第三章 國際之虛擬貨幣相關洗錢案例
3.1 利用虛擬貨幣進行買賣交易的網路黑市—絲路
3.1.2 個案之內容
13 Tor（The Onion Router，洋蔥路由器）是第二代洋蔥路由（Onion routing）的一種實現，用戶 通過 Tor 可以在網際網路上進行匿名交流。在洋蔥路由的網路中，訊息一層層地加密包裝成像洋蔥 一樣的封包，並經由一系列的網路節點傳送，每經過一個節點會將封包的最外層解密，直至目的地 時將最後一層解密，目的地因而能獲得原始訊息。而因為透過這一系列的加密包裝，每一個網路節 點（包含目的地）都只能知道上一個節點的位置，但無法知道整個傳送路徑以及原傳送者的位址。
（資料參考來源：wikipedia.org -Tor & 洋蔥路由）
14 路由（routing）就是透過互相連結的網際網路把資訊從源位址傳輸到目的位址的指令動作。
（資料參考來源：wikipedia.org -路由）
路的註冊用戶超過 100 萬，而該網站對每一筆交易都徵收 8% ~ 15%的手續費，觀 察 2012 年半年內絲路的營收就成長兩倍，其獲利是驚人的豐厚，每月高達 170 萬 美元收入【6】。
絲路雖然早 2011 年就被全世界的執法單位發現，但由於目標非常分散且難以 追蹤，警方無法單靠鎖定幾個買家就解決這個龐大的非法地下買賣黑市。一名美國 聯邦調查局探員在絲路網站臥底了近兩年時間，並努力去頻繁接觸該網站的管理 人員。透過艱鉅漫長的數據分析，美國聯邦調查局在網路信息中查到，曾有人在一 個比特幣論壇裡招聘技術人員，而也就在這時候，網路上第一次有人提到了絲路的 名 稱 ， 因 而 斷 定 此 人 很 可 能 就 是 該 網 站 的 創 始 人 。 根 據 所 留 下 的 電 子 信 箱 rossulbricht@gmail.com，在 Google 公司的配合下，又查到了大量的信息。隨即，
檢方將所圈定的若干嫌疑人，其中包括絲路創始人 Ross William Ulbricht 的所有網 路通訊都秘密監控起來【50】。透過一次 Ulbricht 在絲路網站上，私下尋找一個殺 手的交易中，在 2013 年 10 月，美國聯邦調查局終於成功逮捕 Ulbricht，並徹底搗 毀了該網站，查封行動中共有 2.6 萬枚比特幣被沒收，約其總價值為 320 萬美元左 右。在絲路網站被查封，以及 Ross Ulbricht 被捕的消息傳出後，比特幣的價值迅速 下跌，從高達 145 美元跌為 123 美元【36】。
Ross William Ulbricht
Ulbricht 是一個非常聰明的人才。繼大學時期專攻物理學，獲得全額的學術獎 學金；與致力於晶體學的研究，並獲得材料科學與工程的碩士學位之後，Ulbricht 開始對自由主義的經濟理論越來越感興趣，甚至參加大學辯論，以討論他的經濟觀 點。於 2009 年畢業後，他多次創業失敗，使他有所轉變的是，在某次接觸到比特 幣的生意。
起初，Ulbricht 只單純想用自由經濟理論來消滅高壓的政治和侵略，他想要建 立一個完全沒有統治的、完全自由開放的經濟模式。於是自學，搭建了一個以比特
幣做交易的地下網站「絲路」，只能透過特殊軟體來進入此網站，且將貨品交易的 所有過程全部加密。然而，他開始對自由意志理論有些走火入魔：「基於個人的選 擇，只要你情我願，無論什麼交易都可以進行。」作為絲路的管理員，他每天也忙 著提供給各種進行非法交易的賣家，如何躲避追蹤等各方面的資訊【26】。15
2015 年，因參與毒品交易、蓄謀違反毒品法、蓄謀非法入侵計算機、設立非 法毒品交易市場、通過網絡參與毒品交易、散播虛假身份、洗錢七項指控，法官給 予了 Ulbricht 最嚴厲的懲罰：終生監禁。2017 年 5 月，Ulbricht 被判上訴失敗，依 舊收到了無期徒刑的判決結果，就此 Ulbricht 的故事真正被宣告結尾。但絲路的故 事卻仍在繼續，絲路的「品牌價值」並沒有隨著 Ulbricht 被判處終身監禁而消失
【26】。
絲路經歷了警方四次打擊又重新復活，以下為絲路從 1.0 版本進化到 3.1 版本 的簡單介紹：16
絲路 1.0
於 2011 年 2 月，由 Ross William Ulbricht 所創建。根據 FBI 的調查，絲路總 交易額為 950 萬枚比特幣，總計約 12 億美元，而 Ulbricht 也至少獲得了約 70 萬枚 比特幣（約 8000 萬美元）的利潤。2013 年 10 月，Ulbricht 在舊金山的一家公共圖 書館被捕，絲路 1.0 在之後也被美國聯邦調查局封停【26】。
15 資料參考來源：合作媒體雷鋒網謝ㄠ（INSIDE 授權轉載，2017 年 6 月 3 日），兩年狂賺 360 億 卻又終身監禁 暗網「絲路」創辦者的末路，INSIDE 硬塞的網路趨勢觀察。取自：
https://www.inside.com.tw/2017/06/03/ross-ulbricht-the-creator-of-silk-road
16 資料參考來源：維基百科 wikipedia.org-絲路（購物網站），取自：
https://zh.m.wikipedia.org/wiki/%E7%B5%B2%E8%B7%AF_(%E8%B3%BC%E7%89%A9%E7%B6%
B2%E7%AB%99)
絲路 2.0
在絲路 1.0 被封停之後，絲路 2.0 由 Ulbricht 的追隨者與原本絲路 1.0 論壇管 理員之一 Blake Benthall，於 2013 年 11 月所創建。絲路 2.0 擁有超過 13,000 種危 險物質，其中包括高達 1,800 種的迷幻劑；截至 2014 年 9 月，約有 15 萬活躍用戶 和約 800 萬美元的月銷售額。Benthall 於 2014 年 11 月被捕，且以陰謀實施販毒 罪、陰謀實施電腦駭客行為、陰謀販運偽造身份證件以及洗錢陰謀等罪名，最終也 被判處終身監禁【3】。
絲路 3.0
絲路 2.0 關閉不久之後，就有人建立了絲路 3.0。至於，建立者的身分目前依 舊不得而知。絲綢之路 3.0 的前身為早已存在的網頁 Diabolus Market，直到 2015 年 1 月，更名為「Silk Road Reloaded」重新上線。絲路 3.0 實現了新的匿名功能，
包括 I2P 隱藏服務以及使用多種虛擬貨幣來支付，包括 Bitcoin、Darkcoin、Dogecoin 和 Anoncoin。但是，其經營並不順利，即使經過兩次對組織機構的人員進行大的 調整和更換，亦無法吸引用戶。因此，在 2016 年 1 月，以技術原因為由暫停服務
【26】。
絲路 3.1
據美國的娛樂社交新聞網站 Reddit 以及其他犯罪論壇宣稱，新絲路 3.0 和另 一家暗網電商 Crypto Market 共用一個入口論壇，絲路 3.0 並沒有升級為 4.0。2017 年 9 月，絲綢之路 3.1 突然聲稱已經被不知名駭客攻擊並竊取了資金，因此宣布破 產【38】。
地下網站不只有絲路一個，還有專門賣毒品的 Dream Market（夢想市集）、
Alphabay Market、Amazing Shiny Flakes 等黑市，賣軍火的黑市有 Armory（兵工 廠）、Black Market Team 等，而 USA Citizenship（美國公民）則是專門幫忙製造合
法的美國公民身份，綠卡、駕照等，在這些網路黑市，只要有比特幣就能買到軍火、
毒品或是任何違法的東西【8】。
自從 2013 年美國聯邦調查局以打擊犯罪為名查禁了絲路，隨著其創辦人 Ulbricht 被判決無期徒刑，以及所有保存絲路的秘密伺服器曝光，也同時打碎了那 些想利用虛擬貨幣來力爭網路隱私權、非政府主義者之夢想。伴隨著人們對於暗網 市場的倫理逐漸忽略，以及這些秘密地下網站的消失，越來越多的網路黑市以捲款 潛逃、將用戶存在帳戶裡的比特幣，在網站下線的同時一起帶走之方式退出市場
【3】。
3.2 現代版的龐氏騙局？
17虛擬貨幣交易平台 Mt. Gox 之比特幣消失 事件
3.2.1 世界第一大的比特幣交易平台 Mt. Gox
Mt. Gox，全名為"Magic the Gathering" Online exchange。
182010 年 7 月，由 Jed McCaled 所建立。之後，由於當時 McCaleb 面臨多起訴訟而無暇管理 Mt. Gox，因 此決定出售轉手給 Mark Karpeles 的 Tibanne Co.。而 2011 年，第一次遭受駭客攻 擊，當時損失價值約 875 萬美元的比特幣；與 2013 年 3 月、6 月分別兩度暫停比 特幣的提現業務，前者是由於其比特幣的挖礦軟體在更新過程中產生了一個小故 障；而後者是以交易平台對接的銀行應接不暇為由，業務暫停時間長達兩個星期。造成 Mt. Gox 平台的比特幣價格暴跌的三起事件，並沒有對 Mt. Gox 平台造成非常 大的影響。直到 2013 年 11 月，Mt. Gox 不但占全世界虛擬貨幣市場份額高達 80
％、成為世界第一大的虛擬貨幣交易平台，同時亦宣布不再為匿名帳戶提供交易服 務【19】。
Mt. Gox 從 2014 年 2 月初開始走下坡，7 日時因發生了較大規模擠兌的現象，
而 Mt. Gox 聲稱是擠兌遇到了技術上的問題，而第三次暫停全部虛擬貨幣的提現 業務。之後，該網站上的比特幣交易價格崩盤、暴跌高達 80%，Mt. Gox 發佈了一 份堅稱是比特幣的挖礦軟體和協議機制存在根本缺陷之聲明，暫停了所有的內部 帳號間交易和對外的提現業務，而該份聲明亦被外界解讀為「無限期暫停提現」。
17 龐氏騙局（Ponzi scheme）是一種表面看似能獲利的投資機會，而實質建立在欺詐之上的操作。
這種欺詐形式是相信一個不存在企業的成功，而這個成功是透過後來投資者所投資的資金支付給 初始投資者的利息或回報來促進的。（資料參考來源：Mijiki.com-What is a Ponzi scheme?）
18 資料參考來源：時間線：Mt. Gox 事件始末與比特幣的興衰。2014 年 3 月 13 日。TECH2IPO／
創見，取自：http://tech2ipo.com/63750
根據 CoinDesk 交易所當時舉行的調查投票結果，高達 68%的 Mt. Gox 用戶搞不清 楚 Mt. Gox 平台的交易是處於中止狀態還是可用狀態【19】。
24 日，Mark Karpeles 向比特幣基金會辭職、Mt. Gox 亦被從董事名單中除名。
後續，Mt. Gox 在一份名為「危機應對草案（Crisis Stategy Drafy）」 的內部文件中 提及：他們在一次重大的比特幣失竊案中，被盜將近 74 萬枚比特幣。（總價值高達 約 3.6 億美元）。亦宣布停止全面的業務、關閉官方交易網站，並於 28 日，正式向 日本法院遞交破產申請【19】。
下圖為 Mt. Gox 從建立開始到此事件發生的簡要歷程圖：
資料來源：tech2ipo.com 圖 5、Mt. Gox 簡要事件時間線
3.2.2 個案之內容
總部設在東京澀谷的 Mt. Gox 曾為全球最大比特幣交易所的，其於 2014 年 2 月 28 日訴請破產保護，同時聲稱不清楚是遭到駭客竊取或因技術問題，也可能兩 者皆有，而造成屬於客戶的 75 萬枚與 Mt. Gox 持有的 10 萬枚比特幣，共約 85 萬 枚比特幣（市價約值 4 億 8000 萬美元）從帳戶憑空消失，十數萬名的投資人蒙受 損失。消失的比特幣數目約占全球 7%，以市價 565 美元計算，總價值超過新台幣 145 億元【41】。
有專業人士認為，由於中國比特幣市場的崛起和交易機構的繁榮，衝擊了 Mt.
Gox 的市場地位，一定程度上間接導致 Mt. Gox 全球交易量從曾經的 80％下降到 不足 10％，而使營收受到影響；且在運營方面 Mt. Gox 選擇減少其相關的安全性 支出，因而無法有效抵禦駭客攻擊。最終導致大量的比特幣被盜，平台不得不宣布 停業，且瀕臨破產【19】。
但是，經過駭客攻破 Mt. Gox 的網站以及 Mt. Gox 執行長 Mark Karpeles 的個
但是，經過駭客攻破 Mt. Gox 的網站以及 Mt. Gox 執行長 Mark Karpeles 的個