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中 華 大 學 碩 士 論 文

臺灣發展日本銀髮族長宿休閒地點 評選指標之研究

Developing the Evaluation Indicators of Long Stay Resorts for Japanese pensioner tourists in Taiwan

系 所 別:營 建 管 理 研 究 所 學號姓名:M09516051 李 春 美 指導教授: 蘇 成 田 教授

朱 達 仁 博士

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誌 謝

我常以為,學如逆水行舟,而今輕舟已過萬重山。一路行來,點 滴在心,因此下筆之時,自己便預料這將是一篇冗長的謝詞,雖然這 不是一篇完美的論文,但這篇論文的完成,要感謝的人真的很多,謹 以此文表達我的誠摯謝意。

首先衷心感謝恩師 蘇成田教授與 朱達仁教授在研究方向的指 引、觀念的啟發,乃至文稿的逐字校正,均蒙二位教授殷切地指導與 教誨。另外,更要感謝口試委員 胡忠一副處長、 顏建賢教授給予精 神上的鼓勵與實質的支援,撥冗細閱、不吝指正,使論文內容更臻完 善。在論文撰寫過程中,諸位在休閒與銀髮族相關產業經驗豐富的專 家學者們,特賜高見使論文得以順利進行並具參考價值,在此一併致 上萬分謝忱。

在二年的求學期間,感謝所內 劉福勳教授、 簡志宜教授在課業 上的指導及建議,提昇我學識學能與研究能力,也要感謝班上各位可 敬可愛的同學們的鼓勵。

此外,更有賴許多朋友的精神支持,甚或實質協助,我才能順利 完成學業。例如農委會吳堂樂專門委員、黃秀美秘書、賴淑君小姐、

台大海洋科學研究所博士班施君翰先生、中華大學營建管理研究碩士 班賴旻佑先生、鐘廷峰先生、任傳民先生、蔡靜如小姐、陳羿文小姐,

還有日籍老師木下淳一先生、雷素梅小姐、張景青小姐、劉智仁先生、

王鵬智先生、陳雅芳小姐、廖佳展小姐、王建智先生,以及台灣長宿 休閒發展協會林秋媚經理、方映芬小姐等,挂一漏萬,可能尚有一些 未提及的朋友們,在此均一併致上最誠摯的謝意。

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最溫馨的莫過蕭文雄博士、吳明昌博士、盧昭宏建築師、曾漢鈐 建築師、鄭朝陽先生及林幸姬小姐不時給予各種支持及鼓勵,心中無 限感激。

回想二年前在忙碌的工作及家庭中,多虧家人的激勵,終於下定 決心實現多年的夢想,選擇重新再作一名學生。在面臨種種挑戰與挫 折幾近放棄時,很幸運的身邊師長、同學、同事與親愛的家人的協助 與鼓勵,總算逐一克服、順利完成碩士學業,現在如果有一點點貢獻,

應該也是大家藉由我的手所共同完成的成果。

謹以此篇論文獻予所有協助、關心與支持我的人,謝謝您們!

李春美 謹誌 2007,8

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摘 要

關鍵字:日本銀髮族、長宿休閒、層級分析法

先進國家中有些健康長壽的銀髮族會在退休後規劃到國外長住 度假休閒,即所謂 Long Stay(長宿休閒),在日本又稱為「游牧享 老」,此種易地休閒養老之方式已逐漸成為退休生活之新趨勢。

日本政府於1990 年代初期開始推廣銀髮族到海外「游牧享老」,

泰國、馬來西亞及中國等國,因物價廉宜等因素而成為日本銀髮族選 擇長宿休閒之國家,但臺灣也是日本銀髮族嚮往長宿休閒的地方,我 國政府也自去年開始推動長宿休閒產業之發展,並以日本退休銀髮族 市場為目標。但台灣何處適合作為日本銀髮族的長宿休閒地點呢?目 前並無一套適當之評選指標。爰此,本研究乃嘗試利用 AHP 法,針 對日本銀髮族長宿休閒之需要,綜合各項考量因素,冀以建構一個客 觀可行的評選指標,俾供選擇長宿休閒地點之參考。

本研究建構之評選指標架構分成三個層級,第一層包含「當地背 景條件」、「當地人為條件」、「居住環境條件」、「接待服務狀況」

及「休閒活動」等 5 個評量構面;第二層包含「自然環境」等 24 個 評量因子;第三層級則包含「自然景觀」等76 個影響因素。

共有20 位專家學者接受本研究 AHP 之問卷調查,資料分析結果 顯示:在第一層的評量構面中以長宿休閒地點之「居住環境條件」相 對最為重要,其後依序為「當地人為條件」、「接待服務狀況」、「當 地背景條件」及「休閒活動」;在第二層的評量因子中,則以「居所 安全」相對最為重要,之後依序為「服務人員素質」、「居所衛生」、

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「接待組織」,及「解說及諮詢服務」等;第三層之影響因素中,以

「緊急事件處理單位」為評選時考慮的因素之首要,再依序為「諮詢 人員」,「消防設施」、「主辦單位」、「保全措施」、「服務人員 日語程度」、「服務人員態度」、「居所清潔程度」、「居所環境衛 生」、「健康活動」等為排序前十項評選因素。

本研究結果所建構之長宿休閒地點評選指標,已將各層級之評量 構面、評量因子、影響因素分別依 AHP 分析結果訂出其權重,可以 量化方式評量計劃做為長宿休閒地點是否符合日本銀髮族之需要,然 而本評選指標應用於實際評量時,如何給予各項評選因子客觀評分則 是一項挑戰,因此研訂各項評選因子之量化的評分準則,乃是後續有 興趣於此項評選指標者研究之課題。

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ABSTRACT

Key words:Japanese pensioner tourist, Long Stay Resort, AHP

In the developed countries, some of the healthy pensioners will travel abroad to spend some time in a country and enjoy their retired life.

They are called Long Stay tourists

Japan government started to encourage retired pensioners to make Long Stay travel in abroad in the beginning of 1990’s. Thailand, Malaysia, China are currently most popular countries chosen by Japanese pensioner for Long Stay. However, Taiwan is recognized one of the most attractive destination for Long Stay by Japanese. Taiwan government decided to develop Long Stay resorts for Japanese pensioners last year and some actions has been taken by the related agencies too. Anyhow we found that there is for the moment no effective evaluation mechanism has been used for selecting the Long Stay resorts. And hence the purpose of this study is to develop an evaluation system by using AHP method for accrediting the places suitable for Japanese Long Stay resorts.

The evaluation system is constructed with many indicators to accredit the suitability of the places. The indicators are systematically categorized into three hierarchies. The first hierarchy included five constructs, which are background conditions, built-up environment, living environment, reception services, and leisure and recreational activities.

The second hierarchy consisted of 24 evaluation factors, whereas the last one contained 76 influence factors.

In terms of the first hierarchy, the results of the AHP analysis indicate that the living environment is ranked the highest among the five

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constructs , followed by built-up environment, reception service, background conditions leisure and recreation activities. In terms of the second hierarchy, the security is the most important among all the factors, followed by training of service person, sanitation, reception organization, and information and consultation. In the third hierarchy of influence factors, emergency handling is ranked the most important factor, followed by consultation service, fire safety facility, organization of in charge, security, language ability of service person, attitude of service person, cleanness of the dwellings, sanitation of the dwelling surroundings, and healthy activities.

The result of this study has established the Long Stay Resort Evaluation Indicators. However, it is a challenge to give an objective judgment for these evaluation indicators under implement. Therefore, it is necessary for the following studies to set up a grading standard for each indicator.

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目 錄

誌 謝 ... I 摘 要 ... III ABSTRACT... V 目 錄 ...VII 表目錄 ... X 圖目錄 ... XIII

第一章 緒論... 1

1.1 研究背景 ... 1

1.2 研究動機 ... 4

1.3 研究目的 ... 4

1.4 研究範圍與限制 ... 5

1.5 研究流程 ... 5

第二章 文獻回顧... 7

2.1 銀髮族之定義 ... 7

2.2 銀髮族休閒之相關理論 ... 14

2.3 國外長宿休閒之意涵 ... 20

2.4 他國發展國外長宿休閒之現況... 27

2.4.1 他國發展國外長宿休閒之自身條件 ... 27

2.4.2 他國發展國外長宿休閒之住宿環境要件 ... 29

2.4.3 他國發展國外長宿休閒之休閒活動對策 ... 32

2.5 臺灣發展國外長宿休閒之現況... 35

2.6 臺灣發展日本銀髮族長宿休閒地點評選指標之建構... 42

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2.6.1 評選指標之意涵... 42

2.6.2 長宿休閒地點評選指標之建構 ... 44

2.7 顧客滿意度之定義與理論 ... 45

2.8 層級分析法之相關文獻 ... 47

2.9 潛在日本銀髮族長宿休閒者之長宿休閒意向分析... 38

第三章 研究方法... 53

3.1 研究設計及架構 ... 53

3.2 日本銀髮族長宿休閒意向及體驗態度分析... 54

3.3 配對樣本 t 檢定(paired-samples t test)... 60

3.4 重要表現程度分析法 ... 60

3.5 層級分析法 ... 62

第四章 結果與討論... 78

4.1 日本銀髮族來臺體驗長宿休閒之問卷調查結果(2007 年 4 月) ... 78

4.2 日本銀髮族來臺體驗長宿休閒之問卷調查結果(2007 年 5 月) ... 95

4.3 層級分析法結果 ... 109

4.3.1 專家問卷一致性檢定... 109

4.3.2 長宿休閒地點評選指標之各層因素權重分析 ... 112

4.3.3 整體影響因素之權重分析 ... 131

第五章 結論與建議 ... 138

5.1 結論 ... 138

5.2 建議 ... 139

參考文獻... 141 附錄一 日本シルバー族ご来台ロングステイに関する旅行動機、

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ート(日文問卷)... 147 附錄二 日本銀髮族旅客來臺 Long Stay 的動機、行前期望、體

驗滿意度及Long Stay 意願問卷調查表(中文問卷) . 156 附錄三 「臺灣發展日本銀髮族長宿休閒地點評選指標之研究」

之調查表... 163

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表目錄

表2.1 老人的健康狀況分類表 ... 10

表2.2 老人的健康狀態界定方式 ... 10

表2.3 老人的相關定義表 ... 11

表2.4 銀髮族的相關定義表 ... 13

表2.5 長宿休閒的相關定義表 ... 21

表2.6 日本退休夫婦國外長宿休閒一個月的生活費開支表 ... 34

表2.7 學者對顧客滿意程度的定義 ... 46

表2.8 應用層級分析之相關文獻彙整表 ... 50

表2.9 潛在日本銀髮族長宿休閒意向問卷結構表 ... 38

表3.1 來臺體驗之日本銀髮族長宿休閒體驗動機問卷結構表 ... 55

表3.2 來臺體驗之日本銀髮族長宿休閒者體驗滿意度問卷結構表 .... 56

表3.3 來臺體驗之日本銀髮族長宿休閒者體驗意願問卷結構表 ... 57

表3.4 來臺體驗之日本銀髮族長宿休閒體驗建議問卷結構表 ... 57

表3.5 AHP:7 點尺度衡量值之關係尺度... 63

表3.6 R.I.參考值... 67

表3.7 AHP 問卷發放對象表... 69

表3.8 評選因素層級表 ... 71

表3.9 專家 AHP 之研究變項表 ... 75

表3.10 AHP 問卷設計範例表... 76

表3.11 AHP 問卷設計計分方式表... 76

表3.12 問卷回收情形統計表 ... 77

表4.1 2007 年 4 月日本銀髮族來臺灣體驗長宿休閒之動機分析 ... 79

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之配對樣本t 檢定分析 ... 82

表4.3 日本銀髮族來臺體驗長宿休閒對行程方面與工作人員方面的 滿意度分析... 89

表4.4 日本銀髮族來臺灣體驗長宿休閒之意願分析 ... 90

表4.5 日本銀髮族對於體驗地點之喜惡程度、原因及可接受的月租金 範圍表... 91

表4.6 2007 年 5 月日本銀髮族來臺灣體驗長宿休閒之動機分析 ... 96

表4.7 日本銀髮族來臺體驗長宿休閒之行前期望與實際體驗滿意度 之配對樣本t 檢定分析 ... 99

表4.8 日本銀髮族來臺灣體驗長宿休閒對行程方面與工作人員方面 的滿意度分析... 103

表4.9 日本銀髮族來臺灣體驗長宿休閒之意願分析 ... 104

表4.10 日本銀髮族對於體驗地點之喜惡程度、原因及可接受的月租 金範圍表... 105

表4.11 個別專家問卷一致性比率統計表 ... 110

表4.12 AHP 問卷各配對比較矩陣 C.I.及 C.R.值表 ...111

表4.13 長宿休閒地點評選指標之評估結果 ... 112

表4.14 影響當地背景條件因素之評估結果 ... 113

表4.15 影響自然環境因素之評估結果 ... 114

表4.16 影響住宿設施因素之評估結果 ... 114

表4.17 影響居民態度因素之評估結果 ... 115

表4.18 影響社經狀況因素之評估結果 ... 115

表4.19 影響地理位置因素之評估結果 ... 116

表4.20 影響當地人為條件因素之評估結果 ... 117

表4.21 影響醫療服務因素之評估結果 ... 118

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表4.22 影響用餐品質因素之評估結果 ... 118

表4.23 影響購物場所因素之評估結果 ... 119

表4.24 影響餐飲設施因素之評估結果 ... 119

表4.25 影響基本設施因素之評估結果 ... 120

表4.26 影響服務機構因素之評估結果 ... 120

表4.27 影響政策因素之評估結果 ... 121

表4.28 影響居住環境條件因素之評估結果 ... 122

表4.29 影響居所型態因素之評估結果 ... 123

表4.30 影響居所狀況因素之評估結果 ... 124

表4.31 影響居所安全因素之評估結果 ... 124

表4.32 影響居所衛生因素之評估結果 ... 125

表4.33 影響通訊設備因素之評估結果 ... 126

表4.34 影響交通便利性因素之評估結果 ... 126

表4.35 影響接待服務狀況因素之評估結果 ... 127

表4.36 影響接待組織因素之評估結果 ... 127

表4.37 影響解說及諮詢服務因素之評估結果 ... 128

表4.38 影響服務人員素質因素之評估結果 ... 128

表4.39 影響休閒活動因素之評估結果 ... 129

表4.40 影響社區參與機會因素之評估結果 ... 130

表4.41 影響文化體驗活動因素之評估結果 ... 130

表4.42 影響保健與娛樂活動因素之評估結果 ... 131

表4.43 長宿休閒地點評選指標之整體權重表 ... 132

表4.44 長宿休閒地點評選指標建議評分表 ... 136

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圖目錄

圖1.1 研究流程圖... 6

圖3.1 實施 AHP 法階段圖 ... 54

圖3.2 重要-表現程度分析模式圖 ... 61

圖4.1 重要-表現程度分析圖 ... 85

圖4.2 日本銀髮族來臺體驗長宿休閒之行前期望與實際滿意度座標 分析圖... 88

圖4.3 日本銀髮族來臺長宿休閒之行前期望與實際滿意度座標分析 圖... 102

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第一章 緒論

1.1 研究背景

傳統的觀光,因為短暫停留、消費及交通工具的使用,被認為是 耗費能源,破壞環境,因此,1992 年聯合國在巴西召開地球高峰會 中發表「里約宣言」,全世界108 位國家元首、6 萬多名各國代表,

經過 12 天的討論,呼籲全球平衡環境與發展的宣言,海外長宿休閒 的概念在此首度被提出。其原因在於海外長宿休閒是以較長時期的停 留,這種方式也是對地球較為友善的旅遊方式。

二次大戰後嬰兒潮世代(1946 至 1964 年)出生的人,迄今都已 陸續邁向人生的 60 歲。這個族群,根據統計全世界約有 1 億人,全 球也因此掀起ㄧ波史無前例的人口快速退休潮。

為因應這樣的趨勢,最早從歐美開始發展出結合退休與海外長宿 休閒的新風潮。先進國家中健康長壽的銀髮族,部份會在退休後規劃 到國外長時間休閒度假─所謂「長宿休閒」 (Long Stay) 又稱「游牧 享老」,此種休閒生活養老近年來也逐漸成為退休生活新趨勢。由於 此類型之活動常隨著季節變動而選擇不同地方,故又稱為「候鳥式休 閒」或「異地養老」,且被認為是旅遊形式中的一種另類觀光(alternative tourism)。

在亞洲,這股風潮從日本吹起,亞洲國家中,日本是人口老化情 形最嚴重的國家,2007 年起,日本將有 700 萬人在未來的 3 年內屆 滿60 歲退休,2025 年,日本的老人更將達到 3 千 3 百萬人,比率高 達27%。2006 年日本政府每年給付的老人年金已逾 39 兆日圓,佔日 本GDP 的 8%,如果 2007 年再有 700 萬人加入退休行列,這數字將

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新台幣 12 兆元)還高,若再加上老年人的醫療及各項福利措施,日 本政府的給付更是 2006 年數字兩倍以上。爲了紓解住宅及醫療體制 體系的壓力和減輕政府財政負擔,日本政府於 1990 年代初期開始推 廣銀髮族到海外游牧享老。不但協助民間成立推廣,更建立將退休金 和養老金直接匯到海外帳戶的制度,健保及醫療保險也直接給付海外 醫療支出,最高可給付 70%,日本政府並與外國政府或民間業者合 作,在國外興建日本老人社區[1]。

同時,根據日本 Long Stay 推動聯絡協議會的調查發現, 2007 年這些即將退休的銀髮族最希望的生活方式,前三名分別是:(1)

到夢想中的海外生活;(2)悠閒自在的鄉下生活;(3)便利的都市 生活。值得注意的是,「到夢想中的海外生活」為這些即將退休者的 最愛,而該類市場主要目標群則是以目前每年平均50 萬至 60 萬人次 的健康長壽日本銀髮族為主[2]。

每個人都渴望,把家搬到夢想的地方享受悠閒富足的退休生活,

大部分的日本退休銀髮族所領的老人年金額度不足以在日本國內生 活,因此,必須考慮前往物價水準較低的國家生活。亞洲國家中的泰 國、馬來西亞及臺灣等國,就成為這些退休銀髮族選擇長宿休閒國家 之ㄧ。隨著退休銀髮族市場的急速擴張,許多東南亞國家,包括馬來 西亞、泰國、菲律賓與印尼等國,也紛紛推出一系列的優惠措施及一 站到底的精緻長住服務,並加強當地休閒養生村之建設,以吸引日本 銀髮族移民養老[3]。海外長宿休閒既刺激豐富又便宜,兩大特色深深 吸引著即將退休的嬰兒潮世代,也就是因為這股風潮的帶動,更促使 諸多相關國外長宿休閒、候鳥式休閒、異地養老等特殊服務業方興未 艾,亦有不少國家更是將提供此類的服務系統,視為當地重要休閒產 業的發展目標[4]。

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國外長宿休閒的觀念在台灣尚屬萌芽階段,但近年來隨著多位日 籍專家來臺訪視,皆表示台灣屬於適合發展之地區,國內各產、官、

學界也紛紛著手規劃相關措施,「國外長宿休閒」儼然已可發展成為 具有潛力的休閒產業之一。2006 年 5 月 15 日行政院院會報告中,農 委會為因應後WTO 對農業之衝擊,提出「推動鄉村長宿休閒(Long Stay)產業之輔導與展望」報告,行政院蘇院長隨即指示:「發展長 宿休閒(Long Stay)產業,應以國家型計畫推動,請交通部邀集農委 會等相關部會進行研商,研擬國家型Long Stay 產業發展計畫,以有 效整合政府與民間力量,研擬配套措施,解決醫療、金融、交通及其 他基礎設施等相關問題,全面積極推動。」

交通部觀光局銜命主導此一國家型計畫,並將Long Stay 分成鄉 村型和都市型兩類,由觀光局負責都市型之規劃,鄉村型由農委會負 責。農委會為了減少摸索時間與投入成本,特別邀請日本長宿休閒專 家宇野一雄、片桐光雄及花岡幸盛等人,於2006 年 6、7 月間來臺指 導,在將近4 週的密集行程中,幾乎跑遍東部及中南部各地。在日本 專家結束行程後,農委會針對本次活動進行了綜合檢討,已就日本專 家意見、地區客觀條件及在地人意願等因素,篩選出多處示範點,作 為今年優先輔導的據點,包括台東的東遊季溫泉渡假村、台東寶町日 式宿舍,南投的三育健康教育中心,台南的走馬瀨農場,以及高雄的 大衛營渡假山莊等。

在東南亞各國積極搶攻日本退休族長宿休閒市場多年之後,臺灣 終於在 2006 年正式切入長宿休閒產業。雖然起步較晚,但許多日本 專家認為:如果台灣能以各國發展經驗為基礎,截長補短,必可後來 居上。其中如宇野先生所表示:日本退休族長宿休閒最擔心的問題依 序為治安、語言及醫療3 項,這對臺灣發展長宿休閒事業反而非常有

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利,因為臺灣這些條件都優於東南亞國家。根據他們2006 年 4、5 月 在馬來西亞、泰國及菲律賓等國的實地調查訪問,30 位正在 3 國進 行長宿休閒的受訪日本人表示,「臺灣當然是長宿休閒的有力選項」,

如果有機會的話,下次長宿休閒一定到臺灣的超過 90%,主要是因 為臺灣親日、距離日本近,即使語言聽不懂,看漢字也能安心。

由於過去臺灣並沒有長宿休閒環境,以致許多日本人對於「到臺 灣長宿休閒」的認知仍處於「淡薄」階段。臺灣如果要掌握日本團塊 世代退休潮市場,必須審慎選擇示範地點,儘速營造良好的長宿休閒 環境與營運組織,搭配強力的行銷策略,讓日本人可以廣泛、便利的 取得來臺長宿休閒的資訊。

據此,我國實有必要順勢傾力發展此項新興休閒產業,增加另類 之觀光客源,賺取外匯。

1.2 研究動機

我國政府已著手規劃及發展日本銀髮族的長宿休閒產業,但台灣 何處適合作為日本銀髮族的長宿休閒地點?目前國內尚無一套綜合 各項考量因素之評選機制作依據,因此亟需建構可供參考之評選指 標。而此評選指標所需考量之因素為何及其重要性?這些問題關係著 發展此一產業成功的關鍵。源此,回顧國內研究中尚無日本長宿銀髮 族來臺體驗與建構長宿休閒地點評選指標的相關研究,因此本論文嘗 試就此課題進行研究探討。

1.3 研究目的

本論文之研究目的:

(一) 探討我國在發展日本銀髮族長宿休閒地點評選之各項考 量因素。

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(二) 建構一套客觀可行的「臺灣發展日本銀髮族長宿休閒地點 評選指標」,提供政府相關單位推動長宿休閒產業計畫之 參考使用。

1.4 研究範圍與限制

目前政府發展長宿休閒政策係以開拓日本銀髮族市場為主,因 此,本研究所建構之評選指標以滿足日本銀髮族長宿休閒需求為考量 範圍。由於本研究利用層級分析法來建構評選指標,此方法需透過專 家學者對此一議題之評判與意見,調查訪談對象以涉獵發展日本銀髮 族長宿休閒領域有關的學者專家為主,綜觀國內,對日本銀髮族長宿 休閒領域熟悉的專家學者相當有限,因而在遴選協助填答 AHP 問卷 之對象及調查的意見會受到相當的限制。

1.5 研究流程

本研究首先闡述並確定研究之動機與目的後,再界定研究範圍,

透過國內外相關文獻之蒐集和彙整,同時分析日本銀髮族來臺體驗 後,對長宿休閒地點的看法及意見,以此建構長宿休閒地點評選指標 之理論基礎,研擬評選指標的評量構面、評量因素及影響因素,而後 擬定 AHP 專家問卷,進行問卷發放及調查,依據問卷調查資料,應 用 AHP 層級分析法得到評選因素相對權重及排序,提出本研究之結 論與建議,作為相關單位及業者之參考。本研究之研究流程如圖 1.1 所示。

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圖1.1 研究流程圖 研究動機與目的

研究範圍及對象

文獻蒐集與整理

長宿休閒地點評選因素彙整

建構評選指標之架構

文獻評選因素整理 體驗者對長宿休閒地點的

看法及意見之整理及分析

擬定 AHP 專家問卷

AHP 專家問卷調查

AHP 層級分析

評量構面及評量因子及影響 因素評選因素相對權重分析

結論與建議

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第二章 文獻回顧

有鑒於本研究之研究目標群體是為「日本銀髮族」,而研究主題 在於「國外長宿休閒」,因此在此章節中,將先針對「銀髮族」的相 關議題,包括定義、休閒理論、活動情形作一深入探討;另外,因考 量「國外長宿休閒」是為旅遊活動的一種,故將透過日本銀髮族自身 需求情形、他國發展現況,與臺灣發展現況之資料彙整,以了解國外 長宿休閒之本質與內涵,進而針對日本銀髮族國外長宿休閒各項需 求,擬定相關體驗及 AHP 專家問卷,藉此建構長宿休閒地點之評選 指標。

本章節概分為「銀髮族之定義」、「銀髮族休閒之相關理論」、

「國外長宿休閒之意涵」、「他國發展國外長宿休閒之現況」、「臺 灣發展國外長宿休閒之現況」、「潛在日本銀髮族之長宿休閒意向分 析」、「臺灣發展日本銀髮族長宿休閒地點評選指標之建構」、「顧 客滿意度之定義與理論」、「層級分析法之相關文獻」等九部份,其 內容分述如下:

2.1 銀髮族之定義

人口老化是全世界共同的趨勢,根據聯合國衛生組織(WHO)

的定義,當一個國家 65 歲以上的人口,超過全體人口的 7%,即稱 之為「高齡化社會」;當比例超過 14%,則稱之為「高齡社會」。

而根據聯合國資料統計,目前已進入高齡化社會的國家有義大利、德 國、日本和西班牙,估計至2050 年,老年人口比率將超過 20%的國 家,除了前述四個國家之外,還將增加美國、臺灣、中國、泰國、巴

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西、印度、印尼等國[5]。另外,有關「銀髮族」一詞,則是現今社會 用以稱呼老人的新用語,且有鑒於本研究所欲探討的目標群體是為

「日本銀髮族」,故要確切了解「銀髮族」之意涵,即必須先行了解 各種關於「老人」的界定方式。

一、界定老人的方式

社會對於老人的界定,古今中外雖有不同,然當今的趨勢,主要 有以下五種用以定義老人的方式,其分述如下:

(一)以年齡來區分

諸多學者對於「以年齡區分老人」的方法多不相同,略可分為四 類:

1. 將老人依年齡分為二階段:如江睿智[6]是將老人分為較年輕老 人(65 歲~84 歲)與老老人(85 歲以上)兩種。

2. 將老人依年齡分為三個階段:如沙依仁[7])與黃松林[8]將老人 分為:(1)青老年:65-70 歲年輕老人,健康、有工作,腦筋靈 活、且活躍於社會。(2)中老人:71-80 歲老人,易患慢性病,

心智活動較遲鈍、活動力減低、社會活動不活躍。(3)老老人:

80 歲以上老人,癱瘓在床、住院療養、依賴性高。另外,有 別於上述二位學者的年齡劃分,李宗派[9]是將 65 歲~74 歲的 老人視為初老人(又稱幼齒)、75 歲~84 歲的老人叫作中老人(又 稱飽米),對於 85 歲以上的長者,則稱呼老老人(又稱熟子)。

3. 將老人依年齡分為四個階段:如王以仁等[10],則將老人區分 為老年前期(60 歲~69 歲)、老年中期(70 歲~79 歲)、老年後期 (80 歲~89 歲)、非常老(90 歲以上)四種。

4. 將老人依年齡分為五個階段:這是我國古代用來形容老人最貼 切、最明晰、最具體的年齡劃分標準與稱謂,其中,五十歲以

(23)

上的人稱「艾」,六十歲以上的人稱「耆」,七十歲以上的人 稱「耋」,八十歲以上的人稱「耄」,九十歲以上的人稱「壽」

[11]。

(二)從法律規定來區分

許多開發國家法令規定,如美國的社會安全法案、台灣的社會福 利法及日本老人福利法等,均依照世界衛生組織(WHO)定義所界定之 老人,即以65 歲為老年的界限[12]。而依我國現行勞基法規定,則將 勞工年滿60 歲者,公教務員為 65 歲以上者,視為退休人士[13]。

(三)從社會地位來區分

敬「老」尊賢一直是中國一項優良的傳統文化,「老」不僅代表 經驗的累積,更是一種身份地位的提昇。有些國家認為真正的老人定 義,是一個人在社會上的角色或地位改變了,從主要的變為次要的或 不足輕重的時,才算是真正的老人[14]。

(四)以生理狀況來區分

以「健康狀態」作為界定老人基準方式的學者,主要有黃耀榮 [15]、白秀雄[16]與鄭詩涵[17]三人,其主要的參考準則包含老人的「健 康狀況」及「行動能力」兩項。對於「健康狀況」,鄭詩涵[17]主要 是以老人日常生活中是否能靈活運用自己的身體機能,而不假手他人 或使用輔具協助來處理日常生活起居事宜,作為分類依據,研究結果 將老人的健康狀況概分為健康的老人、輕度失能的老人、重度失能的 老人三種(見表 2.1)。而「行動能力」則主要是指老人的行動能力 判斷,其是依據日常生活標準(ADL)、功能性日常生活活動(IADL)

之限制,區分為在水平、垂直空間獨立完成跑、走與使用輔具者。

(24)

表2.1 老人的健康狀況分類表

健康的老人 輕度失能的老人 重度失能的老人 身體機能 狀況良好 狀況欠佳 需要醫療、療養者

生活起居 能自理 需部分協助 無法自理

活動力

保有原有的活動力 及社交能力,能自由 行動及居住自決能 力者。

因罹患慢性疾病,需 要 有 人 看 顧 或 協 助,但不須長期到養 護中心者。

因患有身心障礙,需 要療養復健者,其活 動力較差。

資料來源:[4]

另外,鄭詩涵[17]則依據老人的健康狀況與行動能力整理一份老 人的健康狀態界定方式,如表2.2 所示:

表2.2 老人的健康狀態界定方式

在水平、垂直空間中的行動能力 行動能力

跑 走 使用輔具 健康狀態

O O X

健康的老人

△ O X 健康老人

△ △ X

X △ X

X △ △

輕度失能的 老人

X X △

需照顧、看視 老人

重度失能的

老人 X X O 長期照顧老

人 O Yes △ 尚可 X No

資料來源:[17]

(五)以心理方面來區分

與實際年齡或生理強弱無關,而純粹是心理上的反應,有人實際 年齡已屆耋耄,但卻「人老心不老」,常懷著像孩童般的赤子之心,

但也有人年紀輕輕卻心事重重、孤寂無用、老態龍鍾、毫無生氣、無 法面對人生且對人生充滿悲觀,這種人其心已老去[11]。對此,即引 發現今眾多有關老人「社會支持」[18-22]、「孤寂感」[23-25]、「社 區照顧」[26-30]、「社會參與」[14, 31-32]與「生命意義」[33-35]的

(25)

研究如火如荼的展開。各方對老人定義的主要概念經整理如表2.3。

表2.3 老人的相關定義表

年代 提出者 概念性定義

1999 江睿智[6] 將老人依年齡分為二階段,分為較年輕老人(65歲~84歲) 與老老人(85歲以上)兩種。

1996 沙依仁[7]

2000 黃松林[8]

將老人依年齡分為三個階段,分為:(1)青老年:65-70歲 年輕老人,健康、有工作,腦筋靈活、且活躍 於社會。

(2)中老人:71-80歲老人,易患慢性病,心智活動較遲鈍、

活動力減低、社會活動不活躍。(3)老老人:80歲以上老人,

癱瘓在床、住院療養、依賴性高。

2003 李宗派[9]

將65歲~74歲的老人視為初老人(又稱幼齒)、75歲~84歲的 老人叫作中老人(又稱飽米),對於 85歲以上的長者,則 稱呼老老人(又稱熟子)。

2001 王以仁[10]

將老人依年齡分為四個階段,區分為老年前期(60歲~69 歲)、老年中期(70歲~79歲)、老年後期(80歲~89歲)、 非 常老(90歲以上)四種。

1993 吳東權[11]

將老人依年齡分為五個階段:這是我國古代用來形容老人 最貼切、最明晰、最具體的年齡劃分標準與稱謂,其中,

五十歲以上的人稱「艾」, 六十歲以上的人稱「耆」,

七十歲以上的人稱「耋」,八十歲以上的人稱「耄」,九 十歲以上的人稱「壽」。

2004 傅明珠[12] 65歲為老年的界限。

2005 行政院勞工委 員會[13]

依我國現行勞基法規定,則將勞工年滿60歲者,公教務員 為65歲以上者,視為退休人士。

1993 江亮演[14]

有些國家認為真正的老人定義,是一個人在社會上的角色 或地位改變了,從主要的變為次要的或不足輕重的時,才 算是真正的老人。

1993 黃耀榮[15]

1996 白秀雄[16]

2004 鄭詩涵[17]

以「健康狀態」作為界定老人基準,其主要的參考準則包 含老人的「健康狀況」及「行動能力」兩項。

資料來源:本研究整理

綜觀上述,本研究認為老人對休閒旅遊的使用,與健康的關係較 年齡、法令規定、社會地位與心理等差距更為密切,因為老人學界定

(26)

的老人身體機能、行動、反應只是通則,現今環境已隨衛生、大眾健 康、飲食、藥品、外科手術、醫學等領域的科技大幅進步,再加上近 年以快樂為導向的生活方式,故多數老人雖老邁年高,但依舊身體硬 朗並活躍於社會[36]。因此本研究在歸納、整理及分類老人的處理方 法上,將採用黃耀榮[15]、白秀雄[16]、與鄭詩涵[17]之「健康狀態」

作為界定老人的基準方式。本研究有鑒於從事國外長宿休閒的老人,

必須身體健康,生活起居能自理,因此研究對象將針對健康老人進行 研究探討。

此外,本研究亦發現這群健康老人除具有良好的身體機能狀況 外,多數人也同時保有原有活動力及社交能力,且願意從事多元性的 休閒活動,故近年來在行銷市場即出現了「銀髮族」一名詞。

二、銀髮族之定義

「銀髮族」(senior)是在 1980 年代在國外文獻才出現的新代名 詞,該名詞的起源,是由於老年人多對任何與年齡直接有關的暗示名 詞會產生反感(如先前行銷專家所使用的「黃金年代」,「60 歲以上 族群」,或「退休老人」等字眼),因此給予「銀髮族」這個名稱[12]。

國內尚祺則於 1989 年之研究中,將「銀髮族」用來通稱上了年紀、

有錢有閒的老人。而Mathur et al.[37]指出,雖「銀髮族」對於年長者 是很適稱的,但同時也因為嬰兒潮世代族群的老人不僅壽命長且比過 去更有錢,是為身體健康、冒險追求,與抉擇性的消費者,對於戶外 活動、國內外的旅遊、理財、志工工作及學習新事物上,更明顯表現 出其濃厚興趣,故又被稱之為新銀髮族(new-age elderly)[37-38]。

根據劉黎兒[39]報告指出,現在日本銀髮族對於各種文化學習活動或 社區集會、志工活動的參與都非常熱心;當問及今後想要做的事,「旅

(27)

行」為其第一選擇,而國外旅遊對象國主要是以臺灣、南韓,及夏威 夷為優先考量;同時也因為日本銀髮族對旅遊,尤其到國外旅遊關心 度非常高,所以去上語言教室,以及學習歷史、民俗、宗教等課程的 興致也很高。另外,由於日本這些從事國外長宿休閒之退休者,其旅 居海外的生活費皆來自老人年金,故在日本,對於該類的銀髮族又稱 之為「年金退休者」(pensioner tourist),而本研究則將日本銀髮族譯 為(Japanese pensioner tourist)。各方對銀髮族定義的主要概念經整理如 表2.4。

表2.4 銀髮族的相關定義表

年代 提出者 概念性定義

2004 傅明珠[12]

「銀髮族」(senior)是在1980年代在國外文獻才出現的新 代名詞,該名詞的起源,是由於老年人多對任何與年齡 直接有關的暗示名詞會產生反感

1989 Shoemaker[38]

1998 Mathur et al[37]

而Mathur et al.(1998)指出,雖「銀髮族」對於年長者是 很適稱的,但同時也因為嬰兒潮世代族群的老人不僅壽 命長且比過去更有錢,是為身體健康、冒險追求,與抉 擇性的消費者,對於戶外活動、國內外的旅遊、理財、

志工工作及學習新事物上,更明顯表現出其濃厚興趣,

故又被稱之為新銀髮族(new-age elderly)

資料來源:本研究整理

綜觀上述,即可發現現今「銀髮族」不但是有錢有閒的健康老人,

亦喜好旅遊,並對學習語言、戶外活動、志工工作、新奇事務等也抱 有相當大的興趣。而本研究的銀髮族研究對象主要以日本銀髮族為 主,在歸納、整理及老人定義分類之相關文獻後,本研究針對日本銀 髮族定義為健康狀態良好並且有固定存款或領受老人年金之日本法 定退休族群。此外,有鑒於日本從事國外長宿休閒之退休者皆符合上 述之要件,且多屬銀髮族族群,故本研究在針對國外長宿休閒地點評

(28)

選指標建構上,主要是將日本銀髮族視為主要目標市場族群。

2.2 銀髮族休閒之相關理論

由於本研究所欲探討之「國外長宿休閒」為休閒活動型式之一,

近幾年逐漸成為日本銀髮族最喜愛的養老退休生活新趨勢,故在深入 探討「國外長宿休閒」之前,實有必要針對「銀髮族休閒之相關理論」

與「銀髮族休閒活動情形」,作一通盤性的瞭解。

一、銀髮族休閒之相關理論

一般而言,銀髮族在歷經一連串的生命歷程及工作生涯發展後,

多希望能於退休期間擁有更多的機會參與多元的休閒活動,然而,綜 觀休閒對銀髮族退休生活影響理論相當多,自 1949 年活動理論 (activity theory)先被提出,各界學者即開始進行相關研究之探討,其 中,更以「活動理論」、「持續理論」、「交換理論」與「需求理論」

的運用最受重視。以下即以上述四個理論予以說明。

(一)活動理論(activity theory)

活動理論之主要論點,認為老年是中年期的延長,老年人仍與中 年時代一樣,可從事社會上的工作,參與社會活動。沙依仁[7]則指出,

活動理論的基本前提就是持續活動能促進身心健康及性生活滿足,並 相信個體在晚年若保持參與社會活動的最佳狀態,則能帶來生活上的 滿足。根據活動理論之論述,個體社會結構所失去的活動必須被新角 色、新關係、新嗜好與新興趣所取代;大部分的老人都希望退休是二 度人生之開始,故積極參與社會活動是有必要的。因此,老人必須在 社會中建立新的人際關係與社會情境,來與他人進行互動,並拓展所 需的社會支持[19, 22-23, 40-42]。綜合上述諸多學者之見解,即可發 現多數藉由參與活動的老人,多能對其退休生活感到較有成就,也較

(29)

能成功老化,並對退休生活的調適與生活品質提高亦大有助益。

(二)持續理論(continuity theory)

Fry[40](1992)表示,積極的士氣、生活滿意、活動、投入是持 續理論之根。Ross[43]則指出,只有終生社會參與的模式,才能解釋 老人的生活滿意度;某些人因自身生活活躍而快樂,但也有老人快樂 是基於生活不需如此忙碌與積極,這些關係最主要是歸因於這些個體 的生命週期穩定模式[40]。依據持續理論的觀點可得知,社會參與和 被需要的感受是高齡者維持生命的必備因素,因此,對高齡者本身而 言,參與老人活動中心,既是一種繼續參與社會的行為,亦是延續以 往嗜好的最佳方式,例如:參加長青學苑再進修,參加文康活動增進 生活充實感,或參與社會服務實現服務別人的願望,及參與活動以維 持其與他人的社會關係,都是為了持續活躍的生活方式,以減少孤寂 並享受充實愉快的晚年生活[14, 41]。

(三)交換理論(exchange theory)

交換理論是認定社會互動是個人與個人間在交換過程中對「利 潤」和「成本」及對「取」與「給」的計算與運用[22]。交換的對象 不一定是能看得見的物品,其他像聲望、喜愛、幫助、贊同等也可用 來交換[44]。如老人社區參與形式,正因其擁有較多空閒和時間來參 與社區活動,故在滿足時間消遣、獲得社會肯定、自我實現及充實生 活的需求上,能藉由交換理論與以支持[21]。

(四)需求理論(demand theory)

從Maslow 的需求層級理論來看,人性需求共分為生理需求、安 全需求、社會需求、尊重需求及自我實現需求等五個層次。然而,無 論是哪種年齡族群都有幾個基本需求,如行動、醫療保健、安全、娛 樂、商務及教育等,只是隨著年齡、經濟條件、生理條件的不同,會

(30)

促使不同年齡層的人口對各種需求有程度不一的要求,銀髮族自然也 不例外[28]。

蔡文輝[44]指出,Maslow 的需求理論對於了解老人學習動機提供 適當的規劃。而李瑞金[31]則指出,退休後的老人,在衣食充足的生 活中,將進而追求更高層次的心理需求滿足,如參與志願服務、社區 活動等,並自其中獲得社會參與及自我成長的滿足。對老年人而言,

充分的社會學習與參與可滿足其社會互動、愛與自尊與自我實現等高 層次需求。

可惜的是,目前銀髮族的休閒思維,經常陷入銀髮族即是年老力 衰、沒有經濟能力及需要被照顧的迷思當中,所以大多數商品及服務 只是滿足銀髮族在生理需求及安全需求兩個層次,而忽略了社會需 求、尊重需求和自我實現需求[45]。

根據日本電通與文京女子大學企管系合作,在1998 年 10 月針對 居住在日本都會區年齡50 歲到 79 歲的 600 名民眾進行一項生活方式 調查,結果發現,日本高齡者大概可以分為四種類型:第一種較接近 一般人傳統上對老年人的印象,稱為「清心寡慾保守傳統型」;其次 是熱衷參與地方上公益活動「關懷地方奉獻大愛型」;第三種是深愛 大自然並且貫徹活到老學到老精神的「終生學習自我挑戰型」;最後 一種則是永遠神采奕奕、行動力十足的「享受人生樂天行動型」[46]。

若以上述四個理論為基礎來區隔這四大族群之高齡人口,即可發 現其四個族群不論是在行動力上,或是對生活方式的表現,都呈現出 獨具一格的休閒方式。如屬於「清心寡慾保守傳統型」者,較偏向維 持他們先前習慣的角色扮演;「關懷地方奉獻大愛型」的銀髮族喜好 持續性的休閒活動,且老人社會參與的形式多偏向社區參與,以藉由 互動換得社會支持與自我實現的需求;而「終身學習自我挑戰型」和

(31)

「享受人生樂天行動型」銀髮族,則對於退休生活的調適、各式新奇 活動的參與,與個人自我實現與生活充實需求的追求等,充滿了創造 生活內涵的強烈意圖。總結活動理論、持續理論、交換理論及需求理 論來看,老年人雖已經自工作角色撤換下來,但仍應有均等參與社會 的機會與權利。因此,鼓勵老人重新加入社會活動或參與學習活動,

以增進老人新知、充實老人生活內涵,使老人藉著活動的參與,滿足 其需求,並增進人際關係、激發潛能與創造力,對老人的晚年生活規 劃是有實質上的意義。此外,根據野村綜合研究所 2003 年「生活者 1 萬人問卷調查」結果指出,這群 1947-1949 嬰兒潮世代的銀髮族,

其休閒的三大需求與行動,不外乎在於(1)發現自我:注重自我體驗,

發展多方興趣,與嘗試新商品與服務;(2)結交同好:喜歡與周圍產生 關係,愛好參與社團、旅行、聚會等活動;(3)貢獻社會:樂於協助他 人,甚至願意至較落後地區貢獻心力,過義工生活[47]。

其實,對於上述四個休閒理論,不論是「活動理論」所指的「退 休是二度人生的開始」,亦或「持續理論」、「交換理論」與「需求 理論」所提供的「社會參與、學習,與各式需求的滿足」要素,皆是 日本銀髮族從事國外長宿休閒的主要目標與特色所在,故針對日本銀 髮族休閒活動之探討,本研究即以上述四個理論為研究基礎,作為日 後規劃與設計銀髮族相關休閒活動之參考依據。

二、銀髮族之休閒活動情形

過去,退休同義於老邁、遲緩、不中用。然而對於生於1947-1949 年,即將面臨退休的嬰兒潮世代,將會徹底改變該退休型態,不同以 往較沉靜、保守的父母輩,嬰兒潮世代的退休者即使到了 50 多歲,

仍想過著積極、優質的生活,勇於追求新的體驗。加上醫學科技的進

(32)

步,平均壽命的增加、身體也更為硬朗,因此他們選擇的退休方式,

無疑將打破老年人就是遲鈍、消極的刻板印象[48]。

根據美國退休人士協會(American Academy of Pharmaceutical Physicians,簡稱 AAPP)所執行「嬰兒潮人士對退休生活的展望」調 查顯示,有 73%人士計劃花更多時間在自己的嗜好或特別興趣上,

例如旅遊;且有近乎一半(49%)人士預期會在退休後撥更多時間參 與義務工作。而消費力部分,隨著嬰兒潮世代老人紛紛退休後,其不 但比過去的老年人更具有消費能力,且有更多的閒暇時間可以利用。

根據美國的資料顯示,65 歲的老年人雖佔總人口數的 15%,卻擁有 全國 77%的財產、66%的股東、90%的長期保險費用、50%的信用 卡使用等,其他像是旅遊、休閒、社會參與、學習等,所創造出的消 費能力更是驚人[48]。對於台灣老年人的日常活動,則根據內政部 2004 年的調查發現,現今的老年人生活最大部分是「從事休閒娛樂 活動」(佔20.09%),其次是「從事養生保健活動或運動」(佔 19.10

%),第三是「與朋友聚會聊天」,從中可發現老年人在退休後還是 相當有活力[49]。

另外,就日本而言,日本人平均壽命年年創新高,加上高齡人口 日漸增加,使得銀髮族消費市場備受矚目;根據日本生命保險文化中 心「有關生活保障調查」發現,日本男人 60 歲退休,夫妻一個月平 均約可領 21 萬日元的退休金,其為彌補過去工作過度操勞的人生,

體驗不同國度的特殊文化,興起一股移民風潮,而「國外長宿休閒」

更可說是目前日本近年來銀髮族最喜愛的一種養老旅遊新方式[50]。

根據香港之貿易發展局所作的「日本老人產品市場」研究報告資 料顯示,日本60 歲以上的長者,2000 年消費額佔日本全國消費總額 的23%,預計到了 2010 年更會增加至 30%;至於日本銀髮族的資產,

(33)

調查研究則指出,60 歲以上人口所擁有的資產是 40 歲至 50 歲人口 的三倍以上[51]。此外,根據日本經濟產業省預估,2025 年日本銀髮 族產業市場的營業額將高達147 兆日圓,對此,目前日本國內凡是有 關「生活」、「購物」、「旅行」等相關產業,皆紛紛為爭奪銀髮族 市場而陷入熱戰。

這群銀髮族儘管在性格、行為上,會隨著國情的不同有著個別的 細微差異,實際上卻仍有著共同的特色,即這些老當益壯的銀髮族其 實是很積極地展現自我、實現自我,並且充滿了創造高齡文化的強烈 意圖。是故終生學習成為各國政府近幾年大力提倡的口號,而活到老 學到老更形成一股無法抵擋的趨勢。以美國而言,以往的基督教青年 會(Young Men's Christian Association,簡稱 YMCA)和基督教女子青年 會(Young Women's Christian Association,簡稱 YWCA)常被認為是只 有年輕人才會去上課的地方,但在美國現今卻有超過120 萬名老年人 至該地求學。在日本,也有所謂的高齡者大學與講座,課程內容包括 園藝、本地史、健康料理、財務規劃、繪畫、書法等,不但符合老年 人的需求,也包括各種知識。

其實,比起任何一個年齡層,老年人是最具有休閒條件的,因為 老年人不必為了升學而求學,不必為了家計而辛苦工作,睡眠時間也 短,故一天 24 小時大部分時候都可以做自己想做的事情,從事休閒 活動。

綜觀上述,近幾年銀髮族的休閒旅遊及消費能力備受各界關注,

在此一情況下,本研究認為銀髮族的市場開拓將是未來的市場核心重 點。另外,分析及彙整美國、臺灣及日本銀髮族的各式休閒活動參與,

不難發現,其主要活動可概分為「休閒」與「健康」兩大類,凡舉休 閒娛樂、旅遊踏青、課程學習、社會參與、健康養生、運動等,皆已

(34)

成為現今銀髮族主要的活動內容。對此,臺灣若欲亟力發展銀髮族之 休閒市場,相關單位則應結合政府與民間團體的力量,打破以往老人 休閒活動設計的既定思維,共同針對現階段嬰兒潮世代的銀髮族所需 提供之各項休閒活動,作更進一步的規劃,才能確切滿足其需求。

2.3 國外長宿休閒之意涵

Huang and Tsai[52]研究指出,銀髮族旅遊市場已逐漸引起旅遊業 者的興趣,並認為多數的銀髮族擁有較多閒暇時間及可隨意支配金錢 去旅遊。事實上,根據相關文獻記載,歐洲人赴國外從事長期旅遊已 有ㄧ兩百年的歷史,而有關這方面的資料,則可經 2004 年 12 月南亞 海嘯死亡人數最多的外國人是英國、丹麥、法國、瑞典、德國等歐洲 國家人民之數據予以證實。

關於「國外長宿休閒」,歐、美、日所賦予之意涵不盡相同,如 歐美等國將之單純視為一長期旅遊的方式,其參與群體綜括老、中、

青三代;然而對於日本,主要是針對銀髮族新興旅遊方式的概稱。本 研究有鑒於研究對象是以日本銀髮族為探討主軸,故對於國外長宿休 閒之意涵,主要以日本當局之定義為依據。以下即針對國外長宿休閒 之定義、日本需求情形,及各國發展現況三部份予以詳細探討。

一、國外長宿休閒之定義

(一)日本對國外長宿休閒之定義

有關日本所稱之國外長宿休閒,根據 2000 年日本出版的「Long Stay 白皮書」被定義為:既不是移民也非永久居留,而是目前日本銀 髮族以回日本國為前提、運用優渥的老人年金,出國養老及旅行的新 方式[50]。

歸納國外長宿休閒的特色,計有以下四點[3, 53-54]:

(35)

1. 較長期的停留:非移民也非永久居住,以回母國為前提的旅遊 方式。

2. 以休閒為目的:著重與當地人交流,故發展國需安排豐裕的休 閒活動。

3. 目標在於融入當地生活,而非單純的旅行:日本銀髮族以接近 日常生活空間的體驗為學習內容,以多方發現生活意義。

4. 國外長宿休閒者生活費源自日本領取之老人年金,故在休閒當 地並無任何收入。

至於國外長宿休閒之用詞方面,一般而言,1 星期~10 天的旅遊 稱為「稍長的旅行」,1 個月~6 個月即稱「Long Stay」。此外,也 由於該類休閒幾乎是部分時間在日本,長時間在國外生活,故又被稱 為「移居生活」。而在臺灣,目前則隨著行政院農業委員會 2005 年 多次聘請日藉專家來台指導後,各界有將Long Stay 稱之為「國外長 宿休閒」或「海外旅人常駐」之趨勢[50]。

各方對長宿休閒定義的主要概念經整理如表2.5。

表2.5 長宿休閒的相關定義表

年代 提出者 定義

1992 財團法人長宿 休閒財團[55]

「長宿休閒」的五大要件:(1)比較長期的居住(2)

在海外租用或是擁有「居住設施」(3)以享受自由時間 為目的之海外居留(4)將重點放在「生活」,而不是「旅 遊」(5)生活資金的來源在日本

2000 Long Stay 白 皮書[56]

出國養老及旅行的新方式:既不是移民也非永久居留,

而是目前日本銀髮族以回日本國為前提、運用優渥的老 人年金,出國養老及旅行的新方式。

2005

花岡幸盛、

Prathurng Hongsrangon、

胡忠一 [3, 53-54]

將 Long Stay 稱之為「國外長宿休閒」或「海外旅人常 駐」(1)較長期的停留:非移民也非永久居住,以回母 國為前提的旅遊方式(2)以休閒為目的:著重與當地人 交流,故發展國需安排豐裕的休閒活動(3)目標在於融 入當地生活,而非單純的旅行:日本銀髮族以接近日常

(36)

表2.5 長宿休閒的相關定義表(續)

年代 提出者 定義

2005 寺井融[57] 就是指一方面將生活基礎放在日本,一方面在海外長期 生活

資料來源:本研究整理

(二)國外長宿休閒興起源由

日本銀髮族亟欲參與國外長宿休閒之主要原因有四[3]:

1. 日本本國冬天的嚴寒變得很痛苦,促使該國國民多希望能到 一個能避寒的國度過冬,過候鳥式的生活。

2. 所領的老人年金額度不夠在日本本國生活,必須考慮前往物 價水準較低的國家生活。

3. 想在長期嚮往的國家,打高爾夫球、泡溫泉、品嚐美食···,

隨心所欲地做自己想做的事情。

4. 實現長期以來「學習英語」的夢想。

同時日本銀髮族也深受此類國家所提供的廉價、高品質休閒生活 吸引,以致此一旅遊趨勢近年來已在日本國內蔚成風潮。

其實,日本銀髮族國外長宿休閒的主因,是源於養老金額度不足 在日本生活所致。根據 2004 年日本生命保險文化中心「有關生活保 障調查」,發現目前在東京都每一對夫妻 2 人平均 1 個月的必要生活 費用為 37 萬日元,但其領受的年金額每 1 個月平均僅有 21 萬日元,

其間不足的金額 16 萬日元,則須從過去的銀行存款中支應,由於目 前日本銀行的存款為零利率,所以大部分的薪水階級對於退休後在日 本的生活感到極度不安。因為照目前日本人 60 歲退休計算,如果每 月生活費不足 16 萬日元必須吃老本,則每年需由過去的存款中支應 192 萬日元;再依據日本人平均壽命女性 85 歲,男性 78 歲,平均 82 歲換算,生活在東京的老夫妻在退休前,在未計入通貨膨脹率的前提

(37)

下,必須備妥4,224 萬日元,方能安心養老。

另根據日本總務省 2004 年全國消費實態調查,發現以年金收入 為主的夫婦,每個月平均支出約 25 萬 7 千日元,此一支出每個月仍 須由存款支應4 萬 7 千日元,同樣在未計入通貨膨脹率的前提下,60 歲退休前至少需備妥1,128 萬日元,否則無法安心養老。但遺憾的是,

日本每一家庭平均存款餘額僅為600 萬至 1,200 萬日元。

因此,日本即將退休人員在做生涯規劃時,便開始注目物價水準 較低的亞洲各國。當然,臺灣也是他們注目的國家之一[2, 50]。

(三)日本銀髮族國外長宿休閒之目標

日本銀髮族將國外長宿休閒視為其退休生活計畫的選擇之一,故 當決定花費部分退休時間於國外生活時,便產生共同目標有四[53]︰

1. 在第二個生命期間珍愛自己︰在日本經過 30 至 40 年長期持 續勤奮工作的生活後,日本銀髮族想要在他們第二個生命期 間履行夢想,並於退休期間,有自由時間和足夠資金去享受 許多消遣,例如騎馬、捕魚、划船、打高爾夫球等。由於他 們所領的老人年金金額度不如預期地得以在高消費的日本本 國生活,因此決定至國外度過退休生活。

2. 建立個人的新生活目標(新社會角色):日本人是屬勤奮工作 的民族,故年輕時往往為生活而忙碌奔波。因此,日本銀髮 族於退休後,亟欲透過社會參與方式,找尋生命另一個新生 活目標,或扮演新的社會角色。

3. 重新點燃與恢復日本老夫婦之間的婚姻關係:有鑒於在日本 社會裡,較個人家庭、妻子與家庭成員而言,工作責任是最 為重要,故使得銀髮族於退休之餘,希望能藉此機會,重新

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點燃與恢復日本老夫婦之間的婚姻關係。

4. 得到一個能更詳細地了解外國人的機會︰日本人希望能透過 文化經驗交流,與當地人一起體驗日常生活,其目的即在於 有意義地去利用個人的退休生活。

(四)國外長宿休閒與一般的旅行之差異。

針對國外長宿休閒與一般的旅行比較意涵,經資料歸納發現兩者 間差異甚大[3, 54, 58],說明如下:

1. 國外長宿休閒:在特定的都市或鄉村悠哉的生活,不僅實際 體驗該國的食物、文化、風俗,並於當地進行各類觀光活動,

同時進行母國語言與當地語言的交換學習及志工活動等;再 者,相關入出境手續、在旅遊當地的飲食、兌換錢幣等手續,

必須全部自行處理。因此,從事國外長宿休閒者每天必將會 有新的發現,而在進行該類旅遊時,亦必須兼具豐沛體力、

年輕的思考力、願意與他人溝通交往的健康狀態。

2. 一般的旅行:旅遊行程全部委由旅行社規劃處理,其不但價 格便宜、旅遊期間短,巡遊許多旅遊地點,而且凡舉入出境 手續、在旅遊當地的飲食、兌換錢幣等,亦是全部依賴導遊 處理。

綜觀上述,本研究所指之「國外長宿休閒」,係指日本銀髮族以 休閒為目的,以回母國為前提,利用老人年金至喜愛的國家所從事的 長期旅遊,其長宿目標主要在於彌補過去工作過度操勞的人生,及體 驗不同國度的特殊文化與生活。

(39)

二、日本銀髮族對國外長宿休閒之需求情形

日本人對於商品品質的要求可說是極盡挑剔的民族,在實際進行 Long Stay 之前,必先在日本國內收集擬前往 Long Stay 國家地區的相 關資訊,並參加其國內Long Stay 團體所舉辦的說明會(7 至 9 月間), 上網了解各國Long Stay 住宿物件、治安、環境、物價等資訊,並參 加為期一至二週之預先調查體驗旅行團(與一般旅行團無異,約在 8 月至10 月間),親身調查、體驗擬前往 Long Stay 國家相關城市之實 際住宿設施、超市或傳統市場之食材、醫院條件、交通狀況、治安條 件、娛樂活動相關設施等生活環境。若覺得當地生活環境與本身需求 相去不遠,再開始準備相關資料,辦理入境簽證,俟獲得簽證後,從 10 月份起陸續前往國外進行 Long Stay。俟日本國內 3、4 月氣候逐漸 暖和、櫻花開之際,再回日本。若實際Long Stay 之後,發現當地非 常適合居住,則開始過移居生活,並考慮處理日本國內房屋、財產及 繼承等相關事宜,開始過實際移民生活。因此,東南亞各國政府無不 實施優惠措施吸引日本退休族前去Long Stay 或移居,馬來西亞政府 就直接對外發表說,一個Long Stay 者在馬國住一年所帶來的經濟效 益,相當於52 個觀光客(因平均每位觀光客停留一星期)。[50]

一般從事國外長宿休閒之日本銀髮族即使只在國外停留半年或1 個月,也不會草率選擇居留地點,以下即彙整出諸位專家學者們所提 出的各項考慮因素,說明如下:

就全盤性需求而言,宇野一雄[58]針對日本銀髮族選擇國外長宿 休閒居留地整理出 11 項考量依據,包括:(1)醫療體制,(2)治 安,(3)物價,(4)氣候,(5)食物暨食材,(6)語言,(7)

觀光、旅行之享受,(8)居住環境,(9)人與人的友好關係,(10)

停留的難易度,(11)與日本的距離。而日本的公共電視公司─NHK

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則指出,日本退休人士,其選擇居地點的重要評估項目有語言、醫療、

保險、衛生、安全、房租、物價、氣候及當地政府所提供的優惠措施 等。

針對「行政協助」需求方面,根據花岡幸盛[3]指出,發展國外長 宿休閒之各國,其主要行政等相關業務需包括:簽證、醫療、金融、

基礎設施及交通機構、治安、物價等6 大範疇為主。

另外,根據日本Long Stay 推進連絡協議會調查,發現即將退休 者對於長宿休閒最在意的事項依序排列為:當地治安良好(77.8%)、

物價便宜(50.4%)、自然景色優美(21.9%)、自己喜歡的國家(18.3

%)、氣候適宜(17.3%)、對日本人友好(16.7%)。顯示治安良 好與物價便宜為目前日本銀髮族擬進行國外長宿休閒最在意的事項 [2]。

對於「住宿環境」,日本 Long Stay 推進連絡協議會則給予各國 之經營業者必須提供要件提出建議,主要包括:

1. 居住設施:1~2 房間、客廳及小廚房的舒適愉快住居,獨門 獨戶或出租公寓等。

2. 與旅館策略聯盟:提供國外長宿休閒者得以使用溫泉、運動 設施等旅館設施。

至於「社區休閒活動」方面,根據日本Long Stay 推進連絡協議 會於 2004 年調查結果,發現即將退休者退休後想從事的活動,依序 為:趣味活動(76%)、旅行運動(68%)、志工活動(39%)、參 與地區活動(34%)、學習技能(33%)、鑑賞文化及藝術(23%)

等。且其在參與相關活動中,最重視的事項依序為:生活的意義(99

%)、結交朋友(46%)、貢獻社會(45%)、活化所擁有的經驗與 技能(40%)、幫助他人(30%)、自我成長(25%)。因此,建議

(41)

各國欲經營國外長宿休閒之業者應提供的休閒活動需包括:(1)1 至3 日生活圈、旅行、觀光;(2)家庭菜園、農業體驗;(3)釣魚 及高爾夫等運動;(4)圍棋、象棋;(5)料理教室;(6)邀請參 與地方社團活動及傳統節慶活動;(7)與當地居民進行國際交流,

營造相互學習對方語言、文化的機會[2](日本 Long Stay 推進連絡協議 會,2005)。

綜觀上述,影響日本銀髮族選擇國外長宿休閒地點的因子甚多,

就本研究而言,參考方乃玉[4]「建構台灣發展日本銀髮族國外長宿休 閒評估指標」,宇野一雄、片桐光雄、花岡幸盛[59]「建立台灣鄉村 長宿休閒事業之調查及規劃建議書」與台灣長宿休閒發展協會[60]「日 本銀髮族旅客來臺Long Stay 的動機、行前期望、體驗滿意度及 Long Stay 意願調查」,及其他國內、外文獻,統整日本銀髮族之各項國外 長宿休閒需求,並經整理與歸納後,研擬臺灣發展日本銀髮族長宿休 閒地點評選指標構面,即「當地背景條件」、「當地人為條件」、「居 住環境條件」、「接待服務狀況」及「休閒活動」等構面是為其主要 需求所在,並作為地點評選指標建構之依據。

2.4 他國發展國外長宿休閒之現況

2.4.1 他國發展國外長宿休閒之自身條件

談及他國之國外長宿休閒做法方面,根據花岡幸盛於2005 年「台 日農業休閒交流研討會」的報告指出,各國外長宿休閒提供國因自身 條件與環境不同,其成功關鍵因素也不盡相同。

有鑒於日本銀髮族的蓬勃消費市場,各國紛紛推出優渥的措施以 吸引之,以下即針對日本銀髮族喜愛的歐洲、美國夏威夷及加拿大、

澳洲及紐西蘭、東南亞各國等,針對其自身條件作關鍵成功因素之探

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討。說明如下:

首先,美國、加拿大、澳洲、紐西蘭等國,是全球公認的休閒旅 遊聖地,其中夏威夷、澳洲黃金海岸最受青睞,在各該國家,醫療設 施充實,且可以用英語溝通,其接納客人的基礎設施條件齊全,現代 化超市便利,進貨品項與生鮮食材也甚豐富,遊客購物不用擔心語言 問題;再加上街道令人感覺相當乾淨、清潔,因此即使該國家生活費 用高,外國人也想在當地居住。

其次,在歐洲各國方面,最受歡迎的是西班牙,但貨幣統一為歐 元之後,目前西班牙已喪失價錢較便宜的感覺;義大利、瑞士、法國 的休閒旅遊聖地受到遊客的歡迎,且當地以週為單位出租的公寓很 多,方便遊客進行國外長宿休閒;再加上歐洲歷史、傳統及文化深具 魅力,所以到歐洲從事國外長宿休閒生活者,都是箇中老手。由於歐 洲與日本同為北半球國家,所以想要溫暖的氣候,可以到地中海,在 當地可享受鄉下生活、物價也便宜。所以歐洲各國受到Long Stay 常 客的歡迎。

在亞洲各國方面,目前有馬來西亞、泰國、菲律賓與印尼四國推 動國外長宿休閒相關措施,其配套措施推動上,除積極研擬銀髮族便 利簽證辦法,同時進行基礎設施建設,並設有專為歐美及日本退休夫 婦休閒之相關住宿及活動,如規劃高爾夫球、槌球、健身、游泳、種 植花草等之休閒生活設施,及設懂外語或備有翻譯之醫師在當地開 業,以利就近照護服務。目前各亞洲國家中,因馬來西亞治安良好,

人民好相處,是為日本銀髮族首選,其中更以首都吉隆坡、檳城、金 馬崙高原等地最受日本銀髮族歡迎;而泰國因治安良好,物價便宜被 列為第二,其居住地為清邁、清萊及曼谷為主;人氣第三的是菲律賓 與印尼,其中菲國在街上帶手槍或刀械行搶者眾多,治安不佳,惟其

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物價低廉是吸引日本銀髮族前往的關鍵因素;至於印尼,則因宗教問 題及治安、暴動情形不斷,人氣較差[2-3, 54]。

彙整暨比較上述各國發展國外長宿休閒之自身條件後,即明顯發 現,先進國家如美國、加拿大、澳洲、紐西蘭、歐洲各國等,多是以 優美環境、完善的醫療服務及齊全的基礎建設取勝;至於東南亞各 國,如泰國、馬來西亞,則是以物美價廉的消費,與多元發展的休閒 活動提供,備受日本銀髮族青睞。

2.4.2 他國發展國外長宿休閒之住宿環境要件

對於住宿環境,日本Long Stay 推進連絡協議會則建議各國之經 營業者除須提供舒適愉快的居住設施外,也可與旅館策略聯盟,提供 國外長宿休閒者擁有更多元的休憩設施,如溫泉、泳池的使用[2, 54]。

根據泰國觀光局[61]、馬來西亞觀光局[62]、加拿大旅遊局[63]、

夏威夷旅遊局[64]、西班牙觀光局[65]、紐西蘭觀光局[66]等國的網站 資料顯示,現階段各國在發展國外長宿休閒上,於住宿方面,歸納有 以下三群提供者︰

1. 現有的公寓和在城裡的公寓:以週計算租賃金額,通常是歐、

美國家提供安排短期旅行的住宿方式。

2. 現有的飯店和勝地:以飯店的豪華設施作為吸引日本銀髮族 前往的重要關鍵,在馬來西亞、泰國等國就多以該方式提供 住宿服務。

3. 特別為長時間停留遊客提供酒菜的村莊:紐西蘭、澳洲,或 地中海地區國家,多以提供農村體驗套裝滿足日本銀髮族喜 好學習新事物的需求。不論是何種型式的住宿環境,各國也 針對日本銀髮族喜愛獨立空間的需求,提供有 1~2 間房

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間,並規劃有客廳、小廚房及浴缸的舒適住居。

另外,根據日本交流協會、日本觀光協會及日本JTB董事長平 尾英樹表示,要能夠吸引日本銀髮族國外長宿休閒,必須營造「N、

H、K」、「4S」環境,及設置「ABC」設施,其中 NHK、4S 及 B 為必要條件,A 與 C 則為附屬條件,若有的話可提高生活品質與商品 魅力,但非必要條件。[54, 67]。

NHK 之相關內涵如下:

1. N代表NHK:要能夠看到日本的國家電視台,能掌握自己 的國家大事,隨時收、發最新消息,例如 NHK 頻道。

2. H是 Hospital:要有健全的醫療體制及完善的醫療服務,並 可利用在當地停留期間作健康檢查。

3. K則是 Kitchen:要有便利使用的小廚房,可以親自下廚做喜 歡 的 日 本 料 理 , 及 可 種 菜 、 養 雞 的 家 庭 菜 園 (Kitchen Garden)。

「4S」環境代表:

1. 驚奇(Surprise):在體驗生活過程中有不同的新發現,從中得 到生活的驚喜與樂趣。

2. 生活支援(Surport):即在社區有所支持與協助,使其日常生 活上有問題發生時可以得到幫忙而不會惶恐不定。

3. 安全(Security):即當地的居住環境之安全性,希望居住處治 安良好,讓日本銀髮族得以安心養老。

4. 網路電話(Skype):住宅處內設有網路通訊設備,方便日本銀 髮族與親友聯絡。

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