C 期貨公司在金融科技 FinTech 的業務發展

在文檔中 期貨業因應金融科技發展策略及應用之探討-以C公司為例 (頁 49-60)

第四章 個案研究

第二節 C 期貨公司在金融科技 FinTech 的業務發展

面對金融科技FinTech 所帶來的挑戰與轉型浪潮,C 期貨公司自 2006 年開始致力於 導入以金融科技 FinTech 為主的業務,並陸續做出多種不同面向的 FinTech 創新,也於 2011 年、2015 年接連獲得金融業最高榮譽的肯定-金彝獎金融商品創新獎。

C 期貨公司在 FinTech 業務發展上,以(1)數據分析、(2)創新網路平台、(3)

線上支付與(4)金融科技服務等四大領域範圍,做為業務創新的發展主軸,創建雲端策 略超市、群益Multicharts、全球智慧單平台、投顧課程直播等,並精心打造超光速下單、

多次IOC 等獨家下單功能,結合全球交易贏家、群益快豹及線上支付馬上通等行動裝置 應用程式(APP)的開發,C 期貨公司展現了在 FinTech 上的創舉與優勢,以核心的 IT 優勢,打造全球交易平台、建置大數據分析中心,提供即時線上雲端服務與機構法人創 新交易策略,實現全方位的數位化金融環境。

圖 34、C 期貨公司 FinTech 商品創新發展過程

一、數據分析

1. 雲端策略超市:以專業、創新及多元的概念,結合數據分析,提供涵蓋台灣交 易所、新加坡交易所跟 CME 交易所等上百檔國內外市場多項金融商品,組合 穩定且多元化的投資策略,使投資人能簡單、快速地參與雲端市場策略交易,

即時掌握國內外市場的最新動態。

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2. 做市商系統:透過高速交易工具於不同市場間進行同步交易,並自主研發演算 法,定位潛在市場錯位,結合不同金融商品的倉位及指數與成分股之間的波幅 離散交易策略,使每一筆交易機會都能夠有效的被執行,維持市場流動性。

3. 群益 I-CASH 避險系統:為一套避險系統模型,以程式交易為基礎,依據程式 訊號決定進出行為,避免人為判斷風險,且注重系統性風險的監控,以持有現 貨組合來進行期貨空頭部位的調整,根據不同的籌碼類型,針對市場情況及投 資人需求等多重元件交互決定避險模組之避險比率,強化避險效果穩定性,創 造長期績效表現。

二、 創新網路平台

1. 群益Multicharts:為一套程式交易軟體,提供國內證券、期貨、選擇權及海外 期貨商品即時報價系統,一次網羅國內外金融商品,監控市場行情變化,系統 內同時具有績效回測分析系統,提供全球期貨商品十年歷史資訊,從即時看盤、

策略開發、建置下單策略、超光速下單、到回測分析,結合專業客服與各式教 學課程,為投資人打造功能完整實用的程式交易軟體。

圖 35、群益 Multicharts 優勢圖 資料來源:C 期貨公司官網

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2. 群益外匯王 MT5 平台:為一套先進的交易軟體,擁有十來家大型國際銀行參 與報價與造市,保持良好流動性與優化價差,加上小額資金就可進行交易的低 門檻特性,降低投資人交易上的成本,具有槓桿效果。在下單平台上,結合最 新世代交易平台 MT5,具有 64 位元高效能、支援 EA 程式交易,升級使用效 率,成為最先進的交易利器。

圖 36、群益外匯王 MT5 平台優勢圖 資料來源:C 期貨公司官網

3. 全球智慧單平台:綜合國內外期貨選擇權各項金融交易商品,提供多種智慧單功 能做為下單方式,包括(1)OCO 單:為一種停損、停利雙邊掛單的策略單,提 供投資人停損停利二擇一的選擇,當任何一邊觸發成交時,另一邊則自動取消洗 價,可在指定範圍內控制市價波動,降低交易風險。(2)移動停損單:在停損的 概念下,智慧追蹤市價並自動更新觸發價,將市價與觸發價保持在一定的範圍內,

一旦市價觸碰至觸發價時將自動送單,移動出場,保護獲利及避免過早停損產生 的損失。(3)看 A 下 B 條件單:由於市場上的金融商品彼此間常存在些許關聯 性,例如某交易日若台灣指數期貨上漲,在此同時則可預見摩根台灣指數期貨同 樣也有很大的機會上漲,因此此種下單選擇則是運用金融商品間的正(逆)關聯 性來形成交易組合,也可綜合觀察國內期貨進行海外期貨下單,達到獲利效果,

為一種跨市場的交易策略。(4)MIT 單:透過先設定觸發價的方式,當市價觸及 至觸發價後將自動以市價及其他指定委託條件送單,為觸及市價委託單,可讓投 資人對於停損、停利或追蹤等策略進行靈活操作。

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4. 海外選擇權交易平台:C 期貨公司為亞洲第一家提供 CME 交易所海外選擇權 電子報價的期貨商,透過網頁及行動裝置皆可進行查詢報價與下單作業,且擁 有多種國外選擇權商品可供投資人做交易選擇,為目前金融市場上獨家擁有的 海外選擇權電子報價平台。

5. 全球交易赢家 APP:藉由行動裝置應用程式,整合國內外衍生性金融商品報價 與技術分析走勢圖,進行超光速下單,參與國際金融市場波動,為業界首創期 貨與選擇權交易APP。

圖 37、全球交易贏家 APP 資料來源:C 期貨公司官網

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6. 群益快豹APP:藉由行動裝置應用程式,不論是即時外匯、股市、債市及各國 央行最新動態等世界經濟、金融相關新聞,或是各國經濟數據公布、央行利率 決議、演說等訊息,皆能24 小時零時差進行推播,且可將欲關注的財經事件、

經濟數據公布或商品到期日等,同步設置於手機行事曆,掌握全球第一手訊息。

在期貨商品上,除了提供即時指數、外匯、利率、能源、金屬及農畜等商品行 情報價與籌碼數據,也可設定到價點位,APP 將會在觸價的第一時間推播通知,

隨時更新全球期貨商品最新狀況,讓投資人用簡單方便的方式獲得全方位投資 資訊。

圖 38、群益快豹 APP 資料來源:C 期貨公司官網

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7. 群益 GO+ 線上服務:藉由行動裝置應用程式,客戶只需四個步驟,設定帳號 密碼、上傳證件、填寫資料及專人約訪,即可完成開戶作業。採用OCR(光學 字元識別Optical Character Recognition, OCR)系統辨識功能,改變過往繁複的 開戶流程,免出門、免臨櫃、免跑銀行,24 小時即時開戶,實現便利金融的行 動智慧新世界。

圖 39、群益 GO+ 線上服務 APP 資料來源:C 期貨公司官網

47 三、 線上支付

群益馬上通:為一入金交易平台,投資人透過便捷的申請程序,享受高效率的入金 流程,免除眾多繁複程序,只需要使用此平台即可進行入金,輕鬆便捷的操作讓投 資人迅速抓住每一波新的市場行情。

圖 40、群益馬上通優勢圖 資料來源:C 期貨公司官網

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第三節 本章小結

金融科技FinTech 的潮流與時俱進、迅速變遷,為傳統金融業帶來衝擊與考驗,但 C 期貨公司藉由數位轉型的深耕,發展自己獨特的商業模式,建置創新功能的交易平台 與前後端技術,以客戶導向為發展重心,提供更加便利、一站式及功能性的服務,運用 FinTech 優化投資人在投資交易上的效率與效能,解決期貨業因 FinTech 快速衝擊所造 成的營運痛點,不斷增加核心競爭力,跟上日新月異的科技變化,提升整體金融市場生 態圈環境。

隨著全球金融市場連動程度逐漸增加,目前C 期貨公司積極拓展海外期貨商品的業 務,接軌國際市場,並以四大面向進行全方位提升:積極投資IT 領域,強化平台運作與 後台技術升級,達到技術層面的提升;進行公司內部組織重整再造,加入新型態的組織 模式,達到觀念層面的提升;打破傳統既有金融環境營運的僵化性,改變保守思維,跟 隨最新思潮的步伐向前,達到創新層面的提升;增強公司對於數位金融趨勢的應變能力,

為期貨商品設計與科技服務創造新世代的價值,達到能力層面的提升。

圖 41、C 期貨公司四大面向提升 本研究者整理

技術 提升

觀念 提升

創新 提升

能力

提升

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圖 42、C 期貨公司資訊投資占營業費用比重表 資料來源:公開資訊觀測站

C 期貨公司迅速掌握金融趨勢、領先市場,未來的目標將朝向建立期貨生態圈及 訂閱經濟平台做為出發點,期望藉由金融科技FinTech 網站的管道,讓投資人或所有社 會大眾能24 小時無時差的吸收最即時的金融資訊獨家觀點,同時透過訂閱指標、追蹤 專業導師、策略籌碼或課程等,實現「訂閱經濟」的效益。

圖 43、C 期貨公司訂閱平台發展 資料來源:公開資訊觀測站

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C 期貨公司的核心競爭力就是以全方位創新的金融科技 FinTech 提供投資人智能化 的價值性金融服務,激發品牌核心價值。更重要的是,對於C 期貨公司而言,金融科 技FinTech 不是口號,而是一種以客戶導向、客戶為上,了解客戶需求的新服務態度注 入成為企業組織DNA。

展望未來,整體金融產業接受數位科技轉型的速度會持續加快,C 期貨公司以自 身擁有的創新優勢,屢屢推動嶄新的商業模式,並提高整體智能服務價值成長,以市 場領頭羊之姿—期貨首選品牌,帶動期貨業的未來商機及產業經濟成長,並堅持成為 最感動顧客的金融服務公司。

52 黏著度與依賴度,提升整體績效與組織彈性,甚至探究推行法遵科技(Regulatory Technology, RegTech)或監理科技(SupTech2),以提升監理法報系統效能。

雖然金融服務業因產業特性受主管機關強力監理,往往背負高度的風管與法遵成本,

Anthony, S.D., Gilbert, C.G., & Johnson, M.W.(2019). “Dual Transformation: How to Reposition Today’s Business While Creating the Future”. United States: Harvard Business Review Press.

2監理科技的發展與運用可以有效提升金融監理的效率及效能。

臧正運Cheng-Yun Tsang(2018)。管理評論,第 37 卷,第 4 期,頁 19-35。

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