國立空中大學 109 學年度暑期期末考試題【 副參】012
科目：金融市場常識與職業道德 一律橫式作答 2-1 頁
一、是非題 (一題 3 分，共 30 分)
1. X 甲一公司向大大銀行借錢來填補所需資金的方式，稱為『直接金融』。P.4 2. X 股票可在貨幣市場上進行交易。P.19
3. X 在其他情況不變下，一國名目匯率愈高，則代表該國的出口較具競爭力。P.69 4. X 信託財產與受託人的自有財產均可擔保受託人的債務。P.83
5. X 國民年金包括老年年金、身心障礙年金、喪葬給付，以及健康給付等四大保障。P.149 6. X 證券投資信託事業與客戶簽訂全權委託投資契約前，應有 10 日以上之期間，供客戶審閱全
部條款內容。P.206
7. X 商業最主要的目的是獲取利潤，若以倫理道德標準來要求商業界，必會使企業利潤降低，
故企業在做決策時不應考量倫理道德。P.278
8. O 公司治理就是企業能透過內部與外部的監督管理，以經濟及法律的手段來創造股東最佳權 益的機制。P.314
9. X 勞資爭議的處理程序依序為自我協商、仲裁、調解、訴訟。P.347
10. X 美國政府所設置專利時限主要是用來確保消費者具有瞭解的權利。P.387
二、選擇題 (1 題 3 分，共 30 分)
1. A 以下何種機構不屬間接金融中的『金融中介』？(A) 綜合證券商 (B) 銀行 (C) 基層金融 (D) 信託投資公司。P.5
2. D 成立「綜合證券商」之最低資本額為：(A) 2 億 (B) 4 億 (C) 8 億 (D) 10 億 元新台幣。P.18 3. C 以下何種狀況發生將會增加貨幣供給量？ (A) 國際收支發生逆差 (B) 法定存款準備率提
高 (C) 政府增加赤字預算 (D) 銀行授信增列補償性存款。P.33
4. C _____係指銀行的借款人或交易對手可能違約，致無法履行原先所承諾債務之風險。 (A) 流 動性風險 (B) 市場風險 (C) 信用風險 (D) 營運風險。P.54-55
5. C 以下何者不可擔任信託財產之委託人？ (A) 成年人 (B) 已婚之未成年人 (C) 破產人 (D) 七歲以上之限制行為能力，經法定代理人同意者。P.86
6. B 以下關於保險與儲蓄的敘述何者有誤？ (A) 保險與儲蓄的相似之處為以現在的剩餘資金 作將來之準備 (B) 保險資金可任意使用處分 (C) 儲蓄屬於自力行為 (D) 保險為對價關 係。P.121
7. D 以下關於年金保險的敘述何者正確？ (A) 普通連生年金係指被保險人有二人以上，以被保 險人皆生存作為年金給付限制條件 (B) 變額年金保險的特色為保證最低死亡給付給身故 受益人 (C) 終身年金保險契約成立後，經一定期間或達一定年齡，終身生存時可一直領取 年金直到死亡或極限年齡 (D) 以上皆正確。P.131-133
8. D 以下何者為汽車第三人責任保險之附加被保險人？ (A) 被保險人之配偶 (B) 列名被保險 人之受僱人 (C) 被保險人之同居家屬 (D) 以上皆是。P.161
9. D 以下敘述何者正確？ (A) 公債免徵證券交易稅，但仍需繳納證券交易所得稅 (B) 洋基債券 係為一種歐洲債券 (C) 與股票相同，公債價格每日升降幅度為前一日收盤價的 10% (D) 市 場利率低於債券的票面利率時，即代表債券處於溢價狀態。P.229-241
10. B 以下關於期貨委託單之敘述何者有誤？ (A) 若想以最快時間內進行交易的話，應採用「市 價委託」 (B) 當投資人採觸及市價委託單「買進」期貨，其所設的價位需高於最新成交價 (C) 通常限價委託成交速度較慢，且即便在報價系統上顯示觸價，也不一定成交 (D) 投資 人可利用「停損委託」來避免風險擴大。P.256-257
科目：金融市場常識與職業道德 一律橫式作答 2-2 頁
三、配合題 (1 題 5 分，共 40 分)
1. B 提供 1 年以上的債務及權益工具交易的市場。 (資本市場) P.6 A. 貨幣市場 2. A 提供 1 年及 1 年以下資金的市場。(貨幣市場) P.6 B. 資本市場 3. H 經營「自行買賣有價證券」之業務的證券商。 (證券自營商)P.17 C. 養老保險 4. G 經營「受託買賣有價證券」之業務的證券商。 (證券經紀商)P.17 D. 定期壽險 5. D 被保險人在保險期間內死亡或全殘時，由保險公司給付保險金，若保
險期間屆滿時，被保險人仍生存，則保險契約終止，不退保費。 (定 期壽險) p.123
E. 外國債券
6. C 被保人在保險期間內死亡或全殘，或於保險期間屆滿時仍生存，由保
險公司依保險契約之約定給付保險金。(養老保險)p.125 F. 歐洲債券 7. E 一國政府、金融機構、工商企業或國際組織在另一個發行，並以當地
國貨幣計值的債券。 (外國債券)P.232 G. 證券經紀商 8. F 一國政府、金融機構、工商企業或國際組織在國外債券市場上以第三
國貨幣為面值發行的債券。 (歐洲債券)P.232 H. 證券自營商
