Part I ：金融市場常識
答案 題號 題 目
(4) 1. 下列何者不是金融市場的主要功能？ (1)提供金融工具交易的場所 (2)擔任資金需求者 與供給者的橋樑 (3)促進投資活動的效率，提升經濟發展 (4)提供交易者投機的場所 (4) 2. 下列何者不是金融市場交易的工具？ (1)商業本票 (2)銀行存款 (3)股票 (4)房地產 (3) 3. 當金融市場管理的品質較佳時，企業發行的成本會______，金融工具的流動性會______。
(1)較低，較低 (2)較高，較低 (3)較低，較高 (4)較高，較高
(4) 4. 當企業需要資金來進行投資，最好不要用下列何種方式尋求融通？ (1)向銀行借錢 (2) 發行股票 (3)發行債券 (4)向地下錢莊借錢
(3) 5. 下列何者不是近年來國內主管機關管理金融市場的發展方向？ (1)減少法規的限制 (2) 鼓勵金融創新 (3)對國外資金進行更嚴格的限制與管理 (4)加強國際金融的流通
(2) 6. 在金融市場中主管機關訂定法律規範的目的在於： (1)增加政府的收入 (2)促進金融市 場健全發展與有效經營 (3)增加金融機構的進入障礙 (4)提高金融機構的經營成本 (3) 7. 目前國內監理銀行、票券、證券及保險等金融機構的主管機關為： (1)財政部 (2)內政
部 (3)金融監督管理委員會 (4)經濟部
(3) 8. 依照國內金融監督管理制度的架構，主管證券相關事業的監理單位為： (1)銀行局 (2) 保險局 (3)證券期貨局 (4)檢查局
(4) 9. 依照國內金融監理制度的架構，主掌金融業檢查業務的單位為： (1)銀行局 (2)中央銀 行 (3)中央存款保險公司 (4)檢查局
(2) 10. 下列何者非隸屬「金融監督管理委員會」？ (1)銀行局 (2)公務人員退休撫卹基金管理 委員會 (3)證券期貨局 (4)檢查局
(4) 11. 下列何者不屬證券期貨局監理的機構？ (1)投信公司 (2)期貨公司 (3)證券商 (4)保險 公司
(4) 12. 下列何者不是檢查局業務檢查的機構？ (1)保險公司 (2)銀行 (3)證券公司 (4)金融資 訊服務公司
(4) 13. 下列何者非政府管理金融市場的措施？ (1)訂定金融機構的資本適足率 (2)金融檢查的 立即糾正措施 (3)訂定金融機構呆帳準備的提列 (4)限制存款戶的存款金額
(2) 14. 發行公司可以自下列何種市場募集資金？ (1)次級市場 (2)初級市場 (3)法人市場 (4) 散戶市場
(3) 15. 下列何者非次級市場交易？ (1)個別投資人透過他的經紀商買入中鋼公司股票 (2)機構 法人透過它的經紀商出售一些台積電股票 (3)台塑公司透過承銷商發行新股 (4)上述均 為次級市場之交易
(3) 16. 股票在下列那個市場進行交易？ (1)貨幣市場 (2)期貨市場 (3)資本市場 (4)歐洲美元 市場
(4) 17. 如何分辨國外地下保單？ (1)未經我國主管機關許可， 在本地市場上銷售的國外保單 (2)未經我國主管機關許可，以低保費、高報酬之保單條件吸引消費者購買之國外保單 (3) 在本地無完善合法之代理公司可以妥適處理商品售後服務 (4)以上皆是
(4) 18. 下列那個市場主要是買賣已發行流通的證券？ (1)發行市場 (2)現貨市場 (3)初級市場
(2) 19. 區分資本市場和貨幣市場的差異主要在於： (1)金管會核准發行的數量 (2)證券發行期 限的長短 (3)證券收益率 (4)以上皆是
(3) 20. 公司債在以下何種金融市場交易？ (1)貨幣市場 (2)同業拆款市場 (3)資本市場 (4)歐 洲美元市場
(1) 21. 資金需求者以發行證券方式來向大眾募集資金者稱為： (1)直接金融 (2)間接金融 (3) 再融資金融 (4)機構金融
(1) 22. 下列何種金融市場可以提供企業短期的資金融通？ (1)貨幣市場 (2)資本市場 (3)初級 市場 (4)次級市場
(2) 23. 資金需求者可以在何種金融市場發行中、長期的證券來募集資金？ (1)貨幣市場 (2)資 本市場 (3)流通市場 (4)次級市場
(1) 24. 證券自營商主要從事何種業務？ (1)自行買賣有價證券 (2)受他人委託買賣證券 (3)包 銷公司所發行之證券 (4)代理證券結算交割
(2) 25. 何種證券商為發行市場主幹？ (1)經紀商 (2)承銷商 (3)自營商 (4)以上皆非
(2) 26. 下列何種市場最有助於短期資金的流動？ (1)資本市場 (2)貨幣市場 (3)法人市場 (4) 散戶市場
(3) 27. 承銷商在初次公開發行市場所扮演的主要角色為： (1)為其本身的投資考量，購買所有 證券的發行量 (2)針對單一大額法人機構投資資金 (3)對多位投資者宣傳並募集資金，
使發行總額銷售完 (4)提供大額投資者融資融券
(3) 28. 證券經紀商所扮演的角色為： (1)對新發行的證券提供評估的價格 (2)根據其本身持有 特定證券的部位進行買賣造市 (3)受理委託執行買賣雙方之間的交易 (4)以本身的帳戶 來買賣證券
(1) 29. 台灣證券交易所按組織類型乃為下列何種市場？ (1)集中市場 (2)自營商交易市場 (3) 店頭市場 (4)發行市場
(3) 30. 下列何者非屬專業銀行？ (1)工業信用銀行 (2)中小企業信用銀行 (3)商業銀行 (4) 輸出入信用銀行
(4) 31. 下列何者非為投信公司之業務？ (1)發行共同基金 (2)代客操作 (3)全權委託投資 (4) 收購委託書
(2) 32. 下列何者為投顧公司之業務？ (1)發行共同基金 (2)代客操作 (3)融資融券 (4)以上 皆是
(4) 33. 下列對於金融控股公司的描述何者為非？ (1)結合銀行、證券、保險等相關行業 (2)提 供客戶一次購足的多元化服務 (3)控股公司旗下金融機構的關係平等，與綜合銀行之組 織型態不同 (4)母公司可以非金融產業公司主導
(3) 34. 證券金融公司的業務下列何者為非？ (1)對客戶的授信 (2)對證券商的轉融通 (3)結算 交割 (4)融資融券
(4) 35. 對證券投資顧問公司的服務需求，若以台灣的市場狀況來看，下列何者非為可能的原因？
(1)散戶投資人占多數 (2)投資事業的專業分工 (3)一般投資人缺乏廣泛且精確的資訊 (4)可以聯合炒作股票
(1) 36. 目前集中市場、櫃買市場之結算交割作業，以及券的保管，乃委託下列何者機構辦理？
(1)台灣證券集中保管結算所 (2)櫃檯買賣中心 (3)台灣證券交易所 (4)證券商
(4) 37. 下列何者不屬於資本市場？ (1)股票市場 (2)公債市場 (3)公司債市場 (4)商業本票
(3) 38. 下列何者非屬金融監督管理委員會之職掌？ (1)票券市場之監督 (2)保險市場之監督 (3)稅改 (4)金融檢查
(2) 39. 下列何者非屬次級市場的功能？ (1)提供投資人調節其證券投資組合的場所 (2)提供投 資人認購新發行證券的場所 (3)提供投資人變現其證券的場所 (4)有助於初級市場的發 展
(4) 40. 下列何者非屬於金融體系的一環？ (1)銀行 (2)台灣證券交易所 (3)公司債 (4)飾金 買賣
(2) 41. 目前台灣股市的交易方式以何者為主？ (1)電腦輔助交易 (2)電腦自動交易 (3)人工喊 價交易 (4)場外交易
(2) 42. 下列何者不是貨幣市場的信用工具？ (1)商業本票 (2)公司股票 (3)可轉讓定期存單 (4)銀行承兌匯票
(3) 43. 下列何者不屬於衍生性金融商品？ (1)股票選擇權 (2)債券期貨 (3)組合式股票基金 (4)利率交換合約
(1) 44. 關於金融機構於大陸設立分行之審核，為下列那一個機關的職責？ (1)金融監督管理委 員會 (2)經濟部 (3)財政部 (4)經濟建設發展委員會
(2) 45. 下列何者不是金融市場所提供的主要功能？ (1)提供公司融資的管道 (2)提供投機的環 境 (3)提供避險的管道 (4)促進經濟的發展
(4) 46. 下列何者為金融市場？ (1)資金供應者和資金需求者雙方通過信用工具進行交易而融通 資金的市場 (2)是實現貨幣借貸和資金融通、辦理各種票據和有價證券交易活動的市場 (3)是資金融通市場 (4)以上皆是
(4) 47. 有關資金融通之描述，下列何者正確？ (1)是指在經濟運行過程中，資金供求雙方運用 各種金融工具調節資金盈餘的活動 (2)是所有金融交易活動的總稱 (3)分為直接融資和 間接融資兩種 (4)以上皆是
(1) 48. 有關金融市場的構成，下列何者正確？ (1)一般根據金融市場上交易工具的期限，把金 融市場分為貨幣市場和資本市場兩大類 (2)貨幣市場是融通長期資金的市場 (3)資本市 場是融通短期資金的市場 (4)以上皆是
(4) 49. 下列何者為金融市場的功能？ (1)融資 (2)調節 (3)避險 (4)以上皆是
(4) 50. 有關金融市場的種類，下列何者正確？ (1)國際金融市場，由經營國際間貨幣業務的金 融機構組成，其經營內容包括資金借貸、外匯買賣、證券買賣、資金交易等 (2)國內金 融市場，由國內金融機構組成，辦理各種貨幣、證券及作用業務活動 (3)有形金融市場，
指有固定場所和操作設施的金融市場 (4)以上皆是
(1) 51. 有關金融市場的種類，下列何者正確？ (1)長期資金市場（資本市場），主要供應一年 以上的中長期資金 (2)次級市場，是新證券發行的市場；它可以增加公司資本 (3)初級 市場，是已經發行、處在流通中的證券的買賣市場 (4)貨幣市場是長期資金市場
(4) 52. 下列何者為金融市場之參與者？ (1)個人、企業、銀行 (2)證券公司、票券公司、保險 公司 (3)投資機構以及政府機構 (4)以上皆是
(1) 53. 金融市場按業務活動期限劃分可分為哪幾種市場？ (1)貨幣市場和資本市場 (2)現貨市 場和期貨市場 (3)初級市場和次級市場 (4)地方性金融市場、國內性金融市場、國際性 金融市場
(4) 54. 金融市場按地域範圍可分為哪幾種市場？ (1)貨幣市場和資本市場 (2)現貨市場和期貨
(3) 55. 金融市場較常見的一種分類是分為短期資金市場和長期資金市場。短期與長期的劃分通常 以多久時間為準？ (1)3 個月 (2)6 個月 (3)1 年 (4)2 年
(1) 56. 下列何者屬於短期資金市場？ (1)票券市場 (2)債券市場 (3)基金市場 (4)期貨市場 (2) 57. 下列何者非屬台灣貨幣市場投資工具？ (1)國庫券 (2)歐洲美元借款 (3)銀行承兌匯票
(4)商業本票
(4) 58. 政府對金融業做特殊的監督與管理的理由為： (1)保護投資人權益 (2)金融體系的穩定 會影響經濟的穩定 (3)監管金融體系可以讓政府政策更有效率 (4)以上皆是
(1) 59. 證券買賣雙方或他們的經紀商(Broker)在一個集中的交易場所利用人工或電腦撮合進行交 易所形成的市場，謂之： (1)集中市場 (2)店頭市場 (3)短期市場 (4)長期市場 (2) 60. 由座落於不同地點的交易商(Dealer)對於其所交易的證券向投資人報價，只要投資人願意
接受交易商的報價，即可完成交易而形成的市場，謂之： (1)集中市場 (2)店頭市場 (3) 短期市場 (4)長期市場
(2) 61. 資金剩餘者直接購買資金不足者所發行之有價證券(如:股票、政府公債、公司債、商業本 票等)。謂之： (1)間接金融 (2)直接金融 (3)財務金融 (4)以上皆非
(1) 62. 資金剩餘者將剩餘之資金存入金融機構，金融機構再間接將此資金貸放給資金不足者或 購買資金不足者所發行之有價證券。謂之： (1)間接金融 (2)直接金融 (3)財務金融 (4) 以上皆非
(4) 63. 金融市場的功能，包括下列何者？ (1)調度資金供需，提高資金分配效率 (2)減少尋求 訊息成本，降低交易之不確定性 (3)作為中央銀行貨幣政策的參考 (4)以上皆是
(4) 64. 下列何者為我國證券交易法所稱有價證券？ (1)政府債券 (2)公司股票 (3)公司債券 (4)以上皆是
(4) 65. 期貨交易，指依國內外期貨交易所或其他期貨市場之規則或實務，從事衍生自商品、貨 幣、有價證券、利率、指數或其他利益之下列何種契約之交易？ (1)期貨契約 (2)選擇 權契約 (3)期貨選擇權契約 (4)以上皆是
(1) 66. 下列何者非為健全的金融市場所需之條件？ (1)金融商品的價格不透明 (2)大量的儲蓄 資金供給 (3)多樣化的交易工具 (4)健全的銀行制度與中央銀行
(4) 67. 有效率的金融市場所需條件為？ (1)金融廣度 (2)金融深度 (3)金融彈性 (4)以上皆 是
(4) 68. 下列何者非為金融中介的功能？ (1)降低融資成本 (2)降低融資風險 (3)提高資金流動 性 (4)證券產品少樣化
(2) 69. 金融中介機構（financial intermediation）依其本身的信用條件，發行債務憑證向資金供給 者取得資金，再將資金貸放給資金需求者，完成資金移轉的融通方式，謂之： (1)直接 金融 (2)間接金融 (3)財務金融 (4)金融中介
(1) 70. 資金需求者藉由原始證券（例如股票、債券或票券）的發行（或稱承銷），並透過市場 交易（經紀或自營），撮合資金供需雙方完成資金交易的融通方式，謂之： (1)直接金 融 (2)間接金融 (3)財務金融 (4)金融中介
(4) 71. 下列何者屬金融市場？ (1)銀行市場 (2)票券市場 (3)證券市場 (4)以上皆是
(3) 72. 下列何者非屬行政院金融監督管理委員會之主管業務？ (1)金融控股公司 (2)證券業 (3)金融支付系統 (4)期貨業
(3) 73. 有關發行市場「私募」制度，何者正確？ (1)招募對象不受限制 (2)招募人數不受限
(1) 74. 股票的本益比係指： (1)股價/每股盈餘 (2)每股盈餘/股價 (3)股價/每股股利 (4) 股價/每股淨值
(4) 75. 下列何者為散戶最常使用之申購股票方式？ (1)競價拍賣 (2)詢價圈購 (3)洽特定 人承銷 (4)公開申購
(4) 76. 民國 100 年 12 月 30 日開始施行的金融消費者保護法，其主管機關為？ (1)財政部 (2) 法務部 (3)公平交易委員會 (4)金融監督管理委員會
(3) 77. 境外基金需經核准方得在我國境內募集及銷售，下列何者不是合法的銷售機構？ (1)證 券投資信託事業 (2)證券投資顧問事業 (3)資產管理顧問公司 (4)證券經紀商 (2) 78. 下列何種類型的基金適合短期資金停泊的投資人？ (1)股票型基金 (2)貨幣市場基金
(3)固定收益型基金 (4)保本型基金
(2) 79. 外國企業來臺灣以存託憑證方式籌措資金，稱之發行： (1)美國存託憑證(ADR) (2) 臺灣存託憑證(TDR) (3)全球存託憑證(GDR) (4)歐洲可轉換公司債(ECB)
(3) 80. 下列何者是店頭衍生性金融商品之特性？ (1)集中競價 (2)定型化合約 (3)買賣 雙方直接交易 (4)以上皆非
(2) 81. 自 101 年 4 月 2 日起銀行及證券商從事店頭衍生性金融商品交易須向下列何者建置之店頭 衍生性金融商品交易資訊儲存庫申報相關資訊？ (1)臺灣證券交易所 (2)證券櫃檯 買賣中心 (3)臺灣期貨交易所 (4)臺灣集中保管結算所
(4) 82. 期貨交易人不可透過下列何者從事期貨交易？ (1)專營期貨經紀商 (2)兼營期貨經 紀商 (3)期貨交易輔助人 (4)金融資訊服務公司
(4) 83. 期貨商接受期貨交易人委託從事期貨交易，下列敘述何者不正確？ (1)期貨商接受期貨 交易人開戶時，應由具有業務員資格者為之 (2)在期貨交易人開戶前應告知各種期貨 商品之性質、交易條件及可能之風險，並應將風險預告書交付期貨交易人 (3)期貨商 不得僱用非業務員接受期貨交易人委託進行期貨交易事宜 (4)期貨商於成交後僅須以 電話通知期貨交易人，無須作成買賣報告書及對帳單交付期貨交易人
(1) 84. 期貨商客戶保證金專戶之管理，下列敘述何者不正確？ (1)兼營期貨業務之金融機構得 將其客戶保證金專戶開設於其所經營之金融機構 (2)期貨商應將所開設客戶保證金專 戶之機構名稱及帳號於營業場所顯著位置公告 (3)客戶保證金專戶內所有款項之提取 作業應以轉帳方式辦理，同時應有詳實之紀錄及收付憑證 (4)期貨商對客戶在客戶保 證金專戶內之存款或有價證券，不得進行透支、設定擔保或他項權利，且不得挪用為其 他客戶保證金、權利金、結算交割費用、佣金、手續費或不足款項之代墊
(3) 85. 證券投資人及期貨交易人對紛爭之解決機制： (1)只可依金融消費者保護法向評議中心 申請評議 (2)只可依證券投資人及期貨交易人保護法向投保中心申請調處、或授權提 付仲裁或提起團體訴訟 (3)以上均可選擇尋求解決 (4)以上皆非
(3) 86. 下列何者並非屬強化公司治理的措施？ (1)擴大獨立董事強制設置範圍 (2)鼓勵企 業善盡社會責任 (3)限制員工跳槽以留住人才 (4)強制設置薪資報酬委員會 (4) 87. 證券商研究員或分析人員接受媒體採訪時： (1)不必經過公司內部同意就可接受媒體採
訪 (2)於接受媒體採訪時，要多多建議買賣個股，以增加公司業績 (3)對市場行情 研判、市場分析及產業趨勢，不必說明合理研判依據 (4)以上皆非
(1) 88. 上市（櫃）公司依規定，財務報表及重大訊息須在何處公告？ (1)公開資訊觀測站 (2) 國內報紙 (3)上市（櫃）公司自家網站 (4)奇摩或鉅亨網
(2) 89. 上市（櫃）公司之年度財務報告，自 101 年會計年度開始，最遲應於年度終了後幾個月 內公告並申報？ (1)二個月 (2)三個月 (3)四個月 (4)以上皆非
(4) 90. 上市（櫃）公司之股東常會應於每會計年度終了後幾個月內召開？ (1)一個月 (2) 二個月 (3)三個月 (4)六個月
(1) 91. 以下有關證券投資信託基金之描述，何者為非？ (1)基金資產交由證券投資信託事業 保管 (2)基金資產應分散投資 (3)股票型基金係指投資股票達淨資產價值 70%以上 之基金 (4)指數股票型基金（ETF）可上市或上櫃，投資人可透過證券商從事買賣 (3) 92. 甲上市公司董事長掏空公司資產，持有甲公司股票之股東所受損害可採取之措施，以下
何者正確？ (1)向財團法人證券投資人及期貨交易人保護中心（投保中心）請求動用 保護基金償付 (2)向財團法人金融消費評議中心請求評議 (3)由投保中心提起團體 訴訟求償 (4)向證券商求償
(4) 93. 有關對期貨商收取客戶保證金之管理，以下何者為非？ (1)期貨商應開設客戶保證金 專戶，並與自有資產分離存放 (2)為期貨交易人支付必須支付之保證金，得自客戶保 證金專戶提取款項 (3)為期貨交易人支付期貨經紀商之佣金，得自客戶保證金專戶提 取款項 (4)客戶保證金專戶得投資之債券限投資等級以上
(4) 94. 有關國內貨幣市場基金之描述，何者為非？ (1)主要投資標的為銀行存款、短期票券 及附買回交易 (2)加權平均存續期間不得大於 180 日 (3)不得投資於股票或其他具 股權性質之有價證券 (4)具保本性質，每單位淨資產價值逐日平穩上升，不會下降 (4) 95. 下列何者屬於金融機構防制洗錢措施之核心原則？ (1)客戶審查、確認身分 (2)建立洗
錢交易監控機制、做好交易申報 (3)內部控制、稽核與法令遵循制度 (4)以上皆是 (2) 96. 洗錢防制法規定金融機構對於達一定金額以上之通貨交易，應確認客戶身分及留存交易
紀錄憑證，並應向指定之機構申報。所稱之一定金額係指新台幣多少之單筆現金或換鈔 交易？ (1)25 萬元 (2)50 萬元 (3)75 萬元 (4)100 萬元
(4) 97. 下列何者不屬於金融機構防制洗錢措施，訂定內部控制、稽核及法令遵行之事項？ (1) 確認客戶身分之程序及留存交易紀錄憑證之方式與期限 (2)申報流程及程序及保密規定 (3)定期檢討及辦理在職訓練 (4)無需專責人員負責協調監督
(3) 98. 下列何者不屬於金融機構防制洗錢措施所稱之金融機構？ (1)辦理儲金匯兌之郵政機構 (2)銀樓業 (3)證券集中保管事業 (4)信託業
(4) 99. 下列何者是選擇存款金融機構的方式？ (1)不要到未經主管機關核准設立銀行之一般公 司機構或個人網站存款 (2)選擇已加入中央存款保險機制的金融機構 (3)存入經營良好 的銀行（逾放比率低、資本適足率高及損失準備提足） (4)以上皆是
(3) 100. 現行每一存款人在同一家金融機構的最高保額為存款本金是多少？ (1)新台幣 100 萬元 (2)新台幣 150 萬元 (3)新台幣 300 萬元 (4)新台幣 500 萬元
(4) 101. 學生申請信用卡有什麼限制？ (1)正卡申請人應年滿 20 歲，附卡申請人應年滿 15 歲 (2) 以 3 家發卡機構為限 (3)每家總額度最高新台幣 2 萬元 (4)以上皆是
(1) 102. 依民法規定，有關保證之敘述，下列何者錯誤？ (1)保證債務對主債務均有其從屬性，
故主債務人拋棄其抗辯權者，保證人即不得為該主張 (2)保證人之負擔較主債務人為重 者，應減縮至主債務人之程度 (3)債權人允許主債務人延期清償時，須經保證人同意，
否則不負保證責任 (4)保證人向債權人清償後，於其清償限度內取得債權人對於主債務 人之債權
(3) 103. 提供下列何者作為對銀行授信之擔保，不屬於銀行法所稱之擔保授信？ (1)定期存單設 定之權利質權 (2)不動產或動產抵押權 (3)鄉鎮市公所所出具之保證函 (4)借款人營 業交易所發生之匯票或本票
(2) 104. 良好的內部控制可以利用環境相扣的內控措施減少弊端的發生，降低損失，下列何者不 屬於內控措施？ (1)日常運作之牽制 (2)獎懲制度 (3)命令休假 (4)內部自行 查核
(3) 105. 銀行理財專員介紹金融商品時，下列何者為錯誤之行為？ (1)提供商品說明書、告知金 融商品投資之標的，管理費用及相關費用等 (2)先對客戶進行客戶屬性之問卷，暸解客 戶之投資屬性 (3)未提供客戶金融商品之風險預告書並做說明 (4)充分告知商品之獲 利及可能之損失，不提供獲利之保證
(2) 106. 下列何者機構可以辦理特定金錢信託業務？ (1)銷售共同信託基金之證券投資信託公司 (2)核准辦理信託業務之銀行及證券商 (3)受委託代操證券投資之證券商 (4)提供金融 商品投資分析之證券投資顧問公司
(4) 107. 下列何者為錯誤之保險商品購買行為？ (1)爲充分保障，不考慮自己的財務狀況，各種 類型保險商品都購買 (2)用日常收支結餘全數購買保險商品 (3)爲獲取較高之回報，購 買投資型保險商品 (4)以上皆是
(3) 108. 以下何者不是投保時應該注意的事項？ (1)確認銷售人員所代表的保險公司及是否具有 保險業務員的資格 (2)瞭解保單的承保範圍，並要求業務員詳細說明保單的內容 (3)僅 聽從業務員對保單之說，未判斷業務員說明內容是否誇大 (4)應親自填寫要保書，對於 要保書的詢問事項（如過去的生病紀錄）據實告知簽名前並應確認所簽文件內容
(2) 109. 對寄達之壽險保單看後，多久之內可以撤回，請求退還保費？ (1)收到第 2 天起算 5 天 內 (2)收到第 2 天起算 10 天內 (3)收到第 2 天起算 14 天內 (4)收到第 2 天起算 30 天內 (2) 110. 下列何者不是投資型保單之特性？ (1)具有結合保險與投資二方面功能 (2)具保證將來
一定之收益 (3)依約定方式扣除各項費用後，依保戶同意或指定之投資分配方式 (4)以 部分之保費投資金融商品
(2) 111. 下列何者不是產物保險？ (1)火災保險 (2)人身保險 (3)地震保險 (4)船舶保險
(4) 112. 下列何者為不正確的理財行為？ (1)建立自己的財務目標並排列順序，以收入的生活支
出節餘部分進行 (2)有自律的能力，能依訂定的承受目標損益採取退場行動 (3)慎選金 融機構及有資格的理財人員 (4)投資以後不再過問，未做定期的收益檢視
(4) 113. 有關債券的種類，下列敘述何者錯誤？ (1)依發行形式可分為實體公債與無實體公債 (2)依發行機構可分為公債、公司債、金融債券 (3)依債權之性質可分為普通債券與次 順位債券 (4)依票息之有無可分為有息債券與永久債券
(4) 114. 下列何者不是普通股之特性？ (1)可參與公司經營權利 (2)公司增資發行新股之優先 認購權 (3)承擔公司的經營成敗後果 (4)可優先參與分配股息
(1) 115. 下列敘述何者錯誤？ (1)利率下跌對股市較為不利 (2)當物價明顯上漲時，政府通常會 採用緊縮性的貨幣政策 (3)當新台幣升值時，對我國之出口商較為不利 (4)當景氣對策 信號為藍燈時，代表景氣衰退
(1) 116. 有關客戶委託保管有價證券，下列敘述何者錯誤？ (1)經辦人員核符後蓋章核發保管憑 條給委託人 (2)經常不定期盤點有價證券並做成紀錄 (3)依規定收取保管手續費並即 時入帳 (4)保管有價證券之送存與提領，經主管人核准後依規定辦理
(4) 117. 下列何者非屬國人投資共同基金的優點？ (1)可適度的規避市場風險 (2)由專業投資 機構代投資人管理和運用資金 (3)具有節稅的功能 (4)投資容易但變現性差
(2) 118. 以下何者係屬應對金融機構建立並為維持適當有效之內部控制制度負最終責任之人？
(1)總經理 (2)董(理)事會 (3)分行經理 (4)總稽核
(2) 119. 銀行辦理自用住宅及消費性貸款，如已徵提足額擔保，下列何者敘述是錯誤的？ (1)借 款人如為補強信用，仍可主動提供一般保證人 (2)貸款人就業不久，恐無負擔能力，得 徵提連帶保證人 (3)銀行辦理擔保貸款應以一定金額為限 (4)銀行未來求償時，應先就 借款人求償，不足部分得向保證人求償
(4) 120. 下列何者係指金融資產之變現能力或指無法以合理價格軋平部位所產生之風險？ (1)作 業風險 (2)信用風險 (3)市場風險 (4)流動性風險
(4) 121. 下列何者是金融從業人員正確之倫理觀念？ (1)遵守金融法規及自律規範之規定 (2)自 己之報酬應與正當營業活動之收益有關聯性 (3)爲客戶服務應善盡專業者之注意義務 (4)以上皆是
(1) 122.下列何者不是結構型商品的主要風險？ (1)作業風險 (2)信用風險 (3)流動性風險 (4)
匯兌風險
(4) 123. 結構型商品因連結標的價格變動，隨市場變化而有較高的風險報酬，下列何者是不正當 的銷售行為？ (1)應充分告知結構型商品高報酬相對也會有高風險 (2)充分讓投資者 了解商品連結標的之內容、損益計算方式及可能最大之損失金額 (3)充分了解投資人之 財務能力及所願承擔之損失範圍 (4)結構型商品與一般存款性質相同，但其收益較高，
鼓勵將存款轉為投資結構型商品
(1) 124. 銀行、保險及證券等金融機構間跨業行銷他業金融商品，下列何者為不正確之敘述？ (1) 金融機構辦理共同行銷或合作推廣，經核准後未經客戶同意將資料交付他業運用向客戶 行銷商品 (2)跨業行銷他業金融商品，首次須經主管機關之核准 (3)金融機構辦裡跨業 行銷，應建立共同行銷或合作推廣資料儲存、處理、交互運用之內部控制管理規範 (4) 共同行銷之業務人員辦理他業業務時，其行為直接對他業機構發生效力
(4) 125. 金控公司子公司間辦理跨業共同行銷，下列敘述何者正確？ (1)金融控股公司之子公司 間依使用目的得交互運用客戶之基本資料、帳務資料、信用資料等往來交易資料 (2)辦 理共同行銷之業務人員，應符合各業管法規所訂業務人員必須之資格或證照 (3)共同行 銷之業務人員辦理他業業務時，其行為直接對他業機構發生效力 (4)以上皆是
(4) 126. 以下何者是屬初級市場活動？ (1)集中交易市場交易 (2)未上市股票盤商交易 (3)店 頭市場交易 (4)企業之現金增資
(2) 127. 初級(Primary)市場又稱為： (1)交易市場 (2)發行市場 (3)店頭市場 (4)流通市場
(4) 128. 台灣的興櫃市場是何種股票可以合法流通的市場？ (1)上市 (2)上櫃 (3)上市與上櫃
(4)未上市與未上櫃股票
(2) 129. 利率之 1 個基本點(basis point)等於： (1)0. 001% (2)0. 01% (3)0. 1% (4)1%
(1) 130. 利率之一碼為： (1)0. 25% (2)0. 5% (3)1% (4)5%
(1) 131. 臺灣證券交易所上市股票買賣，多少股以下的交易是屬零股買賣？ (1)999 股 (2)99 股 (3)9 股 (4)1 股
(2) 132. 臺灣企業赴美國以存託憑證方式籌措資金，稱之發行： (1)臺灣存託憑證(TDR) (2)美
國存託憑證(ADR) (3)歐洲可轉換公司債(ECB) (4)浮動利率債券(FRN)
(1) 133. 定期公開資訊中，資訊內容最具即時、攸關性者為： (1)營業額公告 (2)年報 (3)取 得與處分資產報告 (4)財務報告
(2) 134. 不定期公開資訊中，資訊內容最具即時、攸關性者為： (1)財務預測 (2)重大資訊之公 開 (3)公開說明書 (4)財務報告
(1) 135. 下列何者金融商品不是國內上市公司到海外籌措資金的方式？ (1)TDR (2)ADR (3)GDR (4)HKDR
(2) 136. 老年投資人最好投資下列那一種基金？ (1)小型股基金 (2)保本型基金 (3)積極成長型 基金 (4)高科技基金
(2) 137. 老年人較適合投資下列那一種資產？ (1)股票 (2)定存 (3)認購權證 (4)期貨 (1) 138. 年輕人較適合投資下列那一種資產？ (1)高成長基金 (2)定存 (3)票券 (4)公債 (3) 139. 下列何者不是市場風險(Market risk)？ (1)利率之變化 (2)通貨膨脹率之變化 (3)特定
企業之營運變化 (4)全球石油危機
(3) 140. 就投資管理而言，認為市場隨時存在價格失衡之證券，而利用研究分析選出價格低估之 證券，以求績效擊敗大盤之管理方式稱為？ (1)被動式管理(passive management) (2)部位 式管理(position management) (3)主動式管理(active management) (4)效能式管理(effective management)
(1) 141. 通常而言，零息債券（Zero-Coupon Bond）的票面價格較市價為： (1)高 (2)相等 (3) 低 (4)沒有一定關係
(1) 142. 公債自營商在公債發行消息公布後，於正式標售之前，以約定利率和投資人進行買賣，
而交割日訂在發行日之後，此種市場為： (1)公債發行前期交易市場 (2)發行市場 (3) 次級市場 (4)店頭市場
(2) 143. 登錄公債係指： (1)無風險債券 (2)無實體公債 (3)垃圾債券 (4)固定利率公債
(2) 144. 公債於何處流通買賣？ (1)集中交易市場 (2)同時在集中與店頭市場 (3)店頭市場 (4) 櫃檯市場
(3) 145. 公司之債券評等下降時，則？A.表示其違約風險下降；B.表示其違約風險上升；C.債券價 格會下降；D.債券價格會上升 (1)A.、C. (2)A.、D. (3)B.、 C. (4)B.、D.
(4) 146. 債券價格隨著到期日的接近，會愈來愈趨近於： (1)承銷價 (2)贖回價值 (3)市價 (4) 面值
(4) 147. A 國的發行者在 B 國發行以 B 國貨幣計價的債券稱為： (1)歐洲債券 (2)海外債券 (3) 普通債券 (4)外國債券
(3) 148. 下列何者對「垃圾債券」的敘述為真？ (1)預期報酬低的債券 (2)屬於投資等級的債券 (3)高風險、高殖利率之債券 (4)高品質的債券
(1) 149. 乙債券 4 年後到期，其面額為 10 萬元，每年付息一次 5,000 元，若該債券以 105,000 元賣 出，則其到期殖利率： (1)小於 5% (2)等於 5% (3)大於 5% (4)大於或等於 5%
(4) 150. 下列何者為債券投資所面臨的風險？ (1)違約風險 (2)購買力風險 (3)利率風險 (4) 以上皆是
(2) 151. 債券市價與市場利率常作何種變動關係？ (1)同方向變動 (2)反方向變動 (3)沒有關 連性 (4)同方向或反方向變動均有可能
(3) 152. 下列何種金融工具的利率風險最高？ (1)短期公債 (2)國庫券 (3)長期公債 (4)商 業本票
(3) 153. 證券商在國外證券市場買賣「小龍債券」之結算交割是？ (1)現款現券 (2)臺灣集保公 司 (3)透過 Euroclear 或 Cedel 國際性結算交割辦理 (4)臺灣證券交易所
(2) 154. 在標準普爾(Standard & Poor 's)的評等中，那一評等等級以上的債券為投資等級？ (1)BB (2)BBB (3)A (4)AA
(1) 155. 公司債的持有人為公司的： (1)債權人 (2)股東 (3)董事 (4)經理人
(3) 156. 歐洲債券(Euro Bonds)與外國債券(Foreign Bonds)之比較何者為真？ (1)歐洲債券是指 A 國發行者在 B 國發行以 B 國幣計價之債券 (2)外國債券是指 A 國發行者在 B 國發行不以 B 國幣計價之債券 (3)歐洲債券發行的相關條件與規定均較外國債券來得有彈性 (4)亞 銀所發行的亞洲小龍債券系列屬於歐洲債券的一種
(4) 157. 目前在我國賣出公司債時須課徵多少證券交易稅？ (1)千分之一 (2)千分之二 (3)千 分之三 (4)免稅
(4) 158. 下列何者不屬於債券？ (1)政府公債 (2)公司債 (3)金融債券 (4)認購權證
(2) 159. 可贖回公司債之贖回權利是操之於： (1)債權人 (2)發行公司 (3)承銷之證券商 (4)
選項(1)、(2)、(3)均有可能
(4) 160. 零息債券(Zero-coupon Bonds)之敘述何者正確？ (1)以高於面額發行 (2)每間隔一固定 期間，定期給付利息 (3)每間隔一固定期間，定期償還本金 (4)到期時，按面額贖回 (1) 161. 在其他條件相同下，到期期間愈長的債券，其價格對利率的敏感性： (1)愈大 (2)愈小
(3)不變 (4)無從得知
(1) 162. 在其他條件不變下，可轉換公司債的凍結期間愈長，則其價值會： (1)愈低 (2)愈高 (3)不變 (4)無從得知
(3) 163. 在其他條件相同下，當殖利率變動 1%時，高票面利率債券價格的變動會比低票面利率債 券價格的變動： (1)大 (2)一樣 (3)小 (4)不一定
(3) 164. 國內證券市場上認購權證的發行人為？ (1)證券金融公司 (2)臺灣證券交易所 (3)綜 合證券商 (4)證券投資信託公司
(2) 165. 申請股票上櫃必須有幾家以上證券商書面推薦？ (1)1 家 (2)2 家 (3)3 家 (4)4 家 (2) 166. A 股除權前一營業日收盤價 60 元，無償配股每股 2 元，則除權參考價為： (1)58 元 (2)50
元 (3)48 元 (4)40 元
(3) 167. 一般發行公司申請股票上市，申請時須已依公司法設立登記屆滿： (1)1 年 (2)2 年 (3)3 年 (4)4 年
(1) 168. 何種承銷方式所決定出來的價格較具市場性？ (1)競價拍賣 (2)詢價圈購 (3)洽商銷 售 (4)公開申購配售
(2) 169. 國內股票漲跌幅的限制係指： (1)當日開盤價的上、下 7%的範圍內成交 (2)當日開盤 競價基準的上、下 7%的範圍內成交 (3)當日開盤價的上、下 5%的範圍內成交 (4)當日 開盤競價基準的上、下 5%的範圍內成交
(1) 170. 證券商應多久計算一信用帳戶之整戶及各筆融資融券擔保維持率？ (1)每日 (2)每週 (3)每月 (4)每季
(4) 171. 下列何種承銷方式較具公平性及股權分散？ (1)競價拍賣 (2)詢價圈購 (3)洽商銷售 (4)公開申購配售
(3) 172. 國內股票市場的證券交易成本包括： (1)交易稅及證所稅 (2)手續費及證所稅 (3)手 續費及交易稅 (4)手續費、交易稅及證所稅
(3) 173. 國內股票市場證券交易手續費收取的對象為： (1)僅就買方收取 (2)僅就賣方收取 (3) 買進、賣出雙方均收取 (4)買進、賣出雙方均不須收取
(2) 174. 國內證券市場交易所謂鉅額交易係指買或賣同一種有價證券，其交易數量在多少交易單 位以上？ (1)100 單位 (2)500 單位 (3)1,000 單位 (4)5,000 單位
(2) 175. 國內股票市場的競價交易制度為以下哪一種？ (1)連續競價交易制度 (2)集合競價交 易制度 (3)連續競價、集合競價混合交易制度 (4)人工喊價交易制度
(2) 176. 盤後定價交易係指每日收盤後，有價證券依照上午集中交易市場何種價格進行定價交易 的方式？ (1)開盤價 (2)收盤價 (3)平盤價 (4)平均價
(1) 177. 關於當日沖銷，下列敘述何者正確？ (1)不收取融資利息 (2)不收取融券手續費 (3) 當日沖抵額度可以循環使用 (4)交割須款券預先收足
(4) 178. 融券的成本不包括下列何者？ (1)交易稅 (2)融券手續費 (3)交易手續費 (4)融券利 息
(2) 179. 下列因素何者不直接影響公司債券價格的波動？ (1)公司信用評等狀況 (2)公司股利 (3)市場利率 (4)時間
(4) 180. 上市股票的交易，下列何者係屬場外交易？ (1)一般交易 (2)鉅額交易 (3)盤後交易
(4)以上皆非
(3) 181. 下列何者非期貨合約（futures contract）之特性？ (1)集中競價 (2)每日結算保證金盈 虧 (3)買賣雙方均承擔對方的信用風險 (4)定型化合約
(3) 182. 下列何者不是期交所在調整期貨合約保證金時之考量因素？ (1)期貨合約價格波動性大 小 (2)期貨合約總值大小 (3)期貨合約交易量大小 (4)現貨價格波動性大小
(3) 183. 下列何者不是期貨契約標準化要求一致之因素？ (1)品質 (2)數量 (3)價格 (4)
交割地點
(1) 184. 期貨市場中所謂「正向市場」乃指所有期貨價格與現貨價格比較時，期貨價值會： (1) 高於現貨價格 (2)等於現貨價格 (3)低於現貨價格 (4)與現貨價格無關
(3) 185. 期貨經紀商不得從事何種行為？ (1)代收保證金 (2)代客戶下單至交易所 (3)代 替買賣雙方直接撮合 (4)代客戶進行實物交割
(3) 186. 有些業務員因想獲得不當之較多佣金，於是鼓勵客戶多作交易而未顧及客戶利益，此種 情形稱之為： (1)對作 (2)擠壓 (3)炒單 (4)搶帽子
(2) 187. 最近油價飆漲，某甲若完全根據預期而直接放空利率期貨且賺了不少，請問他屬於？ (1) 避險者 (2)投機者 (3)價差交易者 (4)賭客
(4) 188. 主管機關開放的摩根臺指期貨（MSCI Taiwan index）在那一個交易所交易？ (1)CME (2)CBOT (3)HKFE（Hong Kong Futures Exchange） (4)SGX-DT
(3) 189. 下列對「基差」描述何者為非？ (1)基差＝現貨價格－期貨價格 (2)正常市場基差為 負值 (3)期貨契約到期時，基差為正值 (4)逆價市場基差為正值
(1) 190. 期貨合約的價格於到期日收盤後，期貨價格必須等於現貨價格，其原因或理由是： (1) 未平倉部位必須於到期日收盤後進行交割 (2)期貨交易必須逐日結算 (3)期貨交 易量大於現貨交易量 (4)人們對期貨價格沒有偏好
(4) 191. 交易人開戶時，下列何者非屬必要？ (1)風險預告書簽名 (2)營業員確信交易人適合 期貨交易 (3)徵信客戶的信用狀況 (4)$10,000 的保證金存入
(4) 192. 下列敘述何者符合風險告知書之內容精神？ (1)期貨交易可能產生極大的利潤或損失 (2)客戶若有超額損失，必須補繳 (3)差價交易的風險並不一定較單純的買單或賣單小 (4)以上皆正確
(3) 193. 中華民國期貨市場主管機關為： (1)中央銀行 (2)經濟部 (3)行政院金融監督管理 委員會 (4)期貨交易所
(2) 194. 下列各種委託單，除了何者之外，皆需標明價格？ (1)限價單 (2)市價單 (3)停損 單 (4)觸價單
(4) 195. 停損單在價位的執行上是： (1)與觸價單一樣 (2)與市價單一樣 (3)即是在下列價 位有效執行：買單在目前市價之下，賣單在目前市價之上時 (4)即是在下列價位有效 執行：買單在目前市價之上，賣單在目前市價之下時
(2) 196. 客戶的保證金淨值，因市場行情往不利的方向發展，當淨值跌破某一水位，期貨商就會 向客戶發出追繳保證金的通知，此一特定水位稱為： (1)原始保證金 (2)維持保證金 (3)差異保證金 (4)零和保證金
(2) 197. 客戶保證金不足時，需補足至： (1)變動保證金 (2)原始保證金 (3)維持保證金 (4)結算保證金
(4) 198. 目前國內各種指數期貨契約交易保證金可以何種形式繳存？ (1)現金 (2)現金、債券 (3)現金、債券、定存單 (4)現金、債券、股票
(1) 199. 客戶若要將其存入保證金提出，則其出金數額必須是： (1)小於或等於（客戶保證金淨 值減未平倉部位所需保證金） (2)保證金既為客戶存入的錢，故客戶的出金數額不受 限制 (3)期貨商可以自由決定 (4)法規並未規範
(1) 200. 我國期貨交易之保證金制度採用： (1)總額保證金法 (2)淨額保證金法 (3)針對交 易人採總額保證金法、結算會員與期貨商則採淨額保證金法 (4)由當事人自由選擇 (1) 201. 一般而言，當期貨價格與未平倉數量同步上漲時，代表： (1)未來期貨價格持續看漲
(2)未來期貨價格可能反轉而下 (3)未來期貨價格可能反轉而上 (4)未來期貨價格 持續看跌
(3) 202. “買進黃豆期貨，同時賣出黃豆粉、黃豆油期貨＂之委託稱為： (1)市場間價差委託 (2)商品間價差委託 (3)加工產品間價差委託 (4)無效的委託
(1) 203. 臺灣期貨交易所 30 天期利率期貨之交易標的為國內之何種票券工具？ (1)30 天期融資 性商業本票 (2)國庫券 (3)銀行承兌匯票 (4)可轉讓定期存單
(3) 204. 通常避險策略會一直維持，而且儘可能愈接近期貨契約到期日時，才結束避險策略，其 中最主要的考量為： (1)交易成本低 (2)價格波動性大 (3)基差風險小 (4)基差 風險大
(2) 205. 利用合成資產的觀念，當股票型基金經理人看壞股票市場時，應採行何種方式進行資產 重置，而使現行資產轉移成合成債券以規避股市風險？ (1)買進指數期貨 (2)賣空指 數期貨 (3)買進指數期貨而且買進債券 (4)賣空指數期貨而且賣空債券
(2) 206. 採行完全避險策略時，避險者仍有可能遭遇追繳保證金之情況，其主要原因為： (1)現 貨價格與期貨價格之變動相關性改變所致 (2)逐日結算制度所致 (3)基差值改變 所致 (4)現貨價格波動性增大所致
(3) 207. 輕油裂解廠通常會如何避險？ (1)買有鉛汽油期貨，賣無鉛汽油期貨 (2)買無鉛汽油 期貨，賣有鉛汽油期貨 (3)買原油期貨，賣無鉛汽油期貨 (4)買有鉛汽油期貨，賣
(4) 208. 股價指數期貨無法規避： (1)市場風險 (2)系統風險 (3)指數型投資組合之風險 (4)股利變動之風險
(4) 209. 以下何者不是期貨投機活動的正常功能？ (1)風險移轉 (2)增加市場的流動性 (3)
有助於期貨價格的穩定 (4)操控期貨價格
(3) 210. 認購權證之「發行者」相當於下列選擇權策略中那一種角色？ (1)買進買權（Buy Call）
(2)買進賣權（Buy Put） (3)賣出買權（Sell Call） (4)賣出賣權（Sell Put）
(2) 211. 以下那一種交易者不必繳交保證金？ (1)期貨的買方 (2)選擇權的買方 (3)期貨 的賣方 (4)選擇權的賣方
(2) 212. S&P 500 現貨指數 675 點，則： (1)680 買權為價內／680 賣權為價外 (2)670 買權為 價內／670 賣權為價外 (3)670 買權及賣權皆為價內 (4)665 買權及賣權皆為價外
(1) 213. 當賣出期貨賣權(put)且被執行時，其結果如何？ (1)取得多頭期貨契約 (2)取得空頭
期貨契約 (3)取得相等數量之現貨 (4)取得現金
(2) 214. 價內（in-the-money）期貨賣權（put）越深價內，其時間價值（time value）會： (1)上升 (2)下降 (3)不一定 (4)不受影響
(4) 215. 結算所在期貨交易中所扮演的角色不包括下列哪一項？ (1)進行每日結算 (2)介入每筆
交易成為買方的賣方，以及賣方的買方 (3)承擔買賣雙方的信用風險 (4)負責監視不法 交易行為
(1) 216. 股價指數期貨之交割方式為？ (1)現金交割 (2)實物交割 (3)由賣方決定 (4)由買方 決定
(1) 217. 依期交法規定，期貨交易人於何時繳交交易保證金？ (1)下單買賣之前 (2)下單買賣之 後 (3)成交之後 (4)成交當日之收盤後
(2) 218. 履約價格 7,200 之加權股價指數賣權在最後結算價 7,150 點時，每口會有多少價值？
(1)10,000 元 (2)2,500 元 (3)0 元 (4)50 元
(2) 219. 目前台灣市場上的封閉型基金比開放型基金數量(種類)： (1)多 (2)少 (3)一樣 (4)以
上皆是
(1) 220. 基金經理人掌握增減基金持股比率的時機，這就是一種： (1)積極式(主動式)的資產配置 (Asset allocation) (2)消極式(被動式)的資產配置 (3)精挑細選證券(Selection) (4)以上皆 非
(1) 221. 下列敘述何者正確？A. 就投資組合管理而言，積極式的操作包括尋找股價偏低的股票來 投資；B. 就投資組合管理而言，消極式的操作包括購買指數型基金 (1)A.、B.都正確 (2) 只 A.正確 (3)只 B.正確 (4)A.、B.都不正確
(1) 222. 金控公司員工退休基金如果重視投資風險之分散，其退休基金股票組合中對於金融類股 的權數最好應該要？ (1)降低權數，以規避員工收益過度集中之分散 (2)加重權數，因 為自認為相當了解此一產業 (3)不變 (4)零持股
(3) 223. 國內已有很多已上市公司鼓勵員工以購買自家股票之方式儲存退休金，其並非基於下列 那一項並非主要理由？ (1)穩定公司股票籌碼 (2)員工盼望，如果公司營運將來大幅成 長的話，將來可能有筆很可觀之退休金 (3)分散風險 (4)降低員工流動率
(1) 224. 收入穩定的年輕投資人較適合投資下列那一種基金？ (1)積極成長型基金 (2)保本型基 金 (3)固定收益型基金 (4)債券型基金
(2) 225. 下列那一種股票型基金屬於較積極型投資人所投資的？ (1)指數型基金 (2)成長型股票
(2) 226. 下列那一種股票型基金較屬於保守型投資人所投資的？ (1)積極成長型股票基金 (2)價 值型股票基金 (3)中小型股基金 (4)高本益比股票基金
(2) 227. 積極的投資人較可能投資下列那一種股票？ (1)低本益比股票 (2)高本益比股票 (3) 低市價淨值比股票 (4)低市價現金流量比股票
(1) 228. 下列敘述何者正確？A.投信投顧公司代客操作應顧及職業道德；B.投信投顧公司代客操 作應建立防火牆 (1)A.、B.都正確 (2)只 A.正確 (3)只 B.正確 (4)A.、B.都不正確 (1) 229. 下列敘述何者正確？A.投信投顧公司代客操作應顧及客戶的投資目標與限制條件；B. 投
信投顧公司代客操作應顧及客戶的財富背景與承擔風險的限度 (1)A.、B.都正確 (2)只 A.正確 (3)只 B.正確 (4)A.、B.都不正確
(4) 230. 下列敘述何者不正確？ (1)投信投顧公司代客操作應顧及客戶的投資目標 (2)投信投 顧公司代客操作應顧及客戶的投資限制條件 (3)投信投顧公司代客操作應顧及客戶的財 務狀況 (4)投信投顧公司代客操作不需考慮防火牆的建立
(1) 231. 下列敘述何者較正確？ (1)投資人應該相信基金經理人的專業知識與能力，但不一定能 保證獲利 (2)因為專業經理人的專業知識與能力都佳，所以操作績效一定佳 (3)投資人 應該相信有線電視(第四台)投顧解盤節目推薦之股票 (4)投資人應該相信有線電視(第四 台)投顧解盤節目推薦進出股市之時機
(3) 232. 下列敘述何者正確？A.只要簽定充份授權合約，投顧代客操作就可以不管投資人的年齡 與財務狀況，積極操作。B.如果客戶是退休人員，投顧代客操作就應該注意投資安全性。
(1)A. B.都正確 (2)只 A.正確 (3)只 B.正確 (4)A.、B.都不正確
(1) 233. 下列敘述何者正確？A.投信基金經理人不應該一方面替公家退撫基金操盤，同時私下替 個人大戶代客操作。B.投顧公司應該定期與委託操作之客戶保持聯繫，告知績效近況與 對未來證券市場之看法。 (1)A.、B.都正確 (2)只 A.正確 (3)只 B.正確 (4)A.、B.都不 正確
(1) 234. 如果目前某檔股票的真實價值遠高於其市場價值，投資人應該？ (1)增加其在投資組合 內之權數 (2)降低其在投資組合內之權數 (3)出清此股票 (4)不需變動投資組合 (1) 235. 下列敘述何者正確，何者錯誤？a.股市投資屬於高風險，所以一定能得到高報酬 b.想要
獲得高報酬，可以投資股市，因為股市風險高。 (1)敘述 a 錯誤，b 正確 (2)敘述 a 正 確，b 錯誤 (3)敘述 a、b 皆錯誤 (4)敘述 a、b 皆正確
(1) 236. 投資 BBB 股票，成本每股是 20 元，賣出價格是 22 元，投資期間收到現金股息 3 元，如 果不考慮交易成本，則投資報酬率是？ (1)25% (2)10% (3)0% (4)40%
(1) 237. 根據投信投顧相關法規，下列敘述何者正確？A. 合法的投信投顧業者可以私募基金；B.
私人也可以私募基金來投資 (1)只有 A.正確 (2)只有 B.正確 (3)A.、B.都正確 (4)A.、
B.都不正確
(3) 238. 投資人如何降低其投資組合之系統風險？ (1)系統風險只要透過分散投資風險性資產就 可降低 (2)系統風險是不可分散之風險，所以投資組合無法降低系統風險 (3)系統風險 是可以透過部份投資無風險性資產來降低 (4)以上皆非
(1) 239. 下列那一敘述何者正確？A.假設其他條件一樣的話，股票之系統風險越高，其股票市場 價值越高；B.假設其他條件一樣的話，股票之風險貼水越低，其股票市場價值越高 (1) 只有 B.正確 (2)A.、B.都正確 (3)只有 A.正確 (4)A.、B.都不正確
(2) 240. 開放型共同基金(Mutual funds)是： (1)追逐絕對報酬 (2)追逐相對於標竿(benchmark)高的
(3) 241. 某基金的市場波動度是 9. 9%，而同一時間市場波動度是 9%，則該基金的β值是？ (1)1.
2 (2)0. 09 (3)1. 1 (4)以上皆非
(3) 242. 下列敘述何者較正確？A. 針對全國基金績效評比時，不管基金經理人管的是何種基金，
只要報酬率最高，基金經理人績效就是最好；B. 針對全國基金績效評比時，不管基金經 理人管的是何種基金，只要調整風險後的報酬率最高，基金經理人績效就是最好 (1)A.、
B.都正確 (2)A.正確 (3)B.正確 (4)A.、B.都不正確
(3) 243. 下列敘述何者較正確？A. 專門投資高科技產業股票的基金，其最適合用來比較績效的標 竿(BenchmArk)是股票市場指數；B. 投資人如果自己無專業投資知識，只好精挑細選基金 來投資，這也是一種積極式的投資策略 (1)A.、B.都正確 (2)A.較正確 (3)B.較正確 (4)A.、B.都不正確
(2) 244. 股票型基金經理人作挑選證券決策時，較會考慮： (1)那一類資產有較佳之展望？ (2) 那一產業有較佳之展望？ (3)要不要決定買那一種股票指數型商品？ (4)那一證券有 較多利多的小道消息？
(4) 245. 投資人在挑選基金時比較不會受到下列哪項因素之影響？ (1)基金公司聲譽 (2)基金的 績效 (3)基金規模 (4)基金經理人的性別
(3) 246. 如果軍公教人員退撫基金採消極式操作之策略，可將基金？ (1)交由專業經理人挑選證 券 (2)交由專業經理人決定投資某一類資產之時機 (3)投資指數型基金 (4)大部份投 資在熱門股上
(3) 247. 如果軍公教人員退撫基金採積極式操作之策略，可將基金：A.部份委託國內專業基金經 理人管理；B.部份委託國外專業基金經理人管理 (1)不能採用 A.法 (2)不能採用 B.法 (3)A.及 B.法皆可用 (4)A.及 B.法皆不可用
(3) 248. 下列敘述，何者為真？A.封閉型基金有時候會產生折價之現象；B.開放型基金則是以淨 值贖回，所以無折價之現象 (1)只有 A.為真 (2)只有 B.為真 (3)A.與 B.都為真 (4)A.
與 B.都不真
(1) 249. 下列敘述，何者為真？A.封閉型基金是在集中市場交易；B.開放型基金（ETF 除外）也可 以在集中市場交易 (1)只有 A.為真 (2)只有 B.為真 (3)A.與 B.都為真 (4)以上皆非 (2) 250. 採定期定額投資共同基金時，下列敘述何者正確？I.當股價愈高時，可購得之基金單位數
愈多；II.當股價愈高時，可購得之基金單位數愈少；III. 當股價下跌時，可購得之基金單 位數愈多；IV. 當股價下跌時，可購得之基金單位數愈少 (1)I、III 對 (2)II、III 對 (3)I、
IV 對 (4)II、IV 對
(4) 251. 定期定額投資開放式基金： (1)應該短線高出低進 (2)不適合沒有時間看盤的投資人
(3)不適合長期投資 (4)認為基金淨值早晚會漲超過定期定額投資的平均成本
(2) 252. 下列何者不是封閉型基金的特性？ (1)發行單位數是固定的 (2)買賣價格是依基金淨值 (3)基金沒有贖回壓力 (4)基金大部份時間會有折溢價的狀況發生
(3) 253. 下列何者是開放型基金的特性？ (1)買賣價格是依交易所市價 (2)基金沒有贖回壓力 (3)發行單位數是非固定的 (4)基金大部份時間是處於折價狀態
(3) 254. 下列何者不是投資共同基金的好處？ (1)分散投資風險 (2)專業機構管理 (3)基金經 理人保證獲利 (4)具有良好的流通性
(1) 255. 開放型基金可以下列那種方式贖回？ (1)淨值 (2)掛牌市價 (3)買進成本 (4)面額 (4) 256. 以下何者是一般對沖基金操作手法或目的？ (1)高度槓桿 (2)套利 (3)積極買賣衍生
(2) 257. 以下何者不是共同基金操作手法或目的？ (1)獲利目標是要擊敗標竿之報酬率 (2)積極 買賣衍生性商品 (3)追求相對報酬 (4)以上皆非
(3) 258. 以下何者是一般對沖基金操作手法？ A：套利，B：積極買賣衍生性商品 (1)只有 A 正 確 (2)只有 B 正確 (3)A 與 B 都正確 (4)A 與 B 都不正確
(3) 259. 下列何者係獨占發行通貨，執行貨幣政策之機構？ (1)專業銀行 (2)商業銀行 (3)中央 銀行 (4)財政部
(3) 260. 下列何者非屬專業銀行？ (1)工業銀行 (2)輸出入銀行 (3)票券金融公司 (4)中小企 業銀行
(4) 261. 下列何者非屬信託投資公司經營之業務項目？ (1)收受、經理及運用各種信託資金 (2) 保證發行公司債券 (3)承銷及自營或代客買賣有價證券 (4)簽發國內外信用狀
(3) 262. 下列何者非屬中央銀行之業務範疇？ (1)發行貨幣 (2)進行公開市場操作 (3)直接對 企業融通資金 (4)保管國際準備
(4) 263. 有關我國中央銀行之功能，下列何者錯誤？ (1)執行貨幣政策 (2)穩定匯率 (3)維持安 全有效率之支付制度 (4)核定各商業銀行之牌告利率
(1) 264. 若其他條件不變，下列何者會使本國貨幣供給量增加？ (1)國際收支順差 (2)國際收支 逆差 (3)全體銀行對企業及個人信用緊縮 (4)政府財政赤字餘額減少
(2) 265. 為保障銀行經營的安全性，本國銀行自有資本與風險性資產之比率，不得低於多少百分 比？ (1)6% (2)8% (3)10% (4)12%
(3) 266. 銀行對於隨時可能發生的資金需求，因其變現能力與準備部位不足所產生的風險，稱為 下列何者？ (1)信用風險（credit risk） (2)市場風險（market risk） (3)流動性風險（liquidity risk） (4)營運風險（operational risk）
(2) 267. 當借款人或交易對手違約，致無法履行原先對銀行承諾的債務時，銀行將承受下列何種 風險？ (1)營運風險 (2)信用風險 (3)法律風險 (4)市場風險
(3) 268. 下列何項比率愈低，表示銀行資產品質愈佳？ (1)淨值報酬率 (2)資產週轉率 (3)逾放 比率 (4)存放比率
(4) 269. 假設其他條件不變，下列何者可使存款貨幣的創造能力提高而增加貨幣供給量？ (1)法 定存款準備率提高 (2)銀行授信增列補償性存款之規定 (3)銀行超額準備增加 (4)法 定存款準備率降低
(2) 270. 為穩健經營，有關商業銀行資金運用之原則，下列何者有誤？ (1)安全性 (2)投機性 (3)
流動性 (4)獲利性
(3) 271. 銀行內部控管制度如欠完備，造成人為疏失、舞弊或資訊系統操作不良，將使銀行承受 何種風險所致損失？ (1)市場風險 (2)法律風險 (3)營運風險 (4)流動性風險
(4) 272. 銀行將利率敏感性缺口控制在一適當水準，係用來管理下列何項風險？ (1)營運風險
(2)信用風險 (3)市場風險 (4)利率風險
(2) 273. 銀行依約定，憑存款人簽發支票或利用自動化設備委託支付，不計利息之存款，稱為下 列何者？ (1)活期存款 (2)支票存款 (3)定期存款 (4)活期儲蓄存款
(4) 274. 存款有一定時期之限制，存款人憑存單或依約定方式提取，並得以之質借之存款，稱為 下列何者？ (1)支票存款 (2)活期存款 (3)活期儲蓄存款 (4)定期存款
(1) 275. 銀行兌付可轉讓定期存單、商業本票、國庫券之利息時，應按給付額多少百分比扣繳利 息所得稅？ (1)10% (2)15% (3)20% (4)30%
(2) 276. 依「洗錢防制法」之規定，金融機構對疑似洗錢之交易，應向下列何者申報？ (1)財政 部 (2)法務部調查局 (3)金融監督管理委員會 (4)警察局
(4) 277. 提供下列何者予銀行辦理貸款者，不屬於擔保授信？ (1)不動產抵押權 (2)動產或權利 質權 (3)政府核准設立之信用保證機構保證 (4)借款人開立之票據
(3) 278. 可轉讓定期存單以新台幣多少元為一單位，並按其倍數發行？ (1)一萬元 (2)五萬元
(3)十萬元 (4)五十萬元
(4) 279. 借款人提供房地產為擔保設定抵押權予銀行，其房屋應投保適當之保險，並以下列何者 為受益人？ (1)借款人 (2)房地產所有權人 (3)保證人 (4)銀行
(4) 280. 有關銀行評估授信申請案件之主要考慮因素，下列何者有誤？ (1)借款人之資信 (2)借 款資金用途 (3)還款財源 (4)介紹人之政治背景
(2) 281. 正常情況下，下列何種消費者貸款利率最低？ (1)小額信用貸款 (2)首次購屋貸款 (3) 汽車貸款 (4)現金卡循環信用
(2) 282. 信用卡持卡人在繳款截止日前，繳足最低應繳金額，即可維持其良好信用紀錄，其餘由 發卡銀行依未繳金額按月收取利息，此授信方式稱為下列何者？ (1)小額信用貸款 (2) 循環信用 (3)簡易貸款 (4)資本支出貸款
(3) 283. 接受特約商店持簽帳單請款者稱為下列何者？ (1)發卡銀行 (2)信用卡客服中心 (3) 收單銀行 (4)持卡人
(1) 284. 與卡片結合，提供消費者隨時透過自動提款機支借現金，以利救急使用之無擔保消費性 貸款稱為下列何者？ (1)現金卡 (2)簽帳卡 (3)認同卡 (4)轉帳卡
(4) 285. 有關銀行發行信用卡之風險防範措施，下列敘述何者錯誤？ (1)加強對申請人之徵信 (2)研發信用卡之防偽技術 (3)加強特約商店偽卡辨識訓練 (4)將持卡人之個人及交易 資料公開化
(3) 286. 經營外匯相關業務者，為處理國際間收付與國際清算之需要，進行不同貨幣間的相互交 換之市場，稱為下列何者？ (1)貨幣市場（Money Market） (2)資本市場（Capital Market）
(3)外匯市場（Foreign Exchange Market） (4)權益市場（Equity Market）
(4) 287. 本國外匯市場係由不同型態的外匯交易參與者所組成，下列何者非屬其組織成員？ (1) 進出口商及旅行、投資者 (2)外匯指定銀行 (3)外匯經紀商 (4)期貨交易所
(2) 288. 有關國際外匯市場之主要功能，下列敘述何者有誤？ (1)提供國際匯兌與清算 (2)擴大 國際間各種貨幣之利差 (3)提高國際資金運用效率 (4)提供規避匯率風險的工具 (1) 289. 外匯交易雙方在一特定時點簽訂契約，決定匯率，並於交易後第二個營業日完成契約金
額的交割，稱為下列何者？ (1)即期交易 (2)遠期交易 (3)期貨交易 (4)選擇權交易 (2) 290. 交易雙方在某特定時點決定匯率，並同意在未來某一時日交割的外匯交易市場，稱為下
列何者？ (1)即期外匯市場 (2)遠期外匯市場 (3)外匯期貨市場 (4)國際資本市場 (3) 291. 兩國之間通貨交換的比率，稱為下列何者？ (1)利率 (2)折現率 (3)匯率 (4)準備率 (4) 292. 衡量一國通貨的對外價值時，如考慮到兩國間物價相對變動而加以調整，所得到之匯率
稱為下列何者？ (1)名目匯率 (2)交叉匯率 (3)均衡匯率 (4)實質匯率
(3) 293. 當任何兩種通貨無直接兌換比率，必須透過第三種通貨間接計算而得的兌換率，稱為下 列何者？ (1)名目匯率 (2)實質匯率 (3)交叉匯率 (4)均衡匯率
(2) 294. 遠期匯率與即期匯率的差額，稱為下列何者？ (1)實質匯率 (2)換匯匯率 (3)交叉匯率
(4)均衡匯率
(4) 295. 中央銀行為緩和本國通貨匯價的急遽升貶，可利用下列何種方式調節外匯供需，使達成 適當匯率水準？ (1)重貼現政策 (2)準備金政策 (3)選擇性信用管制 (4)外匯干預 (2) 296. 外匯市場上，報價銀行 EUR/USD 之報價為 1. 1713/17，表示詢價者買入一歐元之價格為
何？ (1)1. 1713 美元 (2)1. 1717 美元 (3)1. 1700 美元 (4)0. 8534 美元
(1) 297. 外資匯入美元，投資台灣股市，唯恐將來匯出時新台幣貶值，可如何規避匯率風險？ (1) 買無本金交割遠期美元（NDF） (2)買入即期美元 (3)買入美元賣權 (4)賣出美元買權 (3) 298. 依中央銀行規定，下列何者非屬銀行應提存準備金之存款範圍？ (1)支票存款 (2)儲蓄
存款 (3)公教人員退休金存款 (4)定期存款
(4) 299. 下列何者非屬主管機關對於金融機構流動性風險之規範？ (1)法定準備金 (2)最低流動 比率 (3)存放比率 (4)資本適足率
(1) 300. 銀行承辦授信業務之基本原則，下列何者非屬之？ (1)公開性 (2)安全性 (3)流動性
(4)收益性
(2) 301. 在其他條件不變下，下列何者會使本國貨幣貶值？ (1)本國利率上升 (2)本國進口關稅 下降 (3)本國相對物價下跌 (4)本國相對生產力提高
(4) 302. 依信託法之規定，信託依設立方式之不同分為三種，下列何者非屬之？ (1)契約信託 (2) 遺囑信託 (3)宣言信託 (4)法定信託
(2) 303. 委託人將財產權移轉予受託人，使依委託人意旨，為受益人利益管理或處分財產之法律 關係為下列何者？ (1)委任 (2)信託 (3)寄託 (4)讓與擔保
(2) 304. 信託關係之委託人，須將其信託財產權主體變更為下列何者之名義？ (1)受益人 (2)受 託人 (3)信託監察人 (4)第二受益人
(1) 305. 委託人將其船舶信託移轉予受託人，使依委託人意旨管理或處分，稱為下列何種信託？
(1)動產信託 (2)不動產信託 (3)金錢信託 (4)權利信託
(1) 306. 委託人將其土地信託移轉予受託人，使依委託人意旨管理或處分，稱之為下列何種信託？
(1)不動產信託 (2)動產信託 (3)地上權信託 (4)租賃權信託
(2) 307. 「以給付一定數額之金錢為標的」之債權信託，稱之為下列何種信託？ (1)金錢信託 (2) 金錢債權信託 (3)動產信託 (4)不動產信託
(3) 308. 委託人將股票信託移轉予受託人管理，稱為下列何種信託？ (1)金錢信託 (2)金錢債權
信託 (3)有價證券信託 (4)動產信託
(4) 309. 下列何者不得作為信託財產？ (1)動產 (2)不動產 (3)專利權 (4)商譽
(4) 310. 下列何者得擔任信託財產之受託人？ (1)未成年人 (2)受監護或輔助宣告之人 (3)破 產人 (4)經主管機關許可經營信託業務之公司
(3) 311. 有關受託人對受益人之責任，下列敘述何者正確？ (1)得承諾擔保本金 (2)得擔保最低 收益率 (3)不得承諾擔保本金或最低收益率 (4)僅得對大戶承諾擔保本金
(3) 312. 受託人處理信託事務，下列敘述何者錯誤？ (1)應依信託本旨處理 (2)應以善良管理人 之注意處理 (3)自有財產得與信託財產合併管理 (4)受託人管理不當致信託財產發生 損害時應予賠償
(1) 313. 下列何種制度係以自己為財產名義權利人，為他人利益管理財產？ (1)信託 (2)寄託 (3)委任 (4)代理
(3) 314. 有關委任與信託之敘述，下列何者錯誤？ (1)信託關係之委託人須將財產權移轉給受託 人 (2)委任關係之委任人無須將財產權移轉給受任人 (3)委任人管理或處分受任財產
(1) 315. 委託人以其享有之租賃權為信託標的，將之移轉與受託人管理使用，稱之為下列何種信 託？ (1)租賃權信託 (2)地上權信託 (3)專利權信託 (4)金錢信託
(4) 316. 有關信託財產之敘述，下列何者錯誤？ (1)受託人死亡時信託財產不屬於其遺產 (2)受 託人破產時信託財產不屬於其破產財團 (3)受託人關於信託財產之占有，承繼委託人占 有之瑕疵 (4)屬於信託財產之債權與不屬於信託財產之債務得互相抵銷
(4) 317. 信託關係消滅時，除信託行為另有訂定外，有關信託財產之歸屬，下列何者為第一順位？
(1)國庫 (2)受託人 (3)目的事業主管機關 (4)享有全部信託利益之受益人
(3) 318. 有價證券中之股票及公司債券，除須依目的事業主管機關規定，於證券上載明其為信託 財產外，尚須通知下列何者，始得對抗該公司？ (1)證券期貨商 (2)證券交易所 (3)發 行公司 (4)經濟部
(2) 319. 依信託法規定，公益信託之監督機關為下列何者？ (1)金融監督管理委員會 (2)目的事 業主管機關 (3)法院 (4)財政部
(4) 320. 下列何者不屬於信託業法規定信託業得經營之信託業務？ (1)金錢信託 (2)不動產信託
(3)專利權信託 (4)商譽信託
(4) 321. 主管機關基於風險考量，依信託業法規定，信託業辦理委託人不指定營運範圍或方法之 金錢信託，其營運範圍下列何者非屬之？ (1)現金 (2)銀行存款 (3)短期票券 (4)上市 股票
(2) 322. 依信託業法規定，信託業得經營之業務項目，下列何者非屬之？ (1)著作權信託 (2)人 格權信託 (3)專利權信託 (4)有價證券信託
(1) 323. 依信託業法規定，營業信託契約之訂定，應以何種方式為之？ (1)書面 (2)口頭 (3)電
話 (4)錄音
(1) 324. 下列哪一種契約信託，可以口頭為之或書面為之？ (1)民事信託 (2)金錢信託 (3)有價 證券信託 (4)不動產信託
(2) 325. 特殊目的公司應由金融機構組織設立，其公司型態為下列何者？ (1)有限公司 (2)股份 有限公司 (3)兩合公司 (4)無限公司
(4) 326. 下列何者非屬金融資產證券化條例所指之資產？ (1)汽車貸款債權 (2)房屋貸款債權 (3)信用卡債權 (4)不動產
(1) 327. 有關金融資產證券化之特性，下列何者錯誤？ (1)由創始機構發行有價證券 (2)現金流 量可委由服務機構代為管理 (3)金融資產證券化得採信用增強機制 (4)所受讓特定金 融資產為信用評等之基礎
(1) 328. 有關金融資產證券化之創始機構將金融資產移轉予特殊目的機構之會計項目，下列何者 正確？ (1)出售資產 (2)借入款項 (3)同業往來 (4)票據貼現
(2) 329. 依金融資產證券化條例之規定，受益人會議係由下列何者召集之？ (1)創始機構或受託 機構 (2)受託機構或信託監察人 (3)服務機構或信託監察人 (4)監督機構或服務機構 (3) 330. 依不動產證券化條例規定，所稱不動產管理機構，下列何者非屬之？ (1)不動產投資業
(2)營造業 (3)信託業 (4)建築經理業
(2) 331. 依信託法規定，信託行為有害於委託人之債權人權利者，債權人應如何主張權利？ (1) 向受託人主張信託契約無效 (2)聲請法院撤銷信託行為 (3)聲請召開債權人會議 (4) 聲請強制執行信託財產
(3) 332. 依信託法規定，有關信託關係消滅原因，下列何者正確？ (1)委託人死亡 (2)受託人破
