第三章 個案探討
第三節 SSBBII HHoollddiinnggss
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第三節 SSBBII HHoollddiinnggss
一︾成立背景
SSBBII HHoollddiinnggss ((SSBBII))成立於22000055年︽當時為了能夠確保未來經營的獨立 性︽因為提高了公開市場增資的比重︽並降低SSOOFFTTBBAANNKK CCOORRPP的股權︽
並採取控股公司的組織結構︽經營其旗下超過百家的相關企業子公司︽目 前是全����������������������������������日本最大綜合金融訊息集團︽有別於日本一般的金融機構︽SSBBII的 成立與創新事業模式︽在日本的金融體系中別樹一格︽其獨特的競爭力更 是SSBBII最大的優勢所在〈
SSBBII的前身︽最早要回溯到11999999年以前︽SSBBII是由現任總裁北尾吉孝於 11999999年所創立〈在此之前︽北尾吉孝原本推任的是軟體銀行的副總裁︽亦 即軟體銀行總裁孫正義最重要的助手︽而SSBBII最早的來頭就是在軟體銀行 中一個專職進行創投的財務部門︽並由北尾吉孝負責〈而後︽在11999999年︽
才正式成立為SSOOFFTTBBAANNKK IINNVVEESSTTMMEENNTT CCOORRPPOORRAATTIIOONN︽以從事創投與 新事業育成為核心業務〈
然而︽從11999999年創立開始到22000055年正式轉型為SSBBII HHoollddiinnggss︽其中歷經 了非常多次的購併 ((mmeerrggeerrss aanndd aaccqquuiissiittiioonnss))︽包含22000011年為了擴張投資諮 詢事業((iinnvveessttmmeenntt aaddvviissoorryy bbuussiinneessss))及資產管理事業((aasssseett mmaannaaggeemmeenntt bbuussiinneessss))︽分別併購了SSOOFFTTBBAANNKK AASSSSEETT MMAANNAAGGEEMMEENNTT CCoo..及AAOOZZOORRAA AASSSSEETT MMAANNAAGGEEMMEENNTT CCoo..﹀22000022年將旗下相關資產管理事業的子公司合 併成立SSBBII AASSSSEETT MMAANNAAGGEEMMEENNTT CCoo..︽以創保能夠提供市場多元化與全����������������������������������
面性的需求﹀22000033年合併了EE**TTRRAADDEE JJaappaann KK..KK..︾WWOORRLLDD NNIICCHHIIEEII
SSeeccuurriittiieess CCoo..︾NNiisssshhoo IIwwaaii SSeeccuurriittiieess CCoo..︽以作為其投資銀行事業((BBrrookkeerraaggee aanndd iinnvveessttmmeenntt bbaannkkiinngg bbuussiinneessss))的基礎﹀22000044年併購了FFiinnaannccee AAllll
CCoorrppoorraattiioonn︽以作為其金融服務事業的基礎((FFiinnaanncciiaall sseerrvviicceess bbuussiinneessss))︽因 此奠����������������������������������定了SSBBII在22000055年成立之初︽其三大核心事業的經營模式〈
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表33--22「SSBBII 企業發展史 ((11999999~~22000044年))
資料來源「SSBBII 22000044年報
二︾變革重點
((一))集團變革方向((DDiirreeccttiioonn ooff GGrroouupp RReeffoorrmmss))
SSBBII歷經從SSooffttbbaannkk時間的SSOOFFTTBBAANNKK FFiinnaannccee CCoorrppoorraattiioonn到成立 SSOOFFTTBBAANNKK IINNVVEESSTTMMEENNTT CCOORRPPOORRAATTIIOONN︽並經過一系列有規劃地併 購︽到後來正式轉型為SSBBII HHoollddiinnggss並形成三大事業︽直到最近又將事業擴 大為五大核心事業︽並將新控股公司重新定位成策略性事業創新者
((SSttrraatteeggiicc bbuussiinneessss iinnnnoovvaattoorr))︽整個過程中的主要變革方向涵蓋策略面︾結 構面等重大轉型將分述如下〈
11.. 從投資控股公司 ((PPuurree hhoollddiinngg ccoommppaannyy)) 轉為營運控股公司 ((OOppeerraattiinngg hhoollddiinngg ccoommppaannyy))
首先︽為了改善子公司合併績效的表現及加速集團價值的成長((ggrroowwtthh ooff ccoorrppoorraattee vvaalluuee))︽因此將由原先投資控股公司的組織結構︽經過全����������������������������������面性 的事業重整((bbuussiinneessss rreessttrruuccttuurriinngg))︽轉型成為營運控股公司︽因此︽集團 不在只是單純的資本投資或是︽而是包含經營管理的事業營運集團〈
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圖33--1100 SSBBII集團子公司整合圖
資料來源「SSBBII 22000044年報
22.. SSBBII控股公司的成立
SSBBII將組織結構調整成控股公司的模式︽其最主要的目的就是快速提 升集團的企業價值與股東價值〈由於在控股公司的架構下︽SSBBII得以透過 落實其集團管理哲學及規劃具整體性的事業策略︽因而產生最佳的事業組 合((bbuussiinneessss ppoorrttffoolliioo))︽並形成集團綜效︽最終得以顯著地提高企業價值〈
圖33--1111 SSBBII控股公司事業圖
資料來源「SSBBII 22000055年報
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33.. SSBBII GGrroouupp的三大核心事業 ((TThhrreeee ccoorree bbuussiinneesssseess))
SSBBII HHoollddiinnggss正式成立後︽經過數年來的多次併購與組織調整︽於22000055 年時︽其三大事業版圖大致規劃完成︽包含資產管理業務((aasssseett
mmaannaaggeemmeenntt))︾投資銀行業務((bbrrookkeerraaggee aanndd iinnvveessttmmeenntt bbaannkkiinngg))與金融服務 業務((ffiinnaanncciiaall sseerrvviicceess))︽SSBBII並將成為專注在此三大事業的綜合性金融集團〈
圖33--1122 SSBBII 三大核心事業圖
資料來源「SSBBII 22000055年報
44.. 策略性事業創新者 ((SSttrraatteeggiicc BBuussiinneessss IInnnnoovvaattoorr))
歷經了2004、2005的重組與再造，到了2006年SBI試圖在將其原本屬於 金融領域(financial)的三大核心事業，繼續擴大到非金融領域(non-financial) 的二大新事業，形成同時涵蓋金融與非金融的五大核心事業，包含資產管 理、投資銀行、金融服務、住宅與房地產(housing and real estate business) 及生活型態網路事業(lifestyle networks business)。
在新事業架構之下，SBI的策略方向其實是朝兼顧網路與實體銷售通 路進行，藉以提供更具創新特色的產品與服務給予更多樣化的顧客，因
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此，SBI也自我期許成為日本最大的金融產品通路商(Japan’s largest financial products distributor)，並為各種形式的產業帶入創新如同策略性事 業創新者(北尾吉孝, 2000)。
圖33--1133 SSBBII 五大核心事業圖
資料來源「SSBBII 22000066年報
((二))管理哲學((MMaannaaggeemmeenntt PPhhiilloossoopphhyy))
SSBBII HHoollddiinnggss成立之後︽ 集團的管理哲學包含五大要素︽分述如下〈
11.. 健全����������������������������������的倫理價值 ((SSoouunndd eetthhiiccaall vvaalluueess))
任何行動的判斷不只遵守法律及公司利益︽更要追求社會公平正義〈
22.. 金融創新者 ((FFiinnaanncciiaall iinnnnoovvaattoorr))
超越傳統模式並為金融業的前驅帶入金融創新︽利用網路提供強力的 價格破壞機會︽並發展金融服務強化顧客利益〈
33.. 新產業創造者 ((NNeeww iinndduussttrryy ccrreeaattoorr))
成為二十一世紀創造與培育領導產業的領導者〈
44.. 自我進化 ((SSeellff--eevvoolluuttiioonn))
將逐漸成為一家能夠自我演進的公司︽因此能夠彈性地適應經營環 境︽並將企業的獨創性與自我轉型能力融為組織的DDNNAA〈
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55.. 社會責任 ((SSoocciiaall rreessppoonnssiibbiilliittyy))
確保SSBBII集團的每一個公司都必須認同社會責任︽並成為整體社會的 一員以履行其滿足股東及權益相關人的需要︽而致力於讓社會更加美好〈
圖33--1144「SSBBII 經營哲學
資料來源「SSBBII 22000099年報
((三))集團願景((GGrroouupp VViissiioonn))
另外︽在22000055年時︽SSBBII集團訂定三大願景︽分述如下〈
11.. 透過為股東︾員工及顧客創造價值所形成的綜效︽最大化集團價值〈
2. 3年內提供集團總計市值從1兆日元到3兆日元，五年內再到5兆日元。
3. 成為一家不只是體質堅強的公司，更是受人尊重的企業。
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圖33--1155 SSBBII 集團願景
資料來源「SSBBII 22000077年報
((四))事業生態系統((BBuussiinneessss EEccoossyysstteemm))
SSBBII有一套非常具有特色的經營模式---�事業生態系統︽這一套系統 與複雜性科學((ccoommpplleexxiittyy of sscciieennccee))有關〈本質而言︽所謂的生態系統指的 是一個經營實體並由各別的單位或是人們所組成的〈在這個系統中︽每一 家公司不但是特定產業的一份子︽也是每一個生態系統不可獲缺的一部份 並影響著很多的產業︽因此︽公司間可以產生更多的相互利益與成長〈
在現今網路導向的事業及市場型態下︽建立一套生態系統是最基本達 到競爭力的要求︽因為在網路時代︽單一公司的經營已經相當的困難〈從 11999999年起︽SSBBII透過成立許多公司而達到成長︽初期聚焦在金融服務事業 上︽而這個過程便創造了足以定義SSBBII的生態系統〈此外︽從22000044年後︽利 用原本的基礎︽將生態系統延伸到住宅及房地產事業︾生活型態網絡及資 訊系統上︽在這個系統中︽都跟原本的金融系統有其關聯性〈而SSBBII的終 極目標就是將整個集團轉變成為一個大的生態系統並利用上述的四大系 統形成事業間的經營綜效〈
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圖「33--1166 SSBBII生態系統示意圖
資料來源「SSBBII 22000077年報
11.. 金融生態系統 ((FFiinnaanncciiaall eeccoossyysstteemm))
從22000088年開始︽SSBBII即計劃開始網路銀行︾非生命保險公司及生命保險 公司〈SSBBII亦致力於將每一家公司發展為擁有相同規模與市場的經濟實 體︽一旦達到了這個目標︽SSBBII將形成令人敬畏的金融集團〈
22.. 住宅與不動產生態系統 ((HHoouussiinngg aanndd rreeaall eessttaattee eeccoossyysstteemm))
這個部份的事業與金融事業有高度的關係︽例如「不動產券債化︽而 這個新發展的事業將有很多的機會促成集團的成長︽因此由住宅與不動產 生態系統所衍生出來的高度潛能亦將與現存的金融服務生態形成大量的 綜效〈
33 生活型態網絡生態系統((LLiiffeessttyyllee nneettwwoorrkkss eeccoossyysstteemm))
此生態系統主要是創造一個網路型態的服務︽足以提供從結婚︾子女 養育︾購屋及接下來可能的金融服務〈生活型態網路生態系統主要由超過 十個網站所組成︽由於這個後起事業具有高度的潛力︽因此SSBBII將全����������������������������������力加 以擴張︽並與其他核心事業形成綜效〈
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44.. 資訊生態系統 ((IInnffoorrmmaattiioonn ssyysstteemm eeccoossyysstteemm))
伴隨著集團以網路基礎為事業愈行發展︽資訊系統與軟體對於營運變 得極為關鍵︽因此SSBBII自然得以發展其網路生態系統〈以此為基礎更計劃 於發展FFiinnaannccee 22..00的平台︽回應以知識為本的未來金融服務的型態〈SSBBII更 期待能夠運用資訊生態系統來整合金融與網路〈
圖33--1177「SSBBII集團生態系統圖
資料來源「SSBBII 22000099年報 ((五))企業社會責任
SSBBII集團在履行社會責任上︽可分為間接((iinnddiirreecctt ccoonnttrriibbuuttiioonn))與直接貢 獻((ddiirreecctt ccoonnttrriibbuuttiioonn))︽間接的部分其實就是透過其事業上的盡本份來達 成︽而直接貢獻的部份︽則包含了人才培育((NNuurrttuurriinngg ttaalleenntt))︾兒童希望基 金會((TThhee SSBBII CChhiillddrreenn〃ss FFoouunnddaattiioonn))及SSBBII健康銀行((SSBBII WWeellllnneessss BBaannkk))三 大部份〈
11.. 人才培育
SSBBII儘可能在培育更多的具承諾的人才((pprroommiissiinngg iinnddiivviidduuaallss))︽以扮演 重要的角色引領日本的未來〈這樣的人才不僅有替公司賺錢的能力︽更要
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有能夠為整體經濟及社會貢獻的能力〈因此此類����������������������������������人才必須具有堅決的倫理 價值((rreessoolluuttee eetthhiiccaall vvaalluueess))︾事業專長((ccoonnssiiddeerraabbllee bbuussiinneessss eexxppeerrttiissee))︾國 際觀((aann iinntteerrnnaattiioonnaall ppeerrssppeeccttiivvee))︽以期進行無畏的事業決策〈
為此︽SSBBII進行了二項重要的人才培育規劃「
((11)) 招募大學新生 ((RReeccrruuiittiinngg nneeww uunniivveerrssiittyy ggrraadduuaatteess))
22000055年以前︽SSBBII集團主要以招募有經驗的人才為主︽但之後便開始進 行校園招募大學畢業生並逐年增加〈這樣的規劃不止是要新增人才而已︽
重點更是培育未來的高階人才︽以養成組織未來的成長潛力︽另一方面︽
這種方式所培育的人才將能夠清楚的了解SSBBII獨特的企業文化︽並將之傳 承於下一代的員工〈
((22)) 成立SSBBII學校((EEssttaabblliisshhmmeenntt ooff tthhee SSBBII GGrraadduuaattee SScchhooooll))
22000066年55月︽SSBBII成立了SSBBII大學︽透過網路作為其思考教育((eedduuccaattiioonn iinn iiddeeaass))的一種途徑〈這個機制採開放門戶政策︽因此歡迎所有想要成功與學 習的人〈
22.. 兒童希望基金會
SSBBII從營收中捐出了一部份比率的金額在兒童福利上︽22000055年1100月︽更 成立了SSBBII兒童希望基金會以管理這一類����������������������������������的捐款︽至今︽這個基金會所損 賜的款項已經在日本幫助部份需要的孩童〈
33.. SSBBII健康銀行
22000077年44月SSBBII成立SSBBII健康銀行︽這一個創投計劃提供數種健康關懷服 務︽從疾病的預防到治療等〈目前SSBBII已經跟許多的外部單位合作︽期待 產生不同的成效〈
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圖33--1188 SSBBII社會責任系統圖
資源來源「SSBBII 22000088年報
SSBBII HHoollddiinnggss代表著是一種完全����������������������������������不同型態的日本金融機構︽從其最初的 發源到後來的轉型與進化︽全����������������������������������然不同於日本傳統銀行與企業間那一種彼此
SSBBII HHoollddiinnggss代表著是一種完全����������������������������������不同型態的日本金融機構︽從其最初的 發源到後來的轉型與進化︽全����������������������������������然不同於日本傳統銀行與企業間那一種彼此