財富管理產業相關文獻探討

以財富管理產業之經營相關研究做為本研究之參考資料，並嘗詴探討財富管理產 業在金融市場環境下之定位與競爭位置，藉以為個案公司訂定良好的競爭策略，使其 立足於競爭產業環境之中。茲將財富管理產業經營相關文獻整理如下，請見表5。

表 5

國內財富管理相關文獻

作者 研究主題 研究內容 林青壕

(2010)

台灣銀行業財富管理差 異性之研究－以本土銀 行與外商銀行之區別分 析台灣銀行業財富管理 差異性之研究

如何挑選一家適合的財富管理銀行，將 自己的資產交由專業人士管理，提升潛 在的需求之外，更可以強調個人資產的 配置與人生目標的結合。透過此研究及 探討可以給投資人公帄客關的依據，並 創造三贏局面。

表 5(續) 劉美智 (2010)

財富管理研究 ---以台 灣地區之銀行財富管理 客戶為例

財富管理顧客有逐漸朝向自主理財的趨 勢，但無法分辨金融商品的風險程度。

若要追求高風險高報酬的金融商品，應 轉向可隨進隨出的金融投資市場，以避 免存款的資金暴露在風險投資中 譚克明

(2010)

金融海嘯後的台灣銀行 業財富管理業務發展

觀察海嘯前後台灣銀行業財富管理業務 產生之議題，金融海嘯危機前後財富管 理業務的比較可從全球經濟環境、金融 商品設計及銷售流程、客戶投資行為等 幾個方向討論，

耿 順 芬 (2007)

台灣金融產業財富管理 市場發展契機與策略之 探討

從台灣金融產業的價值鏈與未來發展趨 勢角度，來分析與探討台灣金融產業『財 富管理』市場發展的競爭優勢，並且希 望尌業者的市場經營模式、規模、策略 等方面進行廣泛的資料蒐集，加以歸納 整理、分析，尋找出產業發展的競爭優 勢。

黃見益 (2005)

財富管理顧客忠誠度之 探討－ 以中國國際商 業銀行財富管理部門為 例

本研究利用線性結構關係模式進行分 析，目的在探討理財專員特性、品牌權 益、顧客滿意度、關係品質與顧客忠誠 度間之關係及影響效果，藉由上述分析 結果提供業界作為財富管理行銷策略之 參考。

邱奐孙 (2010)

提升銀行財富管理業務 績效之研究

提升銀行財富管理業務績效之關鍵成功 因素」分別為：經營管理因素、品牌形 象因素、行銷策略因素、服務品質因素、

理專特性因素、顧客關係因素和顧客忠 誠度因素等七個構面及三十九個子題

表 5(續) 謝欣樺 (2004)

行經營個人理財業務關 鍵成功因素之研究

台灣推廣個人理財業務的銀行，策略各 有不同，該如何凸顯競爭力，在銀行經 營策略上益顯重要。本研究旨在探討銀 行經營個人理財業務關鍵成功因素其重 要性及自評績效程度為何

林妙娟 (2004)

國內私人銀行業務競爭 力的診斷與探討

本研究檢視目前國內私人銀行業務的發 展現況。經由國內私人銀行業務相關結 論、建議，及國內金控公司競爭策略的 文獻，做為深度訪談的發展基礎。最後，

進行訪談內容分析，並對國內私人銀行 業者提出具體建議。

陳慶宗 (2010)

金融海嘯後銀行財富管 理策略探討

論文探討在金融海嘯後銀行業之經營?

產品?人事?行銷各方面的差異性，並以 深度訪談三位銀行業高階部門主管，提 出目前財富管理的策略差異，

曾曉貞 (2010)

銀行經營財富管理業務 創新策略、內部行銷與 知識管理對工作績效之 影響

研究將從員工的角度，探討銀行業員工 對於銀行經營財富管理業務之創新策 略、銀行內部行銷與知識管理之實施成 效，對員工工作績效的提升是否具有顯 著關係

李傳醮 (2009)

臺灣財富管理業務競爭 優勢個案分析-以中國 信託銀行與台灣花旗銀 行為例

研究採樣中國信託銀行與台灣花旗銀行 作個案分析，前者為國內市佔率第一之 財富管理銀行，後者為本項業務之先驅 與導入者，以探討其在財富管理業務上 之競爭優勢，及採行之經營策略，以供 其他同業參酌。

杜慶雄 (2009)

台灣銀行業後財富管理 時期的行銷策略

本研究首先對後財富管理時期的成因及 影響進行探討；其次，分析後財富管理 時期總體經濟環境的變化與未來趨勢；

再者，是對財富管理業務的產業經營現 況進行整理。

表 5(續) 杜俊龍 (2008)

全球金融危機後台灣銀 行業財富管理業務未來 發展趨勢之研究

如何重新計劃管理好自己的財富，我們 先以宏觀角度分析一下此次金融風暴對 財富管理的重大影響，繼而探討台灣銀 行業財富管理業務面臨全球金融風暴後 未來發展的方向及趨勢

梁蓓欣 (2008)

財富管理業務成功關鍵 因素及未來發展之研究

目前消費金融市場為出發點，以參考文 獻、多方面的蒐集金融市場環境資料相 關報導及金融主管之訪談調查等，並以 財富管理業務的角度去切入來研究國內 成功因素及未來發展等之關係。

莊延捷 (2009)

金融海嘯後公股銀行財 富管理業務發展策略之 研究─以 T 銀行為例

本研究在透過外部之環境分析與本身之 內部環境分析，並依照目前 T 銀行經營 財富管理業務之營運模式後，並針對各 構面之策略提出建議。

陳雅柔 (2008)

金融海嘯前後財富管理 需求與類型之變化

本研究之動機便是在從個人以至於全台 灣各行各業幾乎已被此波金融海嘯所淹 没，而在個人之財富管理上的需求與類 型是否有因此受到重要影響及改變。

資料來源：本研究整理

經由以上相關文獻彙整，可知過去探討國內銀行財富管理產業相關議題，研究層 面大多有所差異，但大部份之研究皆以財富管理業之發展契機及策略為主，也有部份 探討競爭策略方式。較少有學者綜合五力分析、市場集中度分析、價值鏈分析、SWOT 分析、TOWS策略矩陣分析及策略規劃分析來探討國內財富管理產業之競爭策略研 究。因此本研究將針對國內銀行財富管理產業競爭策略之研究，並配合個案專家訪談 內容做個案之研究及探討。