第一項 融資公司為許可事業
融資公司為構成資金市場之中介機構，其經營關係著資金市場之穩定與健全。
又管制模式上若採低度管理之模式，則融資公司初期之浮濫設立情形難免令人擔 心。故對融資公司採許可制而非純然之登記制，較有彈性並符合穩健開放原則。
為許可之主管機關原則上即為經濟部，但其得委任、委託或委辦所屬機關或其他 機關辦理之。其實質審查之準則依融資公司設立標準草案第五條之規定，主管機 關得不予許可之情形有四：
（一）申請文件內容有虛偽不實者。
（二）經主管機關認定無法健全有效經營者。
（三）對公益有重大危害者。
（四）其他不符合該標準之規定者。
為保障合法融資公司經營權利，避免未經許可登記之其他公司，使用融資公司 名稱營業，致社會大眾混淆、影響市場正常交易及秩序，衍生管理上之困擾，融 資公司法草案第四條明定「融資公司應於其名稱中標明「融資」之文字」（第一 項）「非融資公司，不得使用融資公司之名稱」（第二項）。以資明確，易於消費 者辨識。現今時下最為流行之借款代辦公司，曾於前段期間藉銀行之名經營介 貸、代辦業務而引起爭議32。有此殷鑑，將來該等借款代辦公司恐亦有假借「融 資」公司之名以從事業務之虞，此應是主管機關防杜違法情事之管制重點。
第二項 融資公司之最低資本額
融資公司法草案第五條規定「融資公司之最低實收資本額，由主管機關審酌經 濟發展情形訂定或調整之。」在此授權下，目前政策上傾向於將融資公司之最低 實收資本額訂為至少為新台幣五億元33。
32 諸如「OK BANK」、「中央儲蓄金融銀行」、「中央信託」等。此類非為銀行、卻打出銀行 名號，藉以混淆視聽、廣收客源之代辦業者，往往造成消費者之誤解，其所收受之高額手續 費用，更不被消費者所得預見，影響消費者權益甚鉅，並有損銀行之名譽。參聯合晚報，第 三版，「民間BANK名稱不OK，金管會要管」，2005 年 3 月 17 日。
33 融資公司最低實收資本額標準草案共分三案，尚待主管機關做最後裁決。甲案：最低實
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3.驗資證明書、4.公司章程、5.公司業務章則、6.申請日前三十日內之資產負債 表；但改制者，以改制時之資產負債表為準、7.股東名冊或發起人名冊、8.董事 名冊及選任董事議事錄、9.監察人名冊、10.經理人名冊、11.負責人無本法第七 條各款規定情事之聲明文件及 12.營業處所取得或使用之證明文件。
為明示業務項目，融資公司經營放款、票券及有價證券以外保證及票據貼現 之業務者，主管機關應於營業執照上載明之（融資公司法草案第八條第二項）； 又因融資公司之營業執照應揭示正確之資料，故其營業執照所載事項有變更者，
應向主管機關申請換發營業執照（第三項）。而營業執照之核發與換發，均應繳 納執照費，其費額授權主管機關定之（第四十四條）41。
若經許可設立後，主管機關發現融資公司原申請設立事項有虛偽情事、情節 重大者，應撤銷或廢止融資公司之設立許可，如已核發營業執照者，並應限期繳 銷營業執照，且依公司法第十七條第二項規定，撤銷或廢止其公司登記或部分登 記事項（融資公司法草案第十一條第一款）。融資公司未經主管機關核准而停業，
或違反銀行法第二十九條第一項規定，經判決有罪確定者，亦同（第四、五款）。
二、融資公司分公司之設立及請照
融資公司為了拓展業務、因應客戶需求以提供便利之服務，可能會選擇適當 地點設立分公司，而融資公司之定位既係金融周邊服務業之一環，在金融秩序穩 定及融資公司健全發展等因素下，其分公司之設立仍應受相當程度之監督管理。
融資公司分公司設立標準草案第二條即規定，融資公司分公司設立家數及地區，
由主管機關視其營業計畫內容、人員配置及地區情況等因素審核之，以使主管機 關之管理方式可隨融資公司業務之發展、整體市場接受度與成熟度隨時做適度調 整。
融資公司分公司雖毋須經許可，惟仍應如同一般分公司之程序為設立，且依
41 依融資公司營業執照核發換發繳納費用實施辦法草案第三條：「融資公司經許可設立，申 請核發營業執照，應隨文繳納費用，按章程所定資本總額每四千元繳納一元計算。」；非因 增資所致換發或補發營業執照之情形，第五條採定額收費之方式：「融資公司申請換發或補 發營業執照，應隨文繳納費用新臺幣三千元。」
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融資公司法草案第八條第一項亦須申請主管機關核發營業執照。此外，融資公司 設立分公司時，主管機關針對融資公司債信喪失或營業能力薄弱等有礙健全經營 發展之情形，融資公司分公司設立標準草案第三條尚提出不予核准甚或酌減分公 司家數之基準，有如下述：
（一）最近一年內違反法令受處罰鍰超過新臺幣三十萬元或情節重大者。
（二）最近一年內發生舞弊案未依規定呈報或舞弊案情節重大者。
（三）負責人因業務上故意犯罪於最近一年內經判處罪刑確定者。
（四）經主管機關糾正其缺失，尚未切實改正，且其情節重大者。
（五）最近一年內內部控制有嚴重缺失者。
（六）融資公司自有資本與風險性資產比率未達主管機關所定一定比例者。
（七）未注意安全維護致生安全事故者。
（八）分公司營業計畫書顯欠周延妥適者。
（九）有其他事實顯示有礙健全經營業務之虞，或未能符合金融政策之要求者。