我國金融證照簡介

我國金融證照簡介

台灣金融研訓院

測驗中心 陳淑貞所長

大 綱

二、金融證照與就業之關係 四、建議報考之金融證照 三、金融證照種類之簡介

五、如何著手準備證照測驗 六、其他建議與分享

一、為何要考證照

什麼都要考

為什麼要考證照 就業的門檻？

加分的機會？

執業之必備？

金融證照與就業關係

終身專業學習時代來臨 金控公司跨業整合潮流

主管機關法令規定

•提供畢業生進入金融業的機會(甄才限制)

•跨業行銷的必備條件(執業之必備)

•客觀呈現從業人員的專業程度(加分的機會)

•證照測驗強迫從業人員持續專業訓練

金融從業人員取得相關證 照，除可提昇自身競爭力，

未來亦可至其他國家執業。

國際金融證照

國際金融證照 國內證照

屬專業能力檢定性質，目的在 向雇主與客戶證明金融從業人 員具備一定程度之專業技能。

法定證照

非法定證照

金融從業人員必須先具備相關 證照，至相關公會登錄後即取 得執業資格。

金融證照種類之簡介

金融證照種類之簡介

－ 13項法定金融證照測驗

 銀行業務類

 信託業業務人員

 銀行內控與內稽

 票券商業務人員

 保險業務類

 人身保險業務員

 財產保險業務員

 投資型保險商品業務 員

 證券、期貨、投信投顧類

 證券商業務人員

 證券商高級業務人員

 證券投資分析人員

 期貨商業務員

 期貨交易分析人員

 投信投顧業務員

 股務人員

95年8月1日之後，加考金融市場常識與職業道德

金融證照種類之簡介

法定金融證照測驗模組化－１

信託業業務人員

1.信託法規 2.信託實務

投信投顧業務員

1.證券交易相關法規與實務（B）

2.證券投資與財務分析（B）

3.投信投顧相關法規

投信投顧相關法規

信託法規

金融證照種類之簡介

法定金融證照測驗模組化－２

投資型保險商品業務員 1.人身保險法規與實務

2.投資型保險商品概要、金融體 系概述

3.投資學概要、債券與證券之評 價分析、投資組合管理

證券商業務員

1.證券交易相關法規與實務（A）

2.證券投資與財務分析（A）

2.不考

3.不考

金融證照種類之簡介

 銀行業務類

 債權委外催收測驗

 初階、進階授信人員測驗

 初階外匯人員測驗

 理財規劃人員測驗

 風險管理專業能力測驗

 外匯交易專業能力測驗

 授信擔保品估價測驗

 進階財富管理測驗

 中小企業財務人員測驗

 證券、期貨、投信投顧類

 債券人員

 資產證券化

 企業內部控制

 保險業務類

 人壽保險核保理賠人員

 財產保險核保理賠人員

非法定測驗之主要金融證照

主要辦理金融證照之機構及其網址

台灣金融研訓院( www.tabf.org.tw )

中華民國證券暨期貨市場發展基金會 ( www.sfi.org.tw ) 財團法人保險事業發展中心( www.iiroc.org.tw )

中華民國人壽保險商業同業公會 ( www.lia-roc.org.tw) 中華民國產物保險商業同業公會( www.nlia.org.tw)

上述5個機構同時承辦「金融市場常識與職業道德測驗」

• 信託業業務人員信託專業測驗(含法規單科)

• 銀行內部控制與內部稽核測驗(含英文版)

• 金融機構債權委外催收人員專業能力測驗

• 授信人員專業能力測驗

• 外匯人員專業能力測驗

• 理財規劃人員專業能力測驗

• 金融人員風險管理專業能力測驗

• 外匯交易專業能力測驗

• 金融人員授信擔保品估價專業能力測驗

• 進階財富管理專業能力測驗(WM AC )

• 中小企業財務人員測驗(97年11月30日首次舉辦)

台灣金融研訓院舉辦之專業測驗

88年12月至97年8月專業能力測驗(筆試)辦理情形

測驗名稱 開辦日期 舉辦期數 報名人數 合格率 信託業業務人員信託業務專業測驗 90.10 21 564,172 41.36%

信託業業務人員信託業務專業測驗

【信託法規乙科】 96.12 3 696 76.07%

銀行內部控制與內部稽核測驗 91.03 13 233,301 55.41%

初階授信人員專業能力測驗 88.12 11 140,162 38.09%

進階授信人員專業能力測驗 90.09 7 10,793 23.55%

初階外匯人員專業能力測驗 89.12 11 105,043 36.53%

理財規劃人員專業能力測驗 91.11 12 373,927 30.43%

金融人員風險管理專業能力測驗 94.09 4 1,433 20.46%

外匯交易專業能力測驗 95.02 4 5,788 33.22%

金融人員授信擔保品估價專業能力測驗 95.03 3 2,865 28.76%

金融市場常識與職業道德 95.08 312 102,678 95.02%

總計 401 1,540,858

證券、投信投顧類：

– 證券商業務員資格測驗 – 證券商高級業務員資格

測驗

– 證券投資分析人員資格 測驗

– 投信投顧業務員資格測 驗

證券暨期貨市場發展基金會舉辦之專業測驗

期貨類：

– 期貨商業務員資格測 驗

– 期貨交易分析人員資 格測驗

其它類：

– 股務人員測驗

– 債卷人員測驗

– 企業內控測驗

– 資產證券化測驗

• 人身保險業務員資格測驗

 中華民國人壽保險商業同業公會主辦

 報考資格：年滿20歲，國中以上學歷

 須由任職公司代為報名，不受理個人報名

• 財產保險業務員資格測驗

 中華民國產物保險商業同業公會主辦

 報考資格：年滿20歲，國中以上學歷

• 投資型保險商品業務員資格測驗

 保險事業發展中心主辦

 報考資格：(1)已取得壽險/產險業務員資格；

(2)取得15小時相關訓練資格

保險類相關測驗

建議報考之證照

結合個人興趣 及職涯規劃

選擇與本身科系 有相關之證照 以法定證照

為優先考量 瞭解各公司招

募人才的需求

社會新鮮人參加證照測驗前應先考量

建議報考之證照

金融常識與職業道德

信託業業務人員 (高中職畢業)

證券商高級業務員 (大學畢業)

產險/壽險 (國中畢業)

理財 投信投信業務員 投資型保險商品 債權委外催收測驗

(僅有電腦測驗)

建議報考之證照

銀行內控與 內稽

初階授信 進階授信 授信擔保品 估價

初階外匯 外匯交易

理財規劃

具實務經驗再報考，可達事半功倍之效果

隨時注意相關法令修訂情形

依自身需求選購測驗參考用書

自歷屆考古題瞭解測驗命題方向

透過網際網路蒐集證照測驗相關資料

如何著手準備證照測驗

運用所長，優先選擇進入門檻低之測驗 善用金融證照模組化方案

金融界明日之星

如何取得進入金融職場的第一張門票

一、先瞭解學校開了那些課程

二、有那些課程與目前證照相關

三、除目前必修課程外再選修有關課程

四、依學校課程逐步參與金融證照考試

•充實學生生涯—以富邦為例：三好五證照 – 在校要成績好、社團經驗要豐富、有相

關打工經驗

– 理財‧信託‧壽險‧產險‧投資型保單

•學習作π 型人

•增加語言、電腦科技能力

•培養興趣豐富人生

•投資自已，終身學習

如何面對未來職場競爭

經驗分享－考照建議

 考照可能是「MUST BE」 也可能是「PLUS」

1.對求職者而言－要先買票才能上車

2.對在職者而言－對於加薪或升遷可能有助益

 學歷與證照僅為求取工作之基礎條件，想要在職場 上過關斬將，實際的工作經驗和成果更為重要！

 視個人條件、能力、需要、興趣及未來職涯發展方

向，規劃可行的考照計畫並確實執行；避免人家考

我也跟著考，不知“為何而考”，結果勞心又傷財！

什麼人該考證照

―想要”從事

金融業的人

只能努力加油!

其他建議

• 加入研訓之友成為會員

– 免費

– 公民營機構委託辦理新進人員招募測驗訊息 之提供

– 受訓開班及出版品資訊之提供 – 歷年受訓與測驗紀錄查詢

– 未來會納入本院”金才網”資料庫，提供金

融機構人才媒合的機會

報告完畢

敬請指教

台灣金融研訓院測驗中心 陳淑貞 所長

TEL：02-33653700

E-mail：stella@mail.tabf.org.tw