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第一章 緒論
在全球化趨勢下，各國為強化國家競爭力，無不積極加速自由化與國 際化。許多國家透過洽簽自由貿易協定，推動區域經濟整合，降低投資障 礙，吸引國內外企業。國家發展委員會(以下簡稱國發會)積極推動「自由 經濟示範區」 ，即是在自由化、國際化與前瞻性的核心理念下，大幅鬆綁 貨物進出、聘僱外籍專業人士與外商投資等各項限制，打造更為優質的投 資環境。自由經濟示範區將以「高附加價值的高端服務業為主，促進服務 業發展的製造業為輔」，充分利用我國人力、技術、資通訊(ICT)、區位與 兩岸優勢，發展高附加價值的經濟活動，包括：智慧物流、國際健康、農 業加值、金融服務(財富與資產管理)及教育創新等，做為示範創新重點。
行政院已於民國(下同)102 年 8 月 16 日核定「自由經濟示範區第一階段 推動計畫」。
第一節 研究背景與動機
一、金融發展重要趨勢為亞洲布局
區域經濟整合是當前重要的發展趨勢，金融業不能自外於此一趨勢潮 流，而其中的發展關鍵因素便是自身產品與服務的創新能力，滿足不同客 戶的不同需求。主管機關配合市場發展趨勢，積極有計畫地大規模鬆綁法 規，透過開放激發金融業創新的動力，也希望藉此提升國內金融業開發新 產品的能力及競爭力。
我國金融業具有良好的服務品質，惟營運多偏重在國內市場，為延伸 臺灣金融業的觸角，逐步形成金融服務圈，主管機關已將強力布局亞洲列 為重要政策，以「建置海外布局資料庫」、「加強國際監理合作」、「鬆綁法 規程序」、「培訓國際人才」等四大策略措施，協助金融業者積極布局亞洲
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主管機關亦請業者提出布局亞洲之具體發展計畫，將針對需求提供最 直接的輔導與協助，期許於未來 3 至 5 年內，促成 1 至 2 家本國金融機構 發展成為指標性之亞洲區域型金融機構。此外，部分業者透過併購布局，
積極擴展海外市場尋求新的發展機會。
二、推動「亞太理財中心」
103 亞洲觀光客來臺人數高達 970 萬，其中大陸觀光客約占 4 成多，若 能利用亞洲或大陸旅客來臺觀光機會，辦理投資理財，必能有效提升我國 財富與資產管理業務規模，透過自由經濟示範區之推動，已陸續建構銀行 (OBU)、證券(OSU)及保險(OIU)的國際金融業務服務，可藉由這三個理財 平台機制，吸引亞洲或大陸旅客來臺理財。
三、兩岸商機
文化同源，有共通的語言，探親與觀光衍生頻繁的交流與互動，加上 熱絡的投資與經濟活動，使兩岸自然成為區域經貿整合夥伴。兩岸金融是 總體金融發展很重要的部分，尤其針對陸客，金融業可以利用相同語言及 文化優勢，建立具特色之財富管理模式，金融業者提供大陸人士具吸引力 的金融商品，推動我國發展成為亞太理財中心。
四、法規鬆綁
2015 年 1 月 22 日立法院三讀通過國際金融業務條例，開放險業在中華 民國境內設立國際保險業務分公司(OIU)，得辦理在中華民國境外之要保人 及被保險人以外幣收付之人身保險業務，及國際金融業務條例部分條文修 正案業經總統以一百零四年二月四日華總一義字第一○四○○○一四二八 一號令修正公布，開放保險業設立國際保險業務分公司。
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第二節 研究目的與架構
國際保險業務分公司對各壽險公司充滿機會與挑戰，分析各壽險公司 在國際保險業務分公司發展優勢及業務拓展所面臨問題及建議。
第三節 研究流程與研究限制
本研究主要採歸納演繹法，收集相關研究報告、論文著作期刊法令規 章及統計報表，利用網路資源以蒐集的資料，透過邏輯推論分析過程引用 及實務經驗提出個人見解，研究流程如下表：
確立研究問題
陳述研究目的
確立研究問題
個案分析與整理
結論與建議
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