工作職務說明

圖 3-4-5 有效回收受測者分析圖

1. 工作職務說明(參照該行各職務管理制度及職務說明書)：

各個營業單位依業務規模不同，各職務人員配置數量略有差異，但因皆是全功能分行，

所以各職務之人員均有配備。營業單位組織圖如圖 3-4-6

圖 3-4-6 研究個案公司營業單位組織圖 營業單位主管(分行經理)

作業主管 企金 A/O 個金 A/O 理財專員

台/外幣資深客服專員

台/外幣客服專員

企金 A/A

       作業管理人員 業務人員

(1) 企金 A/O(企業金融授信帳戶管理員 Account Officer)─推展企業金融授信業務、企業理 財及落實交叉銷售(Cross Selling)業務推廣，強化顧客關係管理並維護授信品質。其具 體工作職責為：

A‧推展與開發業務，提供客戶需要的產品與服務，以確保業務目標達成。

B‧根據客戶授信相關資料，撰寫授信報告，以完成授信案件所需的正確風險評估。

C‧深入了解現有客戶財務與營運狀況，承做推介外匯衍生性商品，以協助規劃客戶財務 管理，挖掘潛在商機。

D‧了解產業變化，定期追蹤客戶營運狀況，以早期預知並管理可能的風險。

(2) 個金 A/O(個人金融業務人員)─拓展個人金融貸款業務、交叉銷售業務推廣，落實顧客 關係管理並強化風險控管以維持資產品質。其具體工作職責為：

A‧推展與開發業務，提供客戶需要的產品與服務，以確保業務目標達成。

B‧執行個金業務之溝通協調並完成各項作業，以提供客戶快速的滿意服務。

C‧對新、舊客戶進行交叉銷售，增加貢獻度。

D‧進行風險管理，檢視客戶往來紀錄，通知遲繳戶按期繳款並協助進行催收及呆帳處理。

(3) 理財專員(理財業務人員)─拓展財富管理業務，交叉銷售業務推廣。其具體工作職責為：

A‧強化金融理財專業，定期檢視客戶財富現況，提供理財諮詢以達到深耕客戶，並提升 現有 VIP 客戶之資產(AUM)成長，以達成營業績效目標。

B‧推介各項金融理財產品，提供理財諮詢，以開發新 VIP 客戶。

C‧熟稔資產配置、投資、租稅規劃及風險管理與保險規劃，時時吸收新知，提升專業能 力，為客戶提供全方位的服務，並定期追蹤客戶資產規模，協助客戶管理其投資風險，

以達成客戶資產增值目的。

D‧深入了解客戶財務狀況，做好客戶風險屬性分析，提供適合其風險屬性之產品。

E‧協助客戶處理一般例行性的作業問題，以提高客戶滿意度。

(4) 台/外幣資深客服專員─管理轄內台/外幣客服專員、覆核每日交易之傳票及報表、營業 單位金庫出納、客戶服務、交叉銷售業務推廣。其具體工作職責為：

A‧覆核台/外幣客服專員收、付、匯作業。

B‧覆核開戶作業。

C‧執行內部控制作業，以符合內部稽核之規定。

D‧指導客服專員執行正確作業流程，以提升其專業能力。

E‧執行出納作業，以確保金庫內現金的正確性。

F‧在權限範圍內執行匯率議價，以提供客戶結匯匯率。

(5) 作業主管─協助營業單位主管，管理單位內人事、行政、內部控制、法令遵循、帳務及 出納監理、客戶服務、交叉銷售業務推廣。其具體工作職責為：

A‧管理、協調、考核分行內客服與作業人員，以提升專業與服務品質。

B‧督導內部作業流程，以提升作業的效率。

C‧執行內部控制作業，評估達成銀行目標可能產生之風險，以符合內部稽核及金融法規 之規定。

D‧發展分行客服與作業人員專業能力，以培養並留置人才。

E‧保有完整、正確、及時之財務及營運等資訊，並依分層負責表對所屬案件覆核。