第四章 個案彙總與分析
第三節 寶來證券
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第三節 寶來證券
－證券經紀服務
一、企業簡介
寶來證券成立於 1988 年，下轄有經紀業務處、新金融商品處、債券市場處 、 國際金融部、資本市場處 、投資事業處、以及資訊事業處，目前員工人數約為 1900 人，並擁有 46 處營業據點。寶來證券後來逐步向外拓展逐漸形成今日的寶來金融 集團，目前事業版圖涵蓋了投資銀行、資產管理、投資信託、衍生性商品、財務工 程、期貨、保險、投資顧問及金融資訊等關係企業，這些集團資源使寶來能夠為顧 客創造出更全面性，更多樣化的金融服務，組織之間的資源共享，例如僑銀與寶來 間的交叉銷售，也為企業帶來更高的獲利。
寶來證券以「專業」、「創新」、「領先」為主要經營策略，希望能夠塑造出 創新的企業形象，並成為金融市場的創新領導者，因此近幾年來，寶來積極與國際 接軌，並持續投資於產品與平台之創新。在國際接軌方面，寶來集團於 2003 年與 韓國網路下單第一名的大信證券合作，共同建置網路交易平台；在產品創新方面，
寶來於 2001 年推出了全球第一個中文介面的跨國交易平台－寶來國際金融機場，
讓投資人可以隨時與六大地區，十一個交易所進行證券交易，2002 年推出選擇權樂
翻天下單系統，讓投資人了解交易選擇權其實很簡單，促使台灣選擇權市場交易量
快速提昇，2003 年獲得台灣首檔 ETF「寶來台灣卓越 50 基金」獨家發行權等，這
些作法都成功地反應在寶來的企業聲譽上。
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二、以知識密集服務創造價值
（一）寶來證券為顧客提供之價值
寶來證券的創價活動包含了「資訊」與「平台」兩大主軸，就資訊方面，寶來 扮演了資訊整合者的角色，將繁雜且龐大的資訊萃取、分析成為有價值的資訊，並 轉化成為顧客可以了解的語言，這些資訊包含了產業趨勢與投資分析等；在平台方 面，寶來於 2001 年推出一中文介面的跨國交易平台－寶來國際金融機場，使顧客 可以隨時與六大地區，十一個交易所連線交易，為顧客創造出便利的價值。
圖4-4 寶來證券-經紀事業處服務示意圖，本研究整理
（二）服務創價活動與流程
在「資訊」的提供方面，寶來於 2004 年成立寶華綜合經濟研究院，結合產業 與學術，提供亞洲區總經、產業、市場以及政策等主軸的研究，透過資料彙整與研 究員的分析，篩選出具有投資潛力的產業與公司。寶來綜合經紀研究院所提供的產 業趨勢分析是比較概念性的研究，之後會轉由策略組做出更具體的建議，例如大盤 分析、投資標的建議，或是合適的價格切入點等等，並提供給自營部作為投資參考，
或由證券營業員將資訊傳遞給投資人。
寶來證券-經紀業務處
投資者 寶華綜合經濟研究院
策略組
證券營業員/交易平台
資訊 下單交易 總體經濟資訊
上市櫃公司資訊
中介角色
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在「平台」方面，除了透過實體的分行與櫃員來提供服務以外，寶來也是金融 服務業中電子化非常成功的企業，鼓勵客戶使用電子下單的方式進行交易，以降低 營業員的例行性工作，讓營業員有更多的時間向客戶推薦其他商品。寶來為不同的 客群設計出不同種類的服務方式，如年輕人可能透過電腦來看盤或下單，而中老年 人則透過股票機，在交易平台方面，寶來也研發出如點金靈、網路下單、語音下單、
WAP 下單、 I-MODE 下單等不同的選擇，並設計出適用於手機上的點金靈 Java 版，以及適用於PDA 的軟體" 口袋精靈 "，符合顧客的多樣化需求。
（三）資源與核心能力
除了整合性的資訊與交易平台之外，人力資源、創新的企業文化，以及與其他 國際組織的交流也是寶來用以創造價值的關鍵因素。就人力資源而言，寶來證券內 部有許多知識型工作者，為寶來大量累積知識存量，經紀事業處內部總共約有1300 名員工，證券營業員佔了約700 人，寶華綜經研究院、研究組與策略組加起來大約 30 多位員工，研究型員工以及前端的營業員為寶來證券創造了最大的價值。
寶來證券的創新服務未必都是由內部所研發出來的，有許多都是早已存在於國 外市場，後來才透過寶來證券引進台灣。寶來證券認為企業必須與國際接軌才能成 為全球企業，因此藉由與其他國際組織間的交流，取得許多創新的產品與服務，例 如TTT（Polaris Taiwan Top 50 Tracker Fund，寶來台灣卓越 50 基金），以及 ETF
（Exchange Traded Fund，指數股票型基金）等，寶來也與許多資產管理公司合作，
如State Street、AIG 以及紐約人壽等等，進而引進商品、發行商品並且設計商品。
三、顧客關係管理
寶來證券將證券營業員定位為關係經理(RM)，營業員每天花百分之七十的時間 與顧客維持關係，並隨時告知新商品資訊，關係建立可取得顧客的信任，有助於新 產品的推廣。