第三節第三節 資料來源資料來源資料來源 資料來源
根據研究設計之架構，考量各類資料收集之信度與效度，擬以三類方向 為資料來源：
一、金控高階決策者深度訪談
本研究主要目的在探討金控交叉行銷策略；其策略研議過程及有決 定權者，必屬金控高層主管或其有關整合行銷委員會主委或成員。
故本研究首先以上述金控主管為主要訪談對象，透過面對面深度訪談（問 卷如附件三）佐以電話與電子郵件，取得相關初級資料，以供分析、歸 納。
二、次級資料運用
為求本研究之客觀與周延性，另採用大量次級資料佐證分析，並以 此補強或比較深度訪談之初級資料。其項目有：各金控年報、法說會，
各項學術性研討專文、專書，財經專刊，報紙，政府相關機關網站公佈 資訊、出版品及各金控網站等。
三、各金控地區決策主管
各種策略要能產生良好成效，除了決策的正確外，各層級的執行與 狀況回饋也是策略修正的重要環節之一。
因此本研究另訪談三金控公司南部地區（指涵蓋雲、嘉、南、高、
屏區域）區域相關主管（理財、跨售業務主管）以進一步了解交叉行銷 其執行面與中階主管有關看法。
四、問題設計與訪談對象
基於第一章所提的研究目的，特設計深度訪談問卷；以進行相關資 料訪談與收集，茲分類如下表，表 3-2 :
表 3-2 問 卷 設 計
何?
十一、貴金控是否有結合子公司間 know–how，創新產品？
十二、貴金控是否有共同或搭配銷售 場所？如何合作，成效如何？
十三、貴金控有否做整合性促銷? 有 那些實例?
十四、後端服務是否有整合? 如何整 合？
十五、有否做 ”再銷售”? 如何做?
是否有運用交叉行銷? 成功率 及績效如何?
五、 分析三家金控公司間對交叉行銷 的策略優、弱勢
十六、貴金控各項產品對客戶的跨售 比率?
十七、貴金控銷售人員的多項證照（同 一人有兩類以上證照）比率？
十八、貴金控平均接觸客戶的頻率（含 主動、被動，DM、電訪、及人員 接觸）?
二十一、您認為貴金控的（競爭）定 位為何? 與競爭者的差異何在？
二十二、您認為貴 金控的交叉行銷的 策略優勢、弱勢為何?有何機會點 與威脅？
六、歸納三家金控公司間對交叉行銷 策略思考要點
二十三、您認為交叉行銷策略應有那 些要點？
其中為訪談中與訪談對象談論、探詢的流暢性，同一目的相關問題並不 一定接續出現。而其中可以第 19 題可與第 5、7、8 題相互比照，第 20 題可 再次檢測前項第 1、2、3、4 題的相對正確性。
並依本節分析、過濾並取得同意訪談對象，如下表 3-3 ：