第四章、 OSU 業務發展
第六節 OSU 款項保管與借貸業務
客戶開戶後，提供客戶款項保管業務，買進商品庫存後，可進行款項借貸，融資金 額可進行商品再投資或參予 IPO 行情，資金運用更靈活。
一、款項保管:
二、借貸款項流程規劃:
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借貸款項內容說明:
項目 說明
客群 限非居住民
用途 限國外有價證券交割用 合約 簽署款項借貸契約 幣別 港幣、美金
授信額度 提供授信額度 30%之財力證明 可融通金額 依各擔保品成數標準計算
擔保品 指定帳上庫存為融資擔保品(合格擔保品種類及成數依公司規定辦理) 維持率 擔保維持率= (擔保品價值+符合擔保品範圍之購買商品價值) ÷(融通
金額+應計利息) *100%
抵繳/還款
抵繳擔保品(合格擔保品種類及成數依公司規定辦理) 原幣償還: (1)現金還款 (2)交易還款(擔保品及融通買進商品賣出優 先償還融資金額)
擔保品處分
(1)融通期限屆滿未清償者 (2)未達擔保維持率並補繳差額者。
擔保維持率低於 140%，通知後兩個營業日內未補繳至 140 以上者，公 司自第三營業日起處分之。
融通利率 依公司公告
融通期限 最長不得超過一年 資料來源:自行整理
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第七節 即期外匯業務
證券業務分公司管理辦法及主管機關相關規定:
一、 證券商依據國際金融業務條例第二十二條之四第一項第七款規定，申請其國際證券 業務分公司辦理外幣間即期交易業務，除應檢附國際金融業務條例施行細則第十四 條第一項之書表文件外，並應檢附下列證明文件，向本會申請許可：
(一) 總公司經中央銀行許可辦理外幣間即期交易業務。
(二) 經辦人員與覆核人員應具備資格，符合證券業辦理外匯業務管理辦法第二十 五條第一項第四款規定。
(三) 電腦設備及相關作業環境已足以妥善辦理證券業辦理外匯業務管理辦法第二 十六條規定之有關事項。
二、 證券商依據國際金融業務條例第二十二條之四第一項第七款規定，申請其國際證券 業務分公司辦理與證券業務相關之外幣間匯率衍生性金融商品業務，應於其總公司 經中央銀行許可辦理該項業務，始得申請。
國際證券業務分公司經核准辦理外幣衍生性金融商品業務後，申請辦理與證券業務 相關之外幣間匯率衍生性金融商品業務，應檢附下列證明文件，向本會申請許可後，
得依國際證券業務分公司管理辦法第十二條第三項規定辦理：
(一) 國際證券業務分公司經許可辦理外幣間即期交易業務。
(二) 經辦人員與覆核人員應具備資格，符合證券業辦理外匯業務管理辦法第二十 五條第一項第四款規定。
(三) 電腦設備及相關作業環境已足以妥善辦理證券業辦理外匯業務管理辦法第二 十六條規定之有關事項。
三、 國際證券業務分公司與客戶辦理外幣間即期交易業務，準用證券業辦理外匯業務管 理辦法第二十四條、第二十六條至第二十七條規定。
四、 國際證券業務分公司與客戶辦理與證券業務相關之外幣間匯率衍生性金融商品業務
，其業務範圍及其他應遵循事項，準用證券業辦理外匯業務管理辦法第二十六條、
第二十七條及第二十八條第二、三項規定。
五、 國際證券業務分公司與國內專業投資人之自然人辦理外匯業務，涉及人民幣計價或 大陸地區標的者，每人每日透過帳戶買賣人民幣之金額，應由個別證券商自行管控，
併計該公司總公司及各分公司臨櫃及電子化業務所有通路之交易，準用證券業辦理 外匯業務管理辦法第五十一條第二款之規定。
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某券商的即期外匯業務五階段規劃:
第一階段 規劃專案排程
階段一：確認證券商之外匯交易架構並規劃專案排程:
階段二：系統建置(依央行格式)
階段三：銀行實習(申報作業與人員資格) 階段四：系統測試(完成連線測試文件) 階段五：申請開辦業務
第二階段 系統自行建置規劃 (一)優先系統建置：
1.外匯交易系統 (現行外匯交易平台增加功能)
2.申報系統 (產生水單、報央媒體)(二)其他建置考量：等待業務規模做大再行考量(成本考量) 1.Summit(交易室):外匯部位管理
2.議價系統(各部室與交易室):便利眾多分支據點直接與客戶換匯 3.SWIFT 系統(財務部或結算部):追蹤客戶匯款金流及進行外幣拆款業務
第三階段 銀行實習規劃與人員資格輔導 (一)外匯申報作業實習:至銀行國外部實習。
(二)外匯人員資格:主管與經辦實習(40/20)小時及參加外匯法規課程 12 小時。
第四階段 系統測試
測試聯繫窗口:國家地理資訊中心。
相關費用:路由器、內部設定費、模擬軟件約 13 萬台幣。
備註: 1.申請書用印後傳回即可。
2.個人電腦請用 32 位元/目前的軟体不提供 64 位元服務，
第五階段 申請開辦業務
申辦前檢核相關法規:依據證券業辦理外匯業務管理辦法 第二十四條
與證券業務相關之外幣間即期外匯交易業務（以下簡稱外幣間即期交易業務）係指證券 業同時為證券交易法第十六條規定之證券承銷商、證券自營商及證券經紀商者，與客戶 辦理符合有價證券交易目的要件之外幣間即期外匯交易。
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前項所稱有價證券交易目的要件必須符合下列條件：
一、外幣間即期交易金額不得逾外幣有價證券交易金額及其相關費用。
二、相關外幣間即期交易與外幣有價證券交易係與相同客戶同時進行，並於外幣有價 證券交割日前完成交割。
三、非屬槓桿、保證金或融資性質之交易。
第二十五條
證券業辦理外幣間即期交易業務，應由總公司備文，除檢附第六條之書 件外，並應檢 附符合下列資格之證明文件，向本行申請許可：
一、經本行許可辦理第四條第一項各款業務之一，並有實績者。
二、達金管會訂定證券業申請在我國設立國際證券業務分公司，辦理國際金融業務條 例第二十二條之四第一項各款業務者，其最近期經會計師查核簽證或核閱之財務 報告淨值標準。
三、守法、健全經營：申請前三年內無重大違規遭受處分紀錄，或受處分而其違法情 事已具體改善並經主管機關或本行認可。
四、經辦人員與覆核人員應具備下列資格：
（一）經辦人員須有三個月以上相關外匯業務經歷，或參加國內金融訓練機構所 舉辦之外匯法規相關課程十二小時以上並在外匯指定銀行實習二十個營業 日以上相關外匯業務經歷。
（二）覆核人員須有六個月以上相關外匯業務經歷，或參加國內金融訓練機構所 舉辦之外匯法規相關課程十二小時以上並在外匯指定銀行實習四十個營業 日以上相關外匯業務經歷。
五、電腦設備及相關作業環境已足以妥善辦理第二十六條規定之有關事項。
證券業分公司申請辦理外幣間即期交易業務，應於其總公司經本行許可辦理該項業務，
且辦理情形良好者，始得申請。
第二十六條
證券業辦理外幣間即期交易業務，應掣發其他交易憑證，並應交付客戶或依約定辦理。
前項其他交易憑證，得以電子文件製作。
證券業應於次營業日中午十二時前，以媒體方式檢送前營業日第一項交易相關資料向本 行申報；其格式及內容，由本行另定之。
第二十七條
經許可辦理外幣間即期交易業務之證券業於遷址或更名時，應於取得主管機關營業執照 或許可證後七日內函報本行備查；其為遷址者，並應檢附經辦人員及覆核人員資格文件。
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第六條
證券業申請許可辦理外匯業務時，應備文檢附下列書件：
一、證券商許可證照影本。
二、金管會核發或財團法人中華民國證券櫃檯買賣中心（以下簡稱櫃買中心）同意辦 理該項業務之相關證明文件影本。
三、董事會決議辦理該項業務議事錄或外國證券商總公司（或區域總部）授權書。
四、法規遵循聲明書。
證券業申請辦理第四條第一項第二款至第五款外匯業務時，應同時申請有關外幣風險上 限及免計入該上限之海外長期股權投資、不動產及設備。但外匯指定銀行兼營證券業務 者，不在此限。
前項外幣風險上限及免計入項目金額經同意後，若有變動，應就變動部分檢具金管會核 准文件或其他相關文件，函報本行同意。
＊未受處份文件需發文確認 第四條
本辦法所稱外匯業務，包括下列各款：
一、外幣計價國際債券之自營及承銷業務。
二、自行買賣外國有價證券業務。
三、與證券業務相關之外幣間即期外匯交易業務。
四、衍生性外匯商品業務。
五、連結外幣金融商品之結構型商品業務。
六、涉及外國或外幣之發行認購（售）權證業務。
七、受託買賣外國有價證券業務。
八、代理買賣外國債券業務。
九、擔任境外基金機構之總代理人，在國內代理境外基金之募集及銷售 業務。
十、擔任境外基金機構之國內受委任機構，於國內辦理向特定人私募境 外基金業務。
十一、擔任境外指數股票型基金之參與證券商，於國內受理（經紀）或 從事（自營）
申購或贖回境外指數股票型基金業務。
十二、涉及投資外幣標的之特定單獨管理運用金錢信託辦理財富管理業 務。
十三、其他經中央銀行（以下簡稱本行）許可與證券相關之外匯業務。 前項各款業務涉 及外國有價證券或境外基金者，該外國有價證券或境外 基金不得以新臺幣計價，
且不得涉及新臺幣匯率及貨幣市場利率指標。
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第五章、結論與建議
第一節 研究結論
本研究主軸是要了解OSU國際證券業務分公司要如何設立、開辦與業務推展，其相關 法規規範是以國際金融業務條例、國際金融業務條例施行細則、國際證券業務分公司管 理辦法、證券業辦理外匯業務管理辦法等為依據，及中央銀行相關的法規並以金管會之 相關號令辦理，其法規的釐清是OSU證券業務分公司首先要確認的，如業務主管機關是中
本研究主軸是要了解OSU國際證券業務分公司要如何設立、開辦與業務推展，其相關 法規規範是以國際金融業務條例、國際金融業務條例施行細則、國際證券業務分公司管 理辦法、證券業辦理外匯業務管理辦法等為依據，及中央銀行相關的法規並以金管會之 相關號令辦理，其法規的釐清是OSU證券業務分公司首先要確認的，如業務主管機關是中