第三章 犯罪機會
第一節 社會變遷層面的犯罪機會
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第三章 犯罪機會
有朋友在做，看朋友都開保時捷、開法拉利，我就想說也去嘗試看看，我 也買到一台賓士的啊，我開 C63 的。我那時候就是被這個慾望給掩蓋（訪談紀 錄，C6）。
犯罪機會包含了犯罪者的理性選擇、相同語言的標的物、國家管制監控的缺 乏（如國家、網路、金融管制缺乏）、犯罪手法及工具的不斷更新等；犯罪機會 的演變將同時影響空間分工及社會網絡。本章主要在探討犯罪機會對整體跨境電 信詐欺犯罪演變的影響，並可分為社會變遷、團體及個人三個層面來討論；社會 變遷層面著重在社會變遷如何形成犯罪機會，進而影響犯罪地點與型態的演變，
團體層面著重在跨境電信詐欺集團的概況與成因，個人層面則著重於集團成員的 特性與背景。
第一節 社會變遷層面的犯罪機會
跨境電信詐欺犯罪如何從境內出走至境外，其演變情形又是如何？本節將針 對犯罪機會影響犯罪地點與型態的演變過程，以及社會變遷所形成的犯罪機會概 況，分別敘述如下。
一、犯罪機會影響犯罪地點與型態的演變
跨境電信詐欺集團自臺灣轉戰大陸再分散各國，詐欺集團的遷移軌跡及犯罪 型態演變歷程有其脈絡可循。本研究彙整相關文獻、官方資料及新聞報導，來觀 察跨境詐欺犯罪據點及被害地點的演變；另外在犯罪型態的演變部分，除前述文 獻資料外，再加上質性訪談資料，則可深入了解其演變及歷史。
（一）犯罪地點的演變
本研究綜合各項資料發現，臺灣跨境詐欺犯罪集團足跡遍布全球，其犯罪地 點（包括機房據點及被害地點）的演變歷程可分為以下六個時期（表 3-1-1）。
1.台對台人民境內詐欺時期（1945～1999）：
1945～1970 年為傳統詐欺模式，1971～1996 年為商業詐欺模式，隨著 1990、
1992 年民營銀行開放、1996 年電信法修正，1997 年通訊及網路普及，詐欺對象
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及可及性均大增，因而促使新興詐欺模式於 1997～1999 年產生。
2.兩岸對台人民跨境詐欺時期（2000－）：
由於新興詐欺氾濫，加上兩岸交流頻繁，2000 年詐欺集團為躲避查緝，開 始將電話機房設置在大陸沿海各省，為跨境詐欺之起源；此時已有黑道幕後操控 之情形（2004 年天道盟、四海幫），而大陸因無被害者較不願主動查緝。2001 年手機推出簡訊功能，開始出現簡訊詐騙。此時期詐騙案件及金額逐年急速攀升，
致使行政院於 2004 年成立「反詐騙跨部會協調會議」，刑事局也成立 165 反詐騙 專線；另外自 2005 年實施金融卡非約定帳戶轉帳單日限額調降為新台幣三萬元，
雖暫時遏止詐騙猖獗，卻也促使假冒檢察官三線詐騙模式的出現。
3.兩岸對兩岸人民跨境詐欺時期（2005－）：
2005 年首件詐欺集團轉騙大陸人民案件出現，2006 年國內首件詐欺集團電 信系統商成員被捕，2007 年破獲首件假冒檢察官現場取款模式詐騙集團。
4.兩岸對他國人民跨境詐欺時期（2006－）：
2006 年底破獲臺、陸、泰、韓跨國電信詐欺集團，2006～2007 年間出現詐 騙韓國民眾的案件，韓國警方來台取經並陸續逮捕多位台籍車手，其中均可見兩 岸黑道涉案蹤跡（2007 年竹聯幫、香港新義安派）。2007～2009 年陸續查獲兩岸 詐欺集團詐騙新加坡、泰國、亞洲多國、美國、加拿大華人社區的案件，主要使 用華語詐騙華人，機房據點主要分部於兩岸。詐騙外國人部分自韓國之後，則陸 續於 2010 年出現詐騙泰國、日本民眾，2013 年詐騙越南民眾的案件，除以兩岸 為據點外，亦有以當地為據點詐騙當地民眾之情形發生。
5.東南亞對兩岸人民跨境詐欺時期（2009－）：
由於大陸詐騙案件日增，2008 年起大陸中央指示全力進行掃蕩，加上 2009 年兩岸簽署「海峽兩岸共同打擊犯罪及司法互助協議」、開始共同追查詐欺集團，
迫使兩岸詐欺集團陸續尋找第三地國家為據點持續經營詐欺活動。2009 年首先 由集團主嫌前進東南亞（菲、印尼）遙控臺中詐欺集團詐騙大陸人，並陸續發現 詐欺集團已出現分工模式；臺泰警方更於泰國破獲東南亞第一件海外臺灣詐騙集 團，為臺中集團轉移，其後更破獲多件專騙大陸民眾的大型集團。2010 年兩岸 警方首度同案在第三地越南合作及進行境外調查取證。惟 2010 年底發生菲律賓 14 名臺嫌遣陸事件，引發爭議，迫使我方至對岸協商，以展開多件大型專案為 前提，帶回臺嫌；並達成日後以犯罪當地國同意為前提，查獲兩岸嫌犯各自帶回
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的共識。自此展開多件兩岸第三地合作之專案查緝行動，破獲東南亞多國電信機 房據點，多次專案中並發現有少數外籍人士參與的行蹤，除東南亞國家當地人民 外，尚有韓、緬、紐等其他國籍人士參與。
6.他國對兩岸人民跨境詐欺時期（2012－）：
跨境詐欺集團據點出現逐漸遠離亞洲地區之趨勢，如 2012 年南亞斯里蘭卡、
大洋洲斐濟，2013 年南亞孟加拉、北亞俄羅斯，2014 年西亞土耳其、非洲埃及、
肯亞、美洲美國，2015 年中南美洲巴拉圭、多明尼加、巴拿馬、大洋洲澳洲，
2016 年非洲烏干達等。其中 2015 年亦發現竹聯幫在拉美地區建立越洋詐騙機房 的足跡。
由表 3-1-1 相關資料可看出跨境詐欺集團在各時期的變化，分別自在台對台、
兩岸對台、兩岸對陸的單線時期，再到兩岸對他國、東南亞對兩岸及他國對兩岸 的多線發展時期；近期（2016）英國倫敦更出現類似臺灣電信詐欺集團之詐騙手 法，惟仍屬境內犯罪模式，尚未形成跨境詐欺之型態。我國的電信詐欺集團從早 期在境內犯罪逐步轉向跨越全球各地的跨境犯罪，四處流竄蔓延的現象背後，主 要受到整體社會變遷的各種犯罪機會所影響。
表 3-1-1 臺灣跨境電信詐欺集團全球詐騙史（截至 2016.04）
時間 機房據點 詐騙
對象 事件 資料來源
1945 臺灣 臺灣 1945～1970 年農業及輕工商業發展時期：傳統 詐欺。1971～1990 年臺灣經濟蓬勃發展時期：
商業詐欺增多。
周文科，2004。
1990 臺灣 臺灣 1990 年開放民營銀行，1992 年公布「公營事業 移轉民營條例施行細則」公營事業民營化。
許振明、唐正儀，
2002。訪談紀錄，I2。
1996 1997
臺灣 臺灣 1996 年 前傳統詐欺。1996.1.16 通過電信法修 正案。1997 年經濟型態改變，通訊及網路普遍，
產生新興詐欺。
資策會，1997。新新 聞周刊，
2003.10.16。21 2000 大陸 臺灣 2000 年電話組在大陸（大多在廈門），車手組
在臺灣，為跨境詐欺之起源。
訪談紀錄，I2。
2001 兩岸 臺灣 2001 年手機簡訊功能推出，出現簡訊詐騙。 訪談紀錄，I2。
2004 大陸 臺灣 廈門蓮花廣場大本營約40個跨境詐騙集團，由 天道盟、四海幫操控，以臺灣人騙臺灣人，詐 騙千億計。
蘋果日報，
2004.04.26。22 2004 兩岸 臺灣 反詐騙政策：2004.4.23行政院成立「反詐騙跨
部會協調會議」，刑事局並成立165反詐騙專 線。
葉毓蘭，2004。
2005 兩岸 臺灣 金融管理政策：自2005年6月1日起實施金融卡 金融監督管理委員
21劉伯姬，詐欺錢好賺，守法是笨蛋。新新聞周刊，866 期，頁 31-32，2003 年 10 月 6 日。
22 蘋果日報，廈門直擊電話詐騙大本營，2004 年 04 月 26 日，
http://www.appledaily.com.tw/appledaily/article/headline/20040426/887982/。
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錄，I2。TVBS 新聞，2005.09.10。23 2006 報，2007.10.24。24
2007 大陸
2008.11.20。25 2008 大陸 兩岸 大陸官方掃蕩：2008 年 4 月起，大陸中央指示
全力掃蕩詐欺，至 7 月在福建、廣州共查獲 5 團 300 多人。
聯合晚報，
2008.07.28。26 2009 不明 美、 聞網，2011.06.12。27 2009 臺灣 2 日，http://www.ibtimes.com.cn/trad/articles/35922/20140312/868552.htm。史鎮康，詐騙目標轉移！
專騙大陸人。TVBS 新聞，2005 年 9 月 10 日，http://news.tvbs.com.tw/old-news.html?nid=427899。
24吳俊陵，「韓國人真好 A」騙徒吃人夠夠、南韓警方將來台取經、集團大遷徙 兩岸狠角色前
http://news.ltn.com.tw/news/business/breakingnews/151527。
26孔令琪，詐騙集團分工專業…大陸受訓 臺灣詐騙。聯合晚報，2008 年 7 月 28 日。
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2009.07.23。28 2009 泰國 大陸 2009 年 6 月臺泰合作查獲東南亞第一起海外臺
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2010.11.15 蘋果即時 新聞，2011.10.03。30
2010 大陸 馬來
2014.07.16。31
2010 東南亞（菲
2011.02.02。
中央社、聯合晚報，
2011.07.06。32何招 凡，2013。訪談紀
兩岸 100.06.09「0310」專案為兩岸司法互助協議生 效後，兩岸首次跨第三地共同合作辦案，查獲 170 據點 692 人（台籍 472 人、陸籍 213 人、
越籍 1 人、柬籍 1 人、韓籍 2 人、泰籍 3 人）。
內政部重大政策，
2014.08.13。33何招 凡，2013。
28同註 8。
29黃敦硯，赴泰詐騙 40 台籍嫌犯被捕。自由時報，2009 年 8 月 11 日，
http://news.ltn.com.tw/news/society/paper/326305/print。
30165 反詐騙官網，兩岸電信詐騙集團大轉向－大陸架設機房，行騙泰國民眾，臺灣提款洗錢。
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蘋果即時新聞，專騙泰國人 7 嫌跨國詐上千萬起訴。2011 年 10 月 3 日，
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31時報周刊，台詐騙集團前進日本 桃太郎 1 年被拐 140 億元。1899 期，2014 年 7 月 16 日，
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兩岸 2011.09.28「0928」專案，掃蕩兩岸九地 166 處 據點，827 人（台籍 322 人、陸籍 493 人、寮
兩岸 2012.04.18「0418」專案，臺灣、菲律賓警察首 次合作偵破兩地共三團之跨境詐騙集團案，分 別在臺查獲 22 名、菲查獲 78 名共計 100 名犯 嫌。
內政部警政署刑事 警察局新聞稿，
2012.06.08。
2012 柬、泰、
菲、馬、斯 里蘭卡、斐 濟、兩岸
兩岸 2012.05.23-24「1129」專案，兩岸八地警方同 步聯合查緝 14 個據點，查獲嫌犯 209 人（台籍
兩岸 2012.08.23「0823」專案，兩岸與菲律賓警方查 獲 20 據點 406 人（台籍 312 人、陸籍 86 人、
兩岸 2012. 12.06「1206」專案，兩岸與越、印尼警 方合作查獲 39 據點 159 人（台籍 151 人、陸籍 8 人）。集團專騙北京市民，再由在臺車手提 款。
內政部重大政策，
2014.08.13。
2012 印尼、馬、 人、越籍 1 人)。2012.12.21，斯里蘭卡警方突 襲首都可倫坡巿區及郊區 5、6 處地點，逮捕 100 名嫌犯中有 96 人屬臺灣籍。
刑事警察局官網，
2013 年 9 月 9 日。中 央社新聞，
2014.01.27。34 2013 孟加拉 兩岸 2013.12.22，孟加拉在首都達卡烏塔拉（Uttara）
2014.01.28。36訪談紀 錄，L3。
2014.04.1037
2013 報，2014.04.22。38
34駱立凡、李佳進、陳奕彣、李翔婷、張基銘、侯穰祐，決勝千里外--兩岸跨第三地打擊詐欺犯 罪之合作策略與挑戰。刑事警察局官網，2013 年 9 月 9 日，
http://www.cib.gov.tw/mobile/Skill/Detail/1333?page=0。何宏儒，詐騙歪風吹 南亞已逮上百台人。
中央社新聞，2014 年 1 月 27 日，http://www.cna.com.tw/news/aopl/201401270413-1.aspx。
中央社新聞，2014 年 1 月 27 日，http://www.cna.com.tw/news/aopl/201401270413-1.aspx。