投資者的權利與責任
證券及期貨事務監察委員會代表
內容
• 投資者的權利
• 投資者的責任
• 投資顧問的選擇
• 課堂活動
• 答問時間
投資者的權利
投資者作為股東的權利
• 獲取資訊權
• 上市公司必須向已註冊股東發佈財政報告
• 享受各權益及獲派利息的權利
– 例子：收取股息或供股等
• 於股東大會具投票權
• 向上市公司高層管理人員提出質詢的權利
投資者的權利
投資者作為投資服務使用者的權利
• 有權知道提供服務的中介人是否具認可牌照，
以及了解有關的收費
• 有權選擇顧客服務同意書的語言
• 有權於指定時間內獲得有關確認交易的通知書
– 例子：交易確認書或月結單
投資者的權利
• 有權要求獲得充分的相關資訊，以促進個人投 資管理
– 獲得資訊以監管戶口狀況
– 獲得有關資訊以作出適當的投資選擇
• 有權向提供服務的公司或員工就不適當處理投 資事宜作出投訴
了解有關的收費
例子：
• 買賣股票的費用
– 經紀費及佣金 (由銀行或經紀行自行決定) – 證監會交易徵費 (交易總額的0.004%)
– 香港交易所徵費 (交易總額的0.005%) – 印花稅 (交易總額的0.1%)
有關交易的文件
例子:
• 交易確認書
– 必須於交易後的兩天內向投資者 (T+2)發出
• 戶口月結單
– 除非戶口並無任何投資，或於該月內沒有進行任何 交易，否則必須向投資者發出
投資者的責任
• 於投資前作做足功課
– 閱讀及了解清楚所有有關投資產品的文件，如有任 何問題，應向專業人士查詢
• 清楚了解將會投資的產品
– 於作出投資決定前，應了解投資產品的特色及相對 的風險
投資者的責任
• 了解提供投資服務的公司
– 有關公司及其員工是否已獲發牌照以銷售相關的投資產品？
• 必須於簽定顧客同意書前仔細閱讀及清楚了解其內容
• 選擇適合自己的投資戶口
– 例子：現金／孖展／授權自主投資戶口
• 給予清楚的交易指示
• 於交易完成後盡快跟有關公司結算
‧定期閱讀月結單以了解自己的戶口狀況
• 拒絕讓其他人使用自己的戶口作他人的投資
在給予指示時，你應該知道．．．
• 例子：你應該在發出投資指示時清楚指出：
– 買或賣股票
– 股票代號或名稱 – 買或賣的價格
– 數量（手數或股數）
選擇投資顧問
• 投資顧問一般指從事銷售投資產品，如證劵、
保險、抵押及存款等，或就以上產品提供；或 指提供財務計畫服務的人士
• 三類投資顧問：
– 獲證監會發牌的投資顧問 – 銀行
– 保險中介人（保險代理人或經紀）
當選擇你的投資顧問時
• 了解你的投資目標
• 認識你的投資顧問
• 讓你的投資顧問認識你
• 要求書面投資意見
• 詢問投資顧問為何其建議產品適合你
• 清楚了解建議的產品
當選擇你的投資顧問時
• 切勿投資於你不認識的投資產品
• 當心未經授權的產品
• 切勿簽署任何未清楚了解其內容的同意書
• 確定你已對投資顧問的回覆感到滿意
• 定期監管你的投資組合的狀況
課堂活動
活動一
• 登入以下的連結，並按網頁右方之《視像短片》鍵。
讓參加者在觀看短片後，討論選擇投資經紀時的重 點。
– 證監會的學‧投資網站 ：尋找經紀啟示錄
活動二
• 登入以下的連結，並按網頁右方之《視像短片》鍵。
證監會網頁：http://www.sfc.hk
學‧投資網站：http://www.InvestEd.hk
