1
國際金融業務分行設立及應遵行事項辦法總說明
國際金融業務條例第三條、第二十二條之二及第二十二條之三條文 修正案，業經總統以一百零五年十二月二十八日華總一義字第一○五○
○一六一四九一號令修正公布。配合國際金融業務條例第三條第二項所 增訂申請國際金融業務分行特許應具備之條件、程序、應檢附文件及其 他應遵行事項辦法之授權，爰訂定「國際金融業務分行設立及應遵行事 項辦法」（以下簡稱本辦法）。
本辦法計六條，其要點如下：
一、 揭示本辦法訂定之依據。 （條文第一條）
二、 明定符合國際金融業務條例第三條第一項第二款及第三款之外國 銀行申請在我國設立國際金融業務分行應具備之條件。（條文第二 條）
三、 明定銀行申請設立國際金融業務分行應檢附之書表文件及主管機 關之審理程序。(條文第三條)
四、 明定外國銀行經特許設立國際金融業務分行應遵行其他法規之事 項。(條文第四條)
五、 明定外國銀行經特許設立國際金融業務分行應專撥最低營業所用 資金之金額。(條文第五條)
六、 明定本辦法施行日期。（條文第六條）
2
國際金融業務分行設立及應遵行事項辦法
條文 說明
第一條 本辦法依國際金融業務條例
（以下簡稱本條例）第三條第二項及 第五條第三項規定訂定之。
明定本辦法訂定之依據。
第二條 本條例第三條第一項第二款及 第三款之外國銀行申請在我國設立國 際金融業務分行，應符合下列條件：
一、最近五年內無重大違規或不良紀 錄。
二、申請前一年於全世界銀行資本或 資產排名居前五百名以內，或前 三曆年度與中華民國銀行及主要 企業往來總額在十億美元以上，
且中、長期授信總額達一億八千 萬美元。但其母國政府與我國簽 訂之經貿協定另有特別約定者，
從其約定。
三、自有資本與風險性資產之比率符 合主管機關規定之標準。
四、經母國金融主管機關同意前來我 國設立國際金融業務分行，並與 我國合作分擔該銀行合併監督管 理義務。
五、母國金融主管機關及總行對其海 外分行具有綜合監督管理能力。
明定符合本條例第三條第一項第二款及 第三款之外國銀行申請在我國設立國際 金融業務分行應具備之資格條件。
第三條 銀行申請設立國際金融業務分 行，應檢附下列書表文件，向金融監 督管理委員會（以下簡稱金管會）申 請：
一、申請函、申請許可事項表、該銀 行簡單歷史、資產負債表及綜合 損益表。
二、金融主管機關所發之銀行營業執 照驗證本及該銀行總行現行有效 之章程驗證本（各附中譯本）。
三、該銀行董事會對於請求特許之決
明定銀行申請設立國際金融業務分行應 檢附之書表文件及主管機關 之審理程 序，其中第一項第八款、第九款及第十 一款等規定，僅適用外國銀行。
3
議錄驗證本（附中譯本）。
四、該銀行董事、其他負責人及在中 華民國境內指定之訴訟及非訟代 理人之名單（各附中譯本）。
五、該銀行在中華民國境內指定之訴 訟及非訟代理人所簽發之授權書 認證本（附中譯本）。
六、該銀行業務經營守法性及健全性 自我評估分析，包括該銀行最近 五年內是否有違規、弊案或受處 分情事之說明。
七、該銀行母國金融主管機關或執業 會計師簽發之有關該銀行上會計 年度自有資本與風險性資產比率 計算書驗證本。
八、外國銀行母國金融主管機關所出 具同意在我國設立國際金融業務 分行，並與我國合作分擔該銀行 合併監督管理義務及證明該銀行 財務業務健全之文件。
九、外國銀行辦理或委託律師、會計 師辦理此項申請之負責人國籍證 明文件；其非屬該銀行之法定代 理人者，另附該銀行出具之授權 書認證本。
十、委託律師或會計師辦理申請者，
該銀行負責人出具之委託書。
十一、外國銀行申請前一年於全世界 銀 行 資 本 或 資 產 排 名 逾 五 百 名 者，應提出前三曆年度與我國銀 行 及 主 要 企 業 之 業 務 往 來 統 計 表。
十二、營業計畫書，其內容應具備下 列事項：
（一）組織架構、職掌分工及軟硬 體配置。
（二）經營之業務項目。
（三）主要業務作業程序或規範。
4
（四）業務授權額度限制及風險管 理系統設計。
（五）會計處理作業及內部稽核制 度。
（六）預定經理人之學、經歷證明 文件。
（七）業務經營評估及未來三年市 場營運量預測。
（八）資產品質評估、損失準備提 列、逾期放款清理及呆帳轉 銷之制度及程序。
金管會於接受申請文件後，應會 同中央銀行審核。
銀行經前項審核同意後，由金管 會 核 發 國際 金融 業 務分 行 設 立許 可 證，並由中央銀行發給核准辦理國際 金融業務證書。
國際金融業務分行申請經營本條 例第四條第一項第四款之業務，應檢 具證券業務之許可函及許可證照之影 本。
第四條 本條例第三條第一項第二款及 第三款之外國銀行經特許設立國際金 融業務分行，應依公司法申請認許，
並辦理分公司登記。
參考「外國銀行分行及代表人辦事處設 立及管理辦法」第九條規定，明定外國 銀行經特許設立國際金融業務分行應遵 行其他法規之事項。
第五條 本條例第三條第一項第二款及 第三款之外國銀行經特許設立國際金 融業務分行，應專撥最低營業所用資 金二百萬美元。
前項最低營業所用資金，金管會 得視國內經濟、金融情形調整之。
明定外國銀行經特許設立國際金融業務 分行應專撥最低營業所用資金之金額。
第六條 本辦法自發布日施行。 明定本辦法之施行日期。
