工作餘命的變遷──兼論教育擴張與退休制度的效應 - 政大學術集成

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(1)國立政治大學社會學研究所碩士論文指導教授：陳信木博士. 立. 政治大. ‧. ‧ 國. 學. 工作餘命的變遷──兼論教育擴張與退休制度的效應. n. er. io. sit. y. Nat. al. Ch. engchi. i n U. 研究生：張巧旻撰民國 100 年 7 月. v.

(2) 立. 政治大. ‧. ‧ 國. 學. n. er. io. sit. y. Nat. al. Ch. engchi. i n U. v.

(3) 工作餘命的變遷──兼論教育擴張與退休制度的效應摘要工作在現代社會中為個人生活不可或缺的一部分，也因此，參與勞動市場是大多數人所共有的經驗，但勞動參與的行為在今日卻顯得益加複雜。一方面，各種社會因素的交互作用，影響人們的勞動參與行為，一個人可能經歷多次的「進入」與「退出」勞動市場，在「勞動力」與「非勞動力」之間轉移；另一方面，臺灣在歷經數十年來快速且劇烈的社會變遷後，不同出生世代的人們，也都各自. 政治大不同的樣貌。其中，勞動者的勞動參與歷程，深受教育制度與退休制度之影響，立擁有相異的勞動參與經驗，而終其一生投入勞動市場的歲月，可能也會呈現相當. ‧ 國. 學. 因此當我們在檢視臺灣歷年來勞動者的勞動參與歷程變遷時，也必須了解教育制度與退休制度是如何影響其中的改變。. ‧. 本研究企圖以鉅視模擬（macrosimulation）之途徑，在生命表方法的基礎上. sit. y. Nat. 建立「工作生命表」（working life table），並以此探究臺灣歷年來工作餘命的. n. al. er. io. 變遷。工作生命表在方法論上係屬「多重遞增遞減生命表」（ multiple. v. increment-decrement life table），除了死亡的情形，所有成員皆可以在不同狀態. Ch. engchi. i n U. 間自由進出而改變其身份。在多重遞增遞減生命表中，由於事件轉移率的數據獲得不易，因此以古典之 Sullivan 盛行率法最廣泛被使用；但由於盛行率法所建構之生命表，可能不足以呈現現實中複雜且變化劇烈的勞動參與歷程實際樣貌，故本研究將使用 1979 年到 2009 年之人力資源調查資料，嘗試以間接估計事件轉移率之方法，以瞭解三十年間臺灣在勞動參與歷程的動態變遷過程，期望能找出在既有資料的限制之下，最能夠確實反應勞動者實際勞動參與歷程之變化情形的一套方式。最終，透過工作生命表的建立，並加入教育擴張與退休制度的效應分析，期能對歷年臺灣勞動者工作餘命的變遷，有更深入的了解。關鍵詞：工作餘命、工作生命表、多重遞增遞減生命表、教育擴張、退休制度 I.


(5) 目. 次. 摘要............................................................................................................................ I 目次........................................................................................................................... II 表次......................................................................................................................... III 圖次......................................................................................................................... IV 第壹章. 緒論 ............................................................................................................... 1. 第一節研究動機與目的 ................................................................................................... 1 第二節研究主題 ............................................................................................................... 5. 第貳章. 政治大. 文獻探討與歷史回顧 ................................................................................... 8. 立. 第一節臺灣地區勞動力人口變遷 ................................................................................... 8. ‧ 國. 學. 第二節工作餘命與臺灣社會變遷 ................................................................................. 17 第三節工作生命表的發展與編製 ................................................................................. 25. ‧. 第四節小結 ..................................................................................................................... 29. 研究方法與設計 ......................................................................................... 31. sit. y. Nat. 第参章. io. er. 第一節研究設計 ............................................................................................................. 31. al. 第二節進退勞力市場轉移率的估計方法 ..................................................................... 33. n. v i n Ch 研究結果分析 ............................................................................................. 39 engchi U. 第肆章. 第一節分析方法 ............................................................................................................. 39. 第二節工作生命表分析結果 ......................................................................................... 43 第三節勞動狀態轉移機率分析 ..................................................................................... 54. 第伍章. 結論 ............................................................................................................. 59. 第一節主要研究發現 ..................................................................................................... 59 第二節討論與建議 ......................................................................................................... 61. 參考文獻...................................................................................................................... 62 中文部分 ............................................................................................................................. 62 英文部分 ............................................................................................................................. 64 II.


(7) 表. 次. 表 2-1：臺灣 1978-2009 年進退勞動力之年齡 ........................................................ 18 表 4-1：勞動存活狀態間轉移的機率 ....................................................................... 40 表 4-2：勞動狀態轉移的人口分佈 ........................................................................... 40 表 4-3：1979-2009 臺灣地區男性工作生命表 ......................................................... 44 表 4-4：1979-2009 臺灣地區女性工作生命表 ......................................................... 46. 立. 政治大. ‧. ‧ 國. 學. n. er. io. sit. y. Nat. al. Ch. engchi. III. i n U. v.


(9) 圖. 次. 圖 2-1：歷年臺灣勞動力參與率之變遷 ..................................................................... 9 圖 2-2：歷年臺灣年齡別勞動力參與率 ................................................................... 10 圖 2-3：歷年臺灣男性青年勞動力年齡別勞動力參與率 ....................................... 12 圖 2-4：歷年臺灣女性青年勞動力年齡別勞動力參與率 ....................................... 12 圖 2-5：歷年臺灣男性中高齡勞動力年齡別勞動力參與率 ................................... 14 圖 2-6：歷年臺灣女性中高齡勞動力年齡別勞動力參與率 ................................... 14. 政治大. 圖 2-7：歷年臺灣高等教育在學率之性別差異 ....................................................... 19. 立. 圖 2-8：歷年臺灣各級教育在學率之變遷 ............................................................... 21. ‧ 國. 學. 圖 2-9：近十年臺灣地區平均退休年齡 ................................................................... 24. ‧. 圖 3-1：以 Lexis 圖呈現時期、年齡與盛行率之關係 ............................................ 37. sit. y. Nat. 圖 4-1：勞動狀態轉移空間 ....................................................................................... 39. io. al. er. 圖 4-2：臺灣 1979-2009 年兩性工作生命表平均餘命變遷 .................................... 51. n. 圖 4-3：1979-2009 年工作餘命 ................................................................................. 52. Ch. engchi. i n U. v. 圖 4-4：1979-2009 年工作餘命占全部餘命之比例 ................................................. 53 圖 4-5：男性 1979 與 2009 年進退勞動力之年齡別異動機率（從非勞動力進入勞動力） ........................................................................................................... 55 圖 4-6：女性 1979 與 2009 年進退勞動力之年齡別異動機率（從非勞動力進入勞動力） ........................................................................................................... 55 圖 4-7：男性 1979 與 2009 年進退勞動力之年齡別異動機率（從勞動力退出為非勞動力） ....................................................................................................... 56 圖 4-8：女性 1979 與 2009 年進退勞動力之年齡別異動機率（從勞動力退出為非勞動力） ....................................................................................................... 56 圖 4-9：男性 1979 與 2009 年進入「非民間人口」之年齡別異動機率 ............... 58 IV.


(11) 第壹章. 緒論. 第一節研究動機與目的在《禮記》禮運大同篇中有謂之：「使老有所終，壯有所用，幼有所長…」。從生命歷程（life course）的角度來看，「老有所終」、「壯有所用」、「幼有所長」正好標誌著人生中的三個時期：在幼年受「教育期間」，至壯年從事「工作期間」，最後到老年的「終養期間」。. 政治大勞動力從事工作，以維持個人生計。以個人的角度出發，個人接受教育一方面是立從幼年時期，個人接受教育訓練，而在結束學校生活後，即步入社會，付出. 在培養基本的智識知能，另一方面，其實也是為了將來步入職場做準備，在教育. ‧ 國. 學. 訓練中習得未來之就業能力。. ‧. 而教育的目的其實就是在養育人才，提高勞動力的素質，以獲得品質較佳的. y. Nat. 勞動力，從過去「救國教育」或「教育救國」的口號，即揭示了教育作為培養國. er. io. sit. 家社會發展所需之人才的重要任務，「教育」與「國家發展」之間被視為唇齒相依。在今日高度工業化及現代化之勞動世界中，國家社會之發展，仰賴經濟的成. al. n. v i n 長，因此國家為謀求經濟發展、社會進步，以及提升國家競爭力等，均有賴於良 Ch engchi U. 好教育制度培育之各種高品質人才（康國瑞，1982）。在這樣的前提之下，各國紛紛投入教育計畫當中，期能發展更良善之教育制度。而臺灣則自 1968 年開始，將國民義務教育延長為九年，並於 2007 年開始推動十二年國民基本教育政策，期許在未來將九年義務教育延長至十二年，追上世界各國先進國家的腳步，並進一步提升國家人力素質。由於「教育」與「投入勞力市場」存在密切的相關，個人完成學校教育後，往往旋即投身勞力市場，因此個人受教育的年限即影響了踏入勞動市場的時間點。舉例而言，以臺灣的歷史經驗觀之，在過去「童工」乃是一個普遍的現象，但在義務教育推行及普及後，童工已不再是勞力市場的主要補充來源；而晚近臺 1.

(12) 灣高等教育的迅速擴張，更使得個人受教育的年數大幅延長，同時影響了勞動市場的人口組成，勞動力的平均年齡隨之逐漸增長，表示個人踏入勞動市場的年齡，由於離開學校年齡的延後，也向後推展。《禮記》禮運大同篇所描繪的美好大同世界，其實也是國家利用政策規劃所欲達成的目標。除了上述之，使「幼有所長」，接受完善學校教育；「壯有所用」，每一個具有工作能力及工作意願之人民均能充分就業；尚包含「老有所終」，即老年人口都能在生命歷程的最後獲得終養，使晚年生活不至於在離開職場後陷入困窘，而能得到妥善的照顧。. 政治大承擔。「安享晚年」作為傳統社會的期待，在過去社會中，老年人口在退出勞動立「老有所終」是中國社會傳統的價值信念，亦是世界各地文明社會對長者的. 市場後，仍可依靠家庭之全部收入來維持生活，意即「養兒防老」，由於家庭中. ‧ 國. 學. 子女承擔起侍養的責任，因此老年生活不虞匱乏。但在社會變遷之下，老年人口. ‧. 的安養責任似乎不再僅能依靠家庭而獲得完全性的滿足。. y. Nat. 從世界各國在近數十年來紛紛建立之退休制度與年金制度，可以看出這種轉. er. io. sit. 變──侍養老人的責任，從家庭與子女身上，轉變成為社會國家之責任。自 1950 年代後，福利國家盛行，西方各國紛紛推行各種社會福利制度。其中，養老金、. al. n. v i n 退休金，以及各種老年津貼開始出現，老年的退休生活開始成為國家政府之重要 Ch engchi U. 課題，退休制度（Retirement System）與年金制度（pension system）開始建立了起來，目的是讓退出勞動力市場的高齡人口，雖因為高齡而失去維生之工作能力，而不至於在老年期間生活無所依靠，在晚年的生活費用，除了壯年時的工作所得外，尚有退休金以及各種津貼作為保障。「人口老化」是重要的關鍵因素之一。老年人口數字空前的成長，而年輕人數目持續的遞減，使得世界各國的人口組成皆朝向高齡化的發展。根據聯合國的估計，當今全球有約 5 億人年齡在 65 歲及以上，若根據目前老年人口每年的成長速度，到了 2050 年，全球會有 15 億老年人。Peterson（1999）以「老年潮」來指稱這樣快速的人口老化浪潮。人口老化作為人口變遷的自然結果，出現了歷 2.

(13) 史上從未有過的更大比例的老年人口（Weeks, 2008），這也使得國家不得不擔負起照顧老人的責任。人口老化儼然成為 21 世紀人類社會發展的嚴峻挑戰，面對世界人口老化問題，聯合國於 2002 年召開第二屆國際老齡大會，會中訂定《2002 國際老齡問題行動計畫1》（Madrid International Plan of Action on Ageing, 2002），其核心宗旨即在於要求世界各國積極推動各種方案，確保長者退休後有基本的生活保障。立基於社會福利所建立之退休制度與年金制度，其實也反過來影響個人退出勞動市場的時間點。一直到第二次世界大戰，即使是在工業社會中，大部份的老. 政治大然而隨著退休制度的健全，人們對「退休」的看法開始出現轉變，甚至對退休生立. 年人仍還在工作，「退休」一詞在此時則代表了相當負面的意義（Peterson, 1999）。. 活抱著高度期待，而退休也漸成為個人在規劃工作生涯時，相當重要的一個時間. ‧ 國. 學. 點。另一方面，國家也透過各種法律或社會制度，規範並限制人們退出勞動市場. ‧. 的年齡，也就是所謂「法定退休年齡」（official age of retirement）的出現，當老. y. Nat. 年人口屆於法定退休年齡時，無論是否仍有工作意願與工作能力，即被迫離開原. er. io. sit. 有工作岡位，並永久退出勞動市場。. 在銳不可檔的「老年潮」態勢之下，臺灣亦無法免除於人口老化的危機之中。. al. n. v i n 根據內政部《中華民國人口統計年刊》（2010），由於國人預期壽命（零歲平均 Ch engchi U 餘命）不斷往後延長，迄今（2010 年）達到 79.24 歲，這也使得 65 歲以上老年. 人口快速增加，老年人口占總人口之比例，已自 1989 年之 6.0%，至 2010 年向上攀升為 10.7%，增加了 4.7 個百分點。同時，在老年依賴人口數量增長以及期間延長的趨勢之下，各種退休年金的財政負擔日益加重，2008 年政府遂將「勞動基準法」中法定退休年齡之規定，由原本之 60 歲修法延長至 65 歲。綜上所述，「老有所終」、「壯有所用」、「幼有所長」簡單劃分了人們的. 1. 「2002 年國際老齡問題行動計畫」係為協助各國政府和社會，關注並解決人口老化下的主要挑戰，於聯合國國際老齡大會中所研擬之戰略計畫。以「確保社會上所有人都能有保障、有尊嚴的安老，並享有充分權利參與社會」為戰略目標，其中揭示了三個行動建議──第一，老年人和發展；第二，促進老年人的健康和福祉；第三，確保有利的支助性環境（supportive environments）。 3.

(14) 三個生命階段；然而，隨著社會的劇烈變遷，無論是人口結構、社會制度或環境脈絡的改變，都使得現代社會裡個人的生命歷程與生命經驗更顯複雜。由於零歲平均餘命2（life expectancy at birth）的增長，人們的健康及壽命相較於過去有大幅度的改善，在勞動市場所停留的時間相當漫長；同時，人們進入、退出勞動市場的時間點也和過去大不相同，甚至，進退的次數也變得更加頻繁。一方面，教育擴張使得個人初踏入勞動市場的年齡向後延長；一方面，各種退休及年金制度規範並影響個人選擇退出勞動市場的意願與時間；另一方面，伴隨高齡化社會因應而生的終生學習（life long learning）、就業延長（working longer）、較晚退休. 政治大市場重返學校學習，而「退休」也不再是我們過去所想像的，屬於「一次性」、立. （retiring later）等趨勢也逐漸成形（行政院勞委會，2008）。個人可能退出勞動. 「永久性」的退出勞動市場，近年來的發展顯示，越來越多高齡工作者於退休後. ‧ 國. 學. 重返勞動市場，高齡工作者傾向於從「全時工作」退休後轉換到「橋樑式工作」. ‧. （bridge job）的情形日益普遍（江豐富，2009）。. y. Nat. 總的來說，臺灣勞動人口的勞動參與行為，在數十年間產生了劇烈的變化，. er. io. sit. 並且深受教育擴張與退休制度之影響，因此當我們在檢視臺灣歷年來勞動者的勞動參與歷程變遷時，也必須了解教育制度與退休制度是如何影響其中的改變。在. al. n. v i n 本研究中，即欲建立臺灣之工作生命表（working life table），藉以探討勞動者 Ch engchi U. 工作餘命（working life）的變遷，並從中檢視教育制度與退休制度，在影響勞動者進退勞動市場時所產生的效應。. 2. 「零歲平均餘命」或簡稱「平均壽命」，係指假設一出生嬰兒遭受到某一時期各年齡組所經驗之死亡風險後，所能存活的預期壽命。 4.

(15) 第二節研究主題對多數的現代人來說，工作的首要意義是獲取一份工資。工業社會中，全世界約有三分之二的人口，依靠工作所得維持生計（康國瑞，1982）。這與過去的情形大不相同：在傳統農業社會中，人們多依靠大家庭制度中全體成員之團結，共同維持生活；而在今日工業社會，家庭則仰賴個人薪資收入維持運作。家庭作為經濟單位的意涵漸減，而漸成為個人支持的資源（Freeante, 1998）。因此在今日社會中，工作對於生計的重要性不言可喻，而工作也在人們的生活中，成為不. 政治大臺灣 45 歲以上就業人口平均工作總年資為 27.41 年，其中男性平均工作總年資立. 可或缺的一環。根據行政院主計處「97 年中老年狀況調查」結果顯示，2008 年. 為 28.89 年，高於女性之 24.98 年。按年齡別觀察，65 歲以上老人平均工作總年. ‧ 國. 學. 資為 44.73 年。準此以言，人們一生從事工作勞動的歲月其實相當漫長，工作勞. ‧. 動的年數占據了人們壽命相當程度的比重。. y. Nat. 不可否認地，工作在現代社會中成為個人生活不可或缺的一部分，也因此，. er. io. sit. 參與勞動市場是大多數人所共有的經驗，但勞動參與的行為在今日卻顯得益加複雜。一方面，各種社會因素的交互作用，影響人們的勞動參與行為，一個人可能. al. n. v i n 經歷多次的「進入」與「退出」勞動市場，在「勞動力」與「非勞動力」之間轉 Ch engchi U 移；另一方面，臺灣在歷經數十年來快速且劇烈的社會變遷後，不同出生世代的人們，也都各自擁有相異的勞動參與經驗，而終其一生投入勞動市場的歲月，可能也會呈現相當不同的樣貌。臺灣勞動者參與勞動之歷程，隨著時間演進，而擁有相異且豐富的圖像。然而，勞動參與乃一動態之歷程，若欲呈現臺灣各個時期勞動者一生勞動參與歷程的變化，必須長期觀察並記錄其終生之勞動參與情形，資料蒐集上相當費時耗力。因此受限於資料上的限制，現今仍缺乏對臺灣勞動力人口勞動參與歷程及其變遷情形的了解──意即，我們難以透過現有資料，一窺臺灣勞動者參與勞動之歷程的全貌。 5.

(16) 有鑑於此，本研究即欲透過「生命表」（life table）作為分析工具，建立臺灣之工作生命表，以了解在時代推移之下，臺灣勞動者勞動參與歷程的變遷，期望進一步探究不同時期勞動者的勞動參與歷程，對工作（勞動）餘命與非工作（非勞動）餘命之變遷有更深入而全面的了解。此外，我們知道勞動者的勞動參與行為乃相當複雜之動態過程，並受社會制度影響甚鉅，尤其當個人在選擇進入、退出勞動市場時，教育制度及退休、年金制度扮演關鍵的影響角色。也就是說，臺灣勞動者勞動參與歷程的變化發展，係伴隨著教育、退休等社會制度的變遷而來。是以，當我們探究臺灣勞動者工作餘. 政治大事實上，由於生育率轉型所帶來的人口結構快速變遷，亦導致了臺灣社會在立. 命的變遷時，尚須一併討論教育及退休制度的變革與所發揮之效應。. 各個不同層面之劇烈變遷，包括對於勞動市場的衝擊，影響更是深遠而全面。自. ‧ 國. 學. 1950 年代後期開始，臺灣出現生育率之快速下降，同時由於「人口慣性」. ‧. （population momentum）作用，在此一過渡時期，出生數並未同步改變，也因此. y. Nat. 創造了「人口紅利」（demographic dividend）（陳信木等，2012）──意即，生. er. io. 經濟之成長。. sit. 育率快速下降的滯後效應導致 15-64 歲勞動人口占總人口的比重上升，從而鼓勵. al. n. v i n 然而直至今日，生育率仍持續下滑，「人口紅利」被消耗殆盡，臺灣正面臨 Ch engchi U. 嚴峻的少子女化及人口老化危機。根據行政院經建會《2010 年至 2060 年臺灣人口推計》（2010）之中推計結果，2060 年臺灣的幼年人口（0-14 歲）將減少為 177.5 萬人，占總人口比率與 2010 年相較減少了 6.3 個百分點，達 9.4%；工作年齡人口（15-64 歲）減少為 921.9 萬人，占總人口比率由 2010 年之 73.6%，2015 年增至 74.4%後開始下降，2060 年將降為 48.9%；老年人口（65 歲及以上）則增加至 784.4 萬人，同期間占總人口比率則由 10.7%，上升為 41.6%。在此一人口的快速變遷之下，未來工作年齡人口將急速減少，而幼年人口在少子女化問題下亦不足以補充將來之勞動市場人力數量短少，是以，臺灣社會將面臨勞動市場中勞動供給窘迫的嚴峻挑戰。另一方面，勞動市場之年齡結構也將 6.

(17) 面臨老化，除了幼年人口減少使得工作年齡人口遞減、高等教育擴張使進入勞動市場年齡向後推延外，勞動力中高齡比例漸增也是原因之一，其皆導致了勞動力平均年齡大幅增長，不利於未來勞動市場之發展。展望未來，在人口巨變下，過去由於年齡結構變動所造成的「機會之窗3」（window of opportunity）已關閉，臺灣的勞動市場勢必要設法平衡勞動力之供需，以維持經濟之繁榮發展，因此許多相應的社會制度也必然得做出調整，包括教育就學、退休制度、年金制度之設計等等，皆將遭受挑戰。職是之故，深入探究臺灣勞動者工作餘命之變遷，以及教育擴張、退休制度在其中所產生的效應，. 政治大並期能對於未來臺灣社會在因應人口危機時，欲達成健全勞動市場之策略，以及立. 以瞭解歷年臺灣勞動市場中勞動者一生參與勞動歲月的全貌，確實有其必要性。. 進行教育、退休制度的調整與變革，能有更進一步之瞭解。. ‧. ‧ 國. 學. n. er. io. sit. y. Nat. al. Ch. engchi. 3. i n U. v. 在人口變遷的過程中，隨著生育率的快速下降，大量年輕成年人出現，充裕了勞動市場，並且由於他們只需負擔少數的幼年及老年人口，對於經濟增長產生了相當程度的正面效應，人口學家稱之為「人口紅利」（Bloom, Canning and Sevilla, 2003）或是「機會之窗」（Adioetomo et al., 2005）。 7.

(18) 第貳章. 文獻探討與歷史回顧. 第一節臺灣地區勞動力人口變遷近數十年來，臺灣社會發生了劇烈的變動，隨著經濟的快速發展，在政治、經濟、社會、文化等各個層面上，均發生了重大的改變。在各種社會變遷之中，勞動市場的組成變化也是顯著的趨勢之一，包括年齡、性別的組成，隨著時間推衍，逐漸產生變動。. 政治大呈現逐年下降，直至 1982 年才略有回升，並在 1987 年到達最高點 60.93%後，立觀察我國歷年的勞動力參與率變遷，1978 年總勞參率為 58.76%，其後大致. 58.28%，隔年（2009）又再度下滑，為 57.90%。. 學. ‧ 國. 2001 年即下探至 57.23%的最低峰，近年來則有逐步上升的趨勢；唯至 2008 年達. ‧. 總觀來看，臺灣整體勞動力參與率在過去三十餘年間呈現起伏波動的態勢，. y. Nat. 但大致上來說，乃穩定的在五成七至六成一的範圍內盤旋，變化幅度並不大。然. er. io. sit. 而，若我們進一步觀察歷年兩性的勞動力參與率表現，則可發現較大幅度的變化趨勢。事實上，歷年來的勞動市場性別組成變化，即意味著兩性之間勞動力參與. al. n. v i n 行為的改變甚鉅。從圖 2-1 可以看出劇烈的變化，臺灣男性勞動力參與率隨著時 Ch engchi U. 間逐漸下降，而女性勞動力參與率卻有明顯的提升，兩性間的勞參率差距已從 1978 年的 40.11%，至 2009 年縮小至 16.78%。表示女性在近年投入勞動市場的能力與意願，已經逐漸與男性相當。回顧從 1978 年以來，臺灣地區女性勞動力參與率之變遷，從整體來看，女性勞動力占總勞動力的「量」在近三十年來有很大的上揚幅度，表示女性有越來越高的意願與能力投身勞動市場。進一步觀察臺灣歷年來女性勞動力參與率的變化，如圖 2-1 所示，從 1981 年到 1986 年間女性勞動力參與率增加快速，但 1987 年到 1991 年則出現些微下滑，之後才又以年增之小幅成長率逐年穩定上升，1996 年以後，女性勞參率之成長趨於緩和，到 2001 年後，這種幾近停滯的狀態才有 8.

(19) 所改變，在近六年間，女性勞參率從 46.51%上升至 2009 年之 49.62%，逼近 50%。但整體而言，兩性還是維持著一定程度的差異。當我們以社會學的角度，思及臺灣的勞動與就業市場，可以發現傳統性別分工方式依然影響著男、女性的勞動力參與行為。所謂「無處不性別」，日常生活中性別的規範與影響隨處可見，傳統的性別分工即是一個顯著的例子。在父權社會中，男性被視為「公領域」的領導者，是賺取薪資、養家活口者，而女性則被期待待在「私領域」當中，扮演照顧者、支持性的角色，是故女性的勞動力參與率始終低於 50%，. 政治大勞動參與率在 1978 年時為 77.96%，爾後便逐年下降，到 2009 年更僅有 66.4%，立而臺灣男性勞動力參與率的降低也是倍受社會關注的趨勢之一。臺灣男性的. 低於世界其他多數國家。. % 80. ‧. ‧ 國. 學. 90. sit. n. al. er. io. 60. y. Nat. 70. 50 40. Ch. engchi. i n U. v. 30 20 10 總計. 男. 年. 女. 0 1978. 1981. 1984. 1987. 1990. 1993. 1996. 1999. 2002. 圖 2-1：歷年臺灣勞動力參與率之變遷資料來源：. 行政院主計處，1978-2009，《人力資源調查統計》。. 9. 2005. 2008.

(20) 繼而將觀察角度從整體數量上的變化，轉移到歷年年齡別勞動力參與率的變遷。從圖 2-2 可以發現，臺灣勞動市場之年齡組成在近三十年來有很大的轉變。首先，24 歲以下之青年勞動人口，其勞動參與率逐年大幅度下降，尤其以 15-19 歲年齡組的跌幅最大，從 1978 年的 44.72%下探至 2009 年之 9.74%。而 25-49 歲年齡組人口，其勞動參與率則隨著時間推演而不斷成長，但基本上都能保持有七成以上，且在相同時期裡，處於此年齡區間之人口的勞動參與率變化不大，皆能維持相當高比例的勞動力投入。最後，50 歲以上年齡組之勞動參與率，則呈現逐年下降的趨勢，尤其以 60-64 歲下降的幅度最大，從 1978 年的 43.53%跌至. 政治大. 2009 年之 31.86%。. 立. 60. ‧. 70. ‧ 國. % 80. 學. 90. sit. n. al. er. io. 40. y. Nat. 50. 30 20. Ch. engchi. i n U. v. 10 1978. 1988. 1998. 年齡. 2008. 0 15-19. 20-24. 25-29. 30-34. 35-39. 40-44. 45-49. 50-54. 55-59. 60-64. 65+. 圖 2-2：歷年臺灣年齡別勞動力參與率資料來源：. 行政院主計處，1978-2009，《人力資源調查統計》。. 析言之，臺灣歷年年齡別之勞動力參與率，在 1990 年代臺灣高等教育迅速擴張後，由於個人受教育年限往後延長，進而影響進入勞動市場之年齡從 15-24. 10.

(21) 歲向後延伸至中年年齡組，改變臺灣勞動人口的年齡組成。臺灣勞動市場以 25-49 歲年齡組為主要來源，勞動參與率在此一年齡區間達到巔峰後，便開始下降，同時在中高齡勞動力參與的部分，可以發現 50 歲以上的人口中，勞動力參與更呈現逐年下降的趨勢，與國際發展趨勢相悖，這可能是受退休制度的影響所致。以臺灣現行退休制度而言，部分勞工 50 歲左右即可退休，使得臺灣受雇者之平均退休年齡相對較早。從上述可知，歷年臺灣年齡別的勞動參與率，在青年以及中高齡年齡組的階段中，皆有相當程度的變遷。另一方面，由於女性的勞動參與行為往往受到「家. 政治大. 庭生命週期4」（family life cycle）的影響，因此，兩性在勞動市場參與歷程中，所呈現的圖像往往大不相同。. 立. 為了進一步探索歷年臺灣勞動參與人口的變遷情形，我們將分別討論兩性在. ‧ 國. 學. 「15-29 歲」以及「50 歲以上」的年齡組，其勞動參與率歷年的變化模式。. ‧. 首先，觀察臺灣青年勞動力參與率的變遷。以男性而言，圖 2-3 顯示 15-29. y. Nat. 歲的青年人口中，勞動參與率有逐年下降的趨勢，尤其 15-19 歲、20-24 歲年齡. er. io. sit. 組的下降幅度甚大，三十年間分別下降了 35.14%以及 33.49%。臺灣女性青年勞動力參與率的變遷則與男性有相當大的差異。圖 2-4 說明，在 15-19 歲的年齡組. al. n. v i n 中，女性勞動參與率同樣呈現有逐年下降的趨勢，但在 20-24 歲的年齡組中，則 Ch engchi U. 是呈現先逐年上升，到 1987 年後再逐年下降的趨勢，而在 25-29 歲的年齡組中，則是從 40.64%大幅上升至 82.39%。. 4. 家庭生命週期（family life cycle）的概念早期由鄉村社會學家 Lommis and Hamilton（1936）提出，主要包括婚姻、養兒育女、子女離家至婚姻解組等重要事件，依此劃分各個家庭階段。 11.

(22) 100. %. 90 80 70 60. 15-19歲. 50. 20-24歲. 40. 25-29歲. 30 20 10 0. 政治大圖 2-3：歷年臺灣男性青年勞動力年齡別勞動力參與率立. 1981. 1990. 1993. 1996. 1999. 2002. 2005. 年 2008. 行政院主計處，1978-2009，《人力資源調查統計》。. ‧ sit. io. n. al. er. %. 90. y. Nat. 100. 1987. 學. 資料來源：. 1984. ‧ 國. 1978. 80 70. Ch. 60. engchi. i n U. v. 15-19歲 50. 20-24歲. 40. 25-29歲. 30 20 10 年. 0 1978. 1981. 1984. 1987. 1990. 1993. 1996. 1999. 2002. 2005. 圖 2-4：歷年臺灣女性青年勞動力年齡別勞動力參與率資料來源：. 行政院主計處，1978-2009，《人力資源調查統計》。. 12. 2008.

(23) 其次，觀察臺灣中高齡勞動力參與率的變遷。以男性而言，圖 2-5 顯示 50 歲以上人口勞動參與率呈現逐年下降的趨勢，唯下降的幅度緩和，在 1999 年之後才可看出較大的下降趨勢，尤其在 60-64 歲的年齡組中，近年來勞動參與率漸降至 50%以下，顯示在 60-64 歲的勞動力人口中，有越來越高比例選擇退出勞動市場。而女性在中高齡的年齡組中，勞動參與行為則不同於男性，呈現逐年上升的趨勢，尤其在 1999 年以後，50-59 歲的年齡組中勞參率有較高的上升幅度，而在 60-64 歲則是略為下降（參見圖 2-6）。顯示雖然在中高齡的勞動力中，有越來. 政治大. 越多女性願意且有能力投入勞動市場，但在 60-64 歲，選擇退出勞動市場的比例也越來越高。. 立. 從上述可以發現，臺灣男、女性人口的勞動參與情形有相當明顯的差異，且. ‧ 國. 學. 差異也存在於歷年的變遷之中。總體來說，兩性在青年與中高齡時期，勞動力參. ‧. 與主要的差異仍在於「量」上的不同，男性的勞動力參與率明顯高於女性；但是. y. Nat. 在歷年的變遷趨勢中，則可發現兩性在三十年間變遷的表現並不一致。. er. io. sit. 以青年勞動人口而言，15-24 歲人口無分男女其勞動力參與率皆大幅下降，這種變化與個人所接受的教育年數普遍延長有密切相關，在教育擴張之下，接受. al. n. v i n 高等教育已成為普遍的現象，這也使得青年人口踏入職場工作的時間向後延長， Ch engchi U 改變了勞動市場的年齡組成。然而在 25-29 歲年齡組，兩性勞動參與率的變化則. 呈現截然不同的發展，女性有大幅的成長，男性則出現小幅的衰退，究其原因，可能是教育擴張之下，女性相較於過去得以累積更多人力資本，因此勞動參與率也隨之大幅提升。此外，在中高齡勞動人口的部分，男女也呈現相異的發展趨勢，男性在此一階段各個年齡組勞動參與率皆呈現逐年下滑，而女性則有穩定成長。. 13.

(24) 100. %. 90 80 50-54歲. 70 60. 55-59歲. 50 60-64歲. 40 30. 65歲以上. 20 10 0 1981. 1987. 1990. 1993. 1996. 1999. 2002. 2005. 2008 年. 政治大圖 2-5：歷年臺灣男性中高齡勞動力年齡別勞動力參與率立行政院主計處，1978-2009，《人力資源調查統計》。. ‧. ‧ 國. 學. 資料來源：. 90. sit. io. %. y. Nat. 100. 1984. n. al. er. 1978. 80 70. Ch. 60. engchi. i n U. v. 50 50-54歲. 40. 55-59歲. 30. 60-64歲. 20. 65歲以上. 10 0 1978. 1981. 1984. 1987. 1990. 1993. 1996. 1999. 2002. 2005. 2008 年. 圖 2-6：歷年臺灣女性中高齡勞動力年齡別勞動力參與率資料來源：. 行政院主計處，1978-2009，《人力資源調查統計》。. 14.

(25) 根據對行政院主計處歷年《人力資源調查》統計資料的分析，我們可以發現臺灣勞動力人口的組成在三十年間有很大的變化，勞動參與率在不同年齡組與性別裡各有消長，而這樣的趨勢變遷其實隱含著許多有趣的訊息，值得我們進一步思考探究。究竟，臺灣歷年勞動力參與模式產生了什麼樣的變化？又，造成勞動參與模式產生劇烈變遷的原因為何？是哪些社會因素形塑了勞動參與模式的變化？由於勞動力與勞動參與對於社會、經濟各面向皆有相當重要的影響力，因此許多學者皆積極投入相關研究，為臺灣累積了相當豐富的研究成果。黃芳玫等人. 政治大. （2006、2009）即針對歷年臺灣 25-54 歲男女兩性勞動市場參與，分別有詳盡的分析與研究：. 立. 在針對男性的勞動參與研究中，結果顯示 1994 年前，男性勞動參與率維持. ‧ 國. 學. 高且穩定，其原因主要在於民間人口的穩定成長，而 1994 年後，勞動參與人口. ‧. 每年雖有成長但趕不上民間人口之成長，市場機會大幅下降，勞動參與也隨之下. y. Nat. 降，造成全體勞動參與率的下跌，同時，男性退出就業狀況以轉換為失業的比重. er. io. sit. 較大，一旦成為失業者，退出勞動市場的比例亦大幅增加。此外，教育別市場機會國中以下學歷者有顯著性地下降，專科及大學以上學歷者之市場機會明顯增. al. n. v i n 加，顯示市場對高教育程度者提供較多的工作機會，也使得高教育者有較為穩定 Ch engchi U 之參與行為（黃芳玫等，2006）。. 而在針對女性的勞動參與研究中，結果則發現在 1996 年以前，女性勞動參與率的快速成長來自於勞動參與機率、技能分配以及勞動報酬的增加，1996 年以後，女性的勞動參與則受人口結構的變動影響，而呈現或高或低的成長趨勢，一直到 2000 年以後才又開始穩定成長。若以教育別視之，低教育及高教育者之市場機會增加的幅度差距逐年縮小，而各年齡別之市場機會則皆有顯著增加（黃芳玫等，2009）。此外，黃台心與林志明（2001）探討臺灣勞動者在工作狀態間的轉換狀況，結果顯示，男性、估計工資率愈高者，愈容易從非勞動力狀態脫離，步入勞動市 15.

(26) 場中就業；教育程度愈高、年齡愈大者愈不容易從勞動市場轉移至非勞動力狀態；年齡愈小者愈容易停留在非勞動力狀態，也愈容易從就業市場中移入非勞動力。過去所累積的大量豐富研究成果，揭示了我國勞動參與情形確實經歷劇烈變遷，唯多數研究皆從勞動市場經濟指標出發，以市場機會、勞動報酬作為分析核心，探討歷年臺灣勞動市場中勞動人口的變遷，而缺乏對勞動人口的勞動參與情形作一全面性的了解。. 立. 政治大. ‧. ‧ 國. 學. n. er. io. sit. y. Nat. al. Ch. engchi. 16. i n U. v.

(27) 第二節工作餘命與臺灣社會變遷從上述對勞動力人口變遷的回顧，說明臺灣過去之經驗事實，已證明了勞動參與模式隨著時間推移，產生了劇烈變化。尤其在年齡別勞動力參與率的歷年變遷中，更可看出勞動參與模式的變化趨勢，表現在青年人口的勞動力參與率大幅下降，勞動市場的主力逐漸向後延伸至中年年齡組，而中高齡人口勞動參與率則呈現逐年下降的情形，今日勞動市場的年齡組成已和過去呈現截然不同的圖像。勞動參與模式的改變，也表現在勞動者之工作餘命及非工作餘命的變遷之. 政治大勞動力之預期年齡，並建立臺灣 1978-2007 年進退勞動力之年齡與工作餘命，結立. 中。陳信木（2009）參考 Latulippe 與 Scherer 的方法，測量平均退休年齡與進入. 果即發現進入勞動力的平均年齡，不論男性或女性皆顯著延後，而退出勞動力的. ‧ 國. 學. 平均年齡，男性呈現逐年提早退休的趨勢，女性則否。進一步將臺灣歷年進退勞. n. al. er. io. sit. y. Nat. 研究以相同方法計算得出，以完整呈現歷年變化之趨勢。. ‧. 動力的預期年齡（expected age）呈現如表 2-1，其中 2008、2009 年之數值為本. Ch. engchi. 17. i n U. v.

(28) 表 2-1：臺灣 1978-2009 年進退勞動力之年齡. io. n. Ch. engchi. y. sit. Nat. al. 政治大. ‧. ‧ 國. 立. 退出勞動力之預期年齡男性女性 63.37 56.29 63.73 56.30 63.56 55.39 63.65 56.48 63.23 56.38 62.98 55.97 62.63 56.99 62.79 57.21 61.43 57.83 61.95 58.33 62.42 57.26 62.60 56.27 63.03 57.91 63.26 57.28 63.14 56.64 62.99 58.21 62.89 57.64 62.42 58.10 62.19 57.86 62.63 57.42 62.38 57.65 61.49 57.05 61.99 56.73 61.77 56.51 61.60 56.24 61.58 56.66 61.70 57.15 61.18 56.47 61.14 56.62 61.50 56.19 61.00 56.95 61.17 56.29. 學. 1978 1979 1980 1981 1982 1983 1984 1985 1986 1987 1988 1989 1990 1991 1992 1993 1994 1995 1996 1997 1998 1999 2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 ※ 2008 ※ 2009. 進入勞動力之預期年齡男性女性 19.98 18.75 20.06 18.88 20.31 19.64 20.34 19.44 20.50 19.23 20.62 19.85 20.73 19.74 20.85 20.17 21.02 19.66 20.99 19.75 21.38 20.40 21.51 20.89 21.62 20.34 21.82 20.82 21.77 20.98 22.11 20.81 21.91 21.02 22.14 20.95 22.23 21.27 22.12 21.44 22.42 21.20 22.41 21.53 22.51 21.67 22.70 21.64 22.75 21.97 23.20 22.01 23.25 21.92 23.50 22.34 23.73 22.21 23.61 22.56 23.70 22.58 23.84 22.79. er. 年. i n U. v. 資料來源：陳信木，2009，《從調控勞動參與行為分析少子化下我國人口依賴關係及因應對策》。臺北：行政院經濟建設委員會。說明：※為本研究依相同方法計算所推估之結果。. 綜上所述，臺灣人口之勞動參與模式在數十年間產生劇烈的變遷，包括進入、退出勞動市場的年齡也產生相當程度的變化，伴隨帶來工作餘命的變遷。而這種改變與臺灣社會經濟環境的變遷有密切關聯，因此我們接下來將回顧臺灣的教育制度發展以及退休制度的變革，並說明其對於進退勞動市場的影響。一、教育制度的發展首先，從臺灣教育制度發展的歷史來看，自 1968 年開始，國民義務教育延. 18.

(29) 長為九年，民國 40-49 年出生的「四年級生」，正好搭上九年國教的列車。由於臺灣的經濟起飛始於 1960 年代，政府致力於人力資源規劃工作，因此臺灣的教育系統在此時快速擴張，一直到 1972 年政府凍結私立大專院校之籌設申請，教育擴張的速度才又緩和下來。根據相關研究結果顯示，在高等教育擴展停滯的這段期間中，兩性在高等教育機會上的不平等現象特別明顯（蔡淑玲，2004），男性相對於女性，較容易取得高等教育的資源。 1985 年，政府解除私立學校申設禁令，臺灣的高等教育旋及進入快速擴展的階段，年輕一代接受高等教育的機會明顯增加。臺灣的大專校院數，從 1985. 政治大 640 所到今日已逾 4000 所。高等教育的急遽擴張伴隨著社會變遷，也衍生出各立年的 105 家，到了 2009 年迅速擴展至 164 家，而研究所的數量也大幅增加，從. 種相應而來的社會問題，如過度教育、大專院校招生不足等，對此，政府也於. ‧ 國. 學. 2007 年開始推動十二年國民基本教育政策，期許在未來將九年義務教育延長至. y. al. n. 60. sit. io. %. 50. 女. er. 70. Nat. 所帶來的問題。. ‧. 十二年，其中一方面也是為了解決高等教育快速擴張之下，大專院校學校數過多. Ch. engchi. i n U. v. 男. 40 30 20 10 年 0 1976. 1979. 1982. 1985. 1988. 1991. 1994. 1997. 2000. 圖 2-7：歷年臺灣高等教育在學率之性別差異資料來源：. 教育部，1950-2009，《中華民國教育統計》。 19. 2003. 2006. 2009.

(30) 高等教育擴張所帶來的變遷，尤其表現於兩性在高等教育資源取得上的消長情形。女性取得高等教育成為越來越普遍的現象，直至今日，女性受教育的年限不斷延長，取得碩博士學位女性之比例也不斷地成長，甚至在 18-21 歲高等教育之學齡人口在學比例逐漸超越男性。從圖 2-7 可以發現其中的變化，在 1980 年代時，臺灣 15-21 歲兩性人口在高等教育在學率上，並沒有極大差距，但整體來說，男性之在學率仍高於女性。1988 年是其中的轉折點，女性首度超越男性，至此以後，臺灣高等教育的就學率，男女兩性呈現出越來越大的差異，女性相對於男性有較高之比例接受大學教育。. 政治大育從 1968 年推展至今，已成為相當普及的現象，6-14 歲學齡人口之在學率幾乎立. 圖 2-8 是歷年臺灣各級教育學齡人口的淨在學率5變化，可發現國民義務教. 達到 100%；而高級中等教育與高等教育之學齡人口在學率，則在近三十年間，. ‧ 國. 學. 有巨幅的攀升。高級中等教育在學率自 1976 年之 43.17%，上升至 2009 年之. ‧. 92.35%，顯示十二年國教雖未正式推行，但近年來臺灣 15-17 歲之學齡人口接受. y. Nat. 高級中等教育，儼然成為社會普遍之現象。高等教育之學齡人口在學率，則從. er. io. sit. 9.97%，於 2009 年到達 64.98%，顯示有超過六成以上 18-21 歲學齡人口，目前正接受高等教育，表示臺灣之高等教育擴張幅度相當劇烈，與近年來大專院校數. al. n. v i n 量的快速增加，呈現相當一致的變化。總體而言，臺灣民間人口之教育程度，呈 Ch engchi U 現不斷向上提高的趨勢，年輕世代接受高等教育，已經成為普遍的現象。. 過去，對於年長一輩的勞動者來說，接受完九年國民義務教育後，繼續求學者鮮少，而多在初中畢業後十五、六歲就選擇進入勞動市場中，與今日社會新鮮人多為大學、專科學校畢業之情形，有很大歧異。根據教育部統計，大專院校畢業生由 1978 年之 6 萬 7 千人增加至 2008 年近 32 萬人，顯示臺灣勞動市場的高學歷人力供給快速增加。. 5. 淨在學率 = 各該級教育相當學齡學生人數÷各該相當學齡人口數× 100。 20.

(31) 100 % 90 80 70 60 50 40 30. 6-14歲. 20. 15-17歲. 10. 18-21歲. 0 1976. 1979. 1982. 1985. 立. 政治大. 1988. 1991. 1994. 1997. 2000. 2003. 2006. 年 2009. 教育部，1950-2009，《中華民國教育統計》。. 學. 資料來源：. ‧ 國. 圖 2-8：歷年臺灣各級教育在學率之變遷. ‧. 另根據行政院勞委會 2010 年之「青年勞工就業狀況調查」，針對參加勞工. y. Nat. er. io. sit. 保險且在職之 15-29 歲受僱青年勞工為調查對象，結果發現臺灣青年就業者擁有「大學及以上」學歷者計 100 萬 6 千人，較 2006 年增加 30 萬 8 千人，或增 44.2%，. al. n. 成長相當可觀。. Ch. engchi. i n U. v. 同時，該項調查亦指出，臺灣青年勞工初入職場平均年齡為 21.2 歲，較 2006 年 20.5 歲略提高 0.7 歲。顯示隨著高等教育擴張，就學年限增加，勞動者踏入勞動市場的年齡也不斷向後延──青年勞工初入職場的平均年齡為 21 歲，正好是一般從大學及專科畢業的年紀。青年勞工就業狀況，大致呈現青年就業者逐年減少，大學學歷比重逐年提升的情形。教育程度除了決定勞動者踏入勞動市場的時間點外，同時也影響勞動人口勞動參與之意願。從人力資本的觀點來看，個人透過人力資本的投入以增加其能力並期望在未來獲得更好的報酬（Becker，1980），教育程度作為人力資本之一，也因此，當勞動者教育程度提高，累積的人力資本越豐厚，相對而言將獲取較高 21.

(32) 的薪資（張昌吉，1992），自然會提升勞動者進入勞動市場的意願，反之，其離開勞動市場的機會成本也將隨之提高。. 二、退休制度的變革退休制度對勞動者參與勞動歷程之影響，與教育相反，乃是表現在勞動者選擇要在哪個時間點退出勞動市場。退休制度對於工作餘命的效應，可能是藉由政府政策主導下的退休制度間接受其影響，也可能是直接受法律規定之退休年齡來影響。. 政治大首次以法律訂定老年給付。次年（1951 年），更在「臺灣省工廠工人退休規則」立臺灣之退休制度的發展，從 1950 年開始，在「臺灣省勞工保險辦法」中，. 及「臺灣省礦工退休規則」中，首度出現說明退休金提撥方式之法令。到 1980. ‧ 國. 學. 年，年金制度的發展蔚為成熟，包括「營利事業設置職工退休金保管運用及分配. ‧. 辦法」、「職工退休金管理委員會設置要點」等法令的建置，提供退休準備基金. y. Nat. 保管、運用及分配的規範，初步完成企業退休基金設立的法規架構。1984 年，. er. io. sit. 明訂「勞動基準法」第六章為退休條文專章，1996 年更擴大「勞動基準法」的適用範圍。2004 年頒布「勞工退休金條例」，2005 年相關配套措施的正式實行，. al. n. v i n 包括「勞工退休金條例施行細則」、「勞工退休金條例年金保險實施辦法」等， Ch engchi U 將我國勞工退休制度改為以確定提撥制為主、年金保險制為輔。. 2008 年「勞工保險條例」則將原先勞保老年給付的一次請領方式，改為年金制，並引爆了一波退休潮。根據主計處受雇員工動向調查結果發現，2008 年工業及服務業因退休而離職之員工人數 9 萬 7 千人，占總退出人數之比率首度突破 5%，達 5.1%，到 2009 年退休人數占總退出人數之比率則又回到 4.4%，顯示由於勞保改年金制所引發之退休潮，已見舒緩。此外，臺灣的退休制度並依勞動人口之身分別而有所不同，可區分為軍、公、教及一般勞工。除上述退休之相關法令規定外，公、教人員尚有「公務人員退休法」、「學校教師退休條例」以及相關公營事業單位退休辦法之保障；而軍人退 22.

(33) 休制度則有「陸海空軍軍官士官服役條例」規範之。1995 年公務人員實施退輔新制，隔年學校教師退撫新制繼之開展，新制所引發的衝擊，旋即表現在當時公教人員退休人數的激增上，根據公務人員退撫基金管委會的統計資料6顯示，1997 年公教人員的退休人數相較前年就成長 55.95%。此外，2010 年因「退休公務人員一次退休金與養老給付優惠存款辦法」的修訂，致符合修法前退休條件之人員提前退休，也引發了一波公務人員退休潮，退休人數較上年度增加 25.17%。由上述可知，隨著退休制度與年金制度的變遷，勞動者可能在考量自身年齡與年資下，會選擇對自己較有利的時刻退休，因此，退休制度與年金制度會影響. 政治大圖 2-9 是 2000 年到 2009 年臺灣地區勞動者平均退休年齡之變遷，自 2000 立. 勞動者退出勞動市場的時間點與意願。. 年開始，勞工退休年齡呈現逐年降低趨勢，主要乃是受到企業兼併風潮盛行，為. ‧ 國. 學. 精簡規模，而鼓勵以優退方式提早退休的影響。從 2006 年開始，平均退休年齡. ‧. 則逐漸上升，此與近年來政府推行延後退休，充分運用高齡勞動力的政策趨向有. y. Nat. 密切相關。若以退休員工年齡組觀察，2009 年 55 歲至 64 歲年齡退休者占 55.0%. er. io. sit. 最高，其次為 45 歲至 54 歲年齡組占 32.9%，再次為 65 歲以上者占 8.4%。另一方面，從法律的規範來看，臺灣在退休年齡上的限制，除明訂在「勞動. al. n. v i n 基準法」、「勞工保險條例」之外，亦規範在「公務人員退休法」、「勞工退休 Ch engchi U 金條例」及「國民年金法」當中（陳志敏，2009）。. 「勞動基準法」第 54 條中，原本之「強制退休年齡」為 60 歲，至 2008 年時，修法延長至 65 歲。在「勞工保險條例」中則是在第 6 條說明雇主應為其年滿 15 歲以上，60 歲以下勞工參加勞工保險。而「公務人員退休法」則分成自願退休與命令退休，其中任職滿五年以上，年滿 60 歲者，或任職滿 25 年者，可申請自願退休；命令退休則為公務人員任職 5 年以上，且年滿 65 歲或心神喪失，身體殘廢不堪勝任職務者，應命令退休。「勞工退休金條例」24 條則規定，勞. 6. 公務人員退撫基金管委會歷年基金統計年報 http://www.fund.gov.tw/lp.asp?ctNode=424&CtUnit=141&BaseDSD=7&mp=1 23.

(34) 工年滿 60 歲，工作年資滿 15 年以上者，得請領月退休金。但工作年資未滿十五年者，應請領一次退休金。「國民年金法」則在第 7 條中說明參加國民年金保險的年齡條件為未滿 65 歲之國民。. 年齡 57.0 56.5. 56.5 56.5 56.1 56.2. 56.0. 56.3. 55.7. 55.5 55.5. 立. 55.0. 2000. 2001. 55.2. 54.9. 2002. 2003. 2004. 2005. 2006. 2007. ‧. ‧ 國. 54.0. 54.9. 學. 54.5. 政治大. 年 2008. 2009. y. sit. 行政院主計處，2000-2009 年《受雇員工動向調查統計》。. io. er. 資料來源：. Nat. 圖 2-9：近十年臺灣地區平均退休年齡. al. n. v i n Ch 為因應國民平均壽命的增加，隨著年勞動基準法的修法，將強制退休 e n g2008 chi U 年齡自 60 歲延長至 65 歲，目前相關法令的修法方向，也是朝向延長退休年齡的方式，若將來請領退休金的年齡也向後延展，對勞動者選擇退休的影響勢必產生另一波衝擊。. 24.

(35) 第三節工作生命表的發展與編製根據 Keyfitz（1979）指出，許多社會學研究以及幾乎所有的人口學研究，都與人們在某一時間點從一個狀態向另一個狀態的轉換有關。例如：從生存到死亡、從單身到結婚、就業到失業等等。因此，為了研究轉換以及與之相關的狀態，人口學家們習慣於使用「生命表」作為研究工具（Willekens, 1990）。生命表方法（life table method）是人口學中最古老的標準研究工具之一。自 1970 年代以來，由於生命表方法更臻成熟，不僅廣泛運用於各種人口研究議題，. 政治大中心在於處於不同狀態中的時間分布，分析的單元可能是一個個體或一整個體立也是當前社會學研究的主流研究工具之一（陳信木，2004）。由於人口學的研究. 系，因此，常見的問題可能是一個個體在不同的人口狀態中度過了多長的時間，. ‧ 國. 學. 也可能是一個特定的體系中，所有成員所遭受的全部風險（Preston, 1990）。生. ‧. 命表方法在這類的問題中，可以提供良好的解決方式，因此使用生命表方法來做. y. Nat. 存活分析，乃至於事件史分析，都是在相關領域中常見的方式。此外，生命表不. er. io. sit. 僅可以了解特定人口在任何具有「損耗」性質事件中的風險模式，也可以擴及於特定事或物的損耗風險模式，是以，生命表方法在今日也廣泛使用於昆蟲學、生. n. al. 物學上。. Ch. engchi. i n U. v. 最傳統的生命表為「死亡表」，乃是「單一遞減生命表」（single-decrement life table），看其中人口凋零、死亡的情形。自 Grant 和 Halley 最早所建構的死亡表（mortality table）開始，生命表方法被大量的使用於建立死亡表，即以死亡表表達某一特定人口面臨死亡的風險模式。但所謂的「風險事件」（risk events）並不僅限於死亡，也可能是其他任何具有「歷時耗損」性質的事件（陳信木， 2004）。更詳細的來說，生命表方法可以了解某一特定人口在面臨「損耗」（attrition）時的風險，以及最後的存活狀況，其假想原本的人口為一個「庫存」（stock），隨著時間（x）的改變，會面臨風險，並發生損耗的變化──也就是「庫存」在一個時間風險模式之下隨著時間如何改變。 25.

(36) 同時，生命表不是只有研究「死亡」，只要具有「損耗」甚至是「增加」的事件，都可以應用生命表，因此生命表在實際的應用上非常廣泛。例如，死因表（causes-of-death life table）由於各種死因所造成的人口凋零不同，因此是「多重遞減生命表」（multiple-decrement life table）；又如工作生命表（working life table）即為一「多重遞增遞減生命表」（multiple increment-decrement life table），表示除了死亡的情形，所有成員皆可以在不同狀態間自由進出而改變其身份。其中，「多重遞增遞減生命表」可被看作是用來描述某一特定人口從出生或某一特定年齡到死亡的多狀態生命歷史（Willekens, 1990），因此又被稱為「多. 政治大方法，在研究婚姻狀態、勞動狀態等生命歷程時，可以作為一良好之研究工具。立. 狀態生命表」（Multistate life table），是一種非常適合用於生命歷程研究的分析. 基於「多重遞增遞減生命表」的這種特性，欲了解人口在勞動狀態上的轉移. ‧ 國. 學. 情形，使用生命表方法來進行研究，在相關領域已經累積了一段相當長期的發展. ‧. 時間，並有各種類型之工作生命表的出版。. y. Nat. 一方面，「工作生命表」描述勞動力依附（labor force attachment）為一個動. er. io. sit. 態的過程，並假定人們終其一生將反覆地進入與退出勞動市場（Kintner, 2004）。由於立基於多重遞增遞減的假定，因此使用工作生命表能夠更貼近動態的勞動參. al. n. v i n 與過程，呈現較為真實的圖像（Denton and Valaste, 2009；Millimet C h et al., 2010；Hytti engchi U et al., 2003；Phang, 2002；Smith, 1985；Willekens, 1980）。. 另一方面，工作生命表更能提供各年齡別人口在永久退出勞動市場前平均還有多少工作餘命，以及其他各種豐富的資訊，因此在了解勞動力變遷的機制與內涵時，可作為一有效工具（Kintner, 2004）。由於工作生命表具有上述優點，故在分析特定人口之勞動參與時，經常作為分析工具，在西方擁有很長的發展歷史，並被廣泛使用於法律上，用以估計人們因受傷或死亡而被迫縮短工作生命時，所遭受的經濟損失如何。此外，政府也經常使用工作生命表來估計在經濟活動中人力替代的需求如何，以及評估在面對人口年齡結構的轉變時，勞動市場的變遷情形。 26.

(37) 在英國，工作餘命（work life expectancy, WLE）的概念經常被使用於決定未來收入損失的危害如何，其可以由一個簡單的算式來表達之，即「每年的經濟損失」乘以「折扣後的工作餘命」後所得到的總和，此一估計值的目的是要提供一個假定的年金相當於每年的損失。在估算 WLE 時，方法論上有許多不同的討論，其中，採用「折扣後的工作餘命」乃是參考 Ogden tables 的方法而來。Ogden tables 係在英國政府精算部（GAD，Government Actuaries Department）內，由一群律師、會計師與精算師所組成的工作團隊所編製，其完整的、官方的名稱為「Actuarial Tables with explanatory notes for use in Personal Injury and Fatal. 政治大的為便於計算人身傷害和死亡事故案件中的未來經濟損失，從 1984 年開始，歷立 Accident Cases」，乃是用於法庭爭訟案件的一套統計表格與其他相關資料，目. 經 1994、1998、2000、2004 年的多次修正，最新一次的出版則是在 2007 年考量. ‧ 國. 學. 勞動市場轉變，以及使用 Markov Model 來估計工作生命的基礎之下，產生了第. ‧. 六版的修正。. sit. y. Nat. 在美國，工作生命表的編製則是開展自勞動統計局（BLS，Bureau of Labor. io. er. Statistics），然而有別於英國將工作生命表應用於法律之中，在美國乃將工作生命表視為是生命表的補充，因此如同在生命表中，成員一旦進入死亡狀態即沒有. al. n. v i n 復生的可能，BLS 對工作生命表最初的基本假定亦為：重新進入勞動市場是不可 Ch engchi U 能的。Skoog & Ciecka（2009）指出，在上述假定下的工作生命表乃是一個「傳. 統模型」，以此將其與 1982 年之後，BLS 以 Markov process，或稱「遞增遞減模型」（increment-decrement model），所出版之工作生命表作為區隔。除此之外，在美國也有少數的司法經濟學家曾使用 LPE 模型來編製工作生命表。唯整體而言，美國工作生命表的編製方法仍以 Markov Model 最普遍被採行。例如： Skoog & Ciecka（2001、2003）將工作餘命的概念更詳細地區分為 YA（years of activity）與 YFS（years to final labor force separation），並分別出版了兩套工作生命表；Millimet et al.（2003）則利用 logit functions 來估計狀態轉移率；Krueger （2004）更提供了不同年齡、性別與教育程度的人口，取決於當前工作狀態的各 27.

(38) 個 WLE 估計值；Krueger, Skoog, and Ciecka（2006）同樣也在 Markov Model 的基礎之下，分別計算全時工作者與部分工時工作者之 WLE。回顧英美兩國，由於工作生命表的編製具有非常長遠的發展歷史，其編製方法也隨著時間的推演，不斷進行著修正與改進，直至今日，工作生命表在法律上與經濟上等不同層面之中，皆有相當重要的應用，且相關研究的發表數量在近年來更有增加的趨勢。但另一方面也必須注意到，雖然同樣以 Markov process 為基礎，兩國在工作生命表的編製方法上仍存在些許差異，例如對 WLE 的定義就有所不同，美國乃將 WLE 視為處於勞動市場中的時間，因此包含失業與找尋工作. 政治大作生命表的方法也蔚為成熟，Skoog & Ciecka（2009）仍指出未來在工作生命表立的時間，而英國則將其排除在外。儘管隨著應用發展的長遠歷史，兩國在編製工. 研究上可能的方向，像是工作生命表必須依當前現況不斷進行更新、併入更多工. ‧ 國. 學. 作風險因子（例如種族），更可以從 Markov Model 本身著手，進行方法論上的. ‧. 檢討與改進。. y. Nat. 臺灣也曾投入工作生命表的編製工作。在 1972 年內政部戶政司便引用聯合. er. io. sit. 國出版之《Methods of Analyzing Census Data on Economic Activities of the Population》，透過間接估計法建立 1956 及 1966 年男女兩性人口的年齡別「經. al. n. v i n 濟活動壽命表」。此外，張丕繼與曾碧淵（1980）則曾介紹工作生命表的相關應 Ch engchi U. 用，並引介 Sullivan 法之工作生命表編製方法。. 唯相較於英美兩國，臺灣因為受限於統計資料以及方法論上的問題，長期以來鮮少有工作生命表的編製，甚至「工作餘命」的使用並不常見，實為可惜之處。總結來說，當前生命表方法被廣泛應用至不同的學術領域、不同研究議題上，尤其在人口學研究中，生命表方法更已經是人口研究的標準工具，而工作生命表在西方國家中，也早已成為分析特定人口勞動參與的重要方法。因此，本研究即欲以生命表方法建立臺灣之工作生命表，其中，由於「多重遞增遞減生命表」能夠考慮生命表人口在不同狀態間來回移動的情形，因此非常適合用來描述臺灣之勞動者，在不同時期勞動參與歷程狀態上的反覆變化。 28.

(39) 第四節小結在本章中，我們首先回顧了歷年臺灣勞動力人口變遷，並分別就整體以及年齡別勞動參與率的變化進行分析，同時，相關研究也指出臺灣人口的勞動參與模式，隨著時間推移歷經劇烈的變遷，並且依不同年齡、性別、教育程度等人口特徵之不同，變化的趨勢與幅度皆不相同。過去的經驗事實已顯示，臺灣人口之勞動參與逐年持續變化，並且可以預期的是，在未來勞動參與模式仍會持續改變。在這種情形之下，深入了解人口勞動參與變遷之實質內涵以及發展趨勢，確有其. 政治大少子女化、人口老化等人口危機，未來勞動市場的來源與補充，勢必也將成為社立. 必要性，尤其臺灣人口歷經了長期的發展，在人口結構轉型的過程中，也帶來了. 會的重要課題。. ‧ 國. 學. 從個人的角度出發，工作的歲月占據個人一生壽命相當程度的比重，勞動或. ‧. 工作對個人生涯發展的重要性不言可喻，因此個人進退勞動力的時間點將產生截. y. Nat. 然不同的生命歷程；另一方面，從國家與社會的角度而言，伴隨著人口結構轉變. er. io. sit. 而來的勞動力人口結構轉變，卻也凸顯了勞動力組成逐漸老化的危機，人口依賴比上升，同時也不利於社會經濟發展。因此，透過對工作餘命的分析，除了能夠. al. n. v i n 使我們了解臺灣過去人口之勞動參與變遷外，也能幫助我們掌握未來的發展趨 Ch engchi U 勢。. 臺灣歷年人口之勞動參與變遷，係在不同時期的社會發展脈絡中，形塑不同的勞動參與模式。在本研究中，我們也回顧了臺灣教育制度與退休制度的發展，並說明其對勞動參與模式的衝擊，詳而言之，教育制度與退休制度影響個人進入、退出勞動市場的時間點，從而帶來工作餘命的變遷。在過去的經驗中，我們也可以看到教育擴張的趨勢以及退休制度的變革，伴隨著近年來進退勞動力時間點的巨幅變遷。最後，本研究回顧工作生命表的發展與編製史，並試圖指出使用工作生命表作為分析工具確有其必要性，它能夠提供各種豐富的資訊，讓我們對進退勞動力 29.

(40) 的轉移有更多了解，此外，它也能對勞動參與的動態變遷做更真實的呈現。然而由於既有資料以及方法論上的限制，在臺灣工作生命表並未受到重視，工作餘命的使用與應用也同樣少見。因此，如何在工作生命表的方法上做出突破，以建立臺灣之工作生命表，進而分析歷年臺灣工作餘命的變遷，將是本研究之重心。. 立. 政治大. ‧. ‧ 國. 學. n. er. io. sit. y. Nat. al. Ch. engchi. 30. i n U. v.

(41) 第参章. 研究方法與設計. 本研究企圖以鉅視模擬（macrosimulation）之途徑，在生命表方法（life table method）的基礎上建立「工作生命表」，並以此探究臺灣歷年來整體勞動者勞動參與歷程的變遷。由於臺灣勞動者參與勞動之歷程，深受教育制度與退休制度的影響，因此隨著時間演進，而擁有不同的樣貌。然而，受限於資料上的限制，現今仍缺乏對臺灣勞動力人口勞動參與歷程及其變遷情形的了解，鑑於此，本研究試圖以生命表. 政治大工作餘命（working life）作深入且全面的了解，並進一步分析教育擴張與退休制立. 之方法，建立臺灣之 1979 年至 2009 年工作生命表，嘗試針對歷年臺灣勞動者之. 度在工作餘命變遷之效應，以期描繪出臺灣不同時期勞動者之勞動參與圖像。. ‧ 國. 學 ‧ sit. y. Nat. 一、資料來源. 第一節研究設計. n. al. er. io. 本研究預計採用行政院主計處「人力資源調查」資料庫，使用年度為 1979. i n U. v. 年至 2009 年之資料，共計 32 年度。我國人力資源調查統計係創始於 1962 年，. Ch. engchi. 為規劃人力資源分配，配合國家建設計畫需要因應而生，並於 1978 年由行政院主計處接辦，此後調查時期定為每月辦理一次，以各月含 15 日之一週為資料標準週。調查之地區範圍為臺灣地區，包括臺灣省、臺北市及高雄市，而以現住此一地區內之普通住戶與共同事業戶戶內年滿 15 歲，自由從事經濟活動之民間人口為對象，但不包括武裝勞動力及監管人口。調查採派員面訪與電話訪問方式，由臺北市、高雄市暨臺灣省各縣市政府遴選調查員擔任。「人力資源調查」乃以家庭為對象，透過抽樣調查，蒐集民間 15 歲以上人口之品質、數量、勞動力結構、就業、失業、失業原因、非勞動力構成等有關基本資料，每月抽取約 2 萬個樣本戶。調查之詳細問卷內容包含就業者之人力運用. 31.

(42) 及工作變換情形、非勞動力人口原因、潛在勞動力供應情形、失業者希望找尋之職業等等，可提供臺灣地區勞動者勞動參與情形之概況資料。. 二、分析單位本研究之分析對象以 15 歲以上人口為主軸，包含民間勞動力7與非勞動力8，以及因現役、監管、失蹤而成為之非民間人口，試圖以此建立勞動者在勞動市場的轉移，以及工作餘命的變遷，進而分析臺灣在 1979 年至 2009 年間，勞動者勞動參與模式的變化。. 立. 政治大. ‧. ‧ 國. 學. n. er. io. sit. y. Nat. al. 7 8. Ch. engchi. i n U. v. 民間勞動力，指在資料標準週內年滿 15 歲可以工作之民間人口，包括就業者及失業者。非勞動力，指在資料標準週內，年滿 15 歲不屬於勞動力之民間人口，包括因就學、料理家務、高齡、身心障礙、想工作而未找工作且隨時可以開始工作及其他原因等而未工作亦未找工作者。 32.

(43) 第二節進退勞力市場轉移率的估計方法工作生命表（working life table）在方法論上係屬「多重遞增遞減生命表」（multiple increment-decrement life table）。「多重遞增遞減生命表」，係指狀態空間（state space）至少由兩個以上的存活狀態和另一個死亡狀態所組成，個體可以在不同狀態進出而改變其身份，但其中死亡狀態則扮演「黑洞」的角色（absorbing），任何成員一旦進入此一狀態則是「永不復生」不能脫逃（陳信木， 2004）。在工作生命表當中，舉例來說，我們可以看到一個人從「非勞動力」的. 政治大或「退休」而退出勞力市場；除此之外，不論處於何種勞動狀態，所有成員皆面立. 狀態而進入「勞動力」的狀態，然後，可能因為「失業」、「婚育」、「疾病」. 臨一個「黑洞」的轉移風險──即死亡，任何人一旦死亡後便永不復生。. ‧ 國. 學. 由於「多重遞增遞減生命表」涉及不同狀態之間的轉移，因此在建立這類型. ‧. 的生命表時，需要運用不同狀態間之事件轉移率（transition rate），此即所謂的. io. al. n. 在得出各狀態間的轉移率後，可求出：. Ch. y. Pi  x, n . engchi. sit. M ij  x, n   Dij  x, n . er. Nat. 「轉移率法」（transition rate method）。首先，從狀態 i 到狀態 j 的轉移率如下：. i n U. v. d  x, n   L  x, n   m  x, n . l  x  n   l  x   L  x, n   M  x, n  因此我們可以得到狀態 i 到狀態 j 的定常人口 Lij 如下，並可進一步推導出人年函數與年齡別平均人口狀態餘命，建立生命表： Lij  x, n  . n.  l x  t ij. dt. 0. 然而，在多數社會研究所關心的事件之中，多數調查設計皆屬橫斷面的調查資料，本質上具有一次時間點、橫斷面的特性，僅能呈現研究對象的「狀態分佈」. 33.

(44) （status distribution），亦即，所謂的事件盛行（prevalence）分佈，經常缺乏長期貫時性的資料，因此無法測量事件之轉移率。在建立工作生命表時，研究者同樣會遭逢此困境，因為受限於既有資料，因此無法直接獲得年齡別的勞動力進退轉移率。對此，Sullivan 於 1971 年提出所謂「盛行率法」（prevalence rate method），用以作為缺乏事件轉移率數據下的替代、補充方案，至今仍廣泛地被使用。在傳統「單一遞減生命表」（single-decrement life table）中，例如死亡表，可利用已知的年齡別死亡率，得到一生存數 lxn，用以表達一特定群體在 [ x  n) 期間內存活的人數，並可推導出定長人口函數 n Lx 與死亡數 n d x ：. 立. 1. x.  l x  1  n qx . 1  n  n mx 2. ‧. 1 n  lx n  n   l x  l x n    n  l x n   n d x 1 2 2 1   n  n mx 2. Nat. d x  lx  lxn  lx  n qx. sit. n. y. Lx . n. 學. n. ‧ 國. lxn  lx . 治政 1 大 1 n m 2. er. io. 求得定長人口 n Lx 後，人活到最長的壽命 ( ) 從最老年齡往上累加 ( x, x  n) ，. al. n. v i n Ch 即得年齡在 x 歲以上全部人口數的累積壽命 i U  ；而平均餘命 e 就 e n g cTh，意即累積 x. x. x. 可從累積人年函數 Tx 除以在 x 年齡的尚存人數 lx 得之：. Tx . n. Lx  Tx n. o. ex . Tx lx. 在上述傳統「單一遞減生命表」建立方式的基礎之下，Sullivan 之盛行率法在建立一「多重遞增遞減生命表」時，係利用各狀態之年齡別的盛行率，來推估轉移率。其計算方法首先同樣先求得 lxn 、 n d x 、 n qx 等函數後，來估計一個 0 歲. 34.

(45) 的年輪世代（cohort）在 [ x  n) 期間處於狀態 i 下的平均年數 n Lix ，進一步再計算出 x 歲以後處於狀態 i 的累積人年數 Txi ，即可得到在 x 歲處於狀態 i 的平均餘命 exi 。. 過去二十餘年以來，盛行率法已經普遍採用於健康餘命的國際比較分析，然而，相較於健康狀態轉移變遷，工作史的變遷似乎更為複雜且劇烈（陳信木， 2009）。因此，採用 Sullivan 所建議的盛行率法（Jagger, et al., 2007），而建構之工作生命表，我們無法忽視盛行率與發生率本質上之意義仍有所不同，故援引. 政治大劇烈的勞動參與歷程實際樣貌，可能有所差距。立. 盛行率法所建構之工作生命表為一較簡化的生命表，與現實生活中，複雜且變化. 如前所述，Sullivan 之盛行率法，乃是在多數研究情境下，難以取得理想、. ‧ 國. 學. 合適的長期貫時性資料來源，無法藉此測量事件轉移率，因而發展而來，並作為. ‧. 一種替代方案。但由於盛行率法所建構之生命表可能不足以呈現現實中複雜的人. y. Nat. 口狀態，因此若干領域已經發展一些途徑，而試圖以橫斷面調查資料來間接測量. n. al. er. io. 作一簡略介紹。. sit. 事件轉移率，以解決此一研究難題。以下僅就各種間接估計事件轉移率的方法，. Ch. engchi. i n U. v. 一、單一遞減、不可重複事件轉移率的間接估計——參數式途徑單一遞減的不可重複事件轉移率之「參數式」估計途徑，係應用某特定函數來瞭解特定事件之發生率與盛行率的關係。簡單地說，發生率乃是機率密度函數（probability density function, p.d.f.），而盛行率則是累積密度函數（cumulative density function, c.d.f.），因此，當我們知道某一事件分佈的累積密度函數──盛行率──時，可以藉此推導出其機率密度函數，也就是事件的發生率。舉例來說，初婚表即為一「單一遞減生命表」。由於人類的初婚年齡時程存在特定法則，1972 年 Coale 與 McNeil 即指出年齡別初婚率的分布，可以以某特定形式的函數分布來表示之，此即著名的 Coale-McNeil 模型；Kaneko 則更進一 35.