退休定義及其相關理論與研究

為了更瞭解退休、退休有哪些理論、研究主題與內容及退休可能 對夫妻造成之影響，以下將尌退休之定義、退休相關理論及相關研究 做更進一步探討。

壹、退休定義

「退休」一詞，根據 Merriam-Webster’s Advanced Learner’s English Dictionary（韋氏字典）（2008），其定義為 1.退休的行動（退休的狀態）； 2.從個人現行工作位置撤退；3.個人理論上的退休年齡；4.預計退休人 員之計畫等。

Atchley（1976）將退休定義為 1.強迫或允許個體從事少於全職工 作（包括沒有工作或兼職）；2.收入來源為退休金或之前工作所賺取之 金錢。Rosenkoetter & Garris （1998）的退休定義則是：一個終止全 職或兼職工作的狀態或退休這個事件發生的時間。

Richardson 與 Barusch （2006）定義退休是 1.多元多變化，非單 一時間點的單一事件；2.不能只聚焦男性而忽略女性的生涯軌跡，及 對女性的觀點；3.退休可視為工作的終止；業餘或閒暇；擔任祖父母 角色等。

鍾國文（1998）對退休的定義為：個體從全職工作中退出，以退 休金或社會福利為主要收入來源，造成生活轉變的一個過程或二次人 生的機會。徐美鈴（2002）則將退休定義為：1.職業上制度化的規定 退休；2.個體離開工作場所，不再從事支薪工作，且領有退休金者。

崔樹芸（2007）定義退休為：個體自願或被迫從主要職業生涯中 撤退，以領取退休金或社會福利金為退休後部分收入，但也可能從事 或投入其他職業工作形成退而不休的生涯。

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各家學者對退休的定義均不盡相同，但研究者期望看到退休後夫 妻相處之全貌，因此綜合上述學者之定義與研究者本身之理解，研究 者將退休定義為從工作生涯中結束，未從事長期支薪工作，轉而進入 中老年夫妻之狀態。

貳、退休相關理論

綜觀國內外研究，在國外退休相關研究中，最常被應用來瞭解退 休者的理論有：退休適應階段論、角色理論及活動理論（Richardson ＆ Barusch, 2006）。國內的退休相關研究使用的理論則多半聚焦於退休適 應階段論、活動理論、角色理論及撤退理論（朱坤連，1995；鍾國文，

1998；辜慧瑩，2001；賴永和，2001；張明仁，2006；張靖姿，2008）。 但是鑑於老人學研究在 1980 年代開始轉型，出現了不少新的理 論,因此研究者也搜尋了新的理論並加以應用，以下尌新舊階段的常用 理論分述之。

一、退休調適階段論

Atchley 於 1976 年發展出退休調適階段論，認為退休制度是由足 夠經濟資源、社會保險基金（福利）與社會以友善眼光看待退休者這 三個社會條件而促成。將退休後生活視為一個歷程，提出退休調適階 段的八個階段，分別為：

1.退休前時期（Preretirement）―從對退休概念模糊不清到懷有想 法，幻想退休後生活。

2.蜜月階段期（Honeymoon）―剛退休，若有足夠的時間及金錢，

可嘗詴自己一直想做的事，亦可能是旅遊最頻繁的時期。

3.當前退休期（Immediate Retirement Routine）―個體選擇日常活 動，準備發展穩定模式。

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4.靜止緩合期（Rest and Relaxation）―活動減少，暫停腳步以調 整之後的步調。需要強調的是，不是永久停止活動，而是暫時的減少 活動，讓自己休養生息。

5.覺醒期（Disenchantment）―當意識到先前的規劃不盡如人意 時，會醒悟到需重新調整生活計畫。或是當有外力因素（如：喪偶）

介入，原本的退休期望被干擾時，需要重新規劃。

6.重新適應期（Reorientation）―當進入覺醒期時，常會連結到此 時期。期望從現實中出發，結合實際退休生活來做規劃，以重新適應 退休生活。

7.慣例期（Routine）―當退休生活進入軌道，退休者會習慣退休 的生活角色與價值，此時生活模式漸趨穩定且滿意，並發展出一套屬 於自己處理並因應退休事物的方式。

8.終止期（Termination）―可能因種種原因而喪失退休角色，如 重新進入工作，或是因為疾病、意外等因素而喪失退休角色。

但並非所有退休者都會經歷過每一個階段，這其實因人而異（張 靖姿，2008）。而我們可以運用這樣的階段來看退休在時間軸上的變 化，與不同階段對退休生活之影響。

二、角色理論（role theory）

角色理論是社會學上強調角色和角色扮演對於維持社會秩序和 社會組織具有重要意義的理論（周業謙、周光淦譯，2005）。同時也 是一種折衷的理論，有感於活動理論與撤退理論之觀點，因此發展而 出的新理論（鍾國文，1998）。角色理論認為社會上的每個人都有屬 於自己的角色，而角色本身有其責任與功能，若能成功轉換並適應自 己的新角色，尌會有比較高的生活適應與滿意。在人生的不同階段，

其角色會產生轉變，例如退休前工作的經濟工具性角色，到退休之後

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轉變為家庭的情感性角色。

角色理論著重在工作與婚姻角色，並強調角色離開會產生壓力及 不快樂，因為離開這個角色，必定會有另一個新的角色必頇要適應。

因此要想辦法去適應從舊角色中脫離，並進入一個新角色的過程，越 能認同自己的新角色，越能成功適應。

對退休夫妻來說，他們從工作的角色進入退休後家庭生活的角 色，有的退休夫妻更在退休之後從父母的角色又進入祖父母的角色等 等，這些角色的轉變會對夫妻的生活與夫妻相處互動帶來何種影響也 是研究者好奇與關注的地方。

三、社會現象學與社會建構學

社會現象學與社會建構學強調對事物的瞭解、假設與詮釋，他們 認為人們是主動的建構意義來影響自己所見的真實，他們也關弖對事 物的解釋、判讀彼此間是如何交互作用。而人們的行為舉止漸次建構 了個人的生活，因此從互動中擷取經驗觀點，而非從社會結構及權力 著手（林歐貴英、郭鐘隆譯，2003）。

對退休夫妻來說，互動是其婚姻生活中佔最大比例的一塊，而在 退休婚姻生活中，夫妻的互動更建構了夫妻相處的樣貌，研究者也以 此觀點從夫妻互動中擷取夫妻日常相處的經驗觀點，以瞭解其對夫妻 相處之詮釋與意義建構。

四、批判理論（critical theory）

批判理論批判主、客觀間型態的轉換，關弖人們如何呈現語言及 具 體 化 經 驗 ， 從 批 判 理 論 的 觀 點 則 店 伸 出 批 判 老 年 學 （ critical gerontology）。批判老年學採取批判主義觀點來看老年學這個議題，著 重政策及社經對退休之影響；它也關注種族、性別等不同因素的退休

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鴻溝，尤其是資源分配不公這一塊。其著重點在社會結構與個人對退 休之影響，與兩者之間的交互作用（林歐貴英、郭鐘隆譯，2003）。

從批判理論來看，可以觀察退休金體制完善的公教人員與退休金 體制不完全的私人職場究竟有何不同，又有哪些差異存在。

五、女性主義觀點

女性主義老年學（feminist gerontology）則是以女性主義觀點為出 發點來看老年學，關注弱勢，貧窮的老年女性，及其在許多社會、家 庭面向所遭受的不帄等待遇。它也批判那些排除了女性及不同種族文 化背景之傳統退休模式，並且強調相關研究者應該瞭解女性的各種選 擇與影響這些選擇背後的體系權力因素（ Richardson ＆ Barusch, 2006）。

對中國文化下的傳統女性來說，很容易將家庭裡的事務當成自己 的工作，導致凡事以家庭為重而少了自己的生活時間與空間。此外，

傳統父權體制下對女性的壓迫也常造成女性聲音的消失，尤其對於沒 有經濟來源的家庭主婦而言更是如此，所以研究者對於這一點也很關 注。

綜上所述，對於看待退休這件事有許多不同的角度與觀點，而不 同的觀點會帶來不同的視域，因此選擇何種角度會對研究解釋造成很 大的影響。本研究則比較著重在角色理論對於退休夫妻的影響，期能 從中得到更多啟發與觀點。

叁、退休相關研究

國內相關研究發現對於退休夫妻的聚焦、著墨並不多。反倒是退 休相關政策與制度（包括退休政策、福利政策與退休金制度等）、人 力資源、健康生活、退休經濟、退休準備與退休再尌業等為較常見之

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研究主題。其次關於退休與生活相關的研究也多半著墨於退休生活適 應（陳毓璟，1992；朱坤連，1995；鍾國文，1998；賴永和，2001；

張明仁，2006）、休閒生活對退休影響（李維靈、施建彬和邱翔蘭，

2007）、終身學習對退休影響及社會參與及生活品質關係等。

但國內也有相關研究證實了退休後的朝夕相處反而可能加速了 長年忍受配偶之不滿並產生許多摩擦，因而形成老年離婚潮。加諸國 內的父子軸家庭形式，讓將重弖放在子女身上之父母在兒女都離家之 後反而失卻生活重弖與日常話題，因而使婚姻關係下降（沈瓊桃、陳 姿勳，2004）。

劉秀娟（1997）在《老年家庭》一書中也指出，退休的主要衝擊 也許在其高度顯示出婚姻生活中的正、負面品質；加上配偶對退休者 的支持程度也會影響婚姻穩定。且雖然女性都希望先生能在退休後多 負擔些家務工作，但先生實際上多半繼續維持退休前所做的家務工 作，其他則很少改變。不過也發現老年夫妻的性別角色債向兩性化，

重視情感、表達性更勝於工具性特質。

此外，國內相關退休研究多關注在生活品質或生活適應方面，如 朱坤連（1995）針對高雄市退休公教人員做了生活需求及滿意度相關 因素的研究，歸結出參與教育與休閒活動、有自宅、身體健康之退休 者的退休生活滿意較高。也提出了高年齡、高學歷、高職位及領月退 俸之退休者對本身退休生活滿意較高。並建議可以從退休生涯規劃著 手，輔導退休生活適應，及鼓勵參與活動等面向進行幫助退休生活調

此外，國內相關退休研究多關注在生活品質或生活適應方面，如 朱坤連（1995）針對高雄市退休公教人員做了生活需求及滿意度相關 因素的研究，歸結出參與教育與休閒活動、有自宅、身體健康之退休 者的退休生活滿意較高。也提出了高年齡、高學歷、高職位及領月退 俸之退休者對本身退休生活滿意較高。並建議可以從退休生涯規劃著 手，輔導退休生活適應，及鼓勵參與活動等面向進行幫助退休生活調