類別：股債混合（平衡型）幣別：新台幣 晨星評等：★★★★★
1.績效表現
近幾年績效：1 年 3 年 5 年 10 年績效名列前茅，大幅超同組平均。
近一年基金績效：遠高於加權指數、同類 平均
年化報酬：參考五年年化報酬 14%
2.基金投資策略
此基金操作策略以追求穩定資本利得及有效降低風險為目標，視市場行情及 總體經濟動態調整股票和債券配置比重，選標的時，鎖定低本益比的價值股及財 務穩健的優質公司債。將本基金投資於中華民國境內之上市或上櫃股票、增資或 承銷股票、公司債（包括可轉換公司債）、政府公債、金融債券、上市之債券換 股權利證書、台灣存託憑證、上市證券投資信託基金受益憑證、其他經主管機關 核准於國內募集發行之國外金融組織債券。
國內外金融市場波動加劇，攻守兼備的平衡型基金成為投資熱點，華南永昌 龍盈平衡基金面對高度震盪的態勢，長期報酬績效仍優於同業平均，說明華南永 昌投信研究團隊具備長期選股能力與擇時能力，能夠掌握市場長期趨勢。
資產配置：83%投資股票 投資地區：95%投資台灣地區
五大投資產業： 近 50%投資科技產業 投資項目：8.32% 精材 6.23% 聯華
3.風險水準
此基金風險處於中等水準，獲得超額報酬的能力較高。
(β 係數：衡量基金報酬率相對於市場報酬率的波動程度，通常 β 係數越大則代 表該基金風
險性越高。標準差：通常用以衡量基金淨值的波動程度， 標準差越大表示淨值 波動幅度越大。在報酬率相同的情況下標準差較大者風險相對較高。夏普 (Sharpe)：代表承擔每一單位投資風險所能獲得之超額報酬，一基金的夏普值大 通常表示該基金有較佳的報酬率。)
4.得獎記錄
榮獲多座金鑽獎，表明業界對華南永昌投信專業研究團隊的肯定。
5.行業前景
科技業因受益創新、消費者需求的整合和趨勢，包括行動網路、電子商務、
社群媒體、雲計算、物聯網、人工智慧、網路安全與大數據等需求的上升，反映 了這些新興產業的崛起，使得盈餘成長力道與股東權益報酬率優於其他產業。
中美貿易戰導致全球金融市場波動大，投資人在面對未來不確定性時，偏好 投資於攻守兼備的股債混和產品。基金管理人可根據市場狀況靈活的進行基金資 產股票、債券、現金的投資比例調整，對於基金投資者而言，相當於免費進行資 產配置的調整。
6.基金總結
此基金歷年績效優秀，在市場形勢走好時，有高超額報酬。但主要投資於科 技股，有較高的的風險波動，不建議作為核心基金，應小比重持有。