中 華 大 學 碩 士 論 文
臺灣發展日本銀髮族長宿休閒選址之研究
－以苗栗縣為例
The Destination Evaluation for Developing Long Stay of Japanese Pensioner in Taiwan－Case Study of Miaoli County
系 所 別：營 建 管 理 研 究 所 學號姓名：M09416013 朱 秀 苓 指導教授： 朱 達 仁 博士
中華民國 九十七 年 二 月
誌 謝
歷經了二年半的學習與努力，終於完成了這份論文。回想起這段 求學日子的點點滴滴，心中充滿了無限的感激與感恩。
首先感激中興商工古文雄校長的鼓勵與支持，讓我在工作之餘能 拾起書本重溫校園生活。在中華大學進修期間，更感謝恩師 朱達仁 教授，無論是研究方向的指引、研究方法的講解、資料蒐集的分析以 及論文內容的撰寫等，均不厭其煩地悉心指導，對學術研究方面更是 給予諸多寶貴見解，始得本論文可以順利完成。
並感謝 胡忠一博士、 顏建賢教授、 李介祿教授、 汪淑慧教授 於口試期間給予的建議與指教，使本論文更加完善與流暢，在此亦表 達個人內心最深之謝忱。
在這段日子裡，充滿許多甜蜜與辛酸的回憶，感謝美鷺、美貞、
儀珊、月琴的相互激勵與支持，旻佑、榮信、羿文、柏成、君翰、陳 鑾的熱心協助與幫忙。
最後，感謝我最摯愛的先生與家人，謝謝你們長期以來的支持與 包容，才能使我順利的完成學業。僅以此論文獻給所有關愛我、幫助 我及支持我的親友。
朱秀苓 謹誌 2008.01.23
摘 要
關鍵字：日本銀髮族、長宿休閒、地點評選模式
苗栗縣是著名的「山城」，具有多采多姿的地形生態景觀，可能 成為日本銀髮族來臺長宿重要的縣市之一，此將增加外匯的收益，活 化鄉村地區產業。而發展日本銀髮族的長宿休閒產業，關鍵在於住宿 環境是否適於日本銀髮族。因此本論文之目的，試圖針對苗栗縣 18 鄉鎮所具有之環境特性，進行長宿休閒選址潛力評估，評估指標係依 據李春美（2007）「臺灣發展日本銀髮族長宿休閒地點評選指標之研 究」為研究構面，研析評選指標變項之評分標準，發展二級模式及等 級模式予以評價。並以具有許多優勢的灰關聯分析法（GRA），來作 為綜合評估方案抉擇的最佳選定。
結果顯示：（1）經由地點評選指標之項目分析，苗栗縣因未有 接待日本長宿銀髮族之經驗，所以接待服務狀況無法給予評分，因而 刪除。而居住環境條件因評估對象為 18 鄉鎮，故將其評估因子改為 觀光飯店、一般飯店或溫泉會館及合法民宿 3 項。修正後之評估構面 為：當地背景條件、當地人為條件、居住環境條件、休閒活動四大類，
計 30 項評估因子。其中「國際機場之可及性」、「餐廳之日語服務」
兩因子無區別效度，故予以刪除，其餘 28 項因子作為評估長宿休閒 選址潛力的變項。（2）在確定上述 28 項評估因子後，接著發展各項 目給分之標準或依據。依序向原則、分級原則及權重原則，分別建構 二級模式及等級模式。應用兩模式及其標準，依各變項予以給分，最 後將給分加總即代表每一基本調查單元之長宿休閒選址發展潛力。
（3）二級模式加總法之評價結果：頭份鎮及苗栗市總分均為 19 分，
評價最高；依序為苑裡鎮（17 分）、竹南鎮、通霄鎮（16 分）、三義 鄉（15 分）、後龍鎮（14 分）、大湖鄉、卓蘭鎮（12 分）、南庄鄉（11 分）、公館鄉、泰安鄉（10 分）、三灣鄉、造橋鄉、銅鑼鄉（7 分）、
獅潭鄉（6 分）、而頭屋鄉與西湖鄉同為 5 分評價最低。另等級模式 加總法之結果：苗栗市總分為 45 分，評價最高；依序為頭份鎮（40 分）、竹南鎮（34 分）、南庄鄉及後龍鎮（28 分）、苑裡鎮（26 分）、
通霄鎮、大湖鄉（25 分）、泰安鄉（23 分）、三義鄉（22 分）、公館 鄉（21 分）、卓蘭鎮（20 分）、獅潭鄉（15 分）、三灣鄉、造橋鄉、
銅鑼鄉與西湖鄉（14 分）、而頭屋鄉為 10 分，評價結果最低。（4）
另灰關聯分析，苗栗市選址潛力最高，之後依序為頭份鎮（4.978）、
竹南鎮（4.063）、苑裡鎮（3.683）、後龍鎮（3.629）、南庄鄉（3.571）、
泰安鄉（3.510）通霄鎮（3.471）、大湖鄉（3.323）、三義鄉（3.257）、
卓蘭鎮（3.179）、公館鄉（3.034）、造橋鄉（2.908）、銅鑼鄉（2.906）、
獅潭鄉（2.877）、三灣鄉（2.861）、西湖鄉（2.762），而頭屋鄉灰關 聯度2.579 最低。
綜合研究結果，由所建構之長宿休閒地點評選模式，評析出 18 鄉鎮市之潛力值。建議未來可依有意願發展之鄉鎮市，參酌各鄉鎮市 之潛力值，作為規劃及發展之依據。
ABSTRACT
Keywords: Japanese pensioner, Long stay, Destination evaluation model
Miaoli County is famous for its mountainous as a "mountain city".
For its colorful geological landscapes, it is probably become one of the most important cities as the long stay destination for the Japanese pensioner tourists; it does not only increase the profit of foreign exchange, it also activates the industrial business in the countryside. The key issue of developing the long stay leisure industry for the Japanese pensioner tourists lies in the environment of the accommodation - whether it is suitable for the Japanese pensioner tourists. The objective of this research is to aim at the 18 townships of Miaoli County, based on their environmental characteristics to conduct an evaluation on the potential of being the destination for long stay; the evaluation model is based on C. M.
Lee's (2007) "Study of Long Stay Destination Evaluation Indicators for Japanese Pensioner Tourists in Taiwan" as research dimension, to analyze the grading criteria for the evaluation variables, and to develop the Two-graded Model and the Ranking Model for the evaluation.
Furthermore, base on the gray correlation analysis (GRA) which is advantageous in many ways, to make the best decision among the overall evaluations on the comprehensive choices.
The result indicates：（1）According to the item analysis of the destination evaluation indicators, Miaoli County did not have any experience on long stay hosting for Japanese pensioner tourists; therefore, it is not able to give a rating on the category of reception services and it was deleted from the list subsequently. For the category of living
environment conditions, as the evaluation targets are the 18 townships;
therefore, it is to change the evaluation factors to 3 items: tourist hotel, general hotel or spring resort, and legal home stay host. After the modification, the evaluation aspects are categorized into 4 categories: the conditions of local background, local anthropogenic conditions, and the conditions of living environment and leisure activities; there are 30 evaluation factors in total. Among all, the factors of "Reachable to the international airport" and "Japanese language service of restaurant" are deleted due to no discriminate validity. The rest of 28 factors are therefore become the variables of the evaluation on the potential for long stay destinations. （2）Follow by the confirmation of the above 28 evaluation factors, to develop the rating criteria for each item. It is based on the order, grading and weighting principles to construct Two-graded Model and Ranking Model; and then, to put in use of such two models and standards to give rating according to each variables; finally, to add up the total score for each unit, which represent the development potential for each long stay destination.
目 錄
誌 謝... I 摘 要... II ABSTRACT... IV 目 錄... VI 表目錄... IX 圖目錄... XI
第一章 緒論... 1
1.1 研究背景... 1
1.2 研究動機... 3
1.3 研究目的... 3
1.4 研究範圍與限制... 4
1.5 研究流程... 4
第二章 文獻回顧 ... 6
2.1 銀髮族之定義... 6
2.2 銀髮族休閒之相關理論... 13
2.3 國外長宿休閒之意涵... 19
2.4 他國發展國外長宿休閒之現況... 27
2.4.1 他國發展國外長宿休閒之自身條件 ... 27
2.4.2 他國發展國外長宿休閒之住宿環境要件 ... 29
2.4.3 他國發展國外長宿休閒之休閒活動對策 ... 31
2.5 臺灣發展國外長宿休閒之現況... 35
2.6 臺灣發展日本銀髮族長宿休閒地點評選指標之建構 ... 40
2.6.1 評選指標之意涵... 40
2.6.2 長宿休閒地點評選指標之建構... 42
2.7 灰色系統理論與文獻探討... 42
2.7.1 灰色系統理論概述... 42
2.7.2 灰關聯分析介紹... 43
2.7.3 灰關聯分析之相關文獻... 45
2.8 苗栗縣環境介紹... 49
第三章 研究方法 ... 51
3.1 長宿選址潛力評估模式... 51
3.2 資料來源及整理... 63
3.3 灰關聯分析... 64
3.3.1 灰關聯空間... 64
3.3.2 灰關聯生成... 65
3.3.3 灰關聯測度的四大公理... 67
3.3.4 傳統灰關聯度之推導... 67
第四章 實證分析與討論 ... 71
4.1 長宿休閒選址項目分析... 71
4.2 二級模式評估苗栗縣 18 鄉鎮長宿休閒潛力 ... 98
4.3 等級模式評估苗栗縣 18 鄉鎮長宿休閒潛力 ... 101
4.4「灰關聯分析」評價潛力... 106
4.5 模式間之比較... 110
第五章 結論與建議 ... 114
5.1 結論... 114
5.2 建議... 116
參考文獻... 118
附表1 長宿休閒選址原始評估積分表（二級模式） ... 122
附表1 長宿休閒選址原始評估積分表（二級模式）(續)... 123
附表2 長宿休閒選址原始評估積分表（等級模式） ... 124
附表2 長宿休閒選址原始評估積分表（等級模式）（續） ... 125
附表3 長宿休閒選址評估積分表（二級模式） ... 126
附表3 長宿休閒選址評估積分表（二級模式）（續） ... 127
附表4 長宿休閒選址評估積分表（等級模式） ... 128
附表4 長宿休閒選址評估積分表（等級模式）（續） ... 129
附表5 參考數列與比較數列之評估值（等級模式） ... 130
附表5 參考數列與比較數列之評估值（等級模式）（續） ... 131
附表6 評估值生成處理-望大值（等級模式） ... 132
附表6 評估值生成處理-望大值（等級模式）（續） ... 133
附表7 差數列計算結果（等級模式）... 134
附表7 差數列計算結果（等級模式）（續） ... 135
附表8 灰關聯係數計算結果（等級模式） ... 136
附表8 灰關聯係數計算結果（等級模式）（續） ... 137
附錄一 各鄉鎮介紹 ... 138
附錄二 調查資料 ... 147
表目錄
表2.1 老人的健康狀況分類表 ... 9
表2.2 老人的健康狀態界定方式 ... 9
表2.3 老人的相關定義表 ... 10
表2.3 老人的相關定義表(續)... 11
表2.4 銀髮族的相關定義表 ... 12
表2.5 長宿休閒的相關定義表 ... 21
表2.5 長宿休閒的相關定義表(續)... 22
表2.6 日本退休夫婦國外長宿休閒一個月的生活費開支表 ... 33
表2.6 日本退休夫婦國外長宿休閒一個月的生活費開支表(續) ... 34
表2.7 統計迴歸與灰關聯分析比較表 ... 44
表2.8 應用灰關聯分析之相關文獻彙整 ... 48
表3.1 長宿休閒地點評選指標建議評分表 ... 51
表3.1 長宿休閒地點評選指標建議評分表(續)... 52
表3.2 長宿休閒選址潛力評估模式 ... 53
表3.2 長宿休閒選址潛力評估模式(續)... 54
表3.2 長宿休閒選址潛力評估模式(續)... 55
表3.2 長宿休閒選址潛力評估模式(續)... 56
表3.3 二級標準之長宿休閒選址潛力評估模式（二級模式） ... 58
表3.3 二級標準之長宿休閒選址潛力評估模式（二級模式）(續) 59 表3.3 二級標準之長宿休閒選址潛力評估模式（二級模式）(續) 60 表3.4 N級標準之長宿休閒選址潛力評估模式（等級模式） ... 60
表3.4 N級標準之長宿休閒選址潛力評估模式（等級模式）(續).. 61
表3.4 N級標準之長宿休閒選址潛力評估模式（等級模式）(續).. 62
表3.4 N級標準之長宿休閒選址潛力評估模式（等級模式）(續).. 63
表4.1 長宿休閒選址潛力之積分值與排名（二級模式） ... 99
表4.2 長宿休閒選址潛力之積分值與排名（等級模式） ... 103
表4.3 長宿休閒選址潛力之灰關聯度與排名 ... 109
表4.4 二級模式、等級模式與灰關聯度選址潛力評估與排名 ... 112
圖目錄
圖1.1 研究流程圖 ... 5
圖2.1 苗栗縣 18 鄉鎮位置圖 ... 50
圖3.1 局部性灰關聯度之分析流程圖 ... 70
圖4.1 自然景觀因子分析圖（二級模式） ... 72
圖4.2 自然景觀因子分析圖（等級模式） ... 72
圖4.3 知名景點因子分析圖（二級模式） ... 73
圖4.4 知名景點因子分析圖（等級模式） ... 73
圖4.5 氣候條件因子分析圖 ... 74
圖4.6 環境品質因子分析圖（二級模式） ... 75
圖4.7 環境品質因子分析圖（等級模式） ... 75
圖4.8 文化資產-古蹟因子分析圖（二級模式）... 76
圖4.9 文化資產-古蹟因子分析圖（等級模式）... 76
圖4.10 文化資產-歷史建築因子分析圖（二級模式）... 77
圖4.11 文化資產-歷史建築因子分析圖（等級模式） ... 77
圖4.12 物價水平因子分析圖 ... 78
圖4.13 治安狀況因子分析圖（二級模式） ... 78
圖4.14 治安狀況因子分析圖（等級模式） ... 79
圖4.15 國際機場之可及性因子分析圖 ... 79
圖4.16 高速公路、高速鐵路車站可及性因子分析圖 ... 80
圖4.17 台一線經過之鄉鎮因子分析圖 ... 80
圖4.18 直（省）轄市之可及性因子分析圖 ... 81
圖4.19 區域教學醫院因子分析圖 ... 82
圖4.20 地區教學醫院因子分析圖 ... 82
圖4.21 地區醫院因子分析圖（二級模式） ... 83
圖4.22 地區醫院因子分析圖（等級模式） ... 83
圖4.23 衛生所及一般診所因子分析圖（二級模式） ... 84
圖4.24 衛生所及一般診所因子分析圖（等級模式） ... 84
圖4.25 通匯便利程度因子分析圖（二級模式） ... 85
圖4.26 通匯便利程度因子分析圖（等級模式） ... 85
圖4.27 提款便利程度因子分析圖（二級模式） ... 86
圖4.28 提款便利程度因子分析圖（等級模式） ... 86
圖4.29 大型購物場所因子分析圖 ... 87
圖4.30 超市、購物中心因子分析圖（二級模式） ... 87
圖4.31 超市、購物中心因子分析圖（等級模式） ... 88
圖4.32 便利商店因子分析圖（二級模式） ... 88
圖4.33 便利商店因子分析圖（等級模式） ... 89
圖4.34 日式料理餐廳因子分析圖 ... 89
圖4.35 當地特色餐廳因子分析圖（二級模式） ... 90
圖4.36 當地特色餐廳因子分析圖（等級模式） ... 90
圖4.37 一般餐廳及小吃店因子分析圖（二級模式） ... 91
圖4.38 一般餐廳及小吃店因子分析圖（等級模式） ... 91
圖4.39 餐廳之日語服務因子分析圖 ... 92
圖4.40 觀光飯店因子分析圖（二級模式） ... 93
圖4.41 觀光飯店因子分析圖（等級模式） ... 93
圖4.42 一般飯店及溫泉會館因子分析圖（二級模式） ... 94
圖4.43 一般飯店及溫泉會館因子分析圖（等級模式） ... 94
圖4.44 合法民宿因子分析圖（二級分析） ... 95
圖4.45 合法民宿因子分析圖（等級分析） ... 95
圖4.46 鄉村生活體驗機會因子分析圖（二級模式） ... 96
圖4.47 鄉村生活體驗機會因子分析圖（等級模式） ... 96
圖4.48 觀光旅遊機會因子分析圖（二級模式） ... 97
圖4.49 觀光旅遊機會因子分析圖（等級模式） ... 97
圖4.50 苗栗縣 18 鄉鎮四構面積分總數分析圖（二級模式） ... 98
圖4.51 苗栗縣 18 鄉鎮當地背景條件分析圖（二級模式） ... 100
圖4.52 苗栗縣 18 鄉鎮當地人為條件分析圖（二級模式） ... 100
圖4.53 苗栗縣 18 鄉鎮居住環境條件分析圖（二級模式） ... 101
圖4.54 苗栗縣 18 鄉鎮休閒活動條件分析圖（二級模式） ... 101
圖4.55 苗栗縣 18 鄉鎮四構面積分總數分析圖（等級模式） ... 102
圖4.56 苗栗縣 18 鄉鎮當地背景條件分析圖（等級模式） ... 104
圖4.57 苗栗縣 18 鄉鎮當地人為條件分析圖（等級模式） ... 104
圖4.58 苗栗縣 18 鄉鎮居住環境條件分析圖（等級模式） ... 105
圖4.59 苗栗縣 18 鄉鎮休閒活動條件分析圖（等級模式） ... 106
第一章 緒論
1.1 研究背景
根據交通部觀光局「95 年全年觀光市場概況摘要」結果指出，95 年全年來台旅客累計 351 萬 9,827 人次，與前（94）年同期相較成長 4.19%。主要客源市場人次及與前（94）年同期比較之成長率分別為：
日本116 萬 1,489 人次（3.30%）、港澳 43 萬 1,884 人次（-0.19%）、
韓國19 萬 6,260 人次（7.53%）、美國 39 萬 4,802 人次（0.99%）、新 加坡18 萬 4,160 人次（10.82%）、馬來西亞 11 萬 5,202 人次（7.12%）、
歐洲 17 萬 2,777 人次（0.16%）、紐澳 5 萬 878 人次（-6.76%）[1]。
從此數據中即可得知，來台旅遊之外國旅客主要以日本人為主。值得 注意的是，台灣的外國旅客一年約三百萬人，日本就佔了將近三分之 一。由該資料即可發現日本的旅遊者為目前台灣發展觀光最主要之客 源，其持續性且高幅度的成長，更印證了台灣對日本人深具魅力。
Long Stay 為日式英語，肇始於 1980 年代的日本，目前已成為日 本人出國長期旅行的新流行用語，這種到國外進行長期休閒度假的做 法，與「異地養老」、「候鳥式休閒生活」相近。自從2005 年 6 月間，
農委會聘請日籍Long Stay 專家來台指導後，已正式將 Long Stay 稱為
「長宿休閒」[2-6]。
根據2000 年日本出版的「Long Stay 白皮書」，Long Stay 的定義 為：「不是旅行，也非屬移居（生活據點的遷移）的長期居留。不光 是觀光或購物的旅行，而是將生活源泉置於日本的同時，在居住地區 接觸當地文化，並與當地居民交流，發現生活意義。它既不屬於移居，
也不是永久居留之『國外居留型休閒』」[7]。
根據商業周刊報導（2006）：2007 年起，日本將有 700 萬人在未 來的 3 年內滿 60 歲退休，而到 2025 年，日本的老人將達 3 千 3 百萬 人，比率高達27%，對日本政府形成龐大的壓力。日本政府於 1990 年 代初期開始推廣銀髮族到海外游牧享老。不但協助民間成立推廣，更 建立可將退休金和養老金直接匯到海外帳戶的制度，而健保及醫療保 險直接給付海外醫療支出，最高可給付 70%。日本政府並與外國政府 或民間業者談合作，在國外興建日本老人社區。因此經日本 Long Stay 推動連絡協議會（2005）指出：2007 年這樣的退休人潮，屆時將帶來 50 兆至 60 兆日元的退休金新市場[2,3]。
同時，根據日本 Long Stay 推動聯絡協議會的調查發現，於 2007 年這些即將退休的銀髮族最希望的生活方式，前三名分別是：（1）到 夢想中的海外生活；（2）悠閒自在的鄉下生活；（3）便利的都市生 活。值得注意的是「到夢想中的海外生活」為這些即將退休者的最愛，
而該類市場主要目標群則是以目前每年平均 50 萬至 60 萬人次的健康 長壽日本銀髮族為主[5,6,8]。
日本退休銀髮族的生活中，因所領的老人年金額度不夠在日本本 國生活，必須考慮前往物價水準較低的國家生活，包含泰國、馬來西 亞及臺灣等國，所以就成為這些退休銀髮族選擇長宿休閒國家之ㄧ。
隨著退休銀髮族市場的急速擴張，許多東南亞國家，包括馬來西亞、
泰國、菲律賓與印尼等國，也紛紛推出一系列的優惠措施及一站到底 的精緻長住服務，並加強當地休閒養生村之建設，以吸引日本銀髮族 移民養老[2]。因此方乃玉（2006）[5]認為就是因為這股風潮的帶動，
更促使這些國家將提供諸多相關國外長宿休閒、候鳥式休閒、異地養 老等特殊服務業，視為當地重要休閒產業的發展目標。
雖然國外長宿休閒的觀念在台灣尚屬萌芽階段，近年來隨著多位
日籍專家來臺訪視，皆表示台灣是屬適合發展之地，國內各產、官、
學界便紛紛著手規劃相關措施，使得「國外長宿休閒」儼然可以發展 成為具有潛力休閒產業之一[6]。並據李春美論文指出行政院在 2006 年 5 月 15 日院會報告中，農委會為因應後 WTO 對農業之衝擊，提出「推 動鄉村長宿休閒產業之輔導與展望」報告，行政院蘇前院長隨即明快 指示：「發展長宿休閒產業，應以國家型計畫推動，請交通部邀集農 委會等相關部會進行研商，研擬國家型Long Stay 產業發展計畫，以有 效整合政府與民間力量，研擬配套措施，解決醫療、金融、交通及其 他基礎設施等相關問題，全面積極推動。」
所以台灣發展日本銀髮族國外長宿休閒，除可活化鄉村地區產業 與提昇社區居住生活品質外，對於外匯收益的增加、台灣國際地位的 提升、兩岸之間政治問題的處理上皆有莫大助益。據此，我國實有必 要大力發展此項新興休閒產業及研究工作，做好相關準備。
1.2 研究動機
苗栗縣是著名的「山城」，地勢由東南向西北傾斜，河川縱橫穿梭，
因此形成豐富多變、多采多姿的地形生態景觀。可能成為日本銀髮族 來臺長宿重要的縣市之一，此將增加外匯的收益，活化鄉村地區產業。
因此發展日本銀髮族的長宿休閒產業，關鍵在於住宿環境是否適於日 本銀髮族。源此，本論文嘗試以苗栗縣18 鄉鎮為課題進行長宿休閒選 址研究探討。
1.3 研究目的
本論文之研究目的，係依據李春美（2007）[6]「臺灣發展日本銀 髮族長宿休閒地點評選指標之研究」為研究構面，研析評選指標變項 之評分標準，發展二級模式及等級模式，並以灰關聯分析法（GRA），
來作為綜合評估方案抉擇的最佳選定，針對苗栗縣18 鄉鎮自然資源、
人為條件、居住條件與休閒活動予以評價，供長宿休閒選址上合理之 依據。
1.4 研究範圍與限制
研究範圍主要以苗栗縣18 鄉鎮所具有之環境特性，進行發展長宿 休閒選址評估。而研究之限制，主要以李春美（2007）所發展之模式 中五大條件為研究構面，因本研究以鄉鎮市為整體研究單位，不涉及 單一之居所之評判，因此居住環境條件中各變數不進行評估。另外部 份評選變項涉及主觀心理的評判，及部份變項所需資料受限於調查不 易，因此於模式中不評估該變數。其它之限制為資料之調查與取得，
除部分資料透過調查外，主要參考包括苗栗縣政府及各相關單位之官 方網頁、縣政府所發行之文宣與刊物、觀光遊憩資源實務[9]（吳坤熙 著）、苗栗縣景觀綱要計畫、中華電信苗栗縣電話號碼簿分類部（工 商消費版）95-96 年版、7-11、OK、萊爾富、全家等網頁及相關資訊整 理而得。
1.5 研究流程
本研究之研究流程，首先確定論文的動機與目的；接著為國內、
外相關文獻的回顧及整理；依序主要是發展評估模式與評選標準、進 行實證分析、結果討論；最後為結論與建議，如圖1.1 所示。
研究動機與目的
文獻收集與整理
調查資料收集與整理
發展評估模式與評選標準
苗栗縣18 鄉鎮長宿休閒選址潛力評估
進行灰關聯分析
建立比較數列
計算灰關聯係數
計算灰關聯度
進行苗栗縣18 鄉鎮長宿休閒選址潛力排序
結論與建議
圖1.1 研究流程圖
第二章 文獻回顧
有鑒於本研究之研究目標群體是為「日本銀髮族」，而研究主題在 於「國外長宿休閒」，因此在此章節中，將先針對「銀髮族」的相關議 題，包括定義、休閒理論、活動情形作一深入探討；另外，因考量「國 外長宿休閒」是為旅遊活動的一種，故將透過日本銀髮族自身需求情 形、他國發展現況，與臺灣發展現況之資料彙整，以了解國外長宿休 閒之本質與內涵。
本章節概分為「銀髮族之定義」、「銀髮族休閒之相關理論」、「國 外長宿休閒之意涵」、「他國發展國外長宿休閒之現況」、「臺灣發展國 外長宿休閒之現況」、「臺灣發展日本銀髮族長宿休閒地點評選指標之 建構」、「灰色系統理論」、「苗栗縣環境介紹」等八部份，其內容分述 如下：
2.1 銀髮族之定義
人口老化是全世界共同的趨勢，根據聯合國衛生組織（WHO）的 定義，當一個國家 65 歲以上的老人人口，超過全體人口的 7%，即稱 之為「高齡化社會」；當比例超過 14%，則稱之為「高齡社會」。而根 據聯合國資料統計，目前已進入高齡化的國家有義大利、德國、日本 和西班牙，估計至 2050 年，老年人口比率將超過 20%的國家，除了 前述四個國家之外，還將增加美國、臺灣、中國、泰國、巴西、印度、
印尼等國[10]。另外，有關「銀髮族」一詞，則是現今社會用以稱呼老 人的新用語，且有鑒於本研究所欲探討的目標群體是為「日本銀髮 族」，故要確切了解「銀髮族」之意涵，即必須先行了解各種關於「老
人」的界定方式。
一、界定老人的方式
社會對於老人的界定，古今中外雖有不同，然當今的趨勢，主要 有以下五種用以定義老人的方式，其分述如下：
（一）以年齡來區分
諸多學者對於「以年齡區分老人」的方法多不相同，略可分 為四類：
1. 將老人依年齡分為二階段：如江睿智（1999）[11]是將老人分 為較年輕老人（65 歲~84 歲）與老老人（85 歲以上）兩種。
2. 將老人依年齡分為三個階段：如沙依仁（1996）[12]與黃松林
（2000）[13]將老人分為：（1）青老年：65-70 歲年輕老人，
健康、有工作，腦筋靈活、且活躍 於社會。（2）中老人：71-80 歲老人，易患慢性病，心智活動較遲鈍、活動力減低、社會活 動不活躍。（3）老老人：80 歲以上老人，癱瘓在床、住院療 養、依賴性高。另外，有別於上述二位學者的年齡劃分，李宗 派（2003）[14]是將 65 歲~74 歲的老人視為初老人（又稱幼 齒）、75 歲~84 歲的老人叫作中老人（又稱飽米），對於 85 歲以上的長者，則稱呼老老人（又稱熟子）。
3. 將老人依年齡分為四個階段：如王以仁等（2001）[15]，則將 老人區分為老年前期（60 歲~69 歲）、老年中期（70 歲~79 歲）、老年後期（80 歲~89 歲）、非常老（90 歲以上）四種。
4. 將老人依年齡分為五個階段：這是我國古代用來形容老人最貼 切、最明晰、最具體的年齡劃分標準與稱謂，其中，五十歲以 上的人稱「艾」，六十歲以上的人稱「耆」，七十歲以上的人
稱「耋」，八十歲以上的人稱「耄」，九十歲以上的人稱「壽」
[16]。
（二）從法律規定來區分
許多開發國家法令規定，如美國的社會安全法案、台灣的社 會福利法及日本老人福利法等，均依照世界衛生組織（WHO）
定義所界定之老人，即以65 歲為老年的界限[17]。而依我國現行 勞基法規定，則將勞工年滿60 歲者，公教務員為 65 歲以上者，
視為退休人士[18]。
（三）從社會地位來區分
敬「老」尊賢一直是中國一項優良的傳統文化，「老」不僅 代表經驗的累積，更是一種身份地位的提昇。有些國家認為真正 的老人定義，是一個人在社會上的角色或地位改變了，從主要的 變為次要的或不足輕重的時候，才算是真正的老人[19]。
（四）以生理狀況來區分
以「健康狀態」作為界定老人基準方式的學者，主要有黃耀 榮（1993）[20]、白秀雄（1996）[21]與鄭詩涵（2004）[22]三人，
其主要的參考準則包含老人的「健康狀況」及「行動能力」兩項。
對於「健康狀況」，鄭詩涵（2004）[22]主要是以老人日常生活 中是否能靈活運用自己的身體機能，而不假手他人或使用輔具協 助來處理日常生活起居事宜，作為分類依據，研究結果將老人的 健康狀況概分為健康的老人、 輕度失能的老人、重度失能的老 人三種（見表 2.1）。而「行動能力」則主要是指老人的行動能 力判斷，其是依據日常生活標準（ADL）、功能性日常生活活動
（IADL）之限制，區分為在水平、垂直空間獨立完成跑、走與 使用輔具者。
表2.1 老人的健康狀況分類表
健康的老人 輕度失能的老人 重度失能的老人 身體機能 狀況良好 狀況欠佳 需要醫療、療養者
生活起居 能自理 需部分協助 無法自理
活動力
保有原有的活動力及社 交能力，能自由行動及居 住自決能力者。
因罹患慢性疾病，需要 有人看顧或協助，但不 須長期到養護中心者。
因患有身心障礙，需要 療養復健者，其活動力 較差。
資料來源：方乃玉（2006）[5]
另外，鄭詩涵（2004）[22]則依據老人的健康狀況與行動能 力整理一份老人的健康狀態界定方式，如表2.2 所示：
表2.2 老人的健康狀態界定方式
在水平、垂直空間中的行動能力 行動能
力 健 跑 走 使用輔具
健康狀態
O O X
健康的老人
△ O X
健康老人
△ △ X
X △ X
X △ △
輕度失能的老人
X X △
需照顧、看視老人
重度失能的老人 X X O 長期照顧老人
O Yes △ 尚可 X No 資料來源：鄭詩涵（2004）[22]
（五）以心理方面來區分
與其實際年齡或生理強弱無關，而純粹是心理上的反應，有 人實際年齡已屆耋耄，但卻「人老心不老」，常懷著像孩童般的 赤子之心，但也有人年紀輕輕卻心事重重、孤寂無用、老態龍鍾、
毫無生氣、無法面對人生且對人生充滿悲觀，這種人其心已老去 [16]。對此，即引發現今眾多有關老人「社會支持」[23-27]、「孤 寂感」[28-30]、「社區照顧」[31-35]、「社會參與」[19,36,37]，
與「生命意義」[38-40]的研究如火如荼的展開。各方對老人定義 的主要概念經整理如表2.3。
表2.3 老人的相關定義表 年代 提出者 概念性定義
1999 江睿智 將老人依年齡分為二階段，分為較年輕老人(65歲~84歲) 與老老人(85歲以上)兩種。
1996 2000
沙依仁 黃松林
將老人依年齡分為三個階段，分為：(1)青老年：65-70 歲年輕老人，健康、有工作，腦筋靈活、且活躍 於社會。
(2)中老人：71-80歲老人，易患慢性病，心智活動較遲 鈍、活動力減低、社會活動不活躍。(3)老老人：80歲以 上老人，癱瘓在床、住院療養、依賴性高。
2003 李宗派 將65歲~74歲的老人視為初老人(又稱幼齒)、75歲~84歲 的老人叫作中老人(又稱飽米)，對於 85歲以上的長 者，則稱呼老老人(又稱熟子)。
2001 王以仁 將老人依年齡分為四個階段，區分為老年前期(60歲~69 歲)、老年中期(70歲~79歲)、老年後期(80歲~89歲)、 非 常老(90歲以上)四種。
1993 吳東權 將老人依年齡分為五個階段：這是我國古代用來形容老 人最貼切、最明晰、最具體的年齡劃分標準與稱謂，其 中，五十歲以上的人稱「艾」， 六十歲以上的人稱「耆」，
七十歲以上的人稱「耋」，八十歲以上的人稱「耄」，
九十歲以上的人稱「壽」。
2004 傅明珠 65歲為老年的界限。
2005 行政院勞工委 員會
依我國現行勞基法規定，則將勞工年滿60歲者，公教務 員為65歲以上者，視為退休人士。
資料來源：李春美（2007）[6]
表2.3 老人的相關定義表(續) 年代 提出者 概念性定義
1993 江亮演 有些國家認為真正的老人定義，是一個人在社會上的角 色或地位改變了，從主要的變為次要的或不足輕重的 時，才算是真正的老人。
1993 1996 2004
黃耀榮 白秀雄 鄭詩涵
以「健康狀態」作為界定老人基準，其主要的參考準則 包含老人的「健康狀況」及「行動能力」兩項。
資料來源：李春美（2007）[6]
綜觀上述，本研究認為老人對休閒旅遊的使用，與健康的關係較 年齡、法令規定、社會地位與心理等差距更為密切，因為老人學界定 的老人身體機能、行動、反應只是通則，現今環境已隨衛生、大眾健 康、飲食、藥品、外科手術、醫學等領域的科技大幅進步，再加上近 年以快樂為導向的生活方式，故多數老人雖老邁年高，但依舊身體硬 朗並活躍於社會[41]。因此筆者在歸納、整理及分類老人的處理方法 上，將採用黃耀榮（1993）[20]、白秀雄（1996）[21]、與鄭詩涵（2004）
[22]之「健康狀態」作為界定老人的基準方式。本研究有鑒於從事國外 長宿休閒的老人，必須身體健康，生活起居能自理，因此研究對象將 針對健康老人進行研究探討。
此外，研究者亦發現這群健康老人除具有良好的身體機能狀況 外，多數人也同時保有原有活動力及社交能力，且願意從事多元性的 休閒活動，故近年來在行銷市場即出現了「銀髮族」一名詞。
二、銀髮族之定義
「銀髮族」（silver）是在 1980 年代在國外文獻才出現的新代名詞，
該名詞的起源，是由於老年人多對任何與年齡直接有關的暗示名詞會 產生反感（如先前行銷專家所使用的「黃金年代」，「60 歲以上族群」，
或「退休老人」等字眼），因此給予「銀髮族」這個名稱[17]。國內尚 祺則於1989 年之研究中，將「銀髮族」用來通稱上了年紀、有錢有閒 的老人。而Mathur et al.（1998）[42]指出，雖「銀髮族」對於年長者 是很適稱的，但同時也因為嬰兒潮世代族群的老人不僅壽命長且比過 去更有錢，是為身體健康、冒險追求，與抉擇性的消費者，對於戶外 活動、國內外的旅遊、理財、志工工作及學習新事物上，更明顯表現 出其濃厚興趣，故又被稱之為新銀髮族（new-age elderly）[42,43]。根 據劉黎兒（2002）[44]報告指出，現在日本銀髮族對於各種文化學習活 動或社區集會、志工活動的參與都非常熱心；當問及今後想要做的事，
「旅行」為其第一選擇，而國外旅遊對象國主要是以臺灣、南韓，及 夏威夷為優先考量；同時也因為日本銀髮族對旅遊，尤其到國外旅遊 關心度非常高，所以去上語言教室，以及學習歷史、民俗、宗教等課 程的興致也很高。另外，由於日本這些從事國外長宿休閒之退休者，
其旅居海外的生活費皆來自老人年金，故在日本，對於該類的銀髮族 又稱之為「年金退休者」（pensioner tourist）。各方對銀髮族定義的主 要概念經整理如表2.4。
表2.4 銀髮族的相關定義表 年代 提出者 概念性定義
2004 傅明珠 「銀髮族」是在1980年代在國外文獻才出現的新代名 詞，該名詞的起源，是由於老年人多對任何與年齡直接 有關的暗示名詞會產生反感
1989 1998
Shoemaker Mathur et al
而Mathur et al.(1998)指出，雖「銀髮族」對於年長 者是很適稱的，但同時也因為嬰兒潮世代族群的老人不 僅壽命長且比過去更有錢，是為身體健康、冒險追求，
與抉擇性的消費者，對於戶外活動、國內外的旅遊、理 財、志工工作及學習新事物上，更明顯表現出其濃厚興 趣，故又被稱之為新銀髮族（new-age elderly）
資料來源：李春美（2007）[6]
綜觀上述，即可發現現今「銀髮族」不但是有錢有閒的健康老人，
亦喜好旅遊，並對學習語言、戶外活動、志工工作、新奇事務等也抱 有相當大的興趣。此外，有鑒於日本從事國外長宿休閒之退休者皆符 合上述之要件，且多屬銀髮族族群，故本研究主要是將日本銀髮族視 為規劃之主要目標市場族群。
2.2 銀髮族休閒之相關理論
由於本研究所欲探討之「國外長宿休閒」是為一種休閒活動型式，
且是為日本銀髮族目前最喜愛的休閒生活方式，故在深入探討「國外 長宿休閒」之前，實有必要針對「銀髮族休閒之相關理論」與「銀髮 族休閒活動情形」，作一通盤性的瞭解。
一、銀髮族休閒之相關理論
一般而言，銀髮族在歷經一連串的生命歷程及工作生涯發展後，
多希望能於退休期間擁有更多的機會參與多元的休閒活動，然而，綜 觀休閒對銀髮族退休生活影響理論相當多，自1949 年活動理論（activity theory）先被提出，各界學者即開始進行相關研究之探討，其中，更以
「活動理論」、「持續理論」、「交換理論」與「需求理論」的運用 最受重視。以下即以上述 四個理論予以說明。
（一）活動理論（activity theory）
活動理論之主要論點，認為老年是中年期的延長，老年人仍 與中年時代一樣，可從事社會上的工作，參與社會活動。沙依仁
（1996）[12]則指出，活動理論的基本前提就是持續活動能促進 身心健康及性生活滿足，並相信個體在晚年若保持參與社會活動 的最佳狀態，則能帶來生活上的滿足。根據活動理論之論述，個 體社會結構所失去的活動必須被新角色、新關係、新嗜好與新興
趣所取代。因此，老人必須在社會中建立新的人際關係與社會情 境 ， 來 與 他 人 進 行 互 動 ， 並 拓 展 所 需 的 社 會 支 持 [24,27,28,45,46,47]。綜合上述諸多學者之見解，即可發現多數藉 由參與活動的老人，多能對其退休生活感到較有成就，也較能成 功老化，並對退休生活的調適與生活品質提高亦大有助益。
（二）持續理論（continuity theory）
Fry（1992）[45]表示，積極的士氣、生活滿意、活動、投入 是持續理論之根。某些人因自身生活活躍而快樂，但也有老人快 樂是基於生活不需如此忙碌與積極，這些關係最主要是歸因於這 些個體的生命週期穩定模式[45]。依據持續理論的觀點可得知，
社會參與和被需要的感受是高齡者維持生命的必備因素，因此，
對高齡者本身而言，參與老人活動中心，既是一種繼續參與社會 的行為，亦是延續以往嗜好的最佳方式，例如：參加長青學苑再 進修，參加文康活動增進生活充實感，或參與社會服務實現服務 別人的願望，及參與活動以維持其與他人的社會關係，都是為了 持續活躍的生活方式，以減少孤寂並享受充實愉快的晚年生活 [19,46]。
（三）交換理論（exchange theory）
交換理論是認定社會互動是個人與個人間在交換過程中對
「利潤」和「成本」及對「取」與「給」的計算與運用[27]。交 換的對象不一定是能看得見的物品，其他像聲望、喜愛、幫助、
贊同等也可用來交換[48]。如老人社區參與形式，正因其擁有較 多空閒和時間來參與社區活動，故在滿足時間消遣、獲得社會肯 定、自我實現及充實生活的需求上，能藉由交換理論與以支持
[26]。
（四）需求理論（demand theory）
從 Maslow 的需求層級理論來看，人性需求共分為生理需 求、安全需求、社會需求、尊重需求及自我實現需求等五個層次。
然而，無論是哪種年齡族群都有幾個基本需求，如行動、醫療保 健、安全、娛樂、商務及教育等，只是隨著年齡、經濟條件、生 理條件的不同，會促使不同年齡層的人口對各種需求有程度不一 的要求，銀髮族自然也不例外[33]。
蔡文輝（1996）[48]指出，Maslow 的需求理論對於了解老人 學習動機提供適當的規劃。而李瑞金（1996）[36]則指出，退休 後的老人，在衣食充足的生活中，將進而追求更高層次的心理需 求滿足，如參與志願服務、社區活動等，並自其中獲得社會參與 及自我成長的滿足。對老年人而言，充分的社會學習與參與可滿 足其社會互動、愛與自尊與自我實現等高層次需求。
可惜的是，目前銀髮族的休閒思維，經常陷入銀髮族即是年老力 衰、沒有經濟能力及需要被照顧的迷思當中，所以大多數商品及服務 只是滿足銀髮族在生理需求及安全需求兩個層次，而忽略了社會需 求、尊重需求和自我實現需求[49]。
根據日本電通與文京女子大學企管系合作，在 1998 年 10 月針對 居住在日本都會區年齡 50 歲到 79 歲的 600 名民眾進行一項生活方式 調查，結果發現，日本高齡者大概可以分為四種類型：第一種較接近 一般人傳統上對老年人的印象，稱為「清心寡慾保守傳統型」；其次 是熱衷參與地方上公益活動「關懷地方奉獻大愛型」；第三種是深愛 大自然並且貫徹活到老學到老精神的「終生學習自我挑戰型」；最後 一種則是永遠神采奕奕、行動力十足的「享受人生樂天行動型」[50]。
若以上述四個理論為基礎來區隔這四大族群之高齡人口，即可發 現其四個族群不論是在行動力上，或是對生活方式的表現，都呈現出 獨具一格的休閒方式。如屬於「清心寡慾保守傳統型」者，較偏向維 持他們先前習慣的角色扮演；「關懷地方奉獻大愛型」的銀髮族喜好 持續性的休閒活動，且老人社會參與的形式多偏向社區參與，以藉由 互動換得社會支持與自我實現的需求；而「終身學習自我挑戰型」和
「享受人生樂天行動型」銀髮族，則對於退休生活的調適、各式新奇 活動的參與，與個人自我實現與生活充實需求的追求等，充滿了創造 生活內涵的強烈意圖。總結活動理論、持續理論、交換理論及需求理 論來看，老年人雖已經自工作角色撤換下來，但仍應有均等參與社會 的機會與權利。因此，鼓勵老人重新加入社會活動或參與學習活動，
以增進老人新知、充實老人生活內涵，使老人藉著活動的參與，滿足 其需求，並增進人際關係、激發潛能與創造力，對老人的晚年生活規 劃是有實質上的意義。此外，根據野村綜合研究所 2003 年「生活者 1 萬人問卷調查」結果指出，這群 1947-1949 嬰兒潮世代的銀髮族，其 休閒的三大需求與行動，不外乎在於（1）發現自我：注重自我體驗，
發展多方興趣，與嘗試新商品與服務；（2）結交同好：喜歡與周圍產 生關係，愛好參與社團、旅行、聚會等活動；（3）貢獻社會：樂於協 助他人，甚至願意至較落後地區貢獻心力，過義工生活[51,52]。
其實，對於上述四個休閒理論，不論是『活動理論』所指的「退 休是二度人生的開始」，亦或『持續理論』、『交換理論』與『需求 理論』所提供的「社會參與、學習，與各式需求的滿足」要素，皆是 日本銀髮族從事國外長宿休閒的主要目標與特色所在，故針對日本銀 髮族休閒活動之探討，本研究即以上述四個理論為研究基礎，作為日 後規劃與設計銀髮族相關休閒活動之參考依據。
二、銀髮族之休閒活動情形
過去，退休同義於老邁、遲緩、不中用。然而對於生於1947-1949 年，即將面臨退休的嬰兒潮世代，將會徹底改變該退休型態，不同以 往較沉靜、保守的父母輩，嬰兒潮世代的退休者即使到了50 多歲，仍 想過著積極、優質的生活，勇於追求新的體驗。加上醫學科技的進步，
平均壽命的增加、身體也更為硬朗，因此他們選擇的退休方式，無疑 將打破老年人就是遲鈍、消極的刻板印象[53]。
根據美國退休人士協會（American Academy of Pharmaceutical Physicians，簡稱 AAPP）所執行「嬰兒潮人士對退休生活的展望」調 查顯示，有 73%人士計劃花更多時間在自己的嗜好或特別興趣上，例 如旅遊；且有近乎一半（49%）人士預期會在退休後撥更多時間參與義 務工作。而消費力部分，隨著嬰兒潮世代老人紛紛退休後，其不但比 過去的老年人更具有消費能力，且有更多的閒暇時間可以利用。根據 美國的資料顯示，65 歲的老年人雖佔總人口數的 15%，卻擁有全國 77%
的財產、66%的股東、90%的長期保險費用、50%的信用卡使用等，其 他像是旅遊、休閒、社會參與、學習等，所創造出的消費能力更是驚 人[53]。對於台灣老年人的日常活動，則根據內政部 2004 年的調查發 現，現今的老年人生活最大部分是「從事休閒娛樂活動」（佔 20.09%），
其次是「從事養生保健活動或運動」（佔 19.10%），第三是「與朋友 聚會聊天」，從中可發現老年人在退休後還是相當有活力[54]。
另外，就日本而言，日本人平均壽命年年創新高，加上高齡人口 日漸增加，使得銀髮族消費市場備受矚目；根據日本生命保險文化中 心「有關生活保障調查」發現，日本男人60 歲退休，夫妻一個月平均 約可領 21 萬日元的退休金，其為彌補過去工作過度操勞的人生，體驗 不同國度的特殊文化，興起一股移民風潮，而「國外長宿休閒」更可
說是目前日本近年來銀髮族最喜愛的一種養老旅遊新方式[52]。
根據香港之貿易發展局所作的「日本老人產品市場」研究報告資 料顯示，日本60 歲以上的長者，2000 年消費額佔日本全國消費總額的 23%，預計到了 2010 年更會增加至 30%；至於日本銀髮族的資產，調 查研究則指出，60 歲以上人口所擁有的資產是 40 歲至 50 歲人口的三 倍以上[55]。此外，根據日本經濟產業省預估，2025 年日本銀髮族產 業市場的營業額將高達147 兆日圓，對此，目前日本國內凡是有關「生 活」、「購物」、「旅行」等相關產業，皆紛紛為爭奪銀髮族市場而 陷入熱戰。
這群銀髮族儘管在性格、行為上，會隨著國情的不同有著個別的 細微差異，實際上卻仍有著共同的特色，即這些老當益壯的銀髮族其 實是很積極地展現自我、實現自我，並且充滿了創造高齡文化的強烈 意圖。是故終生學習成為各國政府近幾年大力提倡的口號，而活到老 學到老更形成一股無法抵擋的趨勢。以美國而言，以往的基督教青年 會（Young Men's Christian Association，簡稱 YMCA）和基督教女子青 年會（Young Women's Christian Association，簡稱 YWCA）常被認為 是只有年輕人才會去上課的地方，但在美國現今卻有超過 120 萬名老 年人至該地求學。在日本，也有所謂的高齡者大學與講座，課程內容 包括園藝、本地史、健康料理、財務規劃、繪畫、書法等，不但符合 老年人的需求，也包括各種知識。
其實，比起任何一個年齡層，老年人是最具有休閒條件的，因為 老年人不必為了升學而求學，不必為了家計而辛苦工作，睡眠時間也 短，故一天24 小時大部分時候都可以做自己想做的事情，從事休閒活 動。
綜觀上述，近幾年銀髮族的休閒旅遊及消費能力備受各界關注，
在此一情況下，本研究認為銀髮族的市場開拓將是未來的市場核心重 點。另外，分析及彙整美國、臺灣及日本銀髮族的各式休閒活動參與，
不難發現，其主要活動可概分為「休閒」與「健康」兩大類，凡舉休 閒娛樂、旅遊踏青、課程學習、社會參與、健康養生、運動等，皆已 成為現今銀髮族主要的活動內容。對此，臺灣若欲亟力發展銀髮族之 休閒市場，相關單位則應結合政府與民間團體的力量，打破以往老人 休閒活動設計的既定思維，共同針對現階段嬰兒潮世代的銀髮族所需 提供之各項休閒活動，作更進一步的規劃，才能確切滿足其需求。
2.3 國外長宿休閒之意涵
Huang and Tsai （2003）[56]研究指出，銀髮族旅遊市場已逐漸引 起旅遊業者的興趣，並認為多數的銀髮族擁有較多閒暇時間及可隨意 支配金錢去旅遊。事實上，根據相關文獻記載，歐洲人赴國外從事長 期旅遊已有ㄧ兩百年的歷史，而有關這方面的資料，則可經2004 年 12 月南亞海嘯死亡人數最多的外國人是英國、丹麥、法國、瑞典、德國 等歐洲國家人民之數據予以證實。
關於「國外長宿休閒」，歐、美、日所賦予之意涵不盡相同，如 歐美等國將之單純視為一長期旅遊的方式，其參與群體綜括老、中、
青三代；然而對於日本，主要是針對銀髮族新興旅遊方式的概稱。本 研究有鑒於研究對象是以日本銀髮族為探討主軸，故對於國外長宿休 閒之意涵，主要以日本當局之定義為依據。以下即針對國外長宿休閒 之定義、日本需求情形，及各國發展現況三部份予以詳細探討。
一、國外長宿休閒之定義
（一）日本對國外長宿休閒之定義
有關日本所稱之國外長宿休閒，根據 2000 年日本財團法人 Long Stay 所提的「Long Stay 白皮書」[57]被定義為：既不是移 民也非永久居留，而是目前日本銀髮族以回日本國為前提、運用 優渥的老人年金，出國養老及旅行的新方式[52]。
歸納國外長宿休閒的特色，計有以下四點[2,3,58]：
1、 較長期的停留：非移民也非永久居住，以回母國為前提的 旅遊方式。
2、 以休閒為目的：著重與當地人交流，故發展國需安排豐裕 的休閒活動。
3、 目標在於融入當地生活，而非單純的旅行：日本銀髮族以 接近日常生活空間的體驗為學習內容，以多方發現生活意 義。
4、 國外長宿休閒者生活費源自日本領取之老人年金，故在休 閒當地並無任何收入。
至於國外長宿休閒之用詞方面，一般而言，1 星期～10 天的 旅遊稱為「稍長的旅行」，1 個月～6 個月即稱「Long Stay」。
此外，也由於該類休閒幾乎是部分時間在日本，長時間在國外生 活，故又被稱為「移居生活」。而在臺灣，目前則隨著行政院農 業委員會2005 年多次聘請日藉專家來台指導後，各界有將 Long Stay 稱之為「國外長宿休閒」或「海外旅人常駐」之趨勢[52]。
根據日本 Long Stay 財團法人於 2006 年 11 月 11 日舉行的
「Long Stay 論壇 2006」，將 Long Stay 定義為下列五點[59-61]
1、較長期的海外停留：不是移居，也非落戶，而是以歸國為前 提，在國外進行2 週以上較長期之停留型休閒。
2、在國外保有或租借居住設施：保有或租借生活上必要的住宿
相關設備。
3、以休閒為目的：以活用自由時間為目的，過充裕的生活時間，
與當地人進行交流活動等。
4、目標為「生活」重於「旅遊」：以在不同的日常空間，體驗 當地生活為目標。
5、生活資金源泉在日本：生活資金來源為日本國內的年金、利 息、紅利、租賃收入等，在當地沒有必要靠勞動賺取收入。
各方對長宿休閒定義的主要概念經整理如表2.5。
表2.5 長宿休閒的相關定義表 年代 提出者 定義 1992 財團法人長
宿休閒財團
「長宿休閒」的五大要件：（1）比較長期的居 住（2）在海外租用或是擁有「居住設施」（3）
以享受自由時間為目的之海外居留（4）將重點 放在「生活」，而不是「旅遊」（5）生活資金 的來源在日本
2000 日本財團法 人 Long Stay
出國養老及旅行的新方式：既不是移民也非永 久居留，而是目前日本銀髮族以回日本國為前 提、運用優渥的老人年金，出國養老及旅行的 新方式。
2005 花岡幸盛、
Prathurng Hongsrangon
、胡忠一
將 Long Stay 稱之為「國外長宿休閒」或「海 外旅人常駐」（1）較長期的停留：非移民也非 永久居住，以回母國為前提的旅遊方式（2）以 休閒為目的：著重與當地人交流，故發展國需 安排豐裕的休閒活動（3）目標在於融入當地生 活，而非單純的旅行：日本銀髮族以接近日常 生活空間的體驗為學習內容，以多方發現生活 意義。
2005 寺井融 就是指一方面將生活基礎放在日本，一方面在 海外長期生活
表2.5 長宿休閒的相關定義表(續) 年代 提出者 定義
2006 日本 Long Stay 財團法 人
2006年11月11日舉行的「Long Stay 論壇2006」
將Long Stay定義為（1）較長期的海外停留（2）
在國外保有或租借居住設施（3）以休閒為目的
（4）目標為「生活」重於「旅遊」（5）生活 資金源泉在日本
（二）國外長宿休閒興起源由
日本銀髮族亟欲參與國外長宿休閒之主要原因有四[2]：
1. 日本本國冬天的嚴寒變得很痛苦，促使該國國民多希望能到 一個能避寒的國度過冬，過候鳥式的生活。
2. 所領的老人年金額度不夠在日本本國生活，必須考慮前往物 價水準較低的國家生活。
3. 想在長期嚮往的國家，打高爾夫球、泡溫泉、品嚐美食···，
隨心所欲地做自己想做的事情。
4. 實現長期以來「學習英語」的夢想。
同時日本銀髮族也深受此類國家所提供的廉價、高品質休閒 生活吸引，以致此一旅遊趨勢近年來已在日本國內蔚成風潮。
其實，日本銀髮族國外長宿休閒的主因，是源於養老金額度 不足在日本生活所致。根據 2004 年日本生命保險文化中心「有 關生活保障調查」，發現目前在東京都每一對夫妻2 人平均 1 個 月的必要生活費用為 37 萬日元，但其領受的年金額每 1 個月平 均僅有21 萬日元，其間不足的金額 16 萬日元，則須從過去的銀 行存款中支應，由於目前日本銀行的存款為零利率，所以大部分 的薪水階級對於退休後在日本的生活感到極度不安。因為照目前 日本人60 歲退休計算，如果每月生活費不足 16 萬日元必須吃老
本，則每年需由過去的存款中支應192 萬日元；再依據日本人平 均壽命女性 85 歲，男性 78 歲，平均 82 歲換算，生活在東京的 老夫妻在退休前，在未計入通貨膨脹率的前提下，必須備妥4,224 萬日元，方能安心養老。
另根據日本總務省 2004 年全國消費實態調查，發現以年金 收入為主的夫婦，每個月平均支出約 25 萬 7 千日元，此一支出 每個月仍須由存款支應4 萬 7 千日元，同樣在未計入通貨膨脹率 的前提下，60 歲退休前至少需備妥 1,128 萬日元，否則無法安心 養老。但遺憾的是，日本每一家庭平均存款餘額僅為 600 萬至 1,200 萬日元。
因此，日本即將退休人員在做生涯規劃時，便開始注目物價 水準較低的亞洲各國。當然，臺灣也是他們注目的國家之一 [8,52]。
（三）日本銀髮族國外長宿休閒之目標
日本銀髮族將國外長宿休閒視為其退休生活計畫的選擇之 一，故當決定花費部分退休時間於國外生活時，便產生共同目標 有四[58]︰
1. 在第二個生命期間珍愛自己︰在日本經過 30 至 40 年長期持 續勤奮工作的生活後，日本銀髮族想要在他們第二個生命期 間履行夢想，並於退休期間，有自由時間和足夠資金去享受 許多消遣，例如騎馬、捕魚、划船、打高爾夫球等。由於他 們所領的老人年金額度不如預期地得以在高消費的日本本 國生活，因此決定至國外度過退休生活。
2. 建立個人的新生活目標（新社會角色）：日本人是屬勤奮工 作的民族，故年輕時往往為生活而忙碌奔波。因此，日本銀
髮族於退休後，亟欲透過社會參與方式，找尋生命另一個新 生活目標，或扮演新的社會角色。
3. 重新點燃與恢復日本老夫夫婦之間的婚姻關係：有鑒於在日 本社會裡，較個人家庭、妻子與家庭成員而言，工作責任是 最為重要，故使得銀髮族於退休之餘，希望能藉此機會，重 新點燃與恢復日本老夫婦之間的婚姻關係。
4. 得到一個能更詳細地了解外國人的機會︰日本人希望能透 過文化經驗交流，與當地人一起體驗日常生活，其目的即在 於有意義地去利用個人的退休生活。
（四）國外長宿休閒與一般的旅行之差異
針對國外長宿休閒與一般的旅行比較意涵，經資料歸納發現 兩者間差異甚大[2,3,63]，說明如下：
1. 國外長宿休閒：在特定的都市或鄉村悠哉的生活，不僅實際 體驗該國的食物、文化、風俗，並於當地進行各類觀光活動，
同時進行母國語言與當地語言的交換學習及志工活動等；再 者，相關入出境手續、在旅遊當地的飲食、兌換錢幣等手續，
必須全部自行處理。因此，從事國外長宿休閒者每天必將會 有新的發現，而在進行該類旅遊時，亦必須兼具豐沛體力、
年輕的思考力、願意與他人溝通交往的健康狀態。
2. 一般的旅行：旅遊行程全部委由旅行社規劃處理，其不但價 格便宜、旅遊期間短，巡遊許多旅遊地點，而且凡舉入出境 手續、在旅遊當地的飲食、兌換錢幣等，亦是全部依賴導遊 處理。
綜觀上述，本研究所指之「國外長宿休閒」，係指日本銀髮族以 休閒為目的，以回母國為前提，利用老人年金至喜愛的國家所從事的
長期旅遊，其長宿目標主要在於彌補過去工作過度操勞的人生，及體 驗不同國度的特殊文化與生活。
二、日本銀髮族對國外長宿休閒之需求情形
日本人對於商品品質的要求可說是極盡挑剔的民族，在實際進行 Long Stay 之前，必先在日本國內收集擬前往 Long Stay 國家地區的相 關資訊，並參加其國內Long Stay 團體所舉辦的說明會（7 至 9 月間），
上網了解各國Long Stay 住宿物件、治安、環境、物價等資訊，並參加 為期一至二週之預先調查體驗旅行團（與一般旅行團無異，約在 8 月 至10 月間），親身調查、體驗擬前往 Long Stay 國家相關城市之實際 住宿設施、超市或傳統市場之食材、醫院條件、交通狀況、治安條件、
娛樂活動相關設施等生活環境。若覺得當地生活環境與本身需求相去 不遠，再開始準備相關資料，辦理入境簽證，俟獲得簽證後，從10 月 份起陸續前往國外進行Long Stay。俟日本國內 3、4 月氣候逐漸暖和、
櫻花開之際，再回日本。若實際Long Stay 之後，發現當地非常適合居 住，則開始過移居生活，並考慮處理日本國內房屋、財產及繼承等相 關事宜，開始過實際移民生活。因此，東南亞各國政府無不實施優惠 措施吸引日本退休族前去Long Stay 或移居，馬來西亞政府就直接對外 發表說，一個 Long Stay 者在馬國住一年所帶來的經濟效益，相當於 52 個觀光客（因平均每位觀光客停留一星期）。[52]
一般從事國外長宿休閒之日本銀髮族即使只在國外停留半年或 1 個月，也不會草率選擇居留地點，以下即彙整出諸位專家學者們所提 出的各項考慮因素，說明如下：
就全盤性需求而言，宇野一雄（2004）[63]針對日本銀髮族選擇國 外長宿 休閒居留地整理出 11 項考量依據，包括：（1）醫療體制，（2）
治安，（3）物價，（4）氣候，（5）食物暨食材，（6）語言，（7）
觀光、旅行之享受，（8）居住環境，（9）人與人的友好關係，（10）
停留的難易度，（11）與日本的 距離。而日本的公共電視發送會─NHK 則指出，日本退休人士，其選擇居地點的重要評估項目有語言、醫療、
保險、衛生、安全、房租、物價、氣候及當地政府所提供的優惠措施 等。
針對『行政協助』需求方面，根據花岡幸盛（2005）[2]指出，發 展國外長宿休閒之各國，其主要行政等相關業務需包括：簽證、醫療、
金融、基 礎設施及交通機構、治安、物價等 6 大範疇為主。
另外，根據日本 Long Stay 推進連絡協議會調查，發現即將退休 者對於長宿休閒最在意的事項依序排列為：當地治安良好（77.8％）、
物價便宜（50.4％）、自然景色優美（21.9％）、自己喜歡的國家（18.3
％）、氣候適宜（17.3％）、對日本人友好（16.7％）。顯示治安良好 與物價便宜為目前日本銀髮族擬進行國外長宿休閒最在意的事項[8]。
對於『住宿環境』，日本Long Stay 推進連絡協議會則給予各國之 經營業者必須提供要件提出建議，主要包括：
1. 居住設施：1～2 房間、客廳及小廚房的舒適愉快住居，獨門獨 戶或出租公寓等。
2. 與旅館策略聯盟：提供國外長宿休閒者得以使用溫泉、運動設 施等旅館設施。
至於『社區休閒活動』方面，根據日本Long Stay 推進連絡協議 會於2004 年調查結果，發現即將退休者退休後想從事的活動，依序為：
趣味活動（76％）、旅行運動（68％）、志工活動（39％）、參與地 區活動（34％）、學習技能（33％）、鑑賞文化及藝術（23％）等。
且其在參與相關活動中，最重視的事項依序為：生活的意義（99％）、
結交朋友（46％）、貢獻社會（45％）、活化所擁有的經驗與技能（40
％）、幫助他人（30％）、自我成長（25％）。因此，建議各國欲經 營國外長宿休閒之業者應提供的休閒活動需包括：（1）1 至 3 日生 活圈、旅行、觀光；（2）家庭菜園、農 業體驗；（3）釣魚及高爾夫 等運動；（4）圍棋、象棋；（5）料理教室；（6）邀請參與地方社團 活動及傳統節慶活動；（7）與當地居民進行國際交流，營造相互學習 對方語言、文化的機會[8]。
綜觀上述，影響日本銀髮族選擇國外長宿休閒地點的因子甚多，
因此李春美（2007）[6]乃參考方乃玉（2006）[5]「建構台灣發展日本 銀髮族國外長宿休閒評估指標」與台灣長宿休閒發展協會（2007）[64]
「日本銀髮族旅客來臺 Long Stay 的動機、行前期望、體驗滿意度及 Long Stay 意願調查」，及其他國內、外文獻，統整日本銀髮族之各項 國外長宿休閒需求，並經整理與歸納後，研擬臺灣發展日本銀髮族長 宿休閒地點評選指標構面，即「當地背景條件」、「當地人為條件」、
「居住環境條件」、「接待服務狀況」及「休閒活動」等構面是為其 主要需求所在，並作為地點評選指標建構之依據。
2.4 他國發展國外長宿休閒之現況
2.4.1 他國發展國外長宿休閒之自身條件
談及他國之國外長宿休閒做法方面，根據花岡幸盛於 2005 年「台 日農業休閒交流研討會」的報告指出，各國外長宿休閒提供國因自身 條件與環境不同，其成功關鍵因素也不盡相同。
有鑒於日本銀髮族的蓬勃消費市場，各國紛紛推出優渥的措施以 吸引之，以下即針對日本銀髮族喜愛的歐洲、美國夏威夷及加拿大、
澳洲及紐西蘭、東南亞各國等，針對其自身條件作關鍵成功因素之探 討。說明如下：
首先，美國、加拿大、澳洲、紐西蘭等國，是全球公認的休閒旅
遊聖地，其中夏威夷、澳洲黃金海岸最受青睞，在各該國家，醫療設 施充實，且可以用英語溝通，其接納客人的基礎設施條件齊全，現代 化超市便利，進貨品項與生鮮食材也甚豐富，遊客購物不用擔心語言 問題；再加上街道令人感覺相當乾淨、清潔，因此即使該國家生活費 用高，外國人也想在當地居住。
其次，在歐洲各國方面，最受歡迎的是西班牙，但貨幣統一為歐 元之後，目前西班牙已喪失價錢較便宜的感覺；義大利、瑞士、法國 的休閒旅遊聖地受到遊客的歡迎，且當地以週為單位出租的公寓很 多，方便遊客進行國外長宿休閒；再加上歐洲歷史、傳統及文化深具 魅力，所以到歐洲從事國外長宿休閒生活者，都是箇中老手。由於歐 洲與日本同為北半球國家，所以想要溫暖的氣候，可以到地中海，在 當地可享受鄉下生活、物價也便宜。所以歐洲各國受到 Long Stay 常 客的歡迎。
在亞洲各國方面，目前有馬來西亞、泰國、菲律賓與印尼四國推 動國外長宿休閒相關措施，其配套措施推動上，除積極研擬銀髮族便 利簽證辦法，同時進行基礎設施建設，並設有專為歐美及日本退休夫 婦休閒之相關住宿及活動，如規劃高爾夫球、槌球、健身、游泳、種 植花草等之休閒生活設施，及設懂外語或備有翻譯之醫師在當地開 業，以利就近照護服務。目前各亞洲國家中，因馬來西亞治安良好，
人民好相處，是為日本銀髮族首選，其中更以首都吉隆坡、檳城、金 馬崙高原等地最受日本銀髮族歡迎；而泰國因治安良好，物價便宜被 列為第二，其居住地為清邁、清萊及曼谷為主；人氣第三的是菲律賓 與印尼，其中菲國在街上帶手槍或刀械行搶者眾多，治安不佳，惟其 物價低廉是吸引日本銀髮族前往的關鍵因素；至於印尼，則因宗教問 題及治安、暴動情形不斷，人氣較差[2,3,8]。
彙整暨比較上述各國發展國外長宿休閒之自身條件後，即明顯發 現，先進國家如美國、加拿大、澳洲、紐西蘭、歐洲各國等，多是以 優美環境、完善的醫療服務及齊全的基礎建設取勝；至於東南亞各國，
如泰國、馬來西亞，則是以物美價廉的消費，與多元發展的休閒活動 提供，備受日本銀髮族青睞。
2.4.2 他國發展國外長宿休閒之住宿環境要件
對於住宿環境，日本Long Stay 推進連絡協議會則建議各國之經營 業者除須提供舒適愉快的居住設施外，也可與旅館策略聯盟，提供國 外長宿休閒者擁有更多元的休憩設施，如溫泉、泳池的使用[3,8]。
根據泰國觀光局（2005）[65]、馬來西亞觀光局（2005）[66]、加 拿大旅遊局（2005）[67]、夏威夷旅遊局（2005）[68]、西班牙觀光局
（2005）[69]、紐西蘭觀光局（2005）[70]等國的網站資料顯示，現階 段各國在發展國外長宿休閒上，於住宿方面，歸納有以下三群提供者︰
1. 現有的公寓和在城裡的公寓：以週計算租賃金額，通常是歐、
美國家提供安排短期旅行的住宿方式。
2. 現有的飯店和勝地：以飯店的豪華設施作為吸引日本銀髮族前 往的重要關鍵，在馬來西亞、泰國等國就多以該方式提供住宿 服務。
3. 特別為長時間停留遊客提供酒菜的村莊：紐西蘭、澳洲或地中 海地區國家，多以提供農村體驗套裝滿足日本銀髮族喜好學習 新事物的需求。不論是何種型式的住宿環境，各國也針對日本 銀髮族喜愛獨立空間的需求，提供有 1～2 間房間，並規劃有客 廳、小廚房及浴缸的舒適住居。
另外，根據日本交流協會、日本觀光協會及日本 JTB 董事長平尾
