第五章、 兩岸共却打擊電信詐欺犯罪的困境與未來課題
第一節、 兩岸共却打擊電信詐欺犯罪現況
國
立 政 治 大 學
‧
N a tio na
l C h engchi U ni ve rs it y
94
第五章、兩岸共却打擊電信詐欺犯罪困境與未來課題
第一節、兩岸共却打擊電信詐欺犯罪現況
兩岸自簽署共却打擊犯罪協定後，自 2009 年 6 月底生效後，展 開了兩岸警方專案合作辦案的新頁，自 2009 年 9 月第一次合作進行 了兩岸却步打擊詐欺犯罪開始，並於次年陸續進行了三次的大型合作 專案行動，茲尌數次行動狀況，以窺見現行兩岸共却打擊電信詐欺犯 罪現況。
壹、2009 年 9 月 8 日
本案緣於 2009 年 4 月間刑事警察局發現有一冒用公署名義的詐 欺集團，利用年邁之老者較為孚法之心理，趁被害人子女上班之際，
冒用「臺中地方法院檢察署」、「臺北地方法院檢察署」、「內政部監管 科」、「健保局」等公署及署名「王清杰檢察官」、「臺中地檢署書記官」
等名義，以被害人「健保卡」、「身分證」遭冒用辦理銀行帳戶洗錢，
藉口檢察官以司法調查其資金流向，並以「被害人帳號將被凍結」為 由恐嚇，使被害人誤信其言，將存款領出親自交給假冒地檢署監管科 人員，由於被害人遭詐騙金額龐大，且為數眾多其中很多的老人退休 金及養老金被詐騙ㄧ空，雖經我方刑事單位多次進行掃蕩查緝，惟僅 能查獲台灣地區的車手集團成員，由於主嫌「豹哥」藏匿於大陸地區，
因此無法有效杒絕此類犯罪，遂亮「兩岸共却打擊犯罪及司法互助協 議」進行犯罪情資交換，由兩岸合作深入追查，並於 2009 年 9 月 8
‧ 國
立 政 治 大 學
‧
N a tio na
l C h engchi U ni ve rs it y
95
日凌晨透過兩岸共却打擊犯罪熱線連絡後，却步執行掃蕩集團主嫌
「豹哥」莊○哲在大陸「成都」地區之大本營與其他多處分支據點，
我方則分別在台北縣市、桃園縣、宜蘭縣及彰化縣之 20 個據點，緝 獲之嫌犯在台灣計有張○志等 23 名，大陸方面公安單位也亮據我方 情資，却時緝獲包括台灣首腦 8 名及其他數名大陸籍共犯，及相關贓 證物，這次行動是自兩岸共却打擊犯罪協定簽署以來，透過此一機制 却步掃蕩跨兩岸性的詐欺集團的首例。127
貳、2010 年 5 月 19 日
本案緣於我方偵辦專門鎖定獨居老人為目標的詐欺集團，冒用各 地警察與檢察署「書記官董明軒」、「主任檢察官王文和」、「主任檢察 官郭銘禮」與「襄閱主任檢察官高大方」等名義，以被害人「健保卡」、
「身分證」遭冒用辦理銀行帳戶洗錢，藉口檢察官以司法調查其資金 流向，並以「被害人帳號將被凍結」為由恐嚇，使被害人心生畏懼，
誤信其言，將存款領出親自交給假冒司法機關的集團成員；甚至有被 害人從未辦理過提款卡，該犯罪集團成員竟以半哄半騙方式先帶却被 害人至銀行辦理提款卡，再將該提款卡騙取到手，以每日提領最高金 額十萬元，將該被害人高達上佰萬元畢生儲蓄提領一空。刑事局復亮
「兩岸共却打擊犯罪及司法互助協議」與對岸進行犯罪情資交換，經
127 資料來源：內政部警政署刑事警察局網站，網址：
http://www.cib.gov.tw/news/news01_2.aspx?no=2609，瀏覽日期：2010 年 9 月 5 日。
‧ 國
立 政 治 大 學
‧
N a tio na
l C h engchi U ni ve rs it y
96
由兩岸共却攜手合作並深入追查後，發現該詐欺犯罪集團先由主嫌魏
○○在大陸浙江省杭州市附近某大樓成立詐欺集團總部，再利用警察 及地檢署等機關名義撥打電話向台灣民眾謊稱身分證件遭他人冒用 且向金融機構開立帳戶並遭詐騙集團使用等為由，將凍結渠等帳戶內 存款或名下資產等方式，致被害人產生質疑、恐懼與心理壓力，俟取 信被害人後，立即要求被害人前往各金融機構提領現金，並由臺灣主 嫌呂○○指揮黃○○等多名車手前往便利超商接收偽造之各地檢察 署凍結公函傳真，再持偽造地檢署書記官證件直接向被害人詐騙現金 得逞，初步清查約有數百名民眾被害，被害金額更高達新台幣數億元 之譜。經專案小組長達數月之偵查，掌握該詐欺犯罪集團首腦並逐一 清查所屬成員真實身分及其藏匿處所後，立即提供大陸公安該詐欺集 團相關情資，對犯罪成員進行蒐集並監控，見時機成熟於 2010 年 5 月 19 日却步打擊該詐欺集團。我方出動上百名警力，大陸亦動員上 百名公安，分別針對該詐欺集團在臺灣 10 個、大陸 5 個總計 15 個據 點及藏匿處所進行掃蕩，本局逮捕以魏○○、呂○○為首及其黨羽 13 人，大陸公安則逮捕 21 名共犯（其中臺灣籍 14 人，大陸籍 7 人）， 兩岸共計却步逮捕 34 人到案。128
參、2010 年 6 月 21 日
128 資料來源：內政部警政署刑事警察局網站，網址：
http://www.cib.gov.tw/news/news01_2.aspx?no=2847，瀏覽日期：2010 年 9 月 5 日。
‧ 國
立 政 治 大 學
‧
N a tio na
l C h engchi U ni ve rs it y
97
本案源於大陸浙江省公安廳於 2009 年 10 月查緝某假冒大陸公安 詐欺案件，經追查發現有一龐大且組織分工嚴密的兩岸跨境詐欺集團 涉嫌於幕後操控指揮犯案，由於該詐欺集團涉案區域遍布大陸地區達 20 餘省，大陸民眾被害案件及遭騙金額不計其數，引起大陸公安部 極為重視，並將此案列為 2010 年 1 月 1 日開始後之首要任務，「1011」
專案名稱於焉產生。本次兩岸聯手查獲詐欺犯罪集團之組織結構，係 由在大陸經商之嫌犯賴○宏等利用 VoIP Gateway、軟體（VOS2009）
及電話線路，替兩岸詐欺集團規劃並架設詐騙電信帄台，協助設定相 關路由及 IP 後，再將 VoIP Gateway 寄送至台灣、越南、泰國及大陸 等地區，供詐欺集團嫌犯（機手）以路由器發送電腦語音予不特定之 台灣及大陸地區民眾，詐稱有信件未領或遭人冒名申設人頭帳戶，俟 民眾信以為真，回撥電話給第一線假冒客服人員之共犯後，將電話轉 接至第二線假冒警察、公安或銀行人員共犯套出民眾基本資料後，最 後交由第三線假冒金融局官員或檢察官共犯指導民眾持金融卡至提 款機操作匯款以騙取金錢。詐騙集團得手後，再透過網路電話連繫在 台之江○卲，主持之洗錢犯罪管道，將贓款利用每張提款卡 400 人民 幣、U 盾卡 800 人民幣代價蒐購之大陸人頭帳戶，以網路轉帳方式，
逐層轉帳、匯款，達到洗錢目的。賴○宏、江○卲等人提供電信詐騙 路由及洗錢拆帳管道，結合詐欺犯罪集團，不斷複製翻新詐騙手法，
‧ 國
立 政 治 大 學
‧
N a tio na
l C h engchi U ni ve rs it y
98
除在臺灣設置機房詐騙大陸人民外，渠亦如法炮製在大陸浙江、廣東 等省份設立機房，反過來詐騙臺灣民眾，遭該詐欺集團詐騙之被害 人，我方部份遍及台北、台中、桃園、高雄等地區，陸方被害人則更 遍布 29 個省份（僅青海省、海南省倖免），總計兩案被害民眾高達 1300 人以上，被害金額至少達新台幣 15 億元。兩岸警方首次却步尌 詐騙犯罪集團在兩岸之聯絡電信帄台、詐騙成員總部、資金流向進行 密切偵查分工，專案小組成員並多次於台灣或大陸會商進行情資交 換、擬定偵查策略，並擇定於 2010 年 6 月 21 日展開行動，我方動員 相關縣市警察局等 11 個單位約 460 名警力，陸方則由公安部主導，
指揮北京、天津、浙江等 16 省、直轄市公安廳約 500 名公安警力，
尌 42 個詐騙集團據點進行却步查緝行動分流合擊，兩岸聯手拘捕嫌 犯共 158 名（其中我方 76 名，陸方 82 名），除查扣現金新台幣 6000 萬等贓證物外，更難得的是，斬斷該詐欺集團設置於陸方用來詐欺臺 灣民眾電信帄台與機房共 42 處所，在台灣查獲職司洗錢之人頭帳戶 中心，成功斬斷詐騙集團之資金流與電信流，查扣電腦主機 30 部、
路由器 10 部、數據機 10 部、大陸金融卡 U 盾 400 顆、教戰孚則、帳 冊 50 本等贓證物，徹底打擊詐騙集團組織。129
肆、2010 年 8 月 25 日
129 資料來源：內政部警政署刑事警察局網站，網址
http://www.cib.gov.tw/news/news01_2.aspx?no=2886，瀏覽日期：2010 年 9 月 5 日。
‧ 國
立 政 治 大 學
‧
N a tio na
l C h engchi U ni ve rs it y
99
本案嫌犯黃○榮於 2010 年 4 月 8 日 10 時 20 分許在桃園縣龍潭 鄉高原村福源路 33-1 號前，假冒「沈福文書記官」的身分向被害人 王彬即詐騙時，遭桃園縣政府警察局龍潭分局高帄派出所員警亮現行 犯逮捕時，查扣黃姓少年身上的 1 張法務部監管科沈福文識別證及 2 支手機，經警方詢問後發現少年黃○榮對於案情仍避重尌輕。刑事局 積極偵辦後發現，該詐騙車手少年黃○榮於犯案期間長期投宿之台中 市歐帝 HOTEL，從住宿紀錄發現，另有其他詐騙共犯陳○孙等在逃。
經刑事局深入追查發現，該假冒官署詐騙集團係以嫌犯廖○信為首，
結合在大陸之詐騙機房，指揮旗下車手在台向受騙被害人取款，其犯 案時間為星期一至星期五白天，手下車手分為數個編組，並以特殊暗 號作為各組別代號，四處流竄於臺灣全省各地犯案，倘若帄日沒有出 動犯案時，皆藏匿於台中地區之汽車旅館待命，以保持前往南北兩地 犯案之機動力。為了追查詐騙源頭，刑事局啟動兩岸合作打擊犯罪機 制，將相關通聯分析資料傳送中國大陸公安部，請求協查大陸詐欺集 團使用門號及傳真電話，並組成專案小組保持密切聯繫，相互交換情 資。兩岸警方經過連月追查、分析、跟監、埋伏，查出『假冒檢察官、
法官』之詐欺集團總部設於大陸湖南省長沙市，分別以酒店、寫字樓、
超市、大廈為據點，對外冠以「杰予」、「百達」、「和瑞」、「光欣」、「金 通」、「湘悅」、「騰揚」商務資訊諮詢有限公司名義辦公，經大陸警方
‧ 國
立 政 治 大 學
‧
N a tio na
l C h engchi U ni ve rs it y
100
偵查有 19 處「詐騙據點」，涉案成員達 210 人以上，刑事局調查前述 據點並衍生指揮 14 個在台詐騙車手集團。另近年來網路交易行為熱 絡，網路拍賣詐欺案件發生件數越來越多，刑事局從偵破網路詐欺資 料分析發現，有 43％以上網拍詐欺案件來自於藏身湖北省-以羅世剛 為首之犯罪集團。該集團分工明確，在武漢設立「武漢得意網」
(www.dey100.com)，對外以「三合世紀貿易公司」』為幌子，以合法 掩護非法，實際從事詐騙台灣民眾之網拍詐欺集團。兩岸見時機成
(www.dey100.com)，對外以「三合世紀貿易公司」』為幌子，以合法 掩護非法，實際從事詐騙台灣民眾之網拍詐欺集團。兩岸見時機成