科目：金融市場常識與職業道德一律橫式作答2-1 頁

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一、是非題 (共 10 題，一題 4 分，共 40 分)

1. ( ) 現金增資之增資股發行的市場，屬於次級市場。 .( X ) P.8

2. ( ) 所謂「何蘭標」係指由出價最高者先行得標，直到標售數量全部售完為止。.( X ) P.39 3. ( ) 依我國銀行法規定，銀行可分為商業銀行、專業銀行、儲蓄銀行。( X ) P.52

4. ( ) 信託之監督機關：私益信託者為法院，營業信託者為信託業目的事業主管機關、公益信託者為公益之目的事業主管機關。( O ) P.87

5. ( ) 勞工保險之被保險人應為年滿十六歲以上，六十五歲以下之勞工。( X ) P.147

6. ( ) 若基金投資組合淨值的波動大於全體市場的波動幅度時，則貝他係數會大於 1，而該類基金可謂為攻擊型基金。( O ) P.201

7. ( ) 「歐洲債券」係指一國政府、金融機構、工商企業或國際組織在另一國發行的以當地國貨幣計值的債券。( X ) P.232

8. ( ) 勞資爭議處理程序為：自我協商仲裁調解訴訟。( X ) P.347

9. ( ) 行銷人員在行銷時，可以以研究為名進行販賣或籌募基金活動。( X ) P.384

10. ( ) 董事會決議，為違反法令或章程之行為時，繼續一年以上持有股份之股東，得請求董事會停止其行為。.( O ) P.323

二、選擇題 (共 10 題，一題 4 分，共 40 分)

1. 經營「自行買賣有價證券」業務，其最低資本額為 4 億新台幣之證券商稱為：(A) 證券承銷商 (B) 證券自營商 (C) 證券經紀商 (D) 綜合證券商。 B P. 17

2. 貨幣市場上慣用一個基本點來計算交易之損益，請問一個基本點係指： (A) 0.01% (B) 0.1% (C) 0.05% (D) 1%。 A P.42

3. 金融機構經營拆款業務所得之利息收入，以法規定得 (A) 需繳交 7%之營業稅 (B) 需繳交 14%

之營業稅 (C) 無需繳交所得稅 (D) 無需繳交營業稅。 D P.42

4. 定期保險單在保險期間屆滿時，有續投保規定年數之選擇權，而不需提供可保證明之定期壽險，

稱為： (A) 可變更型定期壽險 (B) 平準型定期壽險 (C) 更新式定期壽險 (D) 增值型定期死亡保險。 C P.124

5. 汽車第三人責任保險之承保對象除列名被保險人，尚包括附加保險人如下： (A) 被保險人之配偶、其同居之家屬 (B) 列名被保險人之受僱人及所屬業務使用人 (C) 經列名被保險人之許可使用或管理被保險汽車之人 (D) 以上皆是。 D P.161

6. 當信用帳戶擔保維持率至多少時，證券商將通知委託人補繳融資自備款及融券保證金差額： (A) 100% (B) 120% (C) 50% (D) 80%。 B P.193

7. 當市場利率低於債券之票面利率時，則債券目前處於： (A) 折價 (B) 溢價 (C) 價平 (D) 無法判斷。 B P.241

8. 下列哪個債券之利率風險較高： (A) 票面利率相同，但到期期間愈短者 (B) 流動性較差者 (C) 流動性較佳者 (D) 票面利率相同，但到期期間愈長者。 D P.236

9. 若空大公司將進口一批紅豆，擔心未來供貨不足而引起紅豆價格上漲，因此其於現在進入期貨市場買進紅豆契約，以期抵銷未來在現貨市場的可能損失，此種避險行為稱之為： (A) 放空交易 (B) 做多交易 (C) 多頭避險 (D) 空頭避險。 C P.251-252

10. 依委託人在委託時為「買」或「賣」而有所不同，在委託時若為「買」，所設價位需低於最新成交價，若為「賣」，所設價位需高於最新成交價，此種期貨委託單稱為： (A) 限價委託 (B) 觸及市價委託 (C) 停損委託 (D) 開盤市價委託。 B P.256-259

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三、簡答題 (共 2 題，計 20 分)

1. 請列舉出至少三項貨幣市場之功能。(10%) P. 34-35 2. 請列舉出至少二個優質公司治理的特質。(10%) P. 320