榮譽第一

(1)

榮譽第一 ※考試時間請關閉手機，手機鈴響，依規定扣分

一、是非題 (共 10 題，一題 4 分，共 40 分)

1. ( ) 櫃檯市場並無集中交易場所，投資人係透過券商的櫃檯議價方式進行交易。

2. ( ) 直接金融係指資金赤字單位透過「金融中介」而籌資。

3. ( ) 所謂的「M1B」為 M1A 與定期儲蓄存款之總額。

4. ( ) 依我國銀行法規定，銀行可分為商業銀行、專業銀行、儲蓄銀行。

5. ( ) 團體保險的意義係指普通人身保險以眾多人數所形成的團體為對象加以承保，原則上無需體檢，保費採經驗費率，且僅由保險公司簽發一張總保險單。

6. ( ) 勞工保險之被保險人應為年滿十六歲以上，六十五歲以下之勞工。

7. ( ) 「歐洲債券」係指一國政府、金融機構、工商企業或國際組織在另一國發行的以當地國貨幣計值的債券。

8. ( ) 為了避免企業利益被稀釋，企業應避免利用實施利益分享和利潤分享計劃來增進勞工權益。

9. ( ) 主管機關應視公司規模、股東結構、業務性質及其他必要情況，要求其設置獨立董事，人數不得少於二人，且不得少於董事席次四分之一。

10. ( ) 依權力分立準則，稽核委員會、薪資委員會、提名委員會等，其成員須由獨立董事擔任，以有效執行公司治理。

二、選擇題 (共 10 題，一題 4 分，共 40 分)

1. 下列何者非為銀行局監理的機構 (A) 本國銀行 (B) 信用合作社 (C) 信託票券 (D) 財務管理。

2. 下列何者可為信託契約之委託人： (A) 八歲以上之限制行為能力，經法定代理人同意者 (B) 未成年人 (C) 七歲以上之限制行為能力，經法定代理人同意者 (D) 成年且已婚者。

3. 下列何者非屬「社會年金保險」？ (A) 老年年金 (B) 勞工年金 (C) 殘廢年金 (D) 遺屬年金。

4. 可從事有價證券之借貸及有價證券交割款項之融資的證券商，稱之為： (A) 證券金融公司 (B) 證券投資信託公司 (C) 證券投資顧問公司 (D) 台灣集中保管結算所。

5. 利用「衡量每一單位風險的風險貼水補償額」來計算投資組合績效的指標，稱為： (A) Sharpe 指標 (B) Treynor 指標 (C) Jensen’s α係數 (D) CAPM’s beta 係數。

6. 目前我國股票市場的升降幅度限制為： (A) 前一日開盤價之上、下 7% (B) 前一日平均價之上、

下 7% (C) 前一日收盤價之上、下 7% (D) 無限制。

7. 風險承受度低或已退休之老人最適宜投資的基金類型為： (A) 衍生性商品型基金 (B) 股票型高科技基金 (C) 保本型基金 (D) 雨傘型基金。

8. 依委託人在委託時為「買」或「賣」而有所不同，在委託時若為「買」，所設價位需低於最新成交價，若為「賣」，所設價位需高於最新成交價，此種期貨委託單稱為： (A) 限價委託 (B) 觸及市價委託 (C) 停損委託 (D) 開盤市價委託。

9. 從事期貨投資時，期貨保證金需由： (A) 買賣雙方繳交 (B) 買方繳交 (C) 賣方繳交 (D) 因有中介機構存在，故買賣雙方皆無需繳交。

10. 若同時遇到除息、除權時，股票之參考價值為： (A) 除息前一日之收盤價減除現金股利 (B) 除權前一日之收盤價減除現金股利 (C) 除息、除權前一日之收盤價先減除現金股利，再扣除權利價值 (D) 除息、除權前二日之開盤價先減除現金股利，再扣除權利價值。

(2)

三、簡答題 (共 2 題，計 20 分)

1. 請列舉並簡要說明中央銀行可執行的「間接管制」有那三種？(10%) 2. 請列舉出四種期貨交易的功能。(10%)

解答

一、是非題 (共 10 題，一題 4 分，共 40 分)

1. ( O ) P.9 2.( X ) P.4 3.( X ) P.32 4.( X ) P.52 5.( O ) P.133 6. ( X ) P.147 7.( X ) P.232 8.( X ) P.332 9.( X ) P.323 10.( O ) P.317

二、選擇題 (共 10 題，一題 4 分，共 40 分)

1. D P.22 2.C P.86 3.B P.132 4.A P.182-184 5.A P.202-203 6. C P.186 7.C P.198-199 8.B P.256-259 9.A P.255 10.C P.255

三、簡答題 (共 2 題，計 20 分)

1.請列舉並簡要說明中央銀行可執行的「間接管制」有那三種？(10%) P. 37-38 2.請列舉出四種期貨交易的功能。(10%) P. 251-253