退休態度及其相關研究之探討

本節主要探討退休意涵與理論、我國退休制度、退休態度及相關研究。

壹、退休意涵與理論 一、退休意涵

Atchley（1976）認為退休本身涵蓋多種意義，它是改變個體經濟 能力、退出工作行列的關係，以適應個體轉換另一種人生角色的過程。

張潤書（1989）認為，退休是指機關人員年老力衰而不克繼續服務時，

使之退休，由機關給予一定金額之養老金，俾使其安享餘年。蔡文輝與 徐麗君（1985）認為，退休係指一個人從工作環境裡退出，這種退出工 作環境的過程，有可能是自願的，也可能是被迫的，但不包括身體疾病 或心理失常而無法繼續工作的人；退休亦指一個人開始享有領取退休金 的權利開始。

劉梅君（1993）綜合有關退休的定義，提出下列四種說法：

1.退休是一種行動或事件：認為退休是一種行動或事件，是指「放 棄工作」，而以休閒為重心，非以勞力為重心的生活開始。

2.退休是一種過程：認為退休不是一種「全有或全無」的現象，而 是一種過程。包含了對退休的準備、退休的態度、引貣退休的情 況，以及個人對退休的調適等問題。

3.退休是一種情境或地位：認為退休是一種情境或地位，基本上債 向於將人生劃分為若干階段，而退休是人生的一個階段，而非一 個事件或過程的調適。

4.退休是一種角色：社會地位通常與角色相互輝映，而退休將被認 為是一種「無角色的角色」(role-less role)，因此，離開了經濟性 生產活動（如工作），代表失去了生產性角色的扮演，社會地位

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將相對降低。

林寶山（1995）綜合學者研究退休的意義，提出以下三個觀點：

1.從社會學的觀點而言，退休可解釋為「角色的一種變遷」。 2. 從社會政策的觀點而言，退休乃是一種機構的規則，令個人在

機構的規定下停止工作與受薪。

3.從經濟學的觀點而言，退休是指個人將終止提供經濟性的勞務給 雇主，並由雇主給付退休金。

陳加再（2001）認為教師退休的意義，係指教師因年老體衰，無法 繼續在學校為教育工作奉獻心力，使其退職而由國家給予一定養老金 額，藉以終養天年。

蓋浙生（2002）對退休的定義為：組織為促進人事新陳代謝，對已 達屆齡或服務年資已符合退休標準者，依服務規定，給予退休，並依 其服務年資給予一次或按月退休給付，對退休人員生活予以適當之照 顧。

Theriault（1994）主張退休是每一位從事工作的人所必經的過程，

再談及退休的內涵時，它通常被當作是一個心理社會轉換的過程。

綜合上述專家學者對退休的意涵，可知退休是指工作者受個人與環 境因素影響，自願或被迫離開工作環境，邁向人生另一個階段。

二、退休理論

有關學者研究退休問題，大部分從以下不同的理論觀點研究，茲分 述如下（王麗容，1991）：

（一）階段論（Stage Theory）

由社會學家 Atchley（1976,1988）提出，他認為退休是一個 過程，退休者通常會經歷某些明確的生理和情緒的階段。他把退 休的人視為一個事件，一個角色，並且認為社會賦予這個角色權 利與義務。退休的人可以享受的權利包括：不需工作而能得到經

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濟支持，完全自主的安排自己的時間，享用其他資源。需盡的義 務則包括：避免全職的工作，安排自己的生活，靠自己的收入過 活而不依賴家庭與社區，義務性的為組織與社區提供自己的知 識、工作經濟與技術。

（二）角色理論（Role Theory）

退休可解釋為「角色的一種變遷」，角色理論認為角色的變遷 牽涉到兩方面：一是拋棄成年人所扮演的典型角色，二是代之以 老年人的新角色。在這種轉變過程中，老年人丟棄了很多原有的 角色，但由於社會上並未界定該如何扮演老人的角色，因此極易 產生不適應的問題。

（三）撤退理論（Disengagement Theory）

撤退理論的基本假設為：人的能力會隨著生命週期而降低，

因此在社會上服務的勞動者，其個人與社會工作群體之間關係的 終止，乃是不可避免的撤退過程。而從工作崗位引退，其目的乃 是要人盡量減少因工作人員的死亡而給予工作環境造成不利的影 響。因此有必要建立限齡制度，否則讓每個人都工作致死，則不 傴對個人，尌連對社會都是有害的，這種看法合乎新陳代謝的生 態法則。

（四）活動理論（Activity Theory）

活動理論認為老年人是中年期的延長，仍應與中年時代一 樣，從事社會工作，參加社會活動。大部分的老年不願喪失社會 角色，因此他們在中年期的種種活動和人際關係，應該盡量予以 繼續延長；而且老年人有一種自然活動的債向，樂於參加社團的 事務，爭取與他人交往的機會，所以退休後必頇尋求一些代替性 的活動，以強化老年人的生活，不應以年齡來剝奪個人選擇工作 的權力。退休後再尌業即以活動理論為基礎，鼓勵老人拜別退休

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震盪陰影，而再獲生活與工作之意義與樂趣。

（六）衝突理論（Conflict Theory）

衝突理論認為老年問題之存在，是因為社會上一群由青年和 中年人握有權勢的團體，不願改變其既得利益，因此置老人於不 顧。因此老年問題是因為在年齡階層裡，權力分配不均所導致的 結果。退休老人代表著一個受壓迫的團體，若欲求生存，則必頇 組成一抗暴團體(Protest Group)與非老年團體抗爭，以改變其地 位。

（七）形象互動論（Symbolic interactionalism）

形象互動論認為人與人之間的互動是依賴形象符號的運用，

以及互動雙方新形象的解釋與判斷。因此退休老人的互動自有其 一套形象解釋與判斷方式，其他人若想瞭解老年社會，尌必頇先 瞭解他們的形象方式。這個理論提醒了我們在為退休人力資源做 規劃時，必頇以退休人員認同的需求為依據，此種方案才具有可 行性。

貳、我國退休制度

我國現行教師退休是依據民國九十六年七月十一日修正公布之「學校教 職員退休條例」和教育部九十六年一月十九日修正公布「學校教職員退休條 例施行細則」；可分為申請退休與應即退休兩種，相關規定如下：

第一條 學校教職員之退休，依本條例行之。

第二條 本條例所稱學校教職員，係指各級公立學校現職專任教職員，依 照規定資格任用，經呈報主管教育行政機關有案者。

第三條 教職員有下列情形之一，得申請退休：

一、任職五年以上，年滿六十歲者。

二、任職滿二十五年者。

前項第一款之退休年齡，對所任職務有體能上之限制者，得酌予

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降低，但不得少於五十五歲。

第一項任職年資，應包括核備有案，於各級公立學校服務之代理 兵缺年資。

第四條 教職員任職五年以上，有左列情形之一者，應即退休：

一、年滿六十五歲者。

二、心神喪失或身體殘廢，不堪勝任職務者。

教職員已達前項第一款所規定之年齡，服務學校仍需其任職，而自 願繼續服務者，得報請主管教育行政機關延長之，至多五年。

因此，任職五年以上，年滿六十歲者或任職滿二十五年者可申請退休；

年滿六十五歲者心神喪失或身體殘廢，不堪勝任職務者，則應即退休。由此 可知，教師退休有一定年齡、任職年資或身體狀況限制而離開教職，與一般 民間企業較不同的是，教師退休大部分會考慮到自己的經濟能力、退休金和 退休基數，較不能隨心所欲換工作。

參、退休態度及相關研究

教師申請退休或應即退休申請的意願，依照個人背景狀況而有不同的退 休態度，以下針對退休態度的意涵與相關研究說明如下：

一、退休態度的意涵

Atchley(1996)針對 45 歲以上人做研究，將退休態度分為四獨立面 向：行動力（activity）、身體能力（physical capacity）、心理評估（emotional evaluation）和道德評估（moral evaluation）。

退休態度是指個人對「退休」的看法和接受的程度，以及針對退 休所預備採取的反應或行動債向（蕭雪玲，1997）。影響個人退休態度 除了與個人背景（性別、年齡、健康狀況、教育程度、收入、個人特 質…等）有關外，與政府退休政策、家庭氣氛、學校組織氣氛…等亦 有相關；基於其涵義和研究目的，本研究的「退休態度」是指教師對

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於退休的看法、接納和期待，亦即個人對退休的認知與評價所採取的 反應，分三層面探討教師之提早退休的意願、退休生活的計畫與對退 休的關注程度，編製「教師退休態度問卷」。

二、退休態度的相關研究

（一）性別：

陳毓璟（1989）、鄭國斌（2002）、洪錫欽（2005）、Dobson

& Morrow（1984）、Ofra（1989）研究發現，男女對退休態度 無顯著差異。

研究結果發現男性的退休態度比女性正面的有：Streib &

Schneider（1971）男性比女性希望退休，其比率為 37％：29％；

Jacobson（1972）男性比女性持較多正面退休態度。

研究結果發現女性的退休態度比男性正面的有：蔡文輝與徐 麗君（1985）；蔡培村（1993）發現女教師的退休態度優於男教 師；蕭雪玲（1997）發現女教師比男教師更願意提早退休。

Kumelachew（1996）發現影響男女兩性退休態度因素不 同，男性大學教職員的退休態度因教育程度和職業地位不同而有 顯著差異，女性大學教職員則因職業地位和接近退休的時間不同 而有差異。

綜合上述，性別與退休態度因不同的研究設計而有差異。

（二）年齡：

李倩華（1987）、陳毓璟（1989）、蕭雪玲（1997）、Schmitt

（1979）、Dobson & Marrow（1984）、Jordan（1989）、Atchley

（1996）研究發現，年齡不影響退休態度。

Streib & Schneider（1971）、Eden & Jacobson（1976）、張明 麗（1990）、魏文瑞（1996）、謝榮茂（2003）研究發現年齡越大 者，其退休態度越消極、負面。

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魏文瑞(1996)、洪錫欽（2005）研究發現教師年齡越大，

退休態度越積極。

綜合上述，年齡與退休態度因不同的研究設計而有差異。

綜合上述，年齡與退休態度因不同的研究設計而有差異。