南山人壽私校基業長青利率變動型

南山人壽私校基業長青利率變動型 年金保險(甲型)

私校退撫儲金自主投資平台

給付項目：

年金、返還年金保單價值準備金

〈本保險為不分紅保險單，不參加紅 利分配，並無紅利給付項目〉

中華民國107年11月12日(107)南壽研 字第164號函備查

南山人壽保險股份有限公司 11049台北市信義區莊敬路168號

電話：(02)8758-8888 免費申訴電話：0800-020-060

※本簡介僅供參考，詳細內容請參閱保單條款之規定。 GP-04-1070013 / 第2頁，共10頁

大綱

一. 年金小知識

• 長壽風險交給保險公司！

• 我需要年金保險嗎!?

• 自主投資擁有新選擇 - 年金保險

二. 商品架構 三. 投保範例

四. 商品投保規則

五. Q&A及南山人壽各校服務窗口

六. 注意事項

※本簡介僅供參考，詳細內容請參閱保單條款之規定。 GP-04-1070013 / 第3頁，共10頁

長壽風險交給保險公司！

 甚麼是年金保險？

年金保險(Annuity Insurance)是指保險公司在被保險人生存期間，依照契約約定的金額、方式 向被保險人給付保險金，可以一次給付或分期給付(可按月或年等方式給付)。

 年金保險的特色

1. 提供被保險人長期、穩定的經濟來源，保障退休後收入 2. 活到老，領到老，免擔心長壽而退休金不足的問題

3. 避免長壽風險、投資風險、通貨膨脹風險

 甚麼是利率變動型年金?

將所繳保險費扣除相關附加費用後，依保險公司之宣告利率計算累積年金保單價值準備金。

 依年金開始給付的時間區分

 即期年金：要保人躉繳保費後，保險公司定期給付保險金額至被保險人身故為止。

 遞延年金：要保人繳交保費一段期間(年金累積期間)，在年金給付開始日起，保險公司定 期給付年金金額至被保險人身故為止。

年金小知識

※本簡介僅供參考，詳細內容請參閱保單條款之規定。 GP-04-1070013 / 第4頁，共10頁

我需要年金保險嗎 ！？

高齡化、少子化 壽命延長

退休金規劃 ^{不再是單純理財} ，是必需品 !

退休需要1,617萬！ ^註

年金小知識

第一層是政府辦理的

「強制性社會保險」

第二層的「企業退休金制度」，

則由雇主 來負責，

軍公教退休俸 國民年金、勞保

勞退新舊制 企業年金

第三層是「自願性商業保險儲蓄 制度」，責任在個人 。

 短時間累積~離退休約10年

 青壯年族群~ 提早開始、長期準備

躉繳或短年期繳、短期內大筆 或多筆投入年金保險

年金保險，保障退休後穩定的固定收入

期繳，定期定額投入年金保險

每月提存，提早分散退休壓力

個人 雇 主

政 府 世界銀行1994年提出~

「 三層式老年經濟保障模式」

註：依1111人力銀行2018年9月<上班族退休壓力調查>，超過八成三的上班族，擔心退休金不夠用，且為了維持退休生活，認為要存1,617萬元才敢動念退休。

中央社 /2018/9/27

請參考勞保局102.04.22 ─ 三層式退休保障才是完整的退休規劃。

※本簡介僅供參考，詳細內容請參閱保單條款之規定。 GP-04-1070013 / 第5頁，共10頁

私校教職員自主投資擁有新選擇 – 年金保險

政 府 雇 主

個人 儲 金 庫 存 部 位 (在職時自主投資平台)

年金 保險

積極型 基金

穩健型 基金

人生 週期 保守型

基金

2018 年 ₉ 月起，您有新的選擇！

為 何 要 選 擇 年 金 保 險 ? 有 甚 麼 好 處 ?

南山人壽 私校基業長青

CISA2RP 年金保證領

在職投入 退休固定收入

不怕長壽風險 活到老領到老

私校教職員 特別優惠

本商品分期給付可選擇

保證金額年金型 / 保證期間年金型 在職以儲金投入年金保險，退休領年金，

樂退不煩惱 選擇分期給付者，最高領至110歲！

年金小知識

詳見第8頁說明

※本簡介僅供參考，詳細內容請參閱保單條款之規定。 GP-04-1070013 / 第6頁，共10頁

商品架構

 教職員在職時於 自主投資平台，依個 人規劃選擇投入南山年金保險

 要保人為私校退撫儲金管理會，被保 險人為教職員

 教職員成就離退條件，成為保單要保人後 ^註1

 可選擇 一次領取或分期領取 (保證金額年金 型/保證期間年金型)

 分期領取亦有月領或年領 供選擇 最高領至110歲

註1：要保人於年金給付開始日前，得以書面通知本公司變更年金給付方式或保證期間，其書面通知須於年金給付開始日前送達本公司始生效力。

註2：選擇分期給付者，如被保險人於保證期間屆滿時或保證金額攤提期間屆滿時仍生存，繼續給付至被保險人身故之該年金保單年度末或被保險人之保險年 齡達到110歲，二者中較早發生者為止，本契約即行終止。

商品架構

年金保單價值準備金累積期間 年 金 給 付 期 間

年金給付開始日 最高領至110歲

分期領取 (年金化)

可選擇以下方式按月/年領取，退休養老免煩惱：

1. 保證金額年金型

2. 保證期間年金型：保證期間10年、15年、20年 投入保費 首期

一次領取

選擇一次提領所有價值後，本契約即行終止。

增額投入 不定期 不定期 增額投入

保單生效日

南山人壽私校基業長青利率變動型年金保險(甲型)

※本簡介僅供參考，詳細內容請參閱保單條款之規定。 GP-04-1070013 / 第7頁，共10頁

投保範例: 在職定額投入，退休長壽風險交給南山

丁教授(男性，55歲)規劃重點：

• 以儲金庫存部位首次投入100萬元，第2年增額投入50萬

• 以宣告利率累積10年，於65歲每月領取年金，最高領到110歲

規劃 第10保單年度 年金保單價值準備金試算

投入保費 ^{首期投入100萬} _{第2年增額50萬} 宣告利率 2.41% 宣告利率 2.56% 宣告利率 2.71%

1,873,296 1,900,004 1,927,055 10年後

年金化

選擇保證期間年金型(20年)

每月領取年金金額

於65歲每月領年金， 最高領至110歲 ^註1

7,240 7,344 7,448

註1：選擇分期給付者，於保證期間屆滿時或保證金額攤提期間屆滿時仍生存，繼續給付至被保險人身故之該年金保單年度末或被保險人之保險年齡達到110歲，

二者中較早發生者為止，本契約即行終止。

註2：本範例係以107年11月12日投保、宣告利率2.56%試算，並假設每年宣告利率維持不變。

註3：上述年金金額係以假設預定利率(2.00%)及假設預定死亡率(第二回年金生命表的100%)進行試算，計算內容僅供參考，所得金額均為假設數值。

在職時以儲金庫存部位投入年金保險，提早規劃退休後每月領/每年領年金！

單位：新台幣元

年 金 給 付 期 間 保 價 金 累 積 期 間

65歲* 110歲*

55歲 首期投入

100萬元

每月領 7,344元

每月領 7,344元

每月領 7,344元

*係指被保險人保險年齡

第2年增額 50萬元

以宣告利率 2.56%試算

領到110歲

總領約 3,965,760 元!!

※本簡介僅供參考，詳細內容請參閱保單條款之規定。 GP-04-1070013 / 第8頁，共10頁

商品投保規則

免體檢，免告知

年金保單價值準備金累積期間 至少6年 投保年齡 55~80歲

 解約費用率：

保單年度/

參加保險年度

1 2 3 4 5 6 第7年 及以後

*每次減少之年金保單價值準備金不得低於新臺幣1萬元，且減額後的年金保單價 值準備金不得低於新臺幣1萬元。

 保費限制

繳費金額 最低

基本 保費

月繳 1,000元 季繳 3,000元 半年繳 6,000元 年繳 12,000元 不定期增額保費 10,000元(每次)

繳費金額 最高

*南山人壽保留調整上述投保規則規則之權利。詳細投保規則，請洽南山 人壽業務員。

 當月宣告利率的最新資訊請至以下路徑查詢：

南山人壽企業網站 > 客戶服務 > 保單服務

> 各項利率

>宣告利率

南山人壽私校基業長青利率變動型年金保險(甲型)

 保費費用率：

基本保費 / 增額保費 0.8 %

南山人壽提供 私校教職員

專屬優惠！

心動不如馬上行動！

※本簡介僅供參考，詳細內容請參閱保單條款之規定。 GP-04-1070013 / 第9頁，共10頁

Q&A 及 南山人壽各校服務窗口

各校服務窗口，可協助辦理學校說明會

學校所屬縣市 服務窗口 連絡電話

臺北市、新北市、基隆市、宜蘭縣、花蓮縣 吳嘉慈 02-87585635 廖壬梅 02-87589235 桃園市、新竹縣、新竹市、苗栗縣 陳亦嬿 03-5158047 臺中市、彰化縣、南投縣、雲林縣、嘉義縣、嘉義市 羅欽禮 05-2918603 臺南市、高雄市、屏東縣、臺東縣、澎湖縣 王莉琪 07-2133884

南山人壽私校基業長青利率變動型年金保險(甲型)

Q1：我有興趣投保，我可以找誰?

南山人壽為每間私立學校設立專屬的服務團隊，您可洽詢您的服務團隊人員或學校服 務窗口 。

Q2：我已投保成功，如何得知我的保單狀況?

 洽詢您的服務團隊人員

 網路查詢：至 【南山保戶園地】 註冊/登入查詢

 電話查詢：致電服務電話0800-020-060 (手機亦可撥打)

您有辦學校說明會的需求嗎?

※本簡介僅供參考，詳細內容請參閱保單條款之規定。 GP-04-1070013 / 第10頁，共10頁

注意事項

※本簡介僅供參考，詳細內容請參閱保單條款之規定；南山人壽保留最終承保與否之權利。

※ 本商品為保險商品，受保險安定基金保障，並非存款項目，故不受存款保險之保障。

※ 投保後解約可能不利消費者，請慎選符合需求之保險商品。

※ 宣告利率非固定利率，會依南山人壽定期宣告而改變，宣告利率之下限亦可能因市場利率偏低，而導致無最低保證，南山人壽不負最 低宣告利率保證之責。

※ 人壽保險之死亡給付及年金保險之確定年金給付於被保險人死亡後給付於指定受益人者，依保險法第112條規定不得作為被保險人之 遺產，惟如涉有規避遺產稅等稅捐情事者，稽徵機關仍得依據有關稅法規定或稅捐稽徵法第12條之1所定實質課稅原則辦理。相關實 務案例請至南山人壽企業網站/實質課稅原則說明查閱。

※ 消費者於購買前，應詳閱各種銷售文件內容，本商品之預定附加費用率(保費費用率)最高/最低0.8%；如要詳細了解其他相關資訊，請 洽本公司業務員、服務據點（免付費電話：0800-020-060）或網站（網址：http：//www.nanshanlife.com.tw），以保障您的權益。

※ 南山人壽財務及業務等公開資訊，歡迎至南山人壽企業網站<http://www.nanshanlife.com.tw>查詢，或電洽南山人壽電話客服中 心:0800-020-060詢問，或至南山人壽各分支機構洽詢。

注意事項

 本簡報檔非保險契約，詳細內容以投保當時保單條款及台灣人壽核保及保全作業規定為準。

 台灣人壽擁有本簡報檔之智慧財產權，未經台灣人壽事前書面同意，不得以任何方式進行重製、改作、傳輸、播送、發行其全部 或部分之內容或為其他利用。

自主投資平台上

最安心的選擇

團體年金保險

第2頁共21頁

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自主投資平台上多元的投資標的

自主投 保守型 資平台

穩健型

積極型

生命週期 型

年金保險

第3頁共21頁

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退休新思維

基金轉年金，退休領現金

維持退休生活品質，提供源源不絕現金流

第4頁共21頁

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台灣人壽

金福企 利率變動型團體年金保險(B型)

商品文號：中華民國106年6月20日台壽字第1062320106號函備查 主要給付項目：

1.年金給付

2.返還年金保單價值準備金

(本保險為不分紅保險單，不參加紅利分配，並無紅利給付項目。）

自主投資平台上最安心的選擇

第5頁共21頁

※ 本簡報檔非保險契約，詳細內容以投保當時保單條款及台灣人壽核保及保全作業規定為準。

利率變動型年金保險架構說明

資料來源：2016/10/10 華視

年金累積期間

被保險人 加保日

保單帳戶價值累積

(依宣告利率計算)

年金給付 開始日

年金給付方式可二擇一:

1.一次給付

2.分期給付(月/年)

 保證期間(10年、20年、30年)

 保證金額

年金生命表 終極年齡

 要保人(或被保險人)得選擇於年金累積期間達6年後之特定日作為年金給付開始日，但不 得超過保險年齡達90歲之保單週年日。

 每期給付年金金額是依據年金給付開始日當時預定利率及年金生命表計算。

年金給付期間

第6頁共21頁

※ 本簡報檔非保險契約，詳細內容以投保當時保單條款及台灣人壽核保及保全作業規定為準。

團體年金_三方關係示意圖

保險公司 (管理及運用)

公共帳戶

私校儲金會 (要保人)

私校教職員 (被保險人)

個人帳戶

未 歸 帳 戶

六年內退出

已 歸 帳 戶

1.每年(月) 領年金 2.一次領現金 3.轉購個人

年金保險

第7頁共21頁

※ 本簡報檔非保險契約，詳細內容以投保當時保單條款及台灣人壽核保及保全作業規定為準。

自主投資平台上最安心的選擇

新臺幣計價無匯兌風險

依宣告利率穩健累積資產

給付方式多元選擇，資金運用更靈活

免體健、免健告

第8頁共21頁

※ 本簡報檔非保險契約，詳細內容以投保當時保單條款及台灣人壽核保及保全作業規定為準。

宣告利率

• 台灣人壽於契約生效日或各保單週年日當月宣告並用以計算該年度各帳 戶價值之利率，該利率台灣人壽將參考台灣人壽此類商品可運用資金之 投資組合收益，扣除相關費用，並參考市場利率訂定之，且不得低於 1.2%。

• 本契約宣告利率將於台灣人壽網站公告之，同一保單年度內均適用該保 單年度首月之宣告利率。

宣告利率

台灣人壽網站：https://www.taiwanlife.com/Rate/Public

第9頁共21頁

※ 本簡報檔非保險契約，詳細內容以投保當時保單條款及台灣人壽核保及保全作業規定為準。

附加費用及解約費用

相關費用表

附加

費用 所繳保費之1.15%，台灣人壽得於評估實際費用後調整此附加費用並於三個月前通知 要保人與被保險人；但對於要保人與被保險人有利之費用調降，不在此限。

解約 費用

公共帳戶解約費用為依解約之公共帳戶價值，乘上本契約所約定各保單年度之解約費 用率；個人帳戶解約費用則為依個人帳戶價值，乘上本契約所約定被保險人參加保險 年度(加保日起算)之解約費用率。各保單年度及參加保險年度之解約費用率如下表：

保單年度/

參加保險年度 1 2 3 4 5 6 7(含)

以後

解約費用率 2% 1.8% 1.5% 1% 1% 1% 0%

第10頁共21頁

※ 本簡報檔非保險契約，詳細內容以投保當時保單條款及台灣人壽核保及保全作業規定為準。

年金給付的開始日

• 要保人(或被保險人)得選擇於年金累積期間達6年後之特定日作為年金給付開始 日，但不得超過保險年齡達90歲之保單週年日；要保人(或被保險人)不做給付開 始日的選擇時，台灣人壽以被保險人達70歲之保單週年日作為年金給付開始日。

• 要保人(或被保險人)得於年金給付開始日的30日前以書面或其他約定方式通知台 灣人壽變更年金給付開始日；變更後的年金給付開始日須在申請日30日之後，

且需符合前項給付日之約定。

• 台灣人壽應於被保險人年金給付開始日的三十日前通知要保人及被保險人年金 給付內容。

年金給付的開始日

• 為「被保險人保險年齡90歲」

本專案約定預設年金給付開始日

第11頁共21頁

※ 本簡報檔非保險契約，詳細內容以投保當時保單條款及台灣人壽核保及保全作業規定為準。

年金金額的給付方式

• 要保人(或被保險人)於投保時應與台灣人壽約定，選擇下列其中一種年金給付方式：

• 一次給付：被保險人於年金給付開始日仍生存，台灣人壽依保險單條 款第八條約定方式計 算至年金給付開始日為止的已歸帳戶及自費帳戶價值（自費帳戶如有帳戶借款應扣除借款 本金及其應付利息）一次給付予被保險人本人，該被保險人部分之契約效力即行終止。

• 分期給付：被保險人於年金給付開始日仍生存者，台灣人壽依保險單條款第十條計算之年 金金額於下列約定日期，按期給付予被保險人。

• 年給付型：年金給付開始日及年金保單週年日。

• 月給付型：年金給付開始日及年金保單週月日。

• 若選擇月給付型，且被保險人於保證期間或保證金額提領屆滿後身故者，其身故日至下一 個年金保單週年日前之未給付年金餘額，依本契約之預定利率計算其現值給付之。

年金金額給付

• 為「一次給付」

本專案約定預設年金給付方式

第12頁共21頁

※ 本簡報檔非保險契約，詳細內容以投保當時保單條款及台灣人壽核保及保全作業規定為準。

身故時作業方式

• 被保險人之身故若發生於年金給付開始日前者：

• 台灣人壽將返還該被保險人之個人帳戶價值予身故受益人或其他應得之人，該被保險人 部分之契約效力即行終止。

• 被保險人之身故若發生於年金給付開始日後者：

• 如仍有未支領之年金餘額，台灣人壽依下列方式計算未支領之年金餘額，一次給付予身 故受益人或其他應得之人，該被保險人部分之契約效力即行終止：

• 保證期間：按本商品之預定利率以年複利折算未支領之年金餘額後之現值給付。

• 保證金額：按保證金額扣除已領取年金金額後之餘額給付。

返還個人帳戶價值

• 在私校任職期間於年金給付開始日前身故時，依私校退撫條例第29條所規定之領受人暨 其順序、比率返還本人之個人帳戶價值予本人之法定繼承人；於年金給付開始日後身故時，

則依民法所規定被保險人之法定繼承人及順位給付未支領之年金餘額。

• 若非於私校任職期間身故時，則依民法所規定返還該本人之個人帳戶價值予本人之法定繼 承人。

本專案約定身故受益人

第13頁共21頁

※ 本簡報檔非保險契約，詳細內容以投保當時保單條款及台灣人壽核保及保全作業規定為準。

※宣告利率係指台灣人壽於本契約生效日或各保單週年日當月宣告並用以計算該年度各帳戶價值之利率，該利率台灣人壽將參考台灣人壽此類 商品可運用資金之投資組合收益，扣除相關費用並參考市場利率訂定之，且不得低於1.2%。本契約宣告利率將於台灣人壽網站公告之，同一保 單年度內均適用該保單年度首月之宣告利率。

【庫存儲金投入】範例說明_保費100萬

單位：新臺幣/元

年度 (末)

保險 年齡

累計所繳 保險費

累計 附加費用

可能情況一 假設宣告利率2.55%

可能情況二 假設宣告利率2.8%

可能情況三 假設宣告利率3.05%

帳戶價值 解約金 帳戶價值 解約金 帳戶價值 解約金

1 55 1,000,000 11,500 1,013,707 993,433 1,016,178 995,854 1,018,649 998,276 2 56

- -

1,039,556 1,020,844 1,044,631 1,025,828 1,049,718 1,030,823 3 57 1,066,065 1,050,074 1,073,881 1,057,773 1,081,734 1,065,508 4 58 1,093,250 1,082,318 1,103,949 1,092,910 1,114,727 1,103,580 5 59 1,121,127 1,109,916 1,134,860 1,123,511 1,148,727 1,137,240

6 60 1,149,716 1,138,219 1,166,636 1,154,970 1,183,763 1,171,925

7 61 1,179,034 1,179,034 1,199,302 1,199,302 1,219,867 1,219,867 8 62 1,209,099 1,209,099 1,232,882 1,232,882 1,257,073 1,257,073 9 63 1,239,931 1,239,931 1,267,403 1,267,403 1,295,414 1,295,414

10 64 1,271,550 1,271,550 1,302,890 1,302,890 1,334,924 1,334,924

15 69 1,442,154 1,442,154 1,495,800 1,495,800 1,551,303 1,551,303

20 74 1,635,648 1,635,648 1,717,272 1,717,272 1,802,755 1,802,755

25 79 1,855,104 1,855,104 1,971,535 1,971,535 2,094,964 2,094,964

30 84 2,104,004 2,104,004 2,263,446 2,263,446 2,434,538 2,434,538

35 89 2,386,299 2,386,299 2,598,578 2,598,578 2,829,154 2,829,154

55歲女性，將自主投資平台庫存儲金投入「台灣人壽金福企利率變動型團體年金保險(B型)」保險費100萬元，附加費用率1.15%，

若假設以宣告利率2.55%、2.8%及3.05%三種宣告利率，並假設每年宣告利率維持不變情況下，各年度帳戶價值計算結果如下：

每 年 2.8

% 增 值

費用率1.15%

宣告2.8%

帳戶價值

第一年就超過

投入保費

第14頁共21頁

※ 本簡報檔非保險契約，詳細內容以投保當時保單條款及台灣人壽核保及保全作業規定為準。

累積滿6年(保險年齡60歲)： 一次給付年金1,166,636元

單位：新臺幣/元

也可以選擇 分期給付

保 證 期 間

年給付

保證10年

每年領48,449元

(每年48,449元x25年)

至110歲總領金額2,422,450元

(每年48,449元x50年)

保證20年

每年領47,191元

(每年47,191元x25年)

至110歲總領金額2,359,550元

(每年47,191元x50年)

保證30年

每年領44,627元

(每年44,627元x27年)

至110歲總領金額2,231,350元

(每年44,627元x50年)

月給付

保證10年

每月領4,074元

(每月4,074元x12,月x24年)

至110歲總領金額2,444,400元

(每月4,074元x12月x50年)

保證20年

每月領3,968元

(每月3,968元x12,月x25年)

至110歲總領金額2,380,800元

(每月3,968元x12月x50年)

保證30年

每月領3,753元

(每月3,753元x12,月x26年)

至110歲總領金額2,251,800元

(每月3,753元x12月x50年)

保 證 金 額

年給付

每年領45,539元

(每年45,539元x26年)

至110歲總領金額2,276,950元

(每年45,539元x50年)

月給付

每月領3,834元

(每月3,834元x12月x26年)

至110歲總領金額2,300,400元

(每月3,834元x12月x50年)

【庫存儲金投入】範例說明_保費100萬

1. 每期領取之年金金額若低於新臺幣36,000元(年給付型)或新臺幣3,000元(月給付型)時，台灣人壽改依其已歸帳戶及自費帳戶價值合計數(

自費帳戶如有帳戶借款應扣除借款本金及其應負利息)，於年金給付開始日一次給付年金受益人，該被保險人部分之契約即行終止。

2. 年金金額之計算係以假設預定利率2%以及假設預定死亡率為第二回年金生命表的100%推估，此狀況可能因為年金給付開始當時之利率

環境及年金生命表修改而有不同之年金數值， 僅供客戶參考 ，實際年金金額將於年金給付開始日前精算後通知要保人。

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※ 本簡報檔非保險契約，詳細內容以投保當時保單條款及台灣人壽核保及保全作業規定為準。

【庫存儲金投入】範例說明_保費100萬

累積滿10年(保險年齡64歲)： 一次給付年金1,302,890元

單位：新臺幣/元

也可以選擇 分期給付

保 證 期 間

年給付

保證10年

每年領58,572元

(每年58,572元x23年)

至110歲總領金額2,635,740元

(每年58,572元x45年)

保證20年

每年領56,313元

(每年56,313元x24年)

至110歲總領金額2,534,085元

(每年56,313元x45年)

保證30年

每年領51,983元

(每年51,983元x26年)

至110歲總領金額2,339,235元

(每年51,983元x45年)

月給付

保證10年

每月領4,925元

(每月4,925元x12,月x23年)

至110歲總領金額2,659,500元

(每月4,925元x12月x45年)

保證20年

每月領4,735元

(每月4,735元x12,月x23年)

至110歲總領金額2,556,900元

(每月4,735元x12月x45年)

保證30年

每月領4,371元

(每月4,371元x12,月x25年)

至110歲總領金額2,360,340元

(每月4,371元x12月x45年)

保 證 金 額

年給付

每年領54,272元

(每年54,272元x25年)

至110歲總領金額2,442,240元

(每年54,272元x45年)

月給付

每月領4,571元

(每月4,571元x12月x4,369元x24年)

至110歲總領金額2,468,340元

(每月4,571元x12月x45年)

1. 每期領取之年金金額若低於新臺幣36,000元(年給付型)或新臺幣3,000元(月給付型)時，台灣人壽改依其已歸帳戶及自費帳戶價值合計數(

自費帳戶如有帳戶借款應扣除借款本金及其應負利息)，於年金給付開始日一次給付年金受益人，該被保險人部分之契約即行終止。

2. 年金金額之計算係以假設預定利率2%以及假設預定死亡率為第二回年金生命表的100%推估，此狀況可能因為年金給付開始當時之利率

環境及年金生命表修改而有不同之年金數值， 僅供客戶參考 ，實際年金金額將於年金給付開始日前精算後通知要保人。

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※ 本簡報檔非保險契約，詳細內容以投保當時保單條款及台灣人壽核保及保全作業規定為準。

參加資格

年齡

• 年滿55歲至80歲之教職員

儲金

• 庫存儲金滿500元

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※ 本簡報檔非保險契約，詳細內容以投保當時保單條款及台灣人壽核保及保全作業規定為準。

加保作業流程

登錄聯絡資料 檢核資格 簽署同意書

平台上申請 匯款

提供保險證

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※ 本簡報檔非保險契約，詳細內容以投保當時保單條款及台灣人壽核保及保全作業規定為準。

退保作業流程

書面申請 檢核資格

台灣人壽受理

退款

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※ 本簡報檔非保險契約，詳細內容以投保當時保單條款及台灣人壽核保及保全作業規定為準。

變更計畫(金額)作業流程

平台上申請 通知台灣人壽

受理

結案

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※ 本簡報檔非保險契約，詳細內容以投保當時保單條款及台灣人壽核保及保全作業規定為準。

變更資料作業流程

書面申請 通知台灣人壽

受理

結案

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※ 本簡報檔非保險契約，詳細內容以投保當時保單條款及台灣人壽核保及保全作業規定為準。

Q & A