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第一章 緒論
第一節 研究背景
不動產在現代擔保制度中，扮演極重要的角色，以我國為例，在 2012 年的 統計資料中，不動產擔保仍占半數以上，有 51.5%，動產擔保則為 4.6%，另外 39.4%為無擔保信用貸款，僅有 4.5%是其他擔保1，顯示在目前的擔保交易上，有 形資產仍然占大多數，智慧財產權在擔保體系中，仍無法佔有一席之地。探究其 原因，就在於傳統上，銀行仍舊傾向以有形資產作為擔保來降低債務無法清償的 風險，尤其是不動產方面作為借款的擔保，縱使能夠以智慧財產權作為擔保而融 資，通常也需要搭配其他的擔保品，銀行才會接受此類組合的擔保模式。但實際 上最需要資金的中小以及新創企業，就是缺乏有形資產作為擔保而融資，故仍時 常欠缺資金2。
然而，在現代的企業中，智慧財產權的角色日益重要，企業的生產要素已經 不再是只有傳統的土地、廠房、機器、設備……等有形資產而已，而是還有專利、
著作、商標等無形資產，也扮演著極重要的角色，在高度經濟發展的國家更是如 此，以美國為例，根據美國商業部的資料，2014 年與智慧財產高度相關的產業工 作就多達4,500 萬個，並且貢獻美國 38.2%的國內生產毛額，亦即 6 兆美元，相 較於2010 年成長了 15%3。由此可見智慧財產權的重要性與價值已經無法同日而 論，甚至今日已經產生出，有企業即專門僅以專利權作為獲利來源，也就是被稱 為 NPE 的非實施專利事業體，此類企業不以生產產品或提供服務來賺取利潤，
而是透過授權專利予他人或發動訴訟，作為主要的獲利來源4。
智慧財產權除了已經能夠作為支撐企業的主要獲利來源之外，智慧財產權也
1 輔仁大學，建構現代化動產擔保交易法制之研究期末報告，2012 年 2 月，頁 4。
2 魏聰哲、杜英儀，中小企業智財融資問題與策略模式之分析，中小企業發展季刊，30 期，頁 9，
2013 年 12 月。
3 Economics & Statistics Administration and U.S. Patent and Trademark Office, Intellectual Property and the U.S. Economy,
https://www.uspto.gov/sites/default/files/documents/IPandtheUSEconomySept2016.pdf (last visited Dec. 26, 2016).
4 Allen W. Wang, Rise of the Patent Intermediaries, 25 BERKELEY TECH.L.J. 159, 171 (Jan. 2010).
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開始漸漸成為一種獨立的客體，而不需要附著於商品或服務之上，就能夠直接與 他人進行交易，此類經濟活動如今已能夠時常見到，且產值與過去相比已經有高 度成長，以WIPO 於 2011 年提出的資料顯示，2009 年的智慧財產的權利金已達 1,800 億美元，與 1990 年相比，成長了近 7 倍5，甚至在專利領域，已經產生了 專門的仲介者，來幫助智慧財產權的相關交易6。雖然智慧財產權已經能在現代 經濟發展中獨當一面，但富有新創思想的中小企業和新創事業，卻仍然無法藉此 獲得充沛的資金，因其沒有足夠的擔保品，而使銀行仍傾向借錢給大型企業，此 情況在2009 年的金融危機過後更加嚴重7。
我國的情況亦然，以著作權為例，雖然先前為促進文創產業發展，而在 2010 年公布的文化創意產業發展法中，為原先著作權法中得設定質權的規定，補充得 向智慧財產局登記質權的規定，且會具有對抗善意第三人之效果，然截至 2016 年10 月 12 日，該局所公布在案的也僅有內含 574 件著作的 4 筆質權，合計金額 還不到百億台幣8，近三年更是一件都沒有，可見在台灣，以智慧財產權作為擔保 而融資，與前揭2012 年所公布的資料相呼應，仍非企業或銀行間擔保的主流。
近來，聯合國頒布了《擔保交易立法指南》(UNCITRAL Legislative Guide on Secured Transactions，下稱《指南》)以及《擔保交易立法指南智慧財產權擔保權 補 編 》(UNCITRAL Legislative Guide on Secured Transactions Supplement on Security Rights in Intellectual Property，下稱《補編》)，其中提供了許多動產擔保 交易及智慧財產權擔保交易的架構，供各國法制參考。我國雖非聯合國之一員，
但亦有藉此立法無形資產擔保之相關法令，希望能在立法通過後，多元化中小型 業者的融資管道，改善其有形資產不足而無法取得資金的體質9。
5 WIPO, WIPO report shows growing demand for IP changes face of innovation (Nov. 14, 2011), http://www.wipo.int/pressroom/en/articles/2011/article_0027.html (last visited Dec. 26, 2016).
6 Supra note 4.
7 Xuan-Thao Nguyen, Financing Innovation: Legal Development of Intellectual Property as Security in Financing, 1845-2014, 48IND.L.REV. 509, 549 (2015).
8 智慧財產局，著作財產權質權登記公告，
https://www.tipo.gov.tw/lp.asp?CtNode=6974&CtUnit=3459&BaseDSD=7&mp=1(最後瀏覽日：2016 年12 月 26 日)。
9 呂雪彗，助創意者取得多元融資 政院催生「無體擔保專法」，中時電子報，2015 年 11 月 16 日，
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第二節 研究動機與目的
我國在智慧財產權領域表現不俗，尤其在專利上，根據國家實驗研究院之統 計，獲得美國專利數量占全部國家的3.62%，僅次於美、日、韓、德，排名第五
10，而知名企業台積電及鴻海，更在2015 年的美國專利數量統計中，位居全球企 業的第13 名及第 29 名11，雖然專利數量並不能代表一定的專利品質，但仍為重 要的競爭力指標。
在著作權方面，雖然我國在電視戲劇、綜藝上近期萎靡不振，讓日劇、韓劇 甚至是中劇成為目前電視播放主流，但在電影上卻有不錯的外銷成績，如《那些 年我們一起追的女孩》、《KANO》，前者不僅在台灣叫好叫座，更成功外銷中國、
香港、新加坡及馬來西亞等華語地區，票房成績亮眼12；後者則是成功外銷日本，
並獲得好評13。
在商標上，2011 年手機品牌 HTC 曾擠進全球百大品牌之中，品牌價值為 36 億美元，排名第 9814，根據 2015 年由經濟部所做的台灣國際品牌價值調查，位 居第一的華碩電腦，其品牌價值為 17.8 億美元，趨勢科技與旺旺控股分別位居 第二和第三，品牌價值均超過10 億美元15。而HTC 在近幾年來的手機大戰中失 利後，使其排名跌落全球百名之外，在我國的品牌排名也掉出五名之外，較為可 惜。
http://www.chinatimes.com/newspapers/20151116000035-260202 (最後瀏覽日：2016 年 12 月 26 日)。
10 國家實驗研究院，國家實驗研究院科技政策研究與資訊中心 我國科技競爭力分析，2015 年 10 月13 日，http://www.narlabs.org.tw/tw/news/news.php?news_id=1347 (最後瀏覽日：2016 年 12 月 26 日)。
11 陳文義，2015 美國專利榜出爐! IBM 連 23 年奪冠，台積電升至第 13 名，iThome，2016 年 1 月14 日，http://www.ithome.com.tw/news/103224 (最後瀏覽日：2016 年 12 月 26 日)。
12 彭驥，九把刀因病缺席宣傳 柯震東喜歡沈佳宜型女生，新聞晨報，2012 年 1 月 5 日，
http://ent.sina.com.cn/m/c/2012-01-05/11033525646.shtml (最後瀏覽日：2016 年 12 月 26 日)。
13 鄭凱榕，《KANO》日上映 1 週佳評如潮！叫好叫座，新頭殼，2015 年 1 月 30 日，
http://newtalk.tw/news/view/2015-01-30/56411 (最後瀏覽日：2016 年 12 月 26 日)。
14 Best Global Brands 2011, at 43 (Interbrand 2011).
15 經濟部工業局，台灣國際品牌價值調查 2015 年，
https://www.branding-taiwan.tw/brand_survey/brand20 (最後瀏覽日：2016 年 12 月 26 日)。
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然而，在智慧財產相關產業有著持續不錯的表現，卻仍有許多創新的好點子 籌資困難的事情。以電影產業來說，近來知名導演魏德聖，在《海角七號》的成 功後，想繼續拍攝《賽德克‧巴萊》，但資金卻一直都是拍攝中所不停浮現的問題，
必須要借用人脈到處籌錢，才能繼續拍攝16。更不用提許多新創公司，在還沒闖 出名氣前，早已因為資金問題而失敗，而無法繼續提供創新的動能。
為了解決中小、新創企業資金不足的問題，我國做了許多相關法規的修正與 檢討，在智慧財產擔保制度方面，則是自2015 年 5 月就拋出修正動產擔保交易 法之議題，將智慧財產權納入動產擔保交易法，使放貸單位得優先受償，進而使 得銀行放貸的意願提高，當時希望在2016 年年初就能三讀通過17，但如今除了看 到企業資產擔保法草案的討論外，仍未能看到相關立法能夠完成。
本文以為，若能建構出完整的法規體系，吸引企業與銀行願意以智慧財產權 作為擔保而進行融資，受益的不僅僅是上述所提的中小、新創企業，只要是欠缺 資金但擁有豐富智慧財產權的單位，不論是個人、團體或是企業，都能因此受益，
利用自身擁有的智慧財產權化為資金動能，使其能繼續進行研發以及創新18，也 能使得我國的競爭力能夠變得更強。故本文希冀能對於我國現有智慧財產擔保制 度，或未來官方所提出之草案，給予些許的建議，使我國未來在相關的立法或是 實務操作上，能夠更加健全，來吸引更多個人、團體或企業來利用這套制度，活 化自身擁有的智慧財產權。
第三節 研究方法與限制
本文的研究方法，採文獻分析法，就我國及外國法涉及智慧財產權擔保權相 關議題的文獻，進行研究與分析，並藉由爬梳相關文獻，對於我國的智慧財產權
16 李光爵，魏德聖瞇眼乞錢—賽德克‧巴萊開拍 徐若瑄願賣屋力挺，自由時報，2009 年 10 月 28 日，http://ent.ltn.com.tw/news/paper/346318 (最後瀏覽日：2016 年 12 月 26 日)。
17 于國欽，無形未來資產 也能貸到錢，中時電子報，2015 年 5 月 21 日，
http://www.chinatimes.com/newspapers/20150521000068-260202 (最後瀏覽日：2016 年 12 月 26 日)。
18 William Mann, Creditor Rights and Innovation: Evidence from Patent Collateral 20-23 (Oct. 7, 2016), https://papers.ssrn.com/sol3/papers.cfm?abstract_id=2356015.
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擔保權的制度與實務運作上進行整理，並提出本文對於立法制度和實務運作上的 建議，使閱讀論文者能夠對智慧財產權擔保權有完整的認識。
在研究限制上，本文所討論的智慧財產權，係實務上較常運用的專利權、商 標權、著作權及營業秘密，不包含植物品種及種苗法、積體電路電路布局保護法 所稱的品種權、電路布局權，而營業秘密雖然目前不得為質權標的，甚至被學說 上認為因不公開而無法對公眾有利，並非智慧財產權範疇19，但在企業資產擔保 法草案的草案版本中，有將營業秘密列為可為擔保標的之資產20，故仍會列入本 文討論。商標法內所稱的證明標章、團體標章及團體商標因為其較具公益性質而 無法設定質權，非本文欲探討的範圍。
再者，本文在外國立法例的比較上，礙於本文作者僅熟稔中、英文，未涉獵 其他語言，但為求論文中所接觸的文獻，均為本文作者親自閱讀和理解，故所引 用的文獻皆限於中、英文，即使在第三章中涉及登記生效主義，而有日本法的敘 述時，亦以介紹日本登記生效主義的英文文獻為主。
而在採取登記生效主義和登記對抗主義，不同國家的統計數字上，因本文作 者並不熟習統計領域，且未能有效取得各國原始的統計數字，故倚賴外國學者及
而在採取登記生效主義和登記對抗主義，不同國家的統計數字上，因本文作 者並不熟習統計領域，且未能有效取得各國原始的統計數字，故倚賴外國學者及