國立空中大學 105 學年度暑期期末考試題【副參】15
科目：金融市場常識與職業道德
2-1 頁 一、是非題 ( 每題 3 分，共 30 分 )：1.( ) 存託憑證是投資者擁有外國公司股票的持份證明，其中若在美國境外企業在美 國掛牌上市的存託憑證簡稱 TDR。
2.( ) 央行採取寬鬆的貨幣政策時，則可向銀行買回可轉讓定期存單、債券或票券，
以釋放資金。
3.( ) 資本適足率係為自有資本除以經風險權數調整之資產，依巴塞爾資本協定要求 從事國際業務的商業銀行其資本適足率不得低於 10%。
4.( ) 遺囑信託係指委託人以書面或口頭方式對外宣言以自己為受託人，自本身財產 中提出特定部分，日後為第三人的利益而管理或處分之信託。
5.( ) 不動產資產信託乃是向不特定人募集發行或向特定人私募交付不動產投資信託 受益證券，以投資不動產、不動產相關權利、不動產相關有價證券及其他經主 管機關核准投資標的而成立之信託。
6.( ) 危險事故若為第三者之非善意行為，則甲式及乙式汽車車體損失保險均承保。
7.( ) Sharpe 績效指標是衡量每一單位系統性風險的風險貼水補償額。
8.( ) 當市場利率低於票面利率時，則債券處於溢價。
9.( ) 平倉係指當日買進或賣出的期貨契約，也在當日收盤前沖銷出場。
10.( ) 自然資本係指除了能量資源外，森林、水、動物、魚類及大氣等資源均屬之。
答案：
1. (×)P.20 2.(○)P.37 3.(×)P.63 4.(×)P.84 5.(×) P.104~105 6. (×)P.162 7.(×)P.202 8.(○)P.241 9.(×)P.261 10.(○)P.360
二、選擇題 ( 每題 3 分，共 30 分 )：
1.( ) 下列何者不屬金管會證期局監理的機構？(1)投信公司 (2)期貨公司 (3)證券 商 (4)保險公司。
2.( ) 下列何者非屬短期票券市場之信用工具？(1)國庫券 (2)可轉讓定存單 (3)公 司債 (4)銀行承兌匯票。
3.( ) 銀行將利率敏感性缺口控制在一適當水準，係用來管理下列何項風險？(1)營運 風險 (2)利率風險 (3)信用風險 (4)市場風險。
4.( ) 下列何者不得作為信託財產？(1)動產 (2)不動產(3)專利權 (4)商譽。
5.( ) 保險的主要目的乃在於：(1)補償被保險人之損失 (2)提高擔保信用 (3)促進社 會經濟發展 (4)養成國民節儉美德。
6.( ) 下列何者非我國公教人員保險給付項目之一？(1)生育給付 (2)養老給付 (3) 死亡給付 (4)以上皆非給付項目。
7.( ) 下列何種保險之保險標的，無保險價額之概念？(1)火災保險 (2)海上貨物保險 (3)責任保險 (4)工程保險。
8.( ) 利率之 1 個基本點(basis point)等於：(1)0.001% (2)0.01% (3)0.1% (4)1%。
9.( ) 利率之 1 碼為：(1)0.25% (2)0.5% (3)1% (4)5%。
10.( )下列何者非商品期貨之契約商品？ (1)軟性期貨 (2)能源期貨 (3)外匯期貨 (4)金屬期貨。
國立空中大學 105 學年度暑期期末考試題【副參】15
科目：金融市場常識與職業道德
2-2 頁答案：
1.(4)P.25 2.(3)P.45 3.(2)P.74 4.(4)P.107 5.(1)P.136 6.(1)P.152 7.(3)P.170 8.(2)P.246 9.(1)P.246 10.(3)P.253~254
三、簡答題 ( 每題 10 分，共 40 分 )：
1.試說明人壽保險契約主體？
ANS：當事人之保險人及要保人、關係人之被保險人及受益人。P.128
2.試說明國民年金之四大保障？
ANS：老年年金、身心障礙年金、遺屬年金及喪葬給付。P.149
3.試說明財產保險的種類主要項目為何？
ANS：火災保險、海上保險、陸空保險、責任保險、保證保險及其他財產保險。P.157~158
4.試說明專門職業之主要特性為何？
ANS：服務公眾的責任、複雜的學識主體、需要具備專業的資格、需要公眾的信任、最 大的責任風險。P.295~296
