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主辦單位
中華民國私立學校教職員
自主投資運用實施計畫說明會
財團法人中華民國私立學校教職員
自主投資平台及作業說明
Agenda
信託架構及作業流程說明 自主投資平台說明
對帳單及作業配合事項說明
學校明細帳
信託架構說明
儲金管理委員會
學校 子專戶
學校明細帳
教
A師
原私校退撫 基金帳戶
增額提繳 專戶
教
B師
教
C師
學校儲金準備 專戶
教職員退撫儲金 專戶
教職員明細帳
結餘分配
32.5%
35%
32.5%
學校主管機關 提撥專戶 學校主管機關
子專戶
暫不請領 專戶
教職員明細帳
代扣教職員 薪資款
按教職員在職日數計算
**併入法定收益計算
現金結算
102/01/01實施 自主投資運用計畫
學校 子專戶
教
A師
教
B師
教
C師
教職員明細帳 各校
提出申請
回任
子專戶
1.列印繳款通知單
5日
儲金收款截止日
自主投資平台作業截止日
17日
24日
15日 2.完成繳款
儲金管理會提供作業文件予信託銀行
儲金管理會作業 信託銀行作業
會員學校及其所屬 主管機關作業
(當月)
電匯/轉帳/電子化 中國信託商業 銀行股份有限 公司受託信託 財產專戶
(
儲 金 管 理 會 及 信 託 銀 行 作 業 遇 例 假 日 提 前
)作業流程說明
法定收益計算基準日
儲金管理會上傳 /寄發繳款單
信託銀行完成儲金提存、分配、提領註記及投資作業並回覆作業文件
30日 (次月)
信託銀行提供會員學校繳款憑證
3日
10日 信託銀行完成提領作業並回覆作業文件
1日 教職員線上執行風險屬性評估、當月提撥投資選擇、庫存部位調整
13日 儲金管理會回覆確認退撫資離教職員可領得本息 儲金管理會提供匯款作業文件
15日
17日 信託銀行完成退撫資離教職員儲金支付作業(含多次退會)
教職員作業
Agenda
自主投資平台說明
信託架構及作業流程說明
對帳單及作業配合事項說明
登入帳號
使用行動裝置拍下QR Code或點選連結網址：
https://ecorp.ctbcbank.com/cts/school_login/index.jsp
1
輸入 ID、
使用者代碼
、密碼
按「login」
2 3
常見問題詳見
「新手上路」
備註：以上為系統測試畫面，實際網頁內容請以登入後系統畫面為準。
選擇專戶
教職員可自行選擇專戶查看或操作
4
選擇「專戶」
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功能導覽
教職員可自行選擇專戶查看或操作
5
「自主投資」常用功能
6
其他功能選單
回到登入首頁
自主投資常用功能
自行點選欲查詢日期區間
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查詢投資明細(1/2)
教職員可自行下載「交易明細」
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查詢投資明細(2/2)
自行點選「每月定期投資」組合，但須低於或等於教職員風險屬性
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變更每月投資(1/2)
完成每月投資選擇設定或變更後，將出現完成之結果通知。
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變更每月投資(2/2)
投資損益通知(1/3)
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自行設定投資損益點，系統將每日計算投資標的組合之累積提存本金
與參考市値，觸及當日即email及登入時通知
投資損益通知(2/3)
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Email通知
投資損益通知(3/3)
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登入時通知
謹通知您已投資標的之參考報酬率，業已達到您自訂的投資損益點，
如有需要，請於每月1-15日至「我要投資」→「庫存部位調整」申請變更。
舊有投資部位可至「庫存部位調整」申請轉換至相等或低於教職員 風險屬性之投資標的組合
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庫存部位調整(1/4)
若風險屬性不符
將反灰無法輸入
贖回淨値日為每月17日(遇例假日提前一日)，請確認執行 「庫存部位調整」
庫存部位調整(2/4)
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確認執行「庫存部位調整」是否成功
庫存部位調整(3/4)
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庫存部位調整(4/4)
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教職員如欲取消「庫存部位調整」申請，請務必於每月15日24:00前
至「我要查詢」→「交易狀態總覽」執行「刪除」
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查看「淨値走勢」
查看「投資組合說明」
其他功能選單
我要查詢/每日淨値(1/2)
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可查詢最近一日及最近一月/一年「淨値」
我要查詢/每日淨値(2/3)
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可查詢最近一年「淨値走勢圖」
我要查詢/每日淨値(3/3)
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可查詢最近一月「歷史淨値」
每月15日24:00前至「交易狀態總覽」可刪除 「庫存部位調整」申請
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我要查詢/交易狀態總覽(1/2)
可根據「交易類別」、「交易狀態」及「日期區間」查詢
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我要查詢/交易狀態總覽(2/2)
我要查詢/歷史資料查詢(1/2)
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「統一管理運用階段」交易明細請至「歷史資料查詢」
我要查詢/歷史資料查詢(2/2)
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點選「查詢」可查閱自2010.01.01~2013.03.18新制儲金提撥情形
我有問題
服務時間以外可線上留言，將有專人與教職員聯繫
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我要下載
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教職員可至「我要下載」取得各項資訊
好康活動
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不定期洽談合作各項私校教職員專屬優惠
風險屬性評估(1/3)
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教職員必須完成風險屬性評估，且列印【首次】評估結果寄回
信託銀行，方得辦理自主投資
風險屬性評估(2/3)
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依序完成風險屬性評估問卷，系統將自動計算結果，
每月1日~15日可隨時更新
【首次】按下「列印評估結果」，將跳出列印視窗，完成列印即可 簽章後沿線對摺及彌封，並直接寄回信託銀行
風險屬性評估(3/3)
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帳號管理
帳號管理
可分別重新設定「使用者代號」及「密碼」
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Agenda
對帳單及作業配合事項說明
信託架構及作業流程說明
自主投資平台說明
對帳單說明(1/2)
2016年起，每月可Email收到「月對帳單」、每年3月可收到紙本 「年對帳單」
(Email對帳單上半部)
對帳單說明(2/2)
(Email對帳單下半部)
作業配合事項說明
102.01.01-102.01.15
登入「自主投資平台」完成 風險屬性評估，並自行列印 及簽章後彌封交予會員學校
教職員 會員學校
協助彙整風險屬性分析表，
並於截止日前寄回信託銀行 (以郵戳為憑)
102.03.01-102.03.15
