第二章、 文獻回顧
第二節、 恩格爾係數影響因素的相關文獻
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第二節、恩格爾係數影響因素的相關文獻
恩格爾係數已成為衡量生活水平及研究消費結構的一項重要指標，影 響恩格爾係數的因素眾多，不同學者，使用不同研究方法及觀點，可以得 到不同的影響因素。有鑑於此，從一般認知中的物價水準，收入水準甚至 到自然環境、氣候等，皆是影響消費支出的原因，進而改變恩格爾係數的 升降。因此若將所有因素都列入考慮，不但增加模型的複雜度，研究結果 也未必能反映實際情況，因此本研究參考過去的研究文獻，歸納出較為關 鍵的影響因素。
恩格爾法則指出隨著家庭收入的增加，食物類的消費支出占總消費支 出的比重會下降，而此一比例則稱為恩格爾係數。
恩格爾係數 =食物總支出總支出 × 100%
（1）
1978 年以來，中國城鎮居民的收入穩定成長，但恩格爾係數卻出現波 動。部分學者注意到這樣的趨勢，他們觀察這一段期間中國大陸城鎮的居 民消費，及恩格爾係數出現波動的原因，歸納影響恩格爾係數變化的因素 為討論重點，藉以分析這段期間恩格爾係數的升降原因。
梁亞民、金學香（1995）研究中國大陸城鎮居民消費的研究中，認為 恩格爾係數作為研究中國大陸居民消費結構的指標及肯定其適用性。由觀 察 1957 年、1964 年、1978 年及 1983 年到 1990 年恩格爾係數的變化，指 出恩格爾法則所提及的趨勢，長期下是存在的，但中國大陸由於歷經改革 開放，故不同時期的時空環境背景及不同的經濟體制下，分析城鎮居民消 費的恩格爾係數仍應考慮市場供應狀況、收入變化狀況、價格因素、食品 支出的特定意涵與實際消費支出間的差異影響及消費支出貨幣化程度等 影響因素。僅以敘述性的方式，結合改革開放前後及 90 年代後的時空環 境及經濟制度的轉變下，分析恩格爾係數的升降變化。分析改革開放前後 到 90 年代後，考量上述五種影響恩格爾係數的因素的變化，解釋恩格爾
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係數在不同時期下，上述五種因素如何影響恩格爾係數，而造成上升或下 降的原因。
丁華（1994）觀察 1981 年至 1993 年國城鎮居民的人均年收入、人均 消費支出和人均食品支出，並計算出恩格爾係數，並以 1980 年為基期，
經由實際的數理分析將影響恩格爾係數的因素分解為食品需求收入彈性、
平均消費傾向及食品相對於其他消費品的相對價格。食品是必需品，因此 食品的收入需求彈性小於一，若另外兩因素不變，則恩格爾係數下降，符 合恩格爾法則。而消費者平均儲蓄傾向上升，平均消費傾向在下降。
梁亞民、金學香（1995）與丁華（1994）皆使用到 1981 年至 1990 年 的數據資料，皆關注於為何 80 年代恩格爾係數較有波動，90 年代後則逐 漸平穩下降。但因分析的方法不同，前者是以時空環境背景的變遷作為途 徑，後者則是以建立一套數理分析方法作為分析途徑，因而得出不同的恩 格爾係數影響因素。
然而楊全照（1998）在探討恩格爾係數的分析與應用中指出，在以恩 格爾係數測度居民生活水準時，影響恩格爾係數變化的因素有物價指數、
消費結構、及政策性因素。其中物價指數的影響力較為強大。
在消費結構中，特別是食品消費結構的變動是恩格爾係數時升時降的 重要因素，又可以不同時期或不同消費對象為分析消費結構變動的因素。
他認為不同時期的消費結構下，在人們還沒有達到溫飽的情況下，收入的 增加只會造成食物的消費支出增加，因此恩格爾係數會上升。而在不同消 費對象方面，假設在相同人口和收入條件下，農村的消費者對於食物的需 求來自於自給自足，因此農村的恩格爾係數因會比城鎮來的低。鄧翔、張 思元（2008）也認為農村在一些商品在農村裡大多是自給自足，而在城鎮 則是向外購買，因此農村對食物的消費支出較城鎮為低，造成恩格爾係數 偏低，無法反映農村居民實際的生活水平。他們將這種現象稱為消費品的 商品化程度。農村因自然經濟及小農經濟的影響，食品多半採自給自足而
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非向外購買，因此農村的商品化程度不高，但近年來農村居民的食物消費 越來越多採向外購買的方式，因此食物的消費支出種逐漸提高，恩格爾係 數上升。由此可見商品化程度與恩格爾係數呈正相關。
此外，價格水準是影響恩格爾係數的一個重要因素。梁亞民、金學香
（1995）觀察 1957 年到 1990 年恩格爾係數的變化，在價格因素的影響方 面指出，恩格爾法則是假設物價不變，但計算恩格爾係數時，居民實際的 消費支出是以當期價格計算出來的價值來表示，因此已將不同時期的價格 變動考慮進去。在 1978 年以前，因計畫經濟體制實行價格僵固，且消費 按計劃供給，所以物價對居民消費無顯著影響。1978 年後，國家進行價格 體系調整，開放商品價格使價格水準普遍提高，使食品支出比重提高，影 響恩格爾係數的上升。鄧翔與張思源（2008）認為在收入不變、對食品消 費數量不變下，食品的價格上升，恩格爾係數上升，所以食品價格和恩格 爾係數呈現正相關。
而楊全照（1998）、 羅國柱（2006）皆在其探討恩格爾係數的影響因 素研究中指出物價指數與恩格爾係數的正向影響關係，特別是當食品類的 價格指數上漲幅度大於居民收入增加幅度時，恩格爾係數更是明顯上升。
羅國柱認為在食物類價格指數與消費價格指數不一致時，會影響恩格爾係 數。楊全照（1998）指出唯有將物價漲幅控制在一定幅度內的增長，且各 類消費品平穩消費的情況下，恩格爾係數才能穩定甚至下降。
由上述文獻可知，食品價格也是影響恩格爾係數的因素之一。食品消 費價格指數是指食物的價格。當食物的價格越高，消費者花費在食物上的 支出就約高。在蔡孟達（2009）的研究中指出，6若假設一地區的食品消費 價格指數上升，但該地區食物的消費總量不變，則食品價格上升，食物支 出增加，總支出不變之下，恩格爾係數上升。
6蔡孟達，2009，〈中國大陸恩格爾係數的變動因素分析〉 台北：國立政治大學東亞研究所碩士 論文
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為恩格爾係數的影響因素之一。然而經由過去的文獻回顧發現，在影響恩 格爾係數的諸多因素中，並無文獻提及金融發展與恩格爾係數的相關性，
只有提及當金融發展越蓬勃，對該地區或國家的經濟增長有正向影響，並 可高居民收入水準，進而提高居民消費。消費提升下，食物的消費是否也 有影響，進而對恩格爾係數的影響並無太多著墨，故本研究希望透過對金 融發展進行定義並指標化，將金融發展列入實證研究模型的變數以探討金 融發展是否為影響恩格爾係數的因素之一。
因此綜合以上文獻的回顧，我們可以歸納出影響恩格爾係數的因素有 實質人均可支配年收入、物價水準、食品價格消費指數、都市化程度及依 賴比。本研究欲探討金融發展是否也是影響恩格爾的因素，因此將其列入 模型中考慮。
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1981-1993食 品 收 入 需 1957-1990
市 場 商 品 供
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1996-2003可 支 配 收
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