第二章 理論與方法
第一節 理論與文獻回顧
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第二章 理論與方法
由於當前對於全球犯罪網絡的研究極為缺乏，為透徹解析臺灣跨境電信詐欺 犯罪網絡及運作機制，本研究分別彙整國內外相關文獻進行回顧分析，並以文獻 探討法、現有資料統計分析法及深度訪談法進行資料蒐集及探究。
第一節 理論與文獻回顧
臺灣跨境電信詐欺犯罪主體及被害客體跨越兩岸及其他國家國境，屬全球化 犯罪類型之一，國內學者對於跨境犯罪及詐欺犯罪相關研究極為豐富，然而對於 跨境詐欺犯罪網絡著墨較少，跨境電信詐欺犯罪類型研究更是少見於國外文獻，
足見跨境電信詐欺犯罪實為源自臺灣的特殊犯罪類型。以下針對跨境電信詐欺犯 罪的犯罪特性與相關理論分述討論。
一、犯罪特性
跨境電信詐欺犯罪包括三種不同領域之犯罪型態，因此其特性可自跨境犯罪 逐步加入詐欺及電信的概念，限縮至跨境電信詐欺犯罪進行探討。
（一）跨境犯罪
「跨國犯罪」一詞，在 1975 年第五屆聯合國犯罪預防會議的「犯罪型態及 範圍的改變：跨國及國內犯罪（Changes in Forms and Dimensions of Criminality:
Transnational and National）」議程中被普遍確認（Mueller, 2001），當時主要在探 討如何防制國內及跨國企業濫用經濟影響力而產生的經濟犯罪。直到 1980 年代 跨國犯罪一詞才被用來描述廣泛的犯罪活動，如毒品販運（Smith, 1989）、非法 移民、走私武器、詐欺及恐怖主義等（MacNamara & Stead, 1982）。Bossard（1990）
將其精簡定義：「跨國犯罪是至少被兩個國家認定為犯罪的活動」，並指出跨國犯 罪不僅是法律問題，更是政治問題，其主要受到世界各項進步發展的影響。本研 究因範圍涉及兩岸及其他國家，故統稱為跨境犯罪（Cross-border Crime）。
大陸學者畢武卿（1996）認為，跨境犯罪具有二種特性，1.跨越國境、邊境：
包括跨境的犯罪主體，例如甲國人民在該國犯罪後逃至他國，或甲國人民至乙國 犯罪，或甲、乙兩國人民共同實施同一犯罪；跨境的犯罪行為，例如跨境走私毒
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為在甲國為犯罪，在乙國卻不屬犯罪，則非跨國（境）犯罪。此外，Martin 與 Romano（1992）在跨境犯罪的類型與特性研究中，發現其在涉及集體行為程度、資料來源：Martin & Romano（1992）. Multinational crime. Newbury Park, CA: SAGE Publications.
2001 年 911 事件之後，跨國（境）犯罪在理論及實務方面被廣泛討論，成 為政府及執法機關的關鍵性安全議題（Williams, 2001），亦是犯罪與刑事司法學 界的熱門議題（Abadinsky, 2003; Felsen & Kalaitzidis, 2005; 孟維德，2012）。跨 境犯罪活動危害程度較傳統犯罪有過之而無不及，但因涉及不同國家之司法制度，
12 洗錢係指將犯罪所得（髒錢）透過一連串交易及隱匿來源，使其層轉洗淨成為合法所得（乾 淨的錢）的過程。電子洗錢則指銀行業運用遠端通訊技術，更加有效掩飾資金來源，將不法資金 轉至合法商業投資，使洗錢活動更加興盛（Grabosky & Smith, 1998）。
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故在偵查、蒐證、起訴上均遭遇重重阻力（孟維德，2001）。因此，相關研究除 了探究跨境犯罪及共同合作打擊犯罪外，更提出全球治理（Williams &
Baudin-O’Hayon, 2002）與國際警務合作之概念（Sheptycki & Wardak, 2005；
Reichel, 2005；何招凡，2013）。此外，Mueller（2001）認為聯合國秘書處 1994 年歸納出的 18 種跨境犯罪類型13大多與組織犯罪（Organized Crime）有關，在這 些跨境犯罪中均能發現犯罪組織的形蹤。國外學者對於跨境組織犯罪研究甚多，
近幾年亦加入了全球化（Shelley, 1998；Williams & Vlassis, 2001；Woodiwiss, 2007）
與國際執法（孟維德，2004；Edwards & Gill, 2006；Woodiwiss, 2007；Harfield, 2008；
Leong, 2007）的概念進行探討。
（二）跨境詐欺犯罪
詐欺犯罪之成立要件為被害者有移轉財產的意願，此點與一般犯罪及其他財 產犯罪違背被害者意願而實施截然不同（江信賢，2004）。詐欺成本主要透過提 高民眾不便、機會成本、商品非必要過高價格及詐欺所得累積而成，並轉嫁到社 會大眾身上，形成循環周期（Wilhelm, 2004），是一種另類的無本生利活動。跨 境詐欺犯罪在 1994 年被聯合國祕書處列入 18 種跨國（境）犯罪類型之中（Mueller, 2001:13-21），惟當時主要指詐欺型破產及保險詐欺等較為傳統的詐欺犯罪，直 到 2005 年跨國詐欺才正式浮現國際受到關注，特別是東協地區（Casey, 2010）。
14傳統跨國詐欺犯罪種類主要有 8 種：投資詐欺、貸款詐欺、倒閉詐欺、信用卡 詐欺、海運詐欺、保險詐欺、國際貿易詐欺、及奈及利亞 419 詐欺（林山田，
1987；詹德恩，2002）。其中 419 詐欺（419 scams）與我國跨境電信詐欺犯罪模 式有異曲同工之妙，由奈及利亞人於 1980 年所創，主要因觸犯奈及利亞刑法第 419 條之罪而得名，此種「預付款詐騙」手法後流傳至其他國家，又稱「奈及利 亞詐騙（Nigeria Scam）」。15此類詐騙集團慣常偽造承諾回饋數百萬美元的商業 計畫，透過信函偽稱彼等有某些鉅額合約收入，可匯入收信人的銀行帳戶，收信
13 1994 年聯合國祕書處在「聯合國犯罪趨勢及刑事司法系統運作第四次調查」（The Fourth United Nationsn Survey of Crime Trends and Operations of Criminal Justice Systems）提出 18 種跨國（境）
犯罪類型：洗錢、毒品販運、貪瀆與賄賂、滲透合法商業組織、詐欺型破產、保險詐欺、電腦犯 罪、竊取智慧財產、非法軍火販運、恐怖主義、劫機、海盜、陸上劫持、人口販運、人體器官交 易、竊取藝術及文化物品、環境犯罪、組織犯罪集團所犯下的其他犯罪。
14東協警察組織（ASEAN Chiefs of National Police, ASEANAPOL）2005 年在印尼舉行的第 25 屆 會議簽署的聯合公報中，提出該區域較嚴重且需會員國關切的跨國犯罪類型為：毒品販運、恐怖 主義、軍火走私、人口販運、海事詐欺、商業犯罪、網路犯罪、旅行文件有關之詐欺、跨國詐欺。
15國際反 419 詐騙聯盟網站：http://home.rica.net/alphae/419coal/。
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人如回信詢問時，犯罪集團即告知必須先支付部分「稅」及「費用」，方能加速 處理，並使用官方的文件來取信被害人，甚至邀請被害人至奈及利亞待（或他國）
之以上賓，歹徒則結合同夥冒充政府官員，說明款項無誤，或出具偽造的銀行存 款證明等，受害者被要求依不同目的支付所謂的預付款如處理費、執照費、登記 費等，詐騙集團的目的乃在詐騙此預付款。後續詐騙份子更衍生其手法，最常見 者為假冒國外上流社會份子以結婚為由詐騙對方匯款的愛情詐騙。
419 詐欺從早期信函往來，歷經全球化時代來臨，結合網際網路及電子郵件，
更是朝向全球化犯罪發展。針對 419 詐欺電子郵件訊息，Blommaert 與 Omoniyi
（2006）指出，鉅額報價的金融詐騙使被害者將銀行資料及他人個資傳輸給犯罪 者，此模式形成一種「全球化通訊」的複雜觀點，其中至少必須具備三種不同形 式的溝通能力：1.科技能力，寄件者能掌控全球電子郵件系統中的通訊機會。2.
文化能力，他們必須對收件者類型有些瞭解。3.語言能力，具備與預計交易者身 份及關係一致的語言訊息。通常前二種能力極易發展，第三種則較為困難。
Onyebadi 與 Park（2012）在研究 419 國際預付款詐騙的電子郵件通信詞彙發現，
詐騙者主要結合現實主義作為訊息主要的說服用語特點，亦即，透過語言暗示滿 足日常生活的具體需求，例如以「商業生意」計畫來掩飾其詐欺手法，此概念類 似 Blommaert 與 Omoniyi（2006）所提的文化能力。由上述可知，資通科技與網 際網路的運用，促使傳統跨國詐欺犯罪更加全球普及、歷久彌新。
（三）跨境電信詐欺犯罪
電信詐欺犯罪結合新型資通科技（Information Communication Technologies, ICTs）而成為新興犯罪（Grabosky, Smith & Wright, 1996；蔡田木、陳永鎮，2006；
盧俊光，2007），某些詐欺更是透過新型資通科技所創造（Almiron，2007）。國 內傳統的詐欺犯罪例如金光黨或虛設公司行號等，都是人與人直接接觸的詐騙行 為；新興詐欺犯罪則是利用資、通訊匯流，結合大眾傳媒、電信、網路及金融服 務等各層面中介物，間接與被害人接觸，以掌握人性弱點、擅用操弄技巧之詐術，
使人陷於錯誤，而支付金錢的詐騙行為（蔡田木、陳永鎮，2006； 盧俊光，2007）。
此外，新興詐欺犯罪具有成本低、風險低、量刑低、獲利高及隱匿性高等「三低 二高」之犯罪特性（蔡田木、陳永鎮，2006）。跨境電信詐欺集團先是結合資通 科技的運用，後期加上跨越國境的活動，雖成本略為提高，但隱匿程度更高、查 緝風險更低，大致仍符合「二低二高」之特性。
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綜合前述犯罪特性，跨境電信詐欺符合跨境犯罪的二種特性，包括跨越國境 及雙重犯罪，屬於跨國犯罪類型的一類；因結合新型資通科技加上跨越國境，因 此具有「二低二高（風險低、量刑低、獲利高及隱匿性高）」的犯罪特性。在 Martin 與 Romano（1992）的跨境犯罪特性研究中，其屬於集體行為程度高、與 政治經濟或社會機構結合程度強的白領犯罪及跨境犯罪類型。由於跨境犯罪集體 行為程度極高，何招凡（2013）認為跨境電信詐欺犯罪是一種典型的有組織跨國 犯罪，但因非屬我國法律定義之犯罪組織（暴力性），因此無法適用於「組織犯 罪防制條例」。16然而，也有學者認為跨境詐欺與組織犯罪不同之處在於其雖具 集團化卻非屬組織犯罪，僅需將技術移植到各地少數團體或個體，許多是一次犯、
無需長期加入犯罪組織（Levi, 2008；劉家妤，2012）。援此，跨境電信詐欺集團 性質較趨近於短期聚合集團，而非屬長期且結構完整的犯罪組織。事實上，跨境 電信詐欺犯罪較無使用暴力控制手法，與一般組織犯罪明顯不同，至於維持其網 絡運作的關鍵制度為何，則是本研究亟欲檢視之處。
另外，跨境電信詐欺與傳統詐欺較為不同之處，在於其結合新型資通科技而 成為新興犯罪（Grabosky, Smith & Wright, 1996；蔡田木、陳永鎮，2006； 盧俊 光，2007；Almiron, 2007），與歷久不衰的 419 詐欺（Blommaert & Omoniyi, 2006；
Onyebadi & Park, 2012）在手法上有相似之處，卻多了集團化及網絡化。跨境電 信詐欺與 419 詐欺在犯罪特性部分，二者均屬跨境活動及雙重犯罪；惟集體程度
Onyebadi & Park, 2012）在手法上有相似之處，卻多了集團化及網絡化。跨境電 信詐欺與 419 詐欺在犯罪特性部分，二者均屬跨境活動及雙重犯罪；惟集體程度