第二章 文獻探討
第二節 高齡者退休的涵義及相關理論
一、我國法定退休年齡為 65 歲，但根據主計總處公布 103 年員工動向調查 結果，退休年齡平均為 57.8 歲。可能因有許多很早進入職場者在未滿 60 歲就提 早退休，再者競爭激烈的部份行業如科技產業，也因產業國際移動以及快速的技 術更新而使高齡勞動人口被青壯年勞動人口代替而不得不提早退休。由此可知國 人因高齡化延長了退休年齡但實際退休平均年齡卻有年輕化的趨勢。
二、有關高齡者之界定由於每個人老化程度和老化原因並非完全相同，很難 有一致標準，但從確保高齡教育權利而論，邁入高齡期的高齡者能持續擁有適應 社會的知能，證諸歐美日等國將 55 歲以上者納入高齡者教育範疇(Lamdin ＆ Fugate，1997)教育部也為鼓勵高齡者學習動機，增進其身心健康，自中華民國 97 年起推動高齡教育，結合各級學校、機關、民間團體，合力建置各鄉鎮市區
「樂齡學習中心」，並結合大學校院開設「樂齡大學」，也以 55 歲以上國民為主 要族群，開創其多元的終身學習管道。一種以年滿 55 歲以上者為主體，以活躍
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老化為願景，推動活躍老化，為高齡人口提供積極的扶持環境。意味著使個人健 康、社會參與、社會安全達到最適化機會的過程(蔡承家，2010）。
尤其是進入第三年齡的高齡者，經由社會參與學習活動進而提升生活品質與 生活滿意度，使得活躍化成為可能。而所謂第三年齡，依拉斯里特在其名著《新 的生命圖：第三年齡的誕生》(A fresh mapof life: The emergence of the third age)之說法，是指始於個人退休，終於個體身心機能開始進入快速衰退的 時期，是個透過活動而使個人獲得充實、個人成就和自我成長的時期(黃富順，
2004)。本研究之研究對象為高齡者教育中之高齡者學習機構-台灣基督長老教會 松年大學台北市分校，其大部分入學資格也以 55 歲為界定。
三、許多人在其職業生涯裡，每天工作超時、加班，期待退休後能「安享老 年」，但退休後才發覺離開職場的自己與生活非常疏離，適應困難，更有人因被 解雇或遭遇公司倒閉，而被迫離開職場者更沒有所謂的退休準備，突然而來的生 活適應就更加困難，迫切需要輔導。
綜合上述退休是一個很大的生涯轉換，也是一個很大的壓力來源。如果沒有 妥善準備，則如此龐大的經濟、生活作息、情感、身份認同、社會網絡的變動壓 力產生時，極可能會手足無措、甚至出現負向的生心理反應。因此於法定退休年 齡 65 歲之前 10 年，55 歲時為避免退休準備度(readiness)不足及退休後可能的 負向影響，而早有退休準備或退休生涯規劃的話，應屬恰當且能裨益個人、家庭、
社區與整體的社會。故本研究所提及之「高齡者」係指年齡在 55 歲以上且不分 男女性別，持續參與學習者。
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貳、退休的涵義
「退休」英文為「retirement」，依中文其字面意義與英文皆表示離開、撤 退工作崗位或長期休息的意思。朱坤連(1996)指出「退休」是指從職業上制度化 的「規定退休」，而非指從生活中退休，或是自社會團體中退出；所以「退休」
應是個人局部的在職業上的改變，應仍然有其積極性的一面。退休是人生必經重 要的歷程，是身分的選擇，也是角色的改變，不是人生趨向終點，而是另一個階 段的開始，若能對退休有正確及深入的了解，可以減少對它的恐懼，而能以愉快 的心情面對它。無人能保持永遠年輕健康，但若能提早為自己規劃安排退休後的 生活，必能享有退休後的樂趣。而退休也意味著不同以往生活的開始，因此預先 規劃退休生涯，是可協助高齡者適應退休生活，以便達到活躍老化的目的(徐慶 發，2009)。國內有關學者對退休意義的看法如下：
蔡培村（1993）指出退休是個人長期所從事的職業暫時或永久的終止，其退 休行為是以全然或漸進的方式達成，並由於以往長期提供勞務而獲得退休金之報 酬，以維持其晚年生活。
林寶山（1995）則指出下列四個觀點：
1、社會學的觀點：退休是「角色的一種變遷」。
2、經濟學的觀點：即個人將終止提供經濟性的勞務給雇主，並由 雇主給付退休金給受雇者。
3、人力資源的觀點：人力資源發展與運用的重要關鍵是由退休而來。
4、社會政策的觀點：退休乃是一種機構的規則，讓個人在機構的規定下，
停止工作與受薪。
陳旭芬（1998）指出退休乃指在職時之服務機構為安定工作者之服務情緒並 促進工作效率，於服務者服務滿一定年限或服務者年老力衰不克繼續服務時，為 保障其老年生活，所為之金錢上給付。張明麗（1998）認為退休係指個體自願或 被迫而退出工作行列而言。
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表 2- 3 國內外各學者對退休定義研究一覽表
研究學者 時間 退休定義
Atchley 1988 改變經濟能力，退出工作行列適應轉換另一種人生角色過程。
Theriault 1994 每位從事工作的人必經的過程，談及退休內涵時通常被當作是
一個心理社會轉換的階段。
蔡培村 1993 長期從事的職業暫時或永久的停止，退休行為是以全然或漸進 方式達成，並長期提供勞務獲得退休金報酬，維持晚年生活。
林寶山 1995 積極來說，可以說是角色一種變遷及二度人生的開始；而消極 則是社會新陳代謝的結果。
張明麗 1998 個體自願或被迫而退出工作行列而言。
徐美玲 2002 指離開工作場所，不再從事全職的工作而領取退休金的人；是 原有正式工作的結束，與全新生活角色的開始。
鄭全力 2003 1.一種行動或事件 2.一種過程 3.一種情境或地位 4.一種角色
黃嬿庭 2007 退休是轉職，是調整，是耕耘，是為得到更豐盛人生收獲。
洪含詩 2007 工作者於年老力衰而不適宜繼續工作者離開職場。
呂美芬 2008 因年齡的限制或健康及其他的因素自願退出工作崗位。
葉美蓮 2008 退出工作行列，適應另一種人生角色，表一個人日常生活、時
間安排及生活方式改變。
齊克用 2008 從工作職場功成身退，重新開展另一段嶄新豐富人生旅程。
詹火生 2009 一個在人生或工作場域生理與心理的化學性過程。
陳嬿先 2010 指退出工作行列，適應轉換另一種人生角色的過程。
資料來源：鄂見智(2011) 研究者蒐集整理。
外國學者則有 Atchley 和 Mccliskey （1981） 皆認為退休不是終止，退休 是一種連續的過程。McCluskey 更指出，退休是一種接駁點（ a transferpoint）
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經由這個點，人們轉入一個具有特殊期望、任務和挑戰的新成年階段。
Atchley （1988）認為退休本身涵蓋多種意義，改變經濟能力，退出工作行 列的關係，以適應轉換另一種人生角色的過程。換言之，退休係指退出工作崗位，
並接受退休角色的一種過程，它影響退休者的收入、家庭與生活。
Theriault （1994） 指出退休為每一位從事工作的人所必經的過程，在談 及退休的內涵時，它通常被當作是一個心理社會轉換的過程。綜合以上學者為退 休所界定的意義，「退休」從積極方面來說是一種轉換、一個過程及人生下半場 的開始；而消極方面，退休則是社會新陳代謝的一個事件或情境(謝榮茂，2003)。
以上各學者對於退休涵義有不同的看法，茲整理出上表 2-3 列舉部分學者對
「退休」一詞所下的定義。
參、退休理論
有關學者研究退休問題，大致分以下不同的理論觀點來研究，茲分述如下：
一、角色理論（Role Theory）
退休可稱為「角色的一種變遷」，角色理論認為角色的變遷涉及兩方面：一 是放棄所扮演的成人角色，二是放棄舊角色後，隨之而來的高齡者新角色。在這 種轉變過程中，高齡者離開許多原有角色，卻因為社會上未界定該如何扮高齡者 角色，因此產生不適應退休後生活的問題。角色觀點理論：分角色理論（ role theory ）及無角色之角色理論（roleless role）。
（一）角色理論是 Phillips 於 1957 年提出，是由於撤退理論和活動理論 各有所偏，所提出來的一種折衷理論。認為撤退和活動並非二極端或背道而馳，
兩者具有相輔相成的特色。撤退對高齡者而言，只是參與形式的轉變而已(引自 黃春長，1994)。當退休者進入退休後，就要把過去所扮演的角色拋棄，再重新
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界定自己，投入新舞台，並面對角色變遷所帶來的衝擊，因此退休者在身心上要 做相當準備，社會也要肯定退休者的工作價值，如此便能經營所謂人生下半場，
不會成為社會的負擔。本理論認為高齡者在角色的轉換上要有充分的認識和調整，
則晚年生活會比較有成就感，可就體能程度仍可以採部分時間就業、投入志工服 務、參與社區大學課程或各項維持體能的學習等，都是積極在扮演退休角色的正 向作為。
（二）無角色之角色理論是美國學者 Burgess 在 1950 年所提出，他看到了 一種高齡者被排斥於社會日常活動之外的狀況。高齡者被擠入一種不參加社會活 動的狀態，他稱此為「無角色之角色」(傅家雄，1991)。此研究又發現，男性面 臨「無角色的角色」之情況較女性嚴重，亦即當男性面臨退休角色重構時，往往 存在更多適應的困難。其原因為男性較不善於社交、退休前較少參與社會活動、
或是參與屬於男性的活動機會較少，特別是退休後往往被極力推薦的志工參與，
似乎因無酬勞之特性而被等同於女性工作，進而影響男性的參與意願。在這種轉 變過程中，高齡者丟棄了很多原有的角色，但由於社會上並未界定該如何扮演高 齡者的角色，因此極易產生不適應的問題（鄭全利，2003；范惠苓，2005）。
二、撤退理論（Disengagement Theory）
撤退理論係 Cumming 和 Henry 在 1961 年所提出。其研究指出：隨著高齡
撤退理論係 Cumming 和 Henry 在 1961 年所提出。其研究指出：隨著高齡