第六章 結論與建議
第二節 建議
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有自家壽險及銀行通路的集團優勢上，整合資源推出具特色的類全委保單商品，
可望為投信全委業務創造新的商機。
至於金控中沒有壽險公司的投信業者，在面對自家通路大賣競爭同業操作的類全 委保單時，應該思考以策略合作的方式進入這塊市場，本研究發現，這塊新興起 的市場機會，金控無壽險公司的投信起步落後。
第二節 建議
本研究分析投信產業面臨的競爭態勢，再對金控投信的市場策略進行探討，
依據研究結論之發現提出具體建議如下：
一、發展符合科技創新與高齡化社會需求的產品與服務
金融科技及人口高齡化趨勢已經成形，金融創新正邁向一個新的競爭起點，
科技對投信的影響從銷售方式到交易策略，應即早規劃因應。面對高齡化時代，
投資理財的目的及風險承受也改變，如何累積養老金提高所得替代率，以及高齡 投資人退休金理財安養，將是投信未來可以發揮的兩大產品趨勢方向，以清楚的 產品定位與投資目標為訴求，採取紀律化的投資策略，提供穩健的理財配置方 案，例如保本型、多元資產、多重交易策略、穩定配息、人生目標型等。
二、發展共同基金與全權委託雙核心營運模式
類全委保單的成功，讓投信在全權委託業務開創新局，也看到異業結合的可 能性，過去全委業務以機構法人、政府基金與高資產大戶為目標客群，類全委保 單將全委客戶間接的擴大到一般投資人，成為新商業模式典範，金控集團內有保 險、銀行、證券等子公司資源，投信經營業務項目包括公私募基金、全委、期信 基金，金控投信可以以投資操作平台為策略，打造基金與全委雙核心營運引擎。
三、延伸價值鏈提升投信競爭力擴大舞台
政府推動台灣成為亞洲資產管理中心，投信必須提升競爭力擴大舞台，金控 投信的優勢不只是擁有自家通路的跨售支持，透過價值鏈向上游延伸，可以整合 豐富的研究投資資源、可以併購海外資產管理公司、或者以策略合作、產品交流 等方式，汲取國外投資及行銷經驗，提升投信核心競爭力，也將投信產品行銷到 國外，吸引國際資金投資台灣，在政府推動台灣成為亞洲資產管理中心的策略
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上，投信可以扮演的角色與影響力不容忽視。
四、檢討法令放寬不合時宜之限制
國內面臨資本市場萎縮，境內外基金發展失衡，國人資金湧向海外市場，這 些情勢不僅影響投信產業發展，也對台灣資本市場帶來深遠的負面效應，現行部 份法令對投信的管理讓產業發展受到限制，例如投信基金款項收付之結匯限制；
兩岸金融往來限制；私募基金被納入最低稅負；多重交易策略限制等均對投信發 展產生衝擊與限制，有賴政府修訂放寬法令，讓產業有機會創造新商機。
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