「信託業辦理高齡者及身心障礙者財產信託評鑑及獎勵措施」
修正條文對照表
修正後條文 修正前條文 說明
ㄧ、目的：鼓勵信託業辦理 高齡者安養信託及身 心障礙者信託(以下簡 稱安養信託)。
ㄧ、目的：鼓勵信託業辦理 高齡者安養信託及身 心障礙者信託(以下簡 稱安養信託)。
未修正。
二、用詞定義：
(一)高齡者安養信託：指同 時符合下列條件之信 託。
1.信託目 的為 老年安 養 之 財 產 管 理 、 安 養 照 護、醫療給付等。
2.受益人 之一 為年齡 達 五十五歲以上者。
3.不包含 單純 設立以 特 定 金 錢 信 託 投 資 國 內 外有價證券之信託。
(二)身心障礙者信託：指同 時符合下列條件之信 託。
1. 信 託 目 的 為 財 產 管 理、安養照護、醫療給 付等。
2.受益人 之一 為身心 障 礙 者 權 益 保 障 法 第 五 條所稱之身心障礙者。
3.不包含 單純 設立以 特 定 金 錢 信 託 投 資 國 內 外有價證券之信託。
(三)影響安養信託客戶權 益之重大缺失案件：係 指辦理安養信託發生 重大缺失影響客戶權 益，且經金融監督管理 委員會(以下簡稱金管 會)核處糾正以上處分 之案件。
二、用詞定義：
(一)高齡者安養信託：指同 時符合下列條件之信 託。
1.信託 目的為 老年 安 養 之 財 產 管 理 、 安 養 照 護、醫療給付等。
2.受益 人之一 為年 齡 達 五十五歲以上者。
3.不包 含單純 設立 以 特 定 金 錢 信 託 投 資 國 內 外有價證券之信託。
(二)身心障礙者信託：指同 時符合下列條件之信 託。
1. 信 託 目 的 為 財 產 管 理、安養照護、醫療給 付等。
2.受益 人之一 為身 心 障 礙 者 權 益 保 障 法 第 五 條所稱之身心障礙者。
3.不包 含單純 設立 以 特 定 金 錢 信 託 投 資 國 內 外有價證券之信託。
(三)影響安養信託客戶權 益之重大缺失案件：係 指辦理安養信託發生 重大缺失影響客戶權 益，且經金融監督管理 委員會(以下簡稱金管 會)核處糾正以上處分 之案件。
未修正。
三、適用對象：兼營信託業 務之銀行且評鑑年度 無發生影響安養信託 客戶權益之重大缺失 案件者。
三、適用對象：兼營信託業 務之銀行且評鑑年度 無發生影響安養信託 客戶權益之重大缺失 案件者。
未修正。
四、評鑑項目：
(一)業務量：安養信託之受 益人人數及其信託財 產總規模。
( 二 ) 安 養 信 託 客 戶 滿 意 度：例如是否有辦理安 養信託遭客戶申訴案 件等。
( 三 ) 安 養 信 託 業 務 之 創 新，例如：
1.結合醫療、養護、長照 等 相 關 安 養 機 構 之 綜 合 性 服 務 等 創 新 性 設 計內容或架構。
2. 結 合 不 動 產 開 發 信 託、興建安養設施或安 養 機 構 入 住 金 交 付 信 託等模式，以提升安養 信託創新性服務價值。
3.創新之商品、服務或推 廣 活 動 等 設 計 內 容 或 架構。
4.新市場 或新 顧客等 創 新開發模式。
(四)安養信託之公益性：辦 理具社會公益性質之 信託案件或提供與安 養信託有關具公益性 質之服務等，例如：
1.配合政 府部 門或社 福 團 體 轉 介 之 信 託 案 件。
2.配合天災、重大社會災 害 等 事 件 所 承 作 之 信 託案件。
四、評鑑項目：
(一)業務量：安養信託之受 益人人數及其信託財 產總規模。
( 二 ) 安 養 信 託 客 戶 滿 意 度：例如是否有辦理安 養信託遭客戶申訴案 件等。
( 三 ) 安 養 信 託 業 務 之 創 新，例如：
1.結合醫療、養護、長照 等 相 關 安 養 機 構 之 綜 合 性 服 務 等 創 新 性 設 計內容或架構。
2.創新之商品、服務或推 廣 活 動 等 設 計 內 容 或 架構。
3.新市 場或新 顧客 等 創 新開發模式。
(四)安養信託之公益性：辦 理具社會公益性質之 信託案件或提供與安 養信託有關具公益性 質之服務等，例如：
1.配合 政府部 門或 社 福 團 體 轉 介 之 信 託 案 件。
2.配合天災、重大社會災 害 等 事 件 所 承 作 之 信 託案件。
為鼓勵信託業者於辦理安養 信託業務時，積極研發更多 面向或多元性的創新性商品 或服務，新增結合不動產開 發信託架構興建安養設施或 安養機構入住金交付信託等 模式之例示說明，以提升安 養信託的創新性服務價值，
爰增列本項(三)2.之舉例說 明(包括但不受限於例舉項 目)，以供業者參考。
五、評鑑方式：第一款至第 五款以權數總分 100％
計算，第六款為加分項 目，最高不超過 10％；
如同一信託有多個受 益人時，僅計算符合第 二點定義之受益人人 數及其所屬之信託財 產本金。
自民國 107 年之評鑑 年度起，各款權數如 下：
(一)新承作業務量：評鑑 年度新承作之安養信 託有效契約受益人人 數為 20％及信託財產 本金總和為 20％ 。 (二)新增比率：評鑑年度
新承作之安養信託有 效契約受益人人數及 信託財產本金總和與 前一評鑑年度新承作 之安養信託有效契約 受益人人數及信託財 產本金總和比較之比 率，受益人人數新增比 率為 5％，信託財產本 金總和新增比率為 5
％。
(三)累計新增業務量：評鑑 年度安養信託有效契 約累計受益人人數及 信託財產本金累計餘 額與前一評鑑年度信 託有效契約累計受益 人人數及信託財產本 金累計餘額之差額，受 益人人數累計差額為 10％，信託財產本金累 計差額為 10％。
(四)安養信託客戶滿意度 (10％)。
五、評鑑方式：第一款至第 五款以權數總分 100％
計算，第六款為加分項 目，最高不超過 10％；
如同一信託有多個受 益人時，僅計算符合第 二點定義之受益人人 數及其所屬之信託財 產本金。
自民國 107 年之評鑑 年度起，各款權數如 下：
(一)新承作業務量：評鑑 年度新承作之安養信 託有效契約受益人人 數為 20％及信託財產 本金總和為 20％ 。 (二)新增比率：評鑑年度
新承作之安養信託有 效契約受益人人數及 信託財產本金總和與 前一評鑑年度新承作 之安養信託有效契約 受益人人數及信託財 產本金總和比較之比 率，受益人人數新增比 率為 5％，信託財產本 金總和新增比率為 5
％。
(三)累計新增業務量：評鑑 年度安養信託有效契 約累計受益人人數及 信託財產本金累計餘 額與前一評鑑年度信 託有效契約累計受益 人人數及信託財產本 金累計餘額之差額，受 益人人數累計差額為 10％，信託財產本金累 計差額為 10％。
(四)安養信託客戶滿意度 (10％)。
未修正。
(五)安養信託業務之創新 (20％)。
(六)安養信託之公益性(10
％)。
(五)安養信託業務之創新 (20％)。
(六)安養信託之公益性(10
％)。
六、評鑑期間：自民國 105 年 1 月 1 日至民國 109 年 12 月 31 日(共 5 年)，每年辦理獎勵乙 次。符合第三點之銀行 應於次年 3 月底前檢 具前一年度相關申請 書件報送金管會。
六、評鑑期間：自民國 105 年 1 月 1 日至民國 109 年 12 月 31 日(共 5 年)，每年辦理獎勵乙 次。符合第三點之銀行 應於次年 3 月底前檢 具前一年度相關申請 書件報送金管會。
未修正。
七、獎勵方式：總分排序前 十 名 之 績 效 優 良 銀 行，得以下列方式獎勵 之。但評鑑首年金管會 得視實際辦理情形僅 擇定適當名次之績效 優良銀行，予以獎勵。
(一)得自金管會書面通知 日起一年內，適用下列 獎勵措施：
1.申請增 加辦 理信託 業 務(含附屬業務)，自申 請 書 件 送 達 金 管 會 之 次日起自動核准。如涉 及 外 匯 業 務 之 申 請 案，仍應依中央銀行相 關規定辦理。但上開業 務 涉 及 須 換 發 營 業 執 照時，自取得換發之營 業執照後始得辦理。
2.申請辦 理信 託資金 集 合 管 理 運 用 帳 戶 及 共 同 信 託 基 金 須 經 金 管 會核准部分，自中華民 國 信 託 業 商 業 同 業 公 會(以下簡稱信託公會) 檢 送 無 意 見 之 審 查 報 告 轉 報 金 管 會 之 次 日 起自動核准。但涉及外
七、獎勵方式：總分排序前 十 名 之 績 效 優 良 銀 行，得以下列方式獎勵 之。但評鑑首年金管會 得視實際辦理情形僅 擇定適當名次之績效 優良銀行，予以獎勵。
(一)得自金管會書面通知 日起一年內，適用下列 獎勵措施：
1.申請 增加辦 理信 託 業 務(含附屬業務)，自申 請 書 件 送 達 金 管 會 之 次日起自動核准。如涉 及 外 匯 業 務 之 申 請 案，仍應依中央銀行相 關規定辦理。但上開業 務 涉 及 須 換 發 營 業 執 照時，自取得換發之營 業執照後始得辦理。
2.申請 辦理信 託資 金 集 合 管 理 運 用 帳 戶 及 共 同 信 託 基 金 須 經 金 管 會核准部分，自中華民 國 信 託 業 商 業 同 業 公 會(以下簡稱信託公會) 檢 送 無 意 見 之 審 查 報 告 轉 報 金 管 會 之 次 日 起自動核准。但涉及外
未修正。
匯業務之申請案，仍應 依 中 央 銀 行 相 關 規 定 辦理。
3.申請創 新及 研發新 種 金 融 商 品 時 得 優 先 考 量。
4.申請設置、遷移或裁撤 營 業 場 所 外 自 動 化 服 務設備，自申請書件送 達 金 管 會 之 次 日 起 自 動核准。
(二)由金管會表揚並登載 於 金 管 會 全 球 資 訊 網；另由金管會函請各 績效優良銀行對有功 人員予以敘獎。
(三)公營銀行辦理安養信 託，經金管會考核為績 效優良者，財政部辦理 年度工作考成時，得於 業務經營面之配合政 策任務項下，予以加 分。
(四)由信託公會編列預算 辦理獎勵活動。
匯業務之申請案，仍應 依 中 央 銀 行 相 關 規 定 辦理。
3.申請 創新及 研發 新 種 金 融 商 品 時 得 優 先 考 量。
4.申請設置、遷移或裁撤 營 業 場 所 外 自 動 化 服 務設備，自申請書件送 達 金 管 會 之 次 日 起 自 動核准。
(二)由金管會表揚並登載 於 金 管 會 全 球 資 訊 網；另由金管會函請各 績效優良銀行對有功 人員予以敘獎。
(三)公營銀行辦理安養信 託，經金管會考核為績 效優良者，財政部辦理 年度工作考成時，得於 業務經營面之配合政 策任務項下，予以加 分。
(四)由信託公會編列預算 辦理獎勵活動。
八、本措施實施期間內，由 信託公會邀集具公信 力之團體或專家學者 辦理評鑑事宜。
八、本措施實施期間內，由 信託公會邀集具公信 力之團體或專家學者 辦理評鑑事宜。
未修正。
