第五章 社會網絡
第二節 犯罪團體內部網絡
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第二節 犯罪團體內部網絡
本節主要討論犯罪團體之間的網絡關係，包括組內關係（同團或同組）、組 間關係（不同組別或集團）、組外關係（外籍人士參與）等三個部分，以深入了 解犯罪者及犯罪團體內部的社會網絡關係。
一、組內關係（同團或同組）
同一集團內部組別網絡包括內部組成與聯繫、內部成員熟識程度二部分。
（一）內部組成與聯繫
大型集團包含多個組別，核心組負責調度聯繫，前置組負責租屋及設備架 設，國外組負責國外生活事務處理，真正實際操作的組別則為電話組及金流組；
電話組成員負責撥打詐騙電話，金流組的車手負責提款、洗錢機房負責轉帳及洗 錢。小型集團大多僅經營電信詐騙機房或車手現場取款的部分，其餘環節則有賴 異業合作。其中，電話機房與車手集團因人數較多而有更為細緻的分工。
電話機房因成員成數最多，其內部網絡有不同的分工（表 5-2-1），假冒法院 及檢察官體系的詐騙模式大多分為三線，詐騙金額較龐大時甚至分到四線模式，
後期發展的網拍詐騙模式則只需二線即可。以佔多數的三線模式為例，境外電話 機房內可分為一二三線及電腦手，電腦手通常為三線（後線）負責人，是老闆親 信，負責管控電腦、進帳及報帳，其餘較為外圍人物則為翻譯及廚師、保母。一 線成員假冒客服人員，大多為陸籍女子，有口音優勢、可信度較高，人手不足時 男性亦會參與幫忙，主要負責篩選客戶、帶入情境及留下聯絡資料以免斷線。二 線成員假冒公安、警察或銀行人員，以涉及刑案或誤設分期轉帳為由，使被害者 恐慌而留下更多個人資料。三線成員假冒檢察官、檢察長或銀行主任、科長，屬 三線模式的關鍵人物，負責帶入銀行機制誘騙被害人轉帳。被害者帳戶金額龐大 時，則設定四線角色假冒其他檢察官、165 專線人員或銀行經理、金管會人員，
通知對方電話、帳號被盜用或涉入詐騙集團案件等。
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表 5-2-1 電信機房內部網絡 內部
組別
角色 工作內容
一線 客服人員 一線大多為大陸女子，女性可信度較高且有口音優 勢；人手不足時也有男性參與，主因男性不用底薪。
一線稿面約 8 分鐘，負責項目如下：
1.負責篩選客戶（被害者），客戶品質有好有壞，有 的半信半疑、有的全信。
2. 帶入情境、使人相信，例如通知欠費、退稅、健 保費退費、或法院傳票未到等，僅具煙霧彈效果，
相信者再轉到第二線。
3.負責留下相關聯絡資料以免電話斷線。
二線 警官、公安局 二線負責稿面全文起承轉合，通常為公安角色，客 戶（被害者）大多害怕扯上刑期，因此至二線時有 一半會相信而留下更多相關資料。
銀行人員 （二線網拍模式終結）銀行通知解除分期付款轉帳 三線 檢察官、檢察
長、主任、科長
（三線模式關鍵人物）帶入銀行機制使其轉帳，至 提款機確認帳戶金額，零元案件則不回報。
四線 檢察官、165 專線 人員、銀行經 理、金管會人員
（金額較大，需用到四線拖延時間）通知對方電話 帳號遭詐騙集團盜打、或涉入詐騙集團案件。
電腦 手
三線（後線）負 責人
老闆最信任的部屬，較不會出賣老闆。
固定操控電腦，負責進帳及報帳；以電腦聯繫系統 商反映訊號問題。
其他 人員
翻譯 會講華語的當地人或華裔，負責國外當地事務溝通 事宜。
廚師或保母 通常為臺灣人或會講華語的當地人或華裔，每月有 固定薪水及買菜錢，負責國外電信機房生活起居、
買菜煮飯（要會煮臺灣菜）。
車手集團內部網絡部分（表 5-2-2），大型集團旗下通常有多個車手頭可調度，
一般集團則不需太多車手，只有假冒檢察官現場取款模式（衝現場模式、假檢模 式）才需多人（訪談紀錄，I2、I3、C6），此類車手被查獲時，除詐欺罪外，尚 有偽造文書、偽造印文罪（假證件）等併罰。詐騙金額因受限於提款機所設定的 提款上限，車手成員大多需持多張提款卡至提款機領錢；遇大額交易轉帳情形，
則需採假冒檢察官現場取款模式，包括前導的「小蜜蜂」，主要負責勘察地形；
一線「造水」，負責至領錢現場跟蹤、監控被害人，遇狀況立即回報；二線為開 車司機；三線則為假冒的「檢察官」，負責至現場與被害者面對面取款。
表 5-2-2 車手集團內部網絡
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模式 細項 工作內容
小額交易 車手持提款卡至提款機領錢 大額交易
（衝現場 模式、假 檢模式）
車手假冒檢察官至現場面對面領錢 前導 「小蜜蜂」，負責勘察地形（I2）。
一線 「造水」，至領錢現場跟蹤、監控被害人，遇狀況立即回 報。
二線 二線開車司機。
三線 三線假冒檢察官面對面領錢（C8、9、10）。
內部組別聯繫部分，國外小型集團電信機房成員均在同一地方生活，透過平 日聊天、假日出遊或喝酒聯繫情誼，感情較佳者於離開集團時會互留電話保持連 繫。大型集團通常旗下有多組電信機房，有些聚集在同一區，以賭城酒店或同一 社區整排別墅為據點，出事時易產生連動效應。車手集團人數較少，大多在同一 地點一同行動，較無聯繫問題。
（二）內部成員熟識程度
內部成員部分，電話機房及車手集團早期均為親友鄰居一個拉一個加入，
老闆或負責人知悉住居處所，大多找得到人，洗錢機房成員則多為老闆親信人士。
後期電話機房為了避免出事牽連指認，成員大多透過中介者引薦，成員則互不相 識，只知綽號、暱稱（通常與本名不同），除非舊識才知真名但也不會透露，大 多跟周邊幾個成員朝夕相處聊天混熟才熟識，回國不一定有聯絡。大型集團因人 數眾多無法全部熟識，頂多 10～20 人互有聯繫，其中大陸人占 1/3，且以女性居 多，多為朋友介紹過去，回國後再以手機、電腦、skype、line 等通訊軟體保持聯 繫；陸籍與台籍成員容易因政治因素起爭執，但僅止於小吵。較無經驗的電話手 則是透過介紹人（中介者）引薦到不認識的電信機房學習及訓練，類似培訓中心，
成員互不認識即可形成斷點。此種分散機制透過互不熟識的成員組團，即使被抓 亦無法指認，不知全名、且無證據。假以時日，話術技巧較高的電話手通常會另 邀跳槽或自立門戶，形成另類的菁英團隊。
中介者部分，成員與中介者一定熟識，具高度信任，成員大多透過引薦，
較少透過應徵方式加入，因為屬於犯罪行為，透過親信人士介紹才敢放心出國加 入詐騙集團。另外，中介者與老闆或負責人也必然熟識，通常僅負責引薦，沒有 一起出國。找人中介者包括老闆（本身想成立公司先找人學習）、幫派份子、招
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募組及第三方。
負責人及老闆部分，國外電信機房負責人（接應人、接機者）通常為中介 者的朋友，內部成員與負責人大多互不認識。負責人因負責辦理簽證、保管護照、
接應接機、及管理人員，會知道所有人名。幕後老闆則與股東或機房負責人熟識，
透過股東或負責人到國外機房現場聯繫外務、管控成員，小型集團首腦與車手集 團首腦大多透過第三人引薦合作，大型集團首腦底下則同時擁有電信機房、車公 司及水公司，與各負責人均熟識。首腦需有人脈關係才能以透過朋友找人的方式 籌組集團（訪談紀錄，C10）。
詐騙同行部分，較無誠信可言，在集團首腦眼中大多爾虞我詐，沒有真正 的朋友。
由上可知，核心組的首腦、股東及各組負責人的熟識度及信任度最高，社 會關係與經濟邏輯程度較高；中介者與核心組人員、底層內部成員次之；成員及 同行之間則信任度最低，甚至無社會關係，僅具有經濟行動邏輯。其中，中介者 在集團社會網絡中顯然是一個覆蓋結構洞的橋的角色，甚為關鍵，亦即所謂的人 脈關係。
裡面的人都爾虞我詐的啦，裡面整群都是鬼啦。……沒有真正的朋友。這 一行沒有永遠的朋友。……我在○○監獄這裡，我交到的朋友絕對比這些詐騙的 還真誠（訪談紀錄，C6）。
二、組間關係（不同組別或集團）
此種網絡包括同一國家或跨國的同團不同組別（通常為大型集團）與不同集 團（通常為小型集團），均屬成員互不熟識的隔離狀態，因此併同進行討論。
（一）不同組別或集團的聯繫
為了避免同一地區易遭牽連查獲，同一國家同團不同組或不同集團的電話機 房常分散在的各地，租屋地點為私人社區或豪宅（常附設游泳池），假日透過相 約烤肉、打麻將或打球進行交流；除相互交流外，部分原因為男性成員想追求他 團女性成員而互相聯繫。聯繫工具主要透過國外手機號碼、網路電話（Skype）、
或通訊軟體（Line、QQ），容易形成斷點，難以追查。
跨國組別或集團的聯絡工具，則包括實體易付卡電話、特殊手機及網路電話 或通訊軟體（Skype、Line、QQ），分別有不同的取向，所有聯繫工具的使用均
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是為了形成斷點及躲避查緝（表 5-2-3）。在實體易付卡電話及特殊手機（包括黑 莓機及無內碼手機）部分，使用可攜式電話可達到行動方便、克服地理限制的目 的。成員與較親近的國內親人朋友聯繫主要使用當地購買的手機與易付卡，與親 人聯繫甚至會使用攜帶出國的國內手機，但大多限於重要或緊急事故的聯繫，電 話內容亦會拿捏分寸。與當地人員聯繫亦會使用當地手機，例如與國外當地政府 官員勾結、結合當地車手幫忙領錢、或大陸對台詐騙集團與兩岸車手集團的聯繫，
是為了形成斷點及躲避查緝（表 5-2-3）。在實體易付卡電話及特殊手機（包括黑 莓機及無內碼手機）部分，使用可攜式電話可達到行動方便、克服地理限制的目 的。成員與較親近的國內親人朋友聯繫主要使用當地購買的手機與易付卡，與親 人聯繫甚至會使用攜帶出國的國內手機，但大多限於重要或緊急事故的聯繫，電 話內容亦會拿捏分寸。與當地人員聯繫亦會使用當地手機，例如與國外當地政府 官員勾結、結合當地車手幫忙領錢、或大陸對台詐騙集團與兩岸車手集團的聯繫，