為配合美國保險監理官協會(NAIC)近年來之監理政策，加州保險主機關亦 積極從事「加速商品上市化」之措施，如：SERFF 電子化系統之使用、審查標 準聲明書、審查準則及審查申請書之發展。
第一款 SERFF 電子化系統之運用
SERFF 電子化系統為加速商品審查速度之重要工具，其透過電子化之傳輸，
可方便保險人及監理機關資料儲存、意見回覆、文件傳送等作業。加州於 1998 年正式加入 SERFF 電子化系統之作業流程，使其不論在參與全國性商品審查作 業或從事該州傳統之商品審查時，能避免資源之浪費及加速商品之上市。
第二款 審查標準聲明書(Review Standards Checklist)
審查標準聲明書提供保險人在從事商品送審工作時關於保單內容應注意之
59加州保險法 104 條。
相關法規，保險人能透過檢視審查標準聲明書之規定確認其欲送審之商品已符合
(CDI Review Requirements Checklist for Commercial and Personal Earthquake)
4.個人險(個人乘客、居家綜合及地震 險除外) 標準聲明書
(CDI Review Requirements Checklist for Personal Lines except Private Passenger Auto, Homeowners and Earthquake) 2. 居家綜合標準聲明書
(CDI Review Requirements Checklist for Homeowners)
5. 個人乘客標準聲明書
(CDI Review Requirements Checklist for Private Passenger Auto)
3. 商業險 (地震及員工補償除外) 標 準聲明書
(CDI Review Requirements Checklist for Commercial Lines Except Earthquake and Workers’ Compensation)
6.員工補償標準聲明書
(CDI Review Requirements Checklist for Workers’ Compensation)
第三款 審查準則
除了審查標準聲明書外，審查準則乃提醒保險人在送審保險商品實務上應準 備之文件及應注意事項。目前加州已發展之審查準則有下列三種。
表五之十三 已完成之審查準則之種類 1.分類計劃審查準則(Class Plan
Instructions)
3. 員 工 補 償 審 查 準 則 (Workers’
Compensation Instructions) 2. 事前核准制審查準則(Prior Approval
Instructions)
60 California Department of Insurance, Rate Filings.
http://www.insurance.ca.gov/RRD/Ratefiling.htm 最後瀏覽日：2003/05/30
第四款 審查申請書
保險人在準備審查申請案之申請時，應按商品類外填具申請書，使主管機關 了解商品之相關資訊。目前加州保險主管機關已發展完成之審查申請書有下列幾 種。
表五之十四 已完成之審查申請書之種類 1. 分類計劃申請書
(Class Plan Applications)
4.核備制申請書
(File and Use Applications) 2. 事前核准申請書
(Prior Approval Applications)
5. 員工補償申請書
(Workers’ Compensation Applications) 3. 出租汽車契約申請書
(Rental Car Policy Applications)
6. 諮詢機構申請書
(Advisory Organization Applications)
第五節 小結
本章主要探討之主題包括：美國各州對於保險商品審查之一般性要求、NAIC
「加速商品上市化」對於州保險商品審查系統之影響以及紐約州、加州保險商品 審查之規定。綜合本章探討之主題，筆者歸納研究本章內容之心得數點予以分享 如下。
─審查費用之繳付
探討紐約州及加州保險商品審查制度及美國各州對於保險商品審查制度之一 般性要求發現保險人欲送審保險商品時，在送審之同時或商品審查完畢後須按 規定繳交審查費用若干。
─課予保險人送審商品前較重之準備工作
為加速商品審查之速度，紐約州及加州積極發展各種商品種類的審查聲明書、
商品大綱、審查準則、申請書等等之文件表格，使保險人能確實遵守關於保險 商品審查之要求，藉由保險人送審前表格的填寫及相關法令規定之遵守，使商 品審查速度大為提升。
─專門審查之人員或部門
探討紐約州之制度發現，對於主管機關保險商品審查之作業不論在保單格式或 精算資訊之審查上皆有專門負責審查之人員；加州之保險商品審查作業則專設 獨立之部門從事商品審查之工作。
─SERFF 電子化系統之運用
SERFF 電子化系統是加速保險商品審查之重要工具，由紐約州及加州保險商 品審查制度之研究發現，二州皆為 SERFF 電子化系統之使用者。
─商品審查資訊之揭露
探 討 加 州 保 險 商 品 審 查 制 度 得 知 ， 加 州 設 有 公 共 審 查 室 (Public Viewing Rooms)，當保險人送審保險商品至審查機關時，公共審查室亦同時擁有相關 審查文件資料，其目的乃供公眾參考，公共審查室在每星期五則固定公布審查 機關目前之審查件數、已核准之商品或遭退件之商品等相關資訊。