研究設計

壹、研究架構

當前的統合理論已從歐洲統合成立初期分析「為何」的研究，轉變成當前分 析「如何」的研究（Eberlein and Kerwer, 2002）。本文即著重於「如何」的層面，

從年金政策出發，以治理理論的角度，探討歐盟對於各會員國多樣性的年金制度 與政策如何進行年金治理，以達致其目標。

世界銀行於 2005 年修正其原有的三柱年金理論改為五柱年金，其在概念上 的定義較廣，涉及整體性的老年經濟安全保障，分別為：第零柱的社會福利／社 會救助，主要是社會年金的概念，提供最低程度的社會保障；第一柱公共年金則 是政府舉辦的保險或津貼；第二柱職業年金／企業年金是雇主為勞工辦理的企業 退休金；第三柱私人年金則是除了自願性的商業年金保險外，還包含民眾本身的 儲蓄、不動產、股票、基金等；最後，第四柱年金定義上是家人之間以及隔代親 屬之間在金錢、健康照護、居住等面向的互相支持（Holzmann and Hinz, 2005）。

儘管目前在年金支柱的概念上推廣的是五柱年金理論，但歐盟本身的政策制訂基 本上仍以三柱年金為主。一方面，第零柱年金社會救助面向為各會員國的國內事 務，涉及各國如何運用國內稅收，歐盟迄今尚無法干預；另方面，第四柱年金在 概念上主要是非正式的老年經濟安全支援，較無法以政策作為來介入處理。因 此，本文的研究設計選擇以歐盟的三柱年金為探討對象。

本文的研究架構主要由以下兩部分所組成（參考圖 1-4）：第一部分（研究架 構圖的左半部）是從歐盟整體的年金架構出發，包含第一柱公共年金、第二柱職 業年金，以及第三柱私人年金，依續探討涵蓋於其中的年金政策「政策內容」與

「治理工具」，以暸解歐洲統合從創始至今，曾訂立過哪些與年金政策攸關的規 章指令，以及其他非硬性的政策。

圖 1-4：研究架構圖

因此，在此部分將分別由不同的治理工具，包含硬性的法令規章和軟性的開 放協調法治理，來分析個別政策的內容、政策發展、目標與政策內涵。如年金的 性別平等政策、可攜式年金權、單一保險市場、年金開放協調法等，以及這些年 金政策與三柱年金體系的對應關係，並指出個別規章指令的法律基礎與法律層 次。

第二部分（研究架構圖的右半部）則是探討這些年金政策分別採用的治理工 具，以及它最終呈現出來的治理模式。亦即探究歐盟從過去到現在於治理工具的 運用，顯示出何種治理模式的演進，以及此一治理模式在時間上的演變與對各年 金支柱的影響。

政策面向政策內容分析 里斯本進程後：整合的多柱年金治理里斯本進程前：分柱的年金治理 性別平等

單一保險市場 可攜式年金權

年金開放協調法

共同體方法軟性協調法

歐盟年金政策

第一柱 公共年金

第二柱 職業年金

第三柱 私人年金 多層次治理體系之超國家層次

治理工具 治理模式

14 貳、研究方法

為達到上述設定的研究目標，本研究採用質性研究法中的檔案分析法、次級 資料分析法，並以描述統計資料作為補充。⁶

蘇宏達（2003）在探討臺灣歐盟研究資源的文章中提到，由於歐洲統合運動 在國際歷史上的獨特性，其超國家的特質，不僅使其位階凌駕於各會員國的法律 之上，其規範能力也優於一般的國際組織。此種獨特性也包含其作為一個研究對 象的龐大與複雜。Laffan（1988:241）亦言，歐盟並非一個靜態實體，而是一個 日漸成形的體系。尤其歐盟決策權力的分散，遍及歐盟常設機構，包含歐洲高峰 會、部長理事會、歐盟法院、執委會，以及會員國中央政府、地方政府之間，使 得任何政策研究都觸及多層級的互動，對研究者的研究能力實為極大挑戰。而歐 盟以外的地區，如臺灣的歐盟研究，因為研究的時空限制，較難以採用訪談法、

問卷調查等研究方法，主要的研究方法即為檔案分析法（documentary analysis，

或稱文獻分析法），研究歐盟機構的原始資料。另外也以次級資料分析法，將歐 美學者的相關研究資料作為研究的取材來源。因此，本研究即以檔案分析法與次 級資料分析法作為主要的研究方法，並以相關的統計資料佐證研究內容。

在方法的應用上，就歐盟年金政策部分，本研究從官方或準官方釋出的統計 資料，縱貫研究歐盟年金政策的歷來發展，分析歐盟過去和現有且進行中的年金 政策，瞭解這些政策的目標與內涵。

此外，依循理論分析架構，本研究也蒐集其他次級資料，借用學者在此議題 上的研究成果，消化、分析、整理主要學者及主事官僚對於制訂年金政策之相關 議題的看法，進而提出自己的觀點。在時間上，研究從1957年以後至今的發展，

並著重在2000年以來的最新進展。

本研究的資料來源如下：

一、歐盟機構與社會行動者的相關文書資料

如執委會、部長理事會、常設委員會，如社會保障委會會（Social Protection Committee）等提出之政策白皮書與文件，以及歐盟統計局（EUROSTAT）

6 參考蘇宏達（2003）與黃偉峰（2011）文中介紹的歐盟研究之研究方法。

蒐集整理之統計資料，如收入與生活條件統計（EU Statistics of Income and Living Conditions, EU-SILC）、勞動力調查（Labor Force Survey）等數據；主 要利益團體、社會夥伴（工會與資方團體）的政策說帖；智庫學者提出之政 策 建 議 方 案 等 。 會 員 國 資 料 則 如 其 國 家 策 略 報 告 書 （National Strategy Report）等。

二、歐盟政策研究重要學術期刊及報章雜誌、中西文書籍及論文

與歐盟年金政策研究相關的重要學術期刊及報章雜誌、中西文書籍及論文 等。西文期刊資料如：Journal of European Social Policy、Journal of European Public Policy、Journal of common market studies、West European Politics、

Transfer，以及 OECD（2009, 2011）出版的年金報告；中文期刊資料如：《臺 灣社會福利學刊》、《歐美研究》、《社會政策與社會工作學刊》。