以雙環學習觀點探討金融業理財專員心智模式之研究 黃士恩、羅世輝
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摘 要
台灣財富管理市場蓬勃發展，牽動金融業者的業務定位及發展機會，在短短兩三年間，財富管理業務從在銀行營業廳角落 的小規模經營，到現在引領國人開啟投資理財之風潮。本研究主要以雙環學習觀點探討金融業理財專員心智模式，研究發 現理財專員普遍以單環學習模式改善行動策略，偏向於理財專員本身及金融業者的利益，對於客戶的資產配置則充滿了不 確定性。而運用雙環學習的結果，除了能改善理財專員的心智模式外，亦能促使組織針對現有問題進行改革及改善客戶經 營品質，使其具備對外在變動的適應能力。本研究提出對於手續費收入、客戶資產檢討、專業素養、客戶滿意度的建議供 金融業者與理財專員參考，希望能使金融業理財專員朝向真正的理財顧問之路邁進。
關鍵詞 : 財富管理 心智模式 組織學習 單環學習 雙環學習 目錄
中文摘要 ．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．． iii 英文摘要 ．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．． iv 誌謝辭 ．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．． v 內容目錄 ．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．． vi 表目錄 ．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．． viii 圖目錄 ．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．． ix 第一章 緒論．．．．．．．．．．．．．．．．．．． 1 第一節 研究背景．．．．．．．．．．．．．．． 1 第二節 研究動機．．．．．．．．．．．．．．． 2 第三節 研究目的．．．．．．．．．．．．．．． 2 第四節 研究流程．．．．．．．．．．．．．．． 3 第二章 文獻探討．．．．．．．．．．．．．．．．． 5 第一節 財富管理業務．．．．．．．．．．．．． 5 第二節 心智模式．．．．．．．．．．．．．．． 10 第三節 組織學習、單環學習、雙環學習．．．．． 21 第四節 專業人員心智模式之研究．．．．．．．． 31 第三章 研究設計．．．．．．．．．．．．．．．．． 34 第一節 研究架構．．．．．．．．．．．．．．． 34 第二節 研究方法．．．．．．．．．．．．．．． 35 第三節 資料收集與研究對象．．．．．．．．．． 38 第四章 資料分析．．．．．．．．．．．．．．．．． 41 第一節 理財專員心智模式分析．．．．．．．．． 41 第二節 理財專員雙環學習架構下之心智模式分析． 46 第五章 研究與結論．．．．．．．．．．．．．．．． 52 第一節 研究結論．．．．．．．．．．．．．．． 52 第二節 研究建議．．．．．．．．．．．．．．． 55 第三節 研究限制．．．．．．．．．．．．．．． 58 參考文獻 ．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．． 59 附錄A 訪談同意書．．．．．．．．．．．．．．．．． 65 附錄B 訪談大綱．．．．．．．．．．．．．．．．．． 66 附錄C 訪談紀錄．．．．．．．．．．．．．．．．．． 67 參考文獻
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