第三章 研究方法與流程
第一節 專利檢索分析步驟
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第三章 研究方法與流程
第一節 專利檢索分析步驟
本研究計畫以繪製專利地圖和運用各項專利指標了解台灣金融科技發展的 全貌，透過選擇合適的專利資料庫，搭配適當的檢索策略，和利用專利分析工 具，篩選繪製專利地圖。
壹、 專利資料庫的選擇
本次進行專利分析選定的資料庫為中華民國專利資訊檢索系統，檢索包含 公告和公開專利資訊；以及美國專利商標局專利資料庫，檢索美國專利公開與 公告資訊。
另外，本次專利分析也選用連穎科技 M-Trends 專利檢索暨分析管理平台，
用以整理分析相關專利資料，並用以對照研究分析結果。
貳、 專利檢索策略
本研究主要以智財局專利資訊檢索系統作為專利資料庫，為能確實繪製出 金融科技專利地圖，因此制定檢索策略如下：
一、 專利檢索方式：以人工檢索，使用智財局專利資訊檢索系統的進 階檢索功能(如圖 2)，以檢索語法搜尋目標專利；檢索語法主要使用
「(名稱)@欄位代碼(如表 2)」，例如「(銀行)@AX」即表示搜尋申請人 帶有”銀行”字樣的專利，並和布林邏輯運算式如 AND、OR、NOT 等 交叉搭配運用。
表 5 檢索欄位代碼(資料來源：智財局專利資訊檢索系統)
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Patent/Publication Number
專利編號 PN Title 專利名稱 TI
Application Number 申請案號 AN Offical Gazette Volume
公報卷期 VL
Priority Number 優先權案號 PB Certification Number
證書號 CD
Inventor 發明人姓名 IN Applicant 申請人 AX
Issued/Publication Date
公告/公開日 ID Claims 專利範圍 CL
Abstract 摘要 AB Application Date 申請日 AD Priority Country 優先權案國別 AG Transaction data 雜項資料 MS Description 發明/創作說明 DE Attorney 代理人姓名 LX Applicant
Address/Country
申請人/地址/國
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圖 6 進階檢索操作頁面
二、 專利類型：發明專利
三、 專利期間：1996/6/1－2016/6/30 為止之中華民國公告專利
四、 檢索欄位：主要為專利名稱、申請人、摘要、專利範圍、IPC 國際分 類號、公告日等欄位
五、 關鍵字與說明：
主要以金融類別的關鍵字為主，科技類別為輔，劃出專利範圍。
表 6 關鍵字列表
關鍵字 說明
(銀行、證券、保險、租賃公司名稱) 台灣各家銀行17、證券、保 險、租賃公司名稱
喬美、財金資訊、萬事達卡、美國維信 (Visa)、中國銀聯、JCB、中國銀聯、網路家
金融業務相關公司企業名稱
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金)@TI NOT (金屬)@TI)；(支付)@TI；(投 資)@TI；(金融)@TI)；(風險)@TI；(清 算)@TI；(貸)@TI；(融資)@TI以金融業務相關詞彙檢索專利名稱欄 位
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ID=:20160630 AND ((財富管理)@ab or (財富 管理)@de or (財富管理)@cl or (理財)@ab or (理財)@de or (理財)@cl) NOT IC=("A*") NOT IC=("C*") AND (IX=CI) AND (IX=AG)；
ID=:20160630 AND (((基金)@AB OR (基 金)@CL NOT (金屬)@AB NOT (金屬)@CL) NOT (IC="C*")) AND (IX=CI) AND
(IX=AG)；
(((金融)@AB OR (金融)@CL) NOT(IC="A*") NOT (IC="C*")) AND (IX=CI) AND (IX=AG) ((ID=:20160630 AND ((支付)@ab or (支 付)@cl)) NOT (IC="A*") NOT (IC="C*") NOT(IC="E*")AND (IX=CI) AND (IX=AG))；
ID=:20160630 AND ((投資)@ab or (投資)@cl) AND (IX=CI) AND (IX=AG)；ID=:20160630 AND (ID=:20160630 AND (((保險)@ab or (保 險)@cl) NOT(保險絲)) AND (IX=CI) AND (IX=AG)) AND (IX=CI) AND (IX=AG)；
ID=:20160630 AND ((貸款)@ab or (貸款)@de or (貸款)@cl or (放款)@ab or (放款)@de or
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ID=:20160630 AND ((貨幣)@AX OR (貨 幣)@TI OR (貨幣)@CL OR (貨幣)@AB) AND (IX=CI OR IX=CM) AND (IX=AG)
((物聯網)@AB OR (物聯網)@CL)；((區塊 鏈)@AB OR (區塊鏈)@CL)
以科技技術類相關名詞檢索摘要、專 利範圍欄位，輔助繪製專利地圖
七、 合併搜尋結果、刪除重複和非金融科技之專利
將各次搜尋結果匯出後，合併搜尋結果，並刪除重複和非金融科技相關 之專利，以進行後續的各項管理/技術統計分析。本研究以微軟 Excel 作 為專利資料檢整軟體。
本次研究針對範圍太廣之關鍵字像是交易、行動裝置、安全等，因為所 包含不相關的專利太多，以有限的人力無法有效篩選，因此並未納入檢 索邏輯當中。
參、 專利檢索分析工具操作
本次係針對金融科技專利做分析，因此在搜尋時須盡量網羅涵蓋金融科技 全部專利。使用 M-Trends 檢索步驟如下：
連上學校的 VPN，登入 M-Trends 專利資料庫網站。
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分別選擇台灣核准/台灣公開/美國核准/美國公開的專利資料庫，選擇進階 檢索，找尋欲檢索的專利。
將搜尋結果另存成專案，再將搜尋結果匯出。
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另外亦從 USPTO Patent Full-Text and Image Database 專利資料庫搜尋引用 文獻提及的專利作輔助，搜尋方式如下：
一、 利用專利編號找出在美的相關專利
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二、 將找到的專利編號手工選擇複製匯出。
三、將專利編號彙整後利用專利資料庫批次取出所需每筆專利資料。