微型創業鳳凰貸款 創業計畫及貸款申請書
收件編號: 申請日期:民國 年 月 日
申請人姓名
( 負 責 人 ) 出 生 年 月 日 民 國 年 月 日
國民身分證 統 一 編 號
聯 絡 電 話 手機
e - m a i l 傳真
婚 姻 狀 況
□未婚 □離婚 □喪偶
□已婚(配偶姓名:______________ 國民身分證統一編號:_________________)
(職業:___________聯絡電話:________________手機:________________)
戶 籍 地 址 □□□
通 訊 地 址 □□□
聯 絡 親 友 親友 1:姓名____________,關係:____,聯絡電話:_________________
親友 2:姓名____________,關係:____,聯絡電話:_________________
教 育 程 度 □國小 □國中 □高中職 □專科 □大學 □碩士及以上
身 分 別 ( 可 複 選 )
□一般身分 □外籍配偶 □大陸配偶 □原住民 □獨力負擔家計者
□低收入戶 □身心障礙者 □天然災害受災戶 □受疫情影響之失業者(受理期限至嚴重
特殊傳染性肺炎防治及紓困振興特別條例施行期間屆滿止) □職災戶 □特殊境遇家庭
□家庭暴力被害人 □犯罪被害人 □更生受保護人(身分別為獨力負擔家計者、低收入 戶、天然災害受災戶、受疫情影響之失業者、職災戶、特殊境遇家庭、家庭暴力被害人、
犯罪被害人,須檢具身分證明文件提出申請) 最 近 一 次
失 業 週 期
□一個月以下 □一個月至六個月以下 □六個月至一年以下 □一年至三年以下
□三年以上
經 歷
服 務 處 所 名 稱 職 稱 到職日期 離職日期
年 月 年 月 年 月 年 月 年 月 年 月
職 業 訓 練
訓 練 機 構 名 稱 職 類 開訓日期 結訓日期 證明文件
年 月 年 月 年 月 年 月
創 業 研 習
創業研習班別名稱 辦理單位 時數 起迄時間 證明文件
壹、所營事業資料
一、事業基本資料 (一)事業名稱(全銜):
(二)□公司登記;
□商業登記;
□立案登記(托嬰中心、幼兒園、兒童課後照顧服務中心或短期補習班);
□有稅籍登記之免依商業登記法申請登記之小規模商業(攤販、家庭農林漁 牧業者、家庭手工業者、民宿經營者、每月銷售額未達營業稅起徵點者)
(三)設立日期: 年 月 日,統一編號或立案編號:
(四)□加盟事業,加盟總部名稱:
二、事業地址
(若為承租者,請附註 坪數及月租金)
事業登記地 □□□
電話
( ) 營運地/店面 □□□
( ) 工廠/倉庫 □□□
( ) 三、主要產品
(或業務)
四、員工人數
(不包括本人) 人
五、營業項目 (請依據營業登記核准文件上所列營業項目填寫)
六、財務分析:申貸前 1 年(或新設立第 1 年)之營業損益
(實際營業未滿 1 年者,請以預估值填寫,並加註表示為預估值)
項目 第 1 個月
( / - / )
第 1-6 個月 ( / - / )
第 1-12 個月 ( / - / )
①營業收入
②銷貨成本
③營業毛利(①減②)
④營業費用
⑤營業利潤(③減④) 七、創業資金情況
(一)創業資金來源:本計畫資金總額合計新台幣____________________________元。
□自備金額 元 □標會金額 元
□親友借款金額 元 □銀行貸款金額 元
□其他 ,金額 元
□尚需貸款資金總額 元
(最高貸款額度為 200 萬元;僅有稅籍登記者最高貸款額度為 50 萬元)
(二)個人及所營事業在金融機構借、貸款情況(未誠實填報借款情形者,銀行得拒絕受理放貸)
□無貸款 □有貸款(請依信用報告內容及個人與所營事業實際借款情形勾填以下內容)
□企業貸款,金額 元,用途 ,月還 元。
□不動產(房屋)貸款,金額 元,月還 元。
□動產(汽機車)貸款,金額 元,月還 元。
□一般信用貸款,金額 元,用途 ,月還 元。
□勞工紓困貸款,金額 元,用途 ,月還 元。
□現金卡貸款,金額 元,用途 ,月還 元。
□信用卡,金額 元,用途 ,月還 元。
(三)現有設備(已購置之設備、存貨......)
項目(含數量及單價) 金額(元) 備註
現有設備金額小計 (四)貸款資金主要用途
生財器具或設備
項目(含數量及單價) 金額(元) 備註
①
生財器具或設備金額小計週轉金(如薪資、水電費、租金、進貨......)
項目(含數量及單價) 金額(元) 備註
②週轉金金額小計
本次申貸金額合計①+②=
八、
擬申請貸款金額
:新台幣______________元整,貸款期間:________年。擬前往申辦本貸款之銀行:(請在下列 7 家銀行中選擇一家並填寫分行名稱)
□臺灣銀行:________________________分行
□臺灣土地銀行:____________________分行
□臺灣中小企業銀行:________________分行
□合作金庫商業銀行:________________分行
□第一商業銀行:____________________分行
□彰化商業銀行:____________________分行
□華南商業銀行:____________________分行 九、
創業經營計畫:
(一)商品名稱及價格:_________________________________________________________________
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(二)主要用途、功能及特點:____________________________________________________________
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(三)銷售方式:________________________________________________________________________
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(四)營業時間及尖峰時段:______________________________________________________________
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(五)現有(或潛在)客源及如何擴大客源:________________________________________________
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(六)償貸計畫:________________________________________________________________________
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(七)自傳簡述(含創業動機):__________________________________________________________
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※申請書若有修正,請在修正處蓋負責人章(小章)。
本 計 畫 資 金 總 額 元 申 請 貸 款 總 額 元
本人(機構、行號、公司)同意勞動部、勞動力發展署及分署、財團法人中小企業信用保證基金、財團 法人金融聯合徵信中心、財金資訊股份有限公司、台灣票據交換所、承貸金融機構及其他經金融監督管 理委員會指定或與承貸金融機構因業務需要訂有契約之機構(以下簡稱前揭機構),於其營業登記項目 或章程所定業務之需要等特定目的之範圍內,得蒐集、處理或利用本人(機構、行號、公司)之個人資
料,且前揭機構亦得提供其所蒐集之本人(機構、行號、公司)資料予承貸金融機構,特此聲明。
公司印章: 申請人(負責人)簽名或蓋章:
6
貳、自我檢核表 序
號 審查項目 應檢附文件 檢視內容
檢核 (符合請打
勾) 1 申 請 書 ( 含 創 業
計畫)
微型創業鳳凰貸款申請書 (含創業計畫)正本
微型創業鳳凰貸款申請書(含創業計畫)內容填寫 完整。
2
創業研習課程時 數證明
(增貸者免附)
3 年內參加勞動部或政府 機關(構)辦理之創業研習 課程證明文件影本
3 年內參加勞動部或政府機關(構)創業研習課程至 少 18 小時。
3
1.依法完成事業 登記未超過 5 年,且申請人為 事業負責人
稅籍登記證明及所營事業 主管機關核准設立登記文 件影本
1.登記類型及設立日期
(1)僅有稅籍登記:稅籍登記日未超過 5 年(設立登 記日: 年 月 日),且為免辦理商登之小 規模商業,如攤販、家庭農林漁牧業者、家庭手 工業者、民宿經營者、每月銷售額未達營業稅起 徵點者。
(2)公司設立登記或商業設立登記日未超過 5 年(設 立登記日: 年 月 日)。
(3)托嬰中心、幼兒園、兒童課後照顧服務中心或 短期補習班,立案登記日未超過 5 年(立案登記 日: 年 月 日)。
2.申請人為事業負責人。
3.以年滿 20 歲之失業者資格申貸者,其設立登記 日須於 109 年 1 月 15 日之後。
2.事業確實營業 中
收件單位於商工登記及稅
籍登記公示資料網站查詢 所營事業確實營業中。
4
1.國民身分證 2.離島居民另檢
附戶籍謄本(增 貸者免附戶籍 謄
國民身分證正反面影本 (設籍於離島之居民者,應 另檢附 3 個月內戶籍謄 本)
□年滿 20 歲至 65 歲女性國民。
□年滿 45 歲至 65 歲國民。
□年滿 20 歲至 65 歲設籍於離島之居民。
□年滿 20 歲之失業者。(受理期限至嚴重特殊傳 染性肺炎防治及紓困振興特別條例施行期 間屆滿止)
5 信用狀況
3 個月內財團法人金融聯 合徵信中心當事人(含個 人及所營事業)綜合信用 報告影本。
1.當事人綜合信用報告未過期(3 個月內)。
2.確認個人及所營事業信用狀況無微型創業鳳凰 貸款要點第 8 點情形。
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所營事業員工數 (不含負責人)未 滿 5 人
收件單位於勞保局系統查
核事業單位投保人數 申請人所營事業員工人數____人
7 切結書正本 切結書正本 切結書正本有無簽名或蓋章。
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以年滿 20 歲之失 業者資格申貸 者,須檢附相關 文件證明所營事 業設立登記前 14 日內為失業狀態
□1.同意勞動部代為查詢 勞工保險被保險人投保資 料。
□2.設立登記前 14 日內有 投 保 紀 錄 , 但 確 無 工 作 者,應檢附確實無工作之 相關證明文件。(例:參加 職訓投保或裁減續保之相 關證明,無前述證明文件 者,應填具無工作切結書)
1.所營事業設立登記前 14 日內為失業狀態 2.收件單位於勞保局系統查核。
7 9 □第 1 次增貸
□第 2 次增貸
收件單位至微型創業鳳凰 網站管理系統查詢申請人 貸款紀錄
增貸額度為最高貸款額度扣除前已獲貸之金額(公 司登記及商業登記最高為 200 萬元,稅籍登記最高 為 50 萬元),增貸以 2 次為限。
10 營業場所具使用 權
營業場所房屋租賃契約書 影本(非租賃者請提供自 有證明文件)
1.負責人與承租人是否相同。
2.租約是否過期。
11 財務報表
401 或 405 報表
(如無 401 或 405 報表,則 檢附其他財務資料,如內 帳及存摺資料)。
確實檢附財務資料。
12 估價單 估價單影本 估價單符合貸款資金用途。
13 □加盟事業 加盟契約影本 負責人與簽約人相同。
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