個案公司行銷策略結論

優勢（Strengths） 劣勢（Weaknesses）

機會(Opportunities)

透過集團資源抓住金融商品開

威脅(Threats)

多年中國佈局成為在台定位。

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低，成為各家金融機構現今最為重視的績效指標。以下綜合 H 投 信的核心競爭力與 SWOT 策略分析之行銷策略

行銷策略一：專注通路服務大型機構法人業務

從 SWOT 分析得知，外部金融監理趨嚴對 H 投信而言是個威 脅，再加上 H 集團受到美國司法部緩起訴之故，H 集團在法令遵 循與風險控管的規範更加重視，且一體適用於全球各分支機構，

所以實施時間點或是規範內容遠較台灣主管機關訂定的施行細 則還要早且嚴格。所以，如前述所言，H 集團為控制零售的潛在 風險，已在 2012 年起結束直接銷售部門並陸續關閉零售業務。

將台灣行銷通路策略專注於銀行、證券與壽險等的銷售通路夥 伴，透過每季配合銷售夥伴財富管理部的市場研究單位對全球 股匯債市的觀點，提供相對應的產品教育訓練與行銷活動深化 與通路夥伴的合作關係。另外在機構法人部門專注服務如壽險、

大型上市櫃公司與政府機構等的全權委託管理，主要利基點來 自 H 集團豐富的全球資源與多年的經驗，目前，H 集團在全球的 政府機構共同退休基金、主權財富基金與央行共管理 520 億美 元資產，全球保險公司管理資產共有 1,140 億美元。

H 投信的行銷策略結合 SWOT 策略分析，放大核心競爭力中 的優勢在競爭激烈的資產管理市場謀求市場肯定。並在外在金 融監理環境轉變下，忍痛裁撤直接銷售部門與零售業務，以求 降低難以控制的風險，專注通路服務與機構法人業務。產品策 略以自身耕耘較深厚的新興市場與中國，在台灣市場強打雙產 品線，以求得到投資人認同。

行銷策略二：新興市場資產管理領導品牌

H 投信借重集團全球豐富資源，每年多次舉辦海外經理人到 台灣路演，直接提供第一手研究報告與投資趨勢分享給投資人。

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尤其在新興市場長期深耕，全球新興市場管理資產共計有 1155 億美元，並在 26 個地區設有辦公地點，如此在地研究優勢，讓 台灣 H 投信有能力發展出金磚四國基金，並在 2006 年引進 H 集 團的金磚單一國家基金，成為在台灣新興市場基金先驅。

行銷策略三：打造中國投資專家品牌

延續新興市場的成功經驗，並結合 H 集團品牌形象，發展 H 投信為中國投資專家的品牌識別，H 集團至今深耕中國已超過 150 年，是最瞭解中國的外商銀行。H 集團編制了非官方的中國 採購經理人指數連續五年時間，提供全球投資人觀察中國經濟 發展的客觀參考指標。而兩岸三地多達 130 位研究人員為同業 之最，提供投資中國最豐富的研究資源，使得台灣的 H 投信發 展出最完整的中國系列基金產品線，並成為各銷售通路投資中 國首選。

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