研究範圍

本研究因時間以及財力、物力有限，再加上有些機密文件取得不易，因此沒 辦法以整個投資基金的市場作為本研究的研究範圍。而是選擇了部份的投資基 金，來作為整個研究的樣本。在選擇的標準上，因為本人服務於第一銀行，也曾 任職於基金銷售部門，對於其基金銷售業務有一定的瞭解與資料取得的便利性；

而第一銀行的基金績效也有不錯的報酬，因此便選擇了第一銀行所銷售的投資基 金作為本研究的研究範圍。在第一銀行所負責銷售的基金中，可大致分為以下兩 種，分別是國內基金與國外基金。

以下就這兩種基金來作詳細的介紹：

一、 國內基金

（一） 特色：

投資人與第一銀行簽訂特定金錢信託契約並開立信託帳戶，透過特定金 錢信託單獨管理方式，以新台幣或基金計價幣別將信託資金投資於國內基 金。

（二） 投資標的：

國內證券投資信託基金，包含國內/海外股票型、國內/海外債券型、平 衡型、組合型等。

（三） 最低投資金額：

一般單筆投資，每筆最低金額新台幣 10,000 元或依各基金公開說明 書規定。而定期定額投資，每次最低金額新台幣 3,000 元，並以 1,000 元 為單位累加。

（四） 申購手續費：

依各投資標的手續費率（1.5％～3％），投資人每次指定投資時，自 指定帳戶中扣收，「定期定額投資」每次最低收費新台幣 50 元。惟投資標 的另有規定者，從其規定。

（五） 信託管理費：

依每月月底日之市值以年費率 0.2％，按月計算提存，每年 6 月底及 12 月底各結算乙次，於次月自投資人指定扣款帳戶中扣收；或於辦理基 金贖回時收取。

（六） 投資方式：

臨櫃辦理、網路銀行、電話語音銀行或電話下服務等方式。

二、 國外基金

（一） 特色：

投資人與第一銀行簽訂特定金錢信託契約並開立信託帳戶，透過特定 金錢信託單獨管理方式，以新台幣或基金計價幣別將信託資金投資於境外 基金。

（二） 投資標的：

以境外基金為主，包含股票型、債券型、平衡型以及貨幣型基金等。

（三） 最低投資金額：

（1） 台幣投資：

一般單筆投資，每筆最低金額新台幣 30,000 元。定期定額投 資，每次最低金額新台幣 3,000 元，並以 1,000 元為單位累加。

（2） 外幣投資：

一般單筆投資，每筆最低金額美元 2,000、歐元 1,800、日圓 200,000、瑞士法郎 3,000、瑞典克郎 20,000、英磅 1,000、澳幣 4,000、加幣 3,000 與新加坡幣 4,000。

（四） 申購手續費

依各投資標的手續費率（2.5％～3.5％），於投資人每次指定投資時，

自指定帳戶中扣收，外匯信託「定期定額投資」每次最低收費股票型基金 新台幣 150 元、債券型基金新台幣 75 元。惟投資標的另有規定者，從其 規定。

（五） 信託管理費：

依每月月底日之市值以年費率 0.2％，按月計算提存，每年 6 月底及 12 月底各結算乙次，於次月自投資人指定扣款帳戶中扣收；或於辦理基 金贖回時收取。

（六） 受理投資方式：

有臨櫃辦理、網路銀行、電話語音銀行或電話下單專人服務等多種 方式。

此外，第一銀行所販售的基金主要有以下幾類：