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銀行負責人應具備資格條件準則修正總說明
八十八年十一月十五日財政部（88）台財融字第 88751004 號 令修正發布
「銀行負責人應具備資格條件準則」自八十四年修正以來，
因金融情勢改變，部分條文已未合時宜，且社會大眾對銀行負責 人之資格條件有更高之期望，財政部部爰依據金融革新小組結論 及行政院強化經濟體質方案之指示，檢討修正該資格條件準則。
本次修正之重點包括「提高銀行專業董（理）監事之比率」「規定 銀行董（理）事長應具備專業資格」、「明確規定銀行負責人限制 兼職之範圍」及「信用合作社改制為銀行或與銀行合併後其留用 人員之資格適用」等，本次計修正七條條文，增列一條，三條條 次變更；主要之修正內容分述如后：
一、修正第三條（有關銀行負責人之消極條件）
（一）為督促銀行負責人遵守全面性之金融法令，於第三條 第一項第六款增列「期貨交易法、信用合作社法、洗 錢防制法或其他金融管理法」，另於第十一款增列「期 貨交易法、信用合作社法、洗錢防制法或其他金融管 理法」，以資周延。
（二）本條第一項第十三款有關限制負責人兼職之規定，原 列「其他金融機構」之範圍並不明確，故基於專業經 營、防止利益衝突或利益輸送之考量，將本款所稱之
「其他金融機構」明文列舉包括下列機構：「其他銀 行、信用合作社、農（漁）會信用部、票券金融公司、
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證券商、證券金融公司、證券投資信託公司、證券投 資顧問公司、期貨商及保險業（不包括保險輔助人）」， 並明訂但書所稱之「投資關係」係指「銀行與該等機 構間」之投資關係，此外，將銀行負責人兼任之範圍，
擴及該等機構對銀行進行投資之派兼情形。
（三）刪除現行第一項第二款之條文，並為限制黑道組織份 子擔任銀行負責人，影響銀行正常營運，新增第二款 反黑條款；另增列第十二款之消極資格：受感訓處分 之裁定確定或因犯竊盜、贓物罪，受強制工作處分之 宣告，尚未執行完畢，或執行完畢尚未逾五年者，不 得充任銀行負責人。
二、修正第五條（有關銀行、副總經理、協理、總行經理之資 格條件）：
（一）將銀行「總稽核」列入本條文之規範。
（二）為避免本條文第一項第四款之資格認定彈性條款被銀 行不當濫用，故增列規定該條款之適用應事先報經財 政部認可（第六條及第八條亦作相同修正）。
（三）增列第二項，規定銀行副總經理、總稽核、協理、總 行經理充任後應報財政部備查，以利有效掌握銀行重 要人事之變動。
（四）規定外國銀行在台分行之經理，應事先檢具有關資格 文件報經財政部審查合格後，始得充任。
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三、修正第六條（有關總行副經理之資格條件）：基於分行經理 係統籌一營業單位之業務並負責其經營成敗，應有資格條 件之限制，爰規定分行經理應具備本條文之資格條件。
四、修正第八條（有關董監事之專業資格）：基於銀行董監事為 銀行最高決策層級，其專業素質影響銀行經營甚鉅，爰依 據金融革新小組建議及行政院強化經濟體質方案之指示，
提高專業董監事之比率，並增列董（理）事長應具備專業 資格之規定。
五、增列第九條：規定信用合作社經財政部核准變更組織為銀 行，或與銀行為事業結合，其留用人員原任用信用合作社 之工作經驗，視同銀行工作經驗。
六、修正第十一條（原第十條）：為保障銀行現有負責人之工作 權益並維持業務之持續性，爰規定本準則修正發布施行前 已擔任銀行負責人者，於原職務或任期內不適用第五條、
第六條及第八條修正後部分較嚴之規定；至不符修正後第 三條第一項第十三款但書規定兼任銀行以外其他機構負責 人者，得兼任至本屆任期屆滿。
