儲金信託公開遴選受託銀行作業規 定
中華民國 100 年 9 月 27 日 臺儲監字第 100169065 號函核
定；中華民國 108 年 5 月 1 日臺 儲監字第 1080058663 號函核定 修正第 3、5、6、8、9、10 條 條文
一、財團法人中華民國私立學校教職員退休撫卹離職資 遣儲金管理委員會(以下簡稱儲金管理會)為公開遴 選協助辦理退休撫卹離職資遣儲金（以下簡稱退撫 儲金）與私立學校教職員工退休撫卹基金（以下簡 稱原退撫基金）收支、管理及運用之銀行（以下簡 稱受託銀行），特依學校法人及其所屬私立學校教職 員退休撫卹離職資遣條例施行細則第四條規定，訂 定本作業規定。
二、退撫儲金及原私校退撫基金為考量安全性，以信託 方式存放於受託銀行。
三、儲金管理會遴選受託銀行，依對信託事務之規劃、
管理、運作、費用及銀行背景資料等項目進行審查；
相關信託需求內容及文件格式，由儲金管理會於辦 理遴選前一個月訂定並公告之。
四、儲金管理會辦理受託銀行之遴選，應組成受託銀行 遴選委員會（以下簡稱遴選會）以公開方式辦理。
五、前點遴選會之委員產生方式及遴選原則：
(一)遴選會置委員十一人，由儲金管理會董事會就 下列人員推派之：
1、儲金管理會董事或顧問七人。
2、專家學者四人。
(二)委員為無給職。
(三)委員應本於公正原則辦理遴選，並應親自出席 會議參與評分，不得代理。
(四)遴選會召開會議，應有委員二分之一出席，其 決議應經出席委員過半數之同意行之。
(五)委員如具有下列情形，不得參與遴選作業：
1、該案件涉及本人、配偶、三等親以內血親 或姻親，或同財共居親屬之利益。
2、本人或配偶與受遴選之廠商或其負責人 間，現有或三年內曾有僱傭、委任或代理
關係。
六、受託銀行應具備下列基本資格：
(一)金融監督管理委員會定義之本國銀行。
(二)自有資本與風險性資產之比率，符合金融監督 管理委員會所定標準。
(三)淨值在新臺幣一百億元以上。
(四)經國內外信用評等機構評定長期債務信用等級 為 AA-級或相當等級以上。
(五)最近三個月逾期放款比率之平均數，低於百分 之三或全體本國銀行平均逾期放款比率。
(六)最近三年度經會計師查核簽證，未連續有累積 虧損者。
七、申請銀行應提供下列文件：
(一)服務企劃書。
(二)政府核准之公司執照或公司登記事項卡。
(三)營利事業登記證【營業項目應符合銀行業 (H101)、信託業(H105)】。
(四)最近一期之營業稅納稅證明。
(五)票據交換所最近一年內無退票紀錄證明。
(六)經會計師簽證之最近二年財務報表。
(七)符合前點各款所定基本資格之證明文件或資 料。
八、受託銀行之遴選，依「初審」、「複審」、「議約及簽 約」三段階段辦理，前一階段不合格者，不得參加 下一階段之審查：
(一)初審：開啟資格封，審查申請銀行之基本資格 及相關文件。如參與遴選之銀行未達二家以 上，或雖達二家以上，惟其基本資格經初審審 查合格者未達二家，視為流標。第二次招標不 受二家投標銀行之限制，並得縮短公告期間。
(二)複審：
1、審查申請銀行之服務企劃書，就其內容及簡 報評分。
2、遴選會於審查服務企畫書時，得要求申請銀 行進行簡報及詢答。簡報內容以服務規劃書 為限，於簡報時始提出重大變更或補充資料 者，該資料不納入複審。
3、依複審總分評定優先次序後，始開啟價格 標，遴選委員應就各項相關費用等，審酌合
理 價 格 並 與 複 審 總 分 評 定 第 一 順 位 者 議 價，如不成再與第二順位者議價，依序辦 理，以最後議價成功者為得標人。
(三)議約及簽約：
1、契約期間以四年為限。
2、得標人應於儲金管理會通知議約期限內，按 儲金管理會所規定之格式及所需文件，與儲 金管理會完成議約及簽約。
3、得標人未能於期限內與儲金管理會訂定書面 契約時，無論其原因為何，儲金管理會得斟 酌是否由總分第二順位者遞補成為得標人 並與其議約，或將之視為廢標，重新辦理遴 選。
九、信託契約終止及重新遴選規定：
(一)於契約存續期間內，儲金管理會得每二年就受 託銀行之績效、風險控管、是否違反相關法令 規定或契約內容進行評定，未達儲金管理會訂 定之標準或違反規定情節重大者，提報儲金管 理會董事會會議決議，如提前終止契約，儲金 管理會應立即重新遴選受託銀行。
(二)儲金管理會依前項規定終止合約時，受託銀行 應將退撫儲金資產移交給儲金管理會指定之金 融機構，儲金管理會、各私立學校及參加教職 員均不需支付贖回費用或其他任何費用。
十、信託契約之續約，應於信託契約屆期前三個月進行 作業，其程序如下：
(一)現任受託銀行，經儲金管理會評核其表現並進 行續約之評定，評定結果提報經儲金管理會董 事會會議決議續約，則籌組受託銀行續約審查 小組（以下簡稱續約審查小組）；決議為不續 約，儲金管理會應立即以書面通知現任受託銀 行，並重新遴選受託銀行。
(二)前項續約審查小組之成員產生方式及遴選原 則：
1.設置成員三人，除儲金管理會董事長為當然成 員並擔任召集人外；其餘成員由召集人自儲 金管理會董事、顧問及投資策略執行小組成 員提名，經儲金管理會董事會會議決議通過 後聘任。
2.續約審查小組之成員為無給職，關於迴避原則 準用第五點規定。
(三)現任受託銀行應具備第六點所定資格，並檢附 相關證明文件及服務企劃書，向續約審查小組 進行簡報。
(四)現任受託銀行之服務效益及其服務企劃書經續 約審查小組評定合格，即提報儲金管理會董事 會會議進行決議，由儲金管理會依決議內容進 行續約作業，其續約作業之「議約及簽約」準 用第八點規定。
十一、本作業規定經儲金管理會董事會會議通過，報學 校法人及其所屬私立學校教職員退休撫卹離職資 遣儲金監理會審議通過轉教育部核定後實施。